证券投资顾问业务合规管理培训
中国证监会领导关于证券公司合规管理的讲话
中国证监会领导关于证券公司合规管理的讲话第一篇：中国证监会领导关于证券公司合规管理的讲话中国证监会领导关于证券公司合规管理的讲话纪要2007年11月23日至26日，中国证监会召集六家合规管理试点券商的拟任合规总监进行任前谈话，中国证监会庄心一主席和机构管理部黄红元主任均到会讲话，就中国证监会关于机构监管的精神作了重要讲话。
庄心一主席的讲话主要有以下主要内容：一、中国证监会将在证券公司全行业中推行合规管理。
合规管理制度对于证券公司而言是一个全新的制度，为什么要在证券公司中推行合规管理制度，一方面是因为证券公司内控不严，效果不好，基础不好，需要建立合规管理制度加强证券公司的内控管理；另一方面是因为通过对证券行业两年的清理整顿，证券行业逐步规范，证券公司自主约束能力逐步增强，推出合规管理制度的条件已经成熟。
二、目前推进合规管理制度的有利因素。
1、内部目标高度一致；即股东、管理层和员工的目标高度一致。
2、利害关系高度一致；3、法律法规的保障；国务院即将颁布《证券公司管理条例》，建立合规管理制度有法律法规的保障。
4、有道义上的制高点。
证券公司要赚取阳光利润，就必须建立合规管理制度。
三、目前推进合规管理制度的不利因素。
1、累人；合规管理工作需要方方面面、时时刻刻，因此，这项工作累人。
2、烦人；合规管理工作工作非常繁琐，烦人。
3、害人；建立合规管理制度，对想违规的人而言就多了一道障碍，对他们而言是“害人”。
四、对合规工作的要求和建议。
1、合规总监对合规管理工作要有责任感和使命感；2、监管部门对合规总监的工作不留任何余地，合规总监的工作没有任何退路。
3、合规总监在履行合规职责中要对监管部门提出建议；4、合规总监的设立是一个重要标志和环节，下一步，证券公司和全行业的整个合规管理体系要建立起来。
机构管理部的黄红元主任的讲话主要有以下内容：合规试点工作要抓紧落实，明年底在全行业建立合规管理制度。
一、账户规范工作在明年五一之前要全部完成，合规总监要就此出具专项报告。
C18063S 证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法 证券从业人员远程培训答案90分
C18063S 证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法90单选题（共3题，每题10分）1 . 以下（）不属于证券基金经营机构高级管理人员应承担的合规管理职责。
B• A.落实合规管理目标，对合规运营承担责任• B.对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议• C.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并为其履行职责提供充分的人力、物力、财力、技术支持和保障• D.发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究我的答案：D2 . 合规负责人任期届满前，证券基金经营机构解聘的，应当有正当理由，并在有关董事会会议召开（）个工作日前将解聘理由书面报告中国证监会相关派出机构。
• A.3• B.15• C.5• D.10我的答案：D3 . 证券基金经营机构对兼职合规管理人员进行考核时，合规负责人所占权重应当超过（）。
• A.20%• B.30%• C.50%• D.80%我的答案：C多选题（共3题，每题10分）1 . 《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的修订主要遵循了以下（）原则。
• A.统一两类机构的合规管理要求• B.坚持实践中行之有效的做法• C.明确普遍适用的合规基本原则• D.提高规定的可操作性• E.强化合规管理全覆盖我的答案：ABCDE2 . 下列选项中属于证券基金经营机构董事会的合规管理职责的有（）。
• A.审议批准合规管理的基本制度• B.审议批准年度合规报告• C.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员• D.对董事、高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督我的答案：ABC3 . 下列选项中属于证券基金经营机构合规负责人的合规管理职责的有（）。
• A.组织拟定合规管理的基本制度和其他合规管理制度，督导下属各单位实施• B.对证券基金经营机构内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面合规审查意见• C.按照公司规定，向董事会、经营管理主要负责人报告证券基金经营机构经营管理合法合规情况和合规管理工作开展情况• D.发现证券基金经营机构存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当依照公司章程规定及时向董事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改我的答案：ABCD判断题（共4题，每题10分）1 . 证券基金经营机构的合规负责人不属于公司高级管理人员。
