基金培训资料

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基金投资培训(PPT32页)

选的投资产品。一部分资金可以投资于债券型基金、货币市场基金。不的流动性，同时还能获取超过活期存款的收益。同时可以适当配置诸如基金，或者用一部分资金打新股，获取低风险、设置无风险收益。
问答与思考
• 私募基金与公募基金有什么联系与区别 • 封闭式基金 • 基金投资最基本的策略与你认识与体会的策略又有什么异同，为什么？
• 选择好的基金管理公司
•
在相同的市场环境下，不同基金公司的经营水平也可能相差悬殊。基金的业坏与基金管理公司的经营效率息息相关，好业绩、好服务是投资者取得好回
• 选择适当的基金组合
•
投资者应该进行分散投资。分散投资的含义在于投资于不同市场，比方说债、红利基金等。进行多样化配置，才有可能避免股票市场系统性风险。
按照投资对象划分
• 股票基金：是指以股票为投资对象，投资目标以追求资本成长为主，投资收大，风险主要来自所投资股票的价格波动。
• 债券基金：是指以债券为投资对象的投资基金。这类基金能保证投资者获得而且风险较小。一般情况下定期派息，回报率较稳定，适合长期投资。
• 货币市场基金：是指投资于各类货币市场工具的基金，如大额定期存单，银票据，短期国债等。由于货币市场工具期限短风险低，收益相对较为稳定。
可以设计的进取型投资组合以基金产品为主体，在进取型基金和稳健型组合，并少量配置大盘蓝筹股。 • 基金：ETF、上投、华夏、南方、广发、富国等。
投资组合之三——稳健组合
• 养‘基’专业户 • 适宜人群：不愿承担过高风险，又想取得不错收益的投资者 • 预期收益：8%~10% • 出击方向：配置型基金、股票基金+债券基金组合定投
• 选择长线投资策略，以期降低交易成本
•
基金不像股票，不适合短期炒作，买基金要树立成熟理财观念，长期持有。不论在哪个阶段投资基金，其长期受益基本没有太大区别。

公募基金基础知识及培训资料

股票基金近一年收益排行
基金的分类与风险收益特征 02-2
2
混合基金
混合基金的风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。一般而言，偏股型基金的风险较高，但预期收益率也较高；偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低；股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。
混合基金近一年收益排行
基金的分类与风险收益特征 02-3
投资方向的基金为混合基金。
混合基金
货币基金
2 1
股票基金
4 3
债券基金
基金的分类与风险收益特征 02-1
01
股票型基金
股票基金主要面临系统性风险、非系统性风险以及主动操作风险。系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为不可分散风险。非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。非系统性风险可以通过分散投资加以规避，因此又被称为可分散风险。主动操作风险是指由于基金经理主动性的操作行为而导致的风险，如基金经理不适当地对某一行业或个股的集中投资给基金带来的风险。股票基金通过分散投资可以降低个股投资的非系统性风险，但却不能回避系统性投资风险。而操作风险则因基金不同差别很大。
债券基金近一年收益排行
Байду номын сангаас
货币市场基金近一年收益排行
基金的分类与风险收益特征 02-4
4
QDII基金
这是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金，投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购，在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。QDII基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。

对冲基金基础培训

对冲基金基础培训引言在当今的金融市场中，对冲基金作为一种重要的投资工具，受到了广泛的关注和应用。

对冲基金的出现不仅为投资者提供了多样化的投资选择，也为市场的流动性和稳定性作出了积极贡献。

因此，对冲基金的基础培训显得尤为重要。

本文将对对冲基金的基础知识进行介绍和解析，帮助初学者更好地了解这一投资工具。

一、什么是对冲基金？对冲基金是一种以绝对收益为目标的投资基金，它通过多种策略和工具来应对市场的不确定性，以赚取超额收益。

对冲基金的策略包括但不限于市场中性策略、宏观策略、事件驱动策略和特定风险策略。

对冲基金的特点主要包括风险控制、杠杆操作和多元化投资。

1. 风险控制：对冲基金的风险控制是其最重要的特点之一，它通过多种方法对市场风险进行管理，以保护投资本金和获取稳定的收益。

风险控制方法包括但不限于基本面分析、技术分析、风险平价和风险调整收益。

2. 杠杆操作：对冲基金通常会采用杠杆操作来增加投资回报。

杠杆操作可以通过借贷、期货和期权等金融工具来实现，以获取更高的收益率。

3. 多元化投资：对冲基金通常会采用多元化投资策略，即通过投资多种资产类别，以分散投资风险和获取更稳定的回报。

多元化投资可以包括股票、债券、商品、外汇等多种资产。

二、对冲基金的优势对冲基金相对于传统的投资工具，具有以下几个优势：1. 市场中性：对冲基金通常会采取市场中性策略，即在多头和空头之间进行平衡，以减少市场波动对投资组合的影响。

