个人理财规划原理与实务课程

个人理财规划原理与实务课程第一次作业答案

问题1得 1 分，满分 1 分如果经济运行良好，项目投资回报率是20%，而经济衰退，投资回报率只有10%。经济运行良好的概率是50%，请问该项目投资的期望回报率是多少？（）

所选答案：15%

问题2得1 分，满分1 分老李年初以10元价格买入某汽车公司股票，年底以12元卖出，老李持有股票期间获得

股息1元，请问老李这一年的投资回报率是多少？（）

所选答案：30%

问题3得1 分，满分1 分有一项年金，前3年无流入，后5年每年年初流入500万元，假设年利率为10%，其现

值是多少？（）

所选答案：1566万元

问题4得1 分，满分1 分若年利率为10%，按照单利原则折现，第3年年末1元钱的现值是（）元。

所选答案：0.769

问题5得1 分，满分1 分若年利率为10%，按照复利原则折现，第3年年末1元钱的现值为（）元。

所选答案：0.751

问题6得1 分，满分1 分王女士每年年末存款1万元，年利率为10%，经过5年，她累积的资金总额是（）万

元。

所选答案： 6.1

问题7得1 分，满分1 分李先生打算未来5年，每年年末能有2万元旅游费用，他现在应该在银行里存多少万元？

银行利率是3%。（）

所选答案：9.16

问题8得1 分，满分1 分

某人出国3年，其所住房屋须交管理费，每年年初支付，每年1000元，设银行存款利率10％，他应当现在在银行存入多少钱?（）

所选答案：2735

问题9得1 分，满分1 分王先生进行一项投资，他要求投资的实际回报率至少要达到5%。预计这一年的通货膨胀率是4%，请问王先生投资的名义回报率至少是多少才能满足他的要求？（）

所选答案：9%

问题10得1 分，满分1 分小美计划在4年后到欧洲旅行，因此打算届时存够这笔旅游基金10万元。小美每年只

能存2万元，她的投资回报率至少达到多少能达成这个消遥游欧的愿望？（）

所选答案：15.10%

问题11得1 分，满分1 分下列哪一项不属于现金规划考虑的范畴？（）

所选答案：小孩3年后上大学所需的学费

问题12得1 分，满分1 分下列哪种情况下，可以适当减少现金的持有？（）

所选答案：3年期国债即将到期

问题13得1 分，满分1 分下列哪项不能充当紧急备用金？（）

所选答案：股票

问题14得1 分，满分1 分在什么情况下，小李有建立紧急备用金的需要？（）

所选答案：小李估计这个季度是业务淡季，收入会减少

问题15得1 分，满分1 分下列哪一项目，不是建立紧急备用金的理由？（）

所选答案：日常生活开支需要

问题16得1 分，满分1 分用紧急备用金来防范暂时性的失业，紧急备用金的额度是多少较为合适？（）

所选答案：3-6个月的固定开支

问题17得1 分，满分1 分小王担心自己会面临失业，而目前重新获得一份新的工作，大约需要3个月的时间，小

王家庭的每个月的固定开支是2千元，请问小王至少要准备多少紧急备用金？（）

所选答案：6千元

问题18得1 分，满分1 分小王平均月支出有以下几项构成：自己的日常固定开支2000元，赡养父母费500元。

小王应该建立多少额度的紧急备用金？（）

所选答案：7500元-15000元

问题19得1 分，满分1 分关于投资资产，下列哪一项说法正确？（）

所选答案：投资资产是实现未来各项理财目标的根本，所以应注重投资资产的积

累。

问题20得1 分，满分1 分关于负债，下列哪像说法不正确？（）

所选答案：对于个人或家庭而言，应尽量少欠债

问题21得1 分，满分1 分小李1年前的买入某股票10万元，目前股票价值是12万元，请问在编制资产负债表时，股票项目应填入金额是（）。

所选答案：12万元

问题22得1 分，满分1 分王先生的自用住房的购买价是50万元，他花了10元进行装修。目前房屋的市价是70

万元，在为王先生编制资产负债表时，应以哪个数值入帐？（）

所选答案：70万元

问题23得1 分，满分1 分下列哪些项目不属于现金流入？（）

所选答案：朋友委托自己购买运动器材的款项

问题24得1 分，满分1 分

3 / 9

下列哪一项正确描述了净现金流量？（）

所选答案：净现金流量=工作储蓄+理财储蓄+资产负债调整现金净流量

问题25得1 分，满分1 分关于财务比率分析，下列说法，哪些是错误的？（）

所选答案：财务比率可有可无

问题26得1 分，满分1 分关于流动性比率，下列哪项说法错误（）

所选答案：流动性比率越高，财务状况越好

问题27得1 分，满分1 分关于储蓄比率，下列说法正确的是（）

所选答案：储蓄比率越高，家庭储蓄能力越强

问题28得1 分，满分1 分关于债务比率，下列哪项说法是错误。（）

所选答案：债务比率=每月贷款偿付额/每月税前总收入

问题29得1 分，满分1 分王先生的总资产是20万，负债5万，短期债务2万。请问王先生的清偿比率是多少？

（）

所选答案： 3

问题30得1 分，满分1 分王先生的每月税前收入5万元，税收1万元；他的总负债有10万元，其中本月的负债

有1万元，请问王先生的债务比率是多少？（）

所选答案： 5

问题31得1 分，满分1 分中长期投资规划，可选择风险性较高的投资工具的原因是

所选答案：因可横跨经济周期各阶段的概率较高

问题32得1 分，满分1 分现在发行票面额为100元，年利率8%，每年底付息一次，10年期的债券，现时市场利率为10%，问要卖出去，定价应为多少？