2. 长短配对：对冲基金通常会采取长短配对策略，即同时做多和做空同一行业或资产，通过挖掘市场的价格差异来获取收益。

3. 博弈策略：对冲基金通常会采取博弈策略，即通过分析市场参与者的行为，选择合适的投资时机和方向。

4. 防范系统性风险：对冲基金通常会采取多元化投资策略，以防范系统性风险对投资组合的影响。

5. 灵活性：对冲基金通常会采取灵活的投资策略，以适应市场的快速变化和不确定性。

三、对冲基金的风险对冲基金的投资也存在一定的风险，主要包括如下几个方面：1. 市场风险：对冲基金的投资往往会受到市场波动和行情变化的影响，可能导致投资组合的价值波动较大。

基金培训系统专项培训与考核专题

基金培训系统专项培训与考核专题基金培训系统专项培训与考核专题包括以下内容：1. 基金市场基础知识：介绍基金的定义、种类、发行与销售、运作机制等基本概念，帮助学员了解基金市场的基本特点。

2. 基金投资策略：介绍常见的基金投资策略，包括价值投资、成长投资、指数投资等，帮助学员了解基金经理的投资决策过程和方法。

3. 基金风险与回报：介绍基金投资中的风险与回报关系，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

同时，教授风险管理的方法和策略，帮助学员在投资中控制风险。

4. 基金运营与管理：介绍基金公司的运营和管理流程，包括基金的募集、投资管理、运营与风控等方面的知识。

帮助学员了解基金公司的组织架构和运作方式。

5. 基金法律法规与监管政策：介绍基金法律法规的基本内容，包括基金法、基金合同、基金公司监管细则等。

同时，介绍基金监管机构的职责和监管政策，帮助学员遵守相关法规。

6. 基金销售与客户服务：介绍基金销售的基本流程和技巧，包括市场开拓、客户咨询、销售跟进等方面的知识。

同时，教授优质客户服务的技巧，提高学员的销售能力和客户满意度。

考核专题可以包括以下内容：1. 理论知识考核：通过选择题、填空题等形式考核学员对基金市场基础知识、基金投资策略、基金风险与回报等方面的理论知识的掌握程度。

2. 案例分析考核：通过分析实际案例，考核学员对基金运营与管理、基金风险管理等方面的实际应用能力。

3. 实际操作考核：通过模拟交易、投资分析等形式，考核学员对基金销售与客户服务的实际操作能力。

4. 应急处置能力考核：通过模拟紧急情况下的决策和应对能力，考核学员的应急处置能力。

通过系统的专项培训和考核，可以提高学员对基金市场的整体认识和理解，增强其在基金行业的专业能力和综合素质。

国家自然基金培训(依托单位版)

加强成果转化
依托单位需积极推动项目的成果转化，将科研成果转化为实际应用，为社会经济发展提供支持。
保障知识产权
依托单位应保障项目团队的知识产权，对项目的发明和创新进行保护和管理。
04
依托单位的支持与服务
为项目提供必要的研究条件
实验室与设备
依托单位应提供项目所需的研究实验室和设备，确保项目团队能够顺利开展实验和研究。
案例2
依托单位B注重前期基础研究，持续积累研究成果，最终获得国家自然基金重点项目资助，为后续成果转化奠定了坚实基础。
案例3
依托单位C通过跨学科合作，整合资源优势，成功申请到国家自然基金国际合作项目，促进了国际学术交流与合作。
项目实施与管理经验分享
1 2
经验1
依托单位D在项目实施过程中，注重团队建设，充分发挥团队成员的积极性和创造力，确保项目顺利进行。
依托单位应建立导师制度，为项目团队提供一对一的指导，帮助解决研究过程中遇到的问题。
学术交流
依托单位应组织学术交流活动，如研讨会、讲座等，促进项目团队与其他专家、学者的交流与合作。
协助解决项目实施中的问题
资源协调
依托单位应协助项目团队协调所需的外部资源，如与其他研究机
构的合作、获取外部数据等。
评审流程与评审标准
初审
被动收入是指个人投资一次或一二三四五六七八九十次或被动收入投资一次次或少数几次后，被动收入是指个人投人投人投人投资一次或被动收入投资收入投收入投
同行评审
对于通过初审的项目，邀请同行专家进行评审，主要评估项目的科学性、创新性、学术价值和应用前景等。
会议评审
对于特别重要的项目，将组织会议评审，由专家组进行深入讨论和评估。

基金会计培训课程

总结词
该案例介绍了某基金公司的会计核算流程，包括基金的申购、赎回、估值等业务的会计处理。
详细描述
该基金公司采用权责发生制进行会计核算，对基金的申购、赎回业务进行及时准确的会计处理。在估值方面，该基金公司根据市场价格和模型进行估值，确保基金净值的准确性。
基金会计案例二：某基金公司的财务报表分析
随着监管政策的收紧，基金会计需确保业务操作符合相关法律法规要求
，避免违规风险。应加强内部合规培训，完善内部控制体系。
基金会计的未来展望
人工智能技术的应用
人工智能技术有望在基金会计领域发挥重要作用，如自动化处理、智能分析等，提高工作效率和准确性。
区块链技术的探索
区块链技术具有去中心化、可追溯等特点，有望在基金会计领域发挥降低操作风险、提高信息透明度等作用。
基金会计案例三：某基金公司的财务风险管理
总结词
该案例探讨了某基金公司面临的财务风险，以及如何通过内部控制和风险管理措施来降低风险。
VS
详细描述
该基金公司面临的财务风险主要包括市场风险、信用风险和操作风险等。为了降低这些风险，该基金公司采取了一系列内部控制和风险管理措施，如建立风险管理制度、设定风险限额、进行压力测试等。此外，该案例还介绍了如何运用金融衍生品和其他风险管理工具来对冲风险。
02 基金会计实务操作
基金会计的日常业务处理
基金会计的日常业务处理主要包括基金的申购、赎回、转换等交易的核算，以及基金资产的估值和会计核算。
基金会计还需要与投资者、托管银行、证券交易所等相关方进行沟通和协调，确保基金交易的顺利进行和信息披露的准确无误。
基金会计需要熟悉各种基金产品的特点和交易规则，能够准确、及时地完成各项交易核算和资产估值工作。

基金定投培训课件资料

投资改变生活实现财务自由
第四部分营销技巧及话术
理财经理：基金定投较一次性基金投资最大的区别在于分批进入，降低成本、平滑风险。（将A先生投资于易方达科讯混合基金的例子向客户讲讲，用实例打动客户）。而且基金定投复利效应明显。您知道复利效应吧，就是利滚利，把赚的钱再投入获得收益，家庭的财富就像滚雪球，越滚越大。咱们拿定投计算器来看看。客户：有这么多？理财经理：是啊，半年前我们一个客户选择了定投的投资方式，半年下来总共投入的3万元就获得了6000多元的收益啊。客户：是吗？理财经理：其实目前资本市场波动较大，谁也不知道高点在哪里、低位在何方。这时候最适合做的就是基金定投了。客户：那你看我怎么买呢？理财经理：让给您推荐几款收益较好的基金定投产品吧。（转入引入指导客户开通定投，并当场扣款）
定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计的财富也越多。
投资改变生活实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌，
否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律
基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险，股市的景气周期约3—5年，资
投资改变生活实现财务自由
2016年3月4日数据
投资风格投资类型
基金名称
基金代码申购费用单位净值累计净值
成立日期
将3万元一次性投入，目前一年期定期存款利率1.5%，则半年后银行本息共计30450元。
投资改变生活实现财务自由
基金定投典型投资案例
案例3：股指下跌情况
若客户从2015年7月1日沪指下跌-12.69%，中间经历半年的下跌，中间也略有反弹，则见下表：

金管家ETF基金培训资料

中期波段资产配置 ETF的应用价差套利短期交易
长期投资
间接T+0
事件套利
长期投资
长期投资——买入并持有，费用低廉，操作透明，分享整体市场成长，实现“赚了指数就赚钱” 长期来看，被动式指数基金跑赢大多数主动型基金
资产配置
资产配置——分散化投资、规避个股风险，以规模较大的指数作为标的的ETF产品作为核心投资，以保证核心投资部分不落后于大盘，增持相对看好的资产类别，如能源类股票、价值型股票等
ETF与LOF基金
ETF 类型申购赎回套利机制全部是指数基金采取实物申赎可以实时套利，全日折溢价率低流动性由于其套利机制，其流动性相当于成份股流动性加总 LOF 也可以是主动型基金采取现金申赎不可以实时套利，日间折溢价率高取决于基金的规模，和买卖双方投资者的数量以及交易活跃性信息披露每日公布组合，日间实时公布拟合净值每季度或半年公布组合，每日公布上一日净值
价格
套利者在一级市场以较高的净资产价值赎回一揽子股票，并将其卖出，导致股票价格下降。
套利者在二级市场以市场价格买入ETF份额，促使其价格回升。
ETF份额净值与市价逐渐重合，无风险套利机会消失
ETF 资产净值 ETF市价
时间
瞬时套利原理
利用一级市场净值和二级市场价格的差异低买高卖，实现套利
溢价套利
ETF市价P >ETF净值 IOPV 套利步骤： 1.买入一篮子股票 2.申购ETF份额 3.卖出ETF
折价套利
ETF市价P <ETF净值 IOPV 套利步骤： 1.买入ETF份额 2.赎回一篮子股票 3.卖出一篮子股票
影响瞬时套利效果的因素
套利成本：交易费用+买卖冲击成本套利风险：完成整个套利过程需要时间，而套利机会转瞬即逝，可能会导致套利失败，因此应通过专业的套利软件按照投资者的风险承受能力，设置好阀值、套利成功率等风控点熟悉ETF基金的规则设定，比如现金替代比例等，都可能影响套利效果（关注每天基金公司公布的申购赎回清单）

基金培训系统专项培训与考核专题

基金培训系统专项培训与考核专题【实用版】目录一、基金培训系统概述二、专项培训内容1.基金基础知识2.基金投资策略3.基金风险管理4.基金法律法规三、考核流程与标准1.培训考核流程2.考核标准与评价四、培训与考核的意义和价值正文一、基金培训系统概述在我国金融市场日益发展的背景下，基金作为一种重要的投资工具，越来越受到广大投资者的关注。

为提高投资者对基金的认识和理解，提升基金行业的专业水平，基金培训系统应运而生。

基金培训系统是一种针对基金从业人员和投资者的专项培训与考核体系，旨在通过系统的教学和实践，使学员掌握基金相关的知识、技能和法律法规，从而更好地服务于投资者和行业发展。

二、专项培训内容1.基金基础知识基金基础知识是基金培训系统的核心内容，主要包括基金的定义、分类、运作方式、参与主体等方面的知识。

学员需要通过学习，了解基金的基本概念和运作原理，为后续的实践操作打下基础。

2.基金投资策略基金投资策略是基金培训系统中重要的一部分，主要涉及基金投资的原则、方法和技巧等内容。

学员需要学习如何根据市场环境、投资者需求等因素选择合适的基金产品，制定合理的投资组合，实现风险与收益的平衡。

3.基金风险管理基金风险管理是基金培训系统中关键的一环，主要涉及基金风险的识别、评估、控制和应对等方面的知识。

学员需要学习如何识别和评估基金投资过程中的各种风险，制定有效的风险管理措施，保障投资者的利益。

4.基金法律法规基金法律法规是基金培训系统中必不可少的一部分，主要包括我国基金行业的法律法规、政策、规章制度等内容。

学员需要学习如何遵守法律法规，遵循行业规范，确保基金业务的合规性。

三、考核流程与标准1.培训考核流程基金培训系统的考核流程分为培训、考核两个阶段。

学员需要先完成规定的培训课程，达到一定的学时要求，然后参加统一组织的考核，考核合格后方可获得相应的证书或资格。

2.考核标准与评价基金培训系统的考核标准主要依据学员在培训过程中的表现和考核成绩。

国家自然科学基金管理培训.ppt

较长时间内自然形成的研究群体整体研究水平突出，涉及几个相关的研究方向有10~15个中青年研究骨干，有突出的学术带头人资助强度：360万/三年。
资助期满后，如果成绩突出，还可申请延续
杰出青年基金
年龄：申请当年1月1日止，45岁周岁以下。有突出的研究成果有齐全的证明材料（正式检索材料、获奖证明等）有明确的研究内容 A类：国内杰出青年科学基金
35岁以下申请者可以申请青年科学基金项目最多承担一次，执行期中不能更换负责人青年项目的总资助额、资助强度和资助比例均有保证研究水平与面上项目相比稍弱一些更看重人才培养的作用
老少边穷地区的学者可以申请地区科学基金项目，竞争最弱。研究内容最好有地方特色。
对西部地区的申请者还有西部倾斜政策。
专项基金
二、项目申请的有关问题
基金项目的阶段性研发过程的前期，强调基础性、探
索性、理论与方法的普遍性。
二、项目申请的有关问题
基金的偏好高水平论文论著、引用及公开评
价、国家级或省部级奖励、发明专利、国际标准等。
二、项目申请的有关问题
基金项目的遴选方式依靠专家、发扬民主择优支持、公正合理
从通讯评议到学科评审组投票，均由同行专家定夺。
一、国家基金资助格局
基金的资助原则自然科学的源头创新理论与方法研究，
侧重于基础理论研究与应用基础研究。关于是否应包括部分应用研究的问题
尚在讨论中。
一、国家基金资助格局
项目资助---源头创新的三个层次
创新
面上项目 — 70%，
交叉
重大
团队
研究
合作
重点项目 — 不超过15%
计划
重大项目 — 不超过10%
国家自然科学基金管理培训

私募股权基金募集篇培训课件

市大型集团公司等。 • 在投资上多采取权益型投资方式。投资后，私募股权基金须参与被投资企业经营管
理并提供增值服务。 • 在投资期限上中长期投资，一般可达5到7年；且多为封闭性投资，流动性差。 • 在退出机制上 “以退为进，为卖而买”，在投资伊始就设置了退出机制。
私募股权基金(募集篇培训
二、私募股权基金的募集形式
(1)以受托人为核心的信托合同架构 (2)信托制私募股权基金的权力机构 • 受益人大会制度 • 信托基金决策委员会 (3)信托制私募股权基金的制度缺失 • 对受托人的诚信风险控制有限 • 缺乏有效登记、公示制度
私募股权基金(募集篇培训Biblioteka 三、私募股权基金的内部治理
3、有限合伙制私募股权基金
(1)合伙企业事务执行者的确定 (2)有限合伙人的“避风港”条款 (3)本土基金内部治理结构的妥协（比较图）
→ “创投企业可以在法律规定的范围内通过债权融资方式增强投资能力”
私募股权基金(募集篇培训
二、私募股权基金的募集形式
2、信托制私募股权基金
(1)信托制私募股权基金的运作模式——先“筹资”后“投资”
私募股权基金(募集篇培训
二、私募股权基金的募集形式
私募股权基金(募集篇培训
二、私募股权的募集形式
(2)信托制私募股权基金的特征 • 信托财产独立性 • 信托资金一次性到位 • 投资人退出受限 • 非法人的组织形式 • 一定的治理机构（受益人大会、投资决策委员会） • 避免双重征税 • 严格的受信制度
• 允许以特别股权方式投资
→ “经与被投资企业签订投资协议，创投企业可以以股权和优先股、可转换优先股等准股权方式对未上市企业进行投资”。
• 保障对管理人的激励机制
→ “创投企业可以从已实现投资收益中提取一定比例作为对管理人员或管理顾问机构的业绩报酬，建立业绩激励机制”。

基金从业资格考试培训

内部控制的基本要素
第三节：基金托管人
一、基金托管人的基金资产托管业务二、基金托管人应该履行的职责三、基金托管人在基金运作中的作用四、基金托管的运作管理
五、基金托管人的内部控制制度
内部控制的原则
内部控制的内容
第四节：基金市场的服务机构基金代销机构
一、基金代销机构的资格管理二、基金投资咨询机构基金投资咨询机构的资格管理基金投资咨询机构的作用
第二节：基金的投资运作
一、基金的投资管理二、基金的交易管理三、基金的绩效衡量四、基金的投资风险控制
第三节：基金的估值、费用和会计核算
一、基金的资产估值二、基金的费用基金费用的种类各种费用的计提标准及计提方式
三、基金的会计核算
基金会计核算的特点
基金会计核算的主要内容
开放式基金的认购渠道
开放式基金的认购步骤
开放式基金的认购方式
开放式基金的认购费率
第三节：开放式基金的申购与赎回
一、申购和认购的区别二、股票基金、债券基金的申购、赎回原则三、货币市场基金的申购、赎回原则
第八章：基金的信息披露
第一节：基金信息披露概述
一、基金信息披露的意义和作用二、基金信息披露的原则实质性原则形式性原则
第四章：基金市场的参与主体
第一节：基金份额持有人
一、定义二、权利三、义务
第二节：基金管理人
一、基金管理人必须履行的职责二、《证券投资基金法》规定的基金管理人不得有的行为三、基金管理公司的主要业务四、基金管理公司的内部控制制度
内部控制的概念
内部控制应当遵循的基本原则

《基金定投培训》课件

定投心得分享
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。了解基金业绩关注基金评级分散投资参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。绩效评估指标根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。投资组合调整定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。

基金业务培训资料汇总

基⾦业务培训资料汇总基⾦业务培训资料⼀、基⾦基本常识1、开放式基⾦有哪些类型？2、中信万通证券公司⽬前代销的开放式基⾦有哪些？3、什么是认购、申购和赎回？4、开放式基⾦认／申购、赎回价格的计算5、什么是前端收费和后端收费？6、什么是基⾦转换？基⾦之间转换的费⽤如何计算？7、单位净值和累计净值分别指什么？8、什么是场内交易和场外交易？9、场内认（申）购成交数据查询及计算办法？10、什么是货币基⾦？11、货币基⾦如何计算收益？12、什么是转托管？13、办理转托管业务注意事项。

14、转托管的份额有没有限制？15、办理投资者从我公司转托管⾄其它代销机构业务操作流程16、办理投资者从其它代销机构业务转托管⾄我公司操作流程⼆、基⾦业务操作知识1、投资者如何在中信万通证券购买开放式基⾦？2、投资者开⽴中信万通证券资⾦账户相关⼿续？3、投资者开⽴基⾦帐户要求？4、投资者可否在开⽴基⾦帐户的当天办理认购业务？5、开放式基⾦委托⽅式？6、投资者如何通过⽹上交易⽅式开⽴基⾦账户及认（申）购赎回开放式基⾦？7、投资者每笔认（申）购最低⾦额是多少？8、投资者每笔赎回的份额有限制吗？9、投资者在赎回时为什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”？10、在认（申）购期投资者可以多次认（申）购基⾦吗？11、认（申）购、赎回业务当天委托后可以撤消吗？12、中信万通证券开放式基⾦委托时间？13、基⾦募集期认购⾦额利息如何处理？14、投资者开放式基⾦认购的有效认购份额如何确定？15、投资者在什么时候可以确认⾃⼰的认购份额？17、基⾦赎回资⾦何时到账？18、开放式基⾦认购⽅式及开户类型19、我公司开放式基⾦系统代销基⾦代码、简称及需开⽴基⾦账户名称三、分红相关知识1、开放式基⾦分红⽅式有哪些?2、分红预告当中有关分红时间说明3、什么时候申购基⾦可以享受分红？4、如果选择红利再投资这种分红⽅式，如何计算再投资所得份额？5、如果选择现⾦分红这种分红⽅式，如何计算现⾦所得？6、基⾦分红现⾦红利部分什么时候能到投资者账户？7、分红有关税收和费⽤的说明8、基⾦分红注意事项（各基⾦不同，请注意参考各只基⾦分红公告）9、基⾦分红前买还是分红后买好？10、通过中登TA系统注册登记开放式基⾦分红注意事项四、上市开放式基⾦LOF基⾦相关知识1、什么是LOF基⾦？2、上市开放式基⾦在深交所的证券代码和简称是否与开放式基⾦系统⼀致？3、投资者如何办理开户？4、如果投资者有多个深圳证券账户，在使⽤帐户⽅⾯应注意什么事项？5、上市开放式基⾦募集期内，投资者如何认购基⾦？6、上市开放式基⾦募集期结束后，投资者如何交易？7、投资者交易上市开放式基⾦的费⽤有哪些？8、投资者如何办理基⾦份额的跨系统转登记？9、如果投资者有多个深圳证券账户，在办理基⾦份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题？10、投资者持有的基⾦份额在什么情况下不能办理跨系统转登记？11、上市开放式基⾦权益分派如何进⾏？五、上证基⾦通相关知识1、什么是上证基⾦通？2、投资者认（申）购、赎回上证基⾦通基⾦使⽤何种账户？3、投资者通过场内认（申）购、赎回上证基⾦通产品必须办理指定交易吗？4、上证基⾦通和LOF基⾦的主要区别是什么？⼀、基⾦基本常识1、开放式基⾦有哪些类型？根据投资对象的不同，开放式基⾦⼜分为四⼤基本类型：股票基⾦、债券基⾦、混合配置基⾦和货币基⾦。

《基金销售合规培训》课件

CHAPTER 06
基金销售合规的未来发展与展望
法律法规的完善与更新
法律法规是基金销售合规的基础，随着金融市场的不断发展和创新，相关法律法规也需要不断完善和更新，以适应市场的变化和需求。
未来，基金销售合规的法律法规将更加注重保护投资者权益，强化风险管理，规范市场秩序等方面，为基金销售行业的健康发展提供更加有力的保障。
总结词
基金销售合规的法律法规
要点二
详细描述
基金销售合规需要遵守的法律法规主要包括《证券投资基金法》、《证券法》、《信托法》等，以及中国证监会、中国证券业协会等监管部门发布的规章、规范性文件和自律规则。这些法律法规对基金销售机构的资质、业务范围、销售行为等方面进行了明确规定，要求基金销售机构严格遵守，确保销售行为的合法性和合规性。
基金销售的合规性是指基金销售机构在销售基金过程中遵守相关法律法规、监管规定和自律规则，确保销售行为合法、合规、公平、公正。合规性是基金销售机构的基本要求，也是保障投资者权益的重要保障。只有遵守合规要求，基金销售机构才能够赢得投资
者的信任，获得更多的市场份额和业务机会。
基金销售合规的法律法规
要点一
CHAPTER 02
基金销售合规的核心原则
客户利益优先原则
客律规则，不得以自身利益为中心进行销售活动。
在发生利益冲突时，基金销售机构应当将客户利益放在首位，以符合法律法规和自律规则的方式解决冲突。
基金销售机构应当确保销售的基金产品符合客户的投资需求和风险承受能力，不得向客户推荐不适当的产品。
合规文化是基金销售合规的重要支撑，是全体从业人员应当遵循的价值观念和行为准则。
未来，合规文化的建设将更加注重培养从业人员的合规意识、责任意识和道德素养，通过加强培训和教育，提高从业人员的合规素质和职业操守，为基金销售合规的长期发展提供强有力的文化支撑。

《医疗保障基金使用监督管理条例》培训课件

风险评估
通过建立风险评估模型，对医疗保障基金使用过程中的各种风险进行识别、评估和预警，为监督检查提供科学依据。
问题发现、核实及处置流程梳理
问题发现
通过监督检查、数据分析、风险评估等手段，发现医疗保障基金使用过程中存在的问题和线索。
问题核实
对发现的问题进行进一步核实和调查，确保问题真实存在且准确无误。
02
医疗保障基金基本概念与原则
医疗保障基金定义及功能
医疗保障基金定义
医疗保障基金是指由国家和地方政府设立，用于支付医疗保障待遇的医疗费用，以及管理医疗保障制度的运行费用等。
医疗保障基金功能
医疗保障基金的主要功能是保障参保人员的基本医疗需求，减轻其医疗费用负担，提高医疗服务可及性和公平性。
参与途径
监督结果反馈
及时将社会监督的结果反馈给相关部门和单位，并督促其认真整改和落实，推动医疗保障基金使用监督管理工作的不断完善。
通过公开征集意见、听证会、座谈会等方式，广泛听取社会各界的意见和建议，为政策制定和执行提供参考。
舆论引导策略及应对预案制定
舆论引导策略
通过权威媒体发布解读文章、组织专家解读等方式，对医疗保障基金相关政策进行解读和宣传，引导公众正确理解政策意图和内涵。
通过问卷调查和现场测试等方式对培训效果进行评估，结果显示参训人员对培训内容的掌握程度较高，培训效果良好。同时，参训人员也提出了一些宝贵的意见和建议，为今后的培训工作提供了参考和改进方向。
未来发展趋势预测分析
政策法规不断完善
随着医疗保障制度的不断改革和完善，相关政策法规也将不断出台和完善，对医疗保障基金的使用和管理提出更加严格和规范的要求。
监管力度不断加强