-证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例题库-100分
C11016 证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例题库100分一、单项选择题1.投资顾问与投资者（客户）之间的关系是（）A．无关系 B. 服务关系 C. 合作、委托关系 D. 劳动聘用关系2.重点客户的持仓与交易信息界属于敏感信息，证券公司为防范利益冲突，建立了投资顾问业务的信息隔离墙制度，按照是否接触客户敏感信息划分，以下不属于投资顾问业务墙内人员的是（）。
A. 业务经办员B. 前台接线员C. 证券分析师D. 客户回访人员3. 按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》的要求，从事证券、期货投资咨询业务的机构在异地开办的分支机构，并向其（）证监局备案。
A. 以上三者都不正确B. 机构注册地C. 分支机构所在地D. 公司主要营业场所所在地4. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（）。
A. 指定多部门分别独立实施B. 指定专门人员独立实施C. 成立专门的委员会D. 指定多部门共同实施5. 证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务必须取得（）业务资格。
A. 证券自营B. 投资银行C. 证券投资咨询D. 证券资产管理6.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。
A.10B.3C.5D.77. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行公开咨询与投资顾问业务，应当提前（）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。
A.7B.3C.2D.58. 在我国，证券投资顾问应当公开自身的基本信息以供投资者决策判断，这些需要公开的信息不包括（）。
A. 投资顾问与其推荐的产品有无关联关系B. 其所推荐产品的基本特征和风险性质C. 其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况D. 投资顾问的执业资格及基本经历9. 实践中，一些证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级或层次，相应地配置不同等级或水平的投资顾问服务及产品,如针对一般投资者可以提供的服务或产品包括（）。
证券经纪人培训资料
证券经纪人培训资料•证券基础知识•证券经纪人概述•证券交易策略与技巧•证券风险管理与投资规划•客户服务与营销技巧目•法律法规与职业道德录01证券基础知识证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是持有者拥有股票、债券、基金等资产的所有权或债权凭证。
证券定义证券可分为股票、债券、基金等不同类型，每种证券都有其特性和投资价值。
证券分类证券的定义与分类证券市场的组成证券市场由证券交易所、证券公司、证券投资者等组成，是实现证券交易和流通的重要平台。
证券市场的功能证券市场具有定价、交易、融资、投资等功能，为投资者提供丰富的投资选择和机会。
证券市场的组成与功能证券交易制度证券交易制度包括交易时间、交易方式、交易价格等规定，是保证证券交易公平、公正的重要基础。
证券交易流程证券交易流程包括开户、委托、竞价、成交等环节，每个环节都有具体的操作规范和要求。
证券交易制度与流程02证券经纪人概述证券经纪人是指在证券交易所或其他金融机构中从事代理客户买卖证券的专业人员。
证券经纪人定义作为证券交易的中间人，证券经纪人需要为客户提供投资建议、市场分析和风险控制等服务，同时需要遵守相关法律法规和职业道德规范。
证券经纪人职责证券经纪人的定义与职责1证券经纪人的素质要求23证券经纪人需要具备扎实的金融知识和市场行情分析能力，能够准确把握市场动态和投资机会。
丰富的金融知识和市场行情作为与客户沟通的桥梁，证券经纪人需要具备良好的人际交往和沟通能力，能够建立良好的客户关系。
人际交往和沟通能力强证券经纪人需要具备强烈的风险控制意识，能够合理评估客户风险承受能力和投资目标，为客户提供合适的投资建议。
风险控制意识强成为专业投资顾问证券经纪人可以通过不断学习和实践，提升自己的专业素养和市场分析能力，成为专业的投资顾问或基金经理，为客户提供更加高端的服务。
证券经纪人的职业发展路径成为金融产品销售经理证券经纪人可以凭借自己的销售技能和专业知识，成为金融产品销售经理，负责产品销售和客户维护工作。
东方财富证券展业过程中的合规管理
东方财富证券展业过程中的合规管理一、引言随着证券市场的快速发展和监管力度的增强，证券公司在展业过程中面临着越来越严格的合规要求。
作为行业内知名的证券公司，东方财富证券一直致力于建立和完善合规管理体系，确保公司的业务活动符合监管要求，同时也保护投资者的合法权益。
本文将围绕东方财富证券在展业过程中的合规管理进行深入探讨，从合规管理的重要性、具体实施方式以及取得的成效等方面进行阐述。
二、合规管理的重要性1.合规管理是证券公司稳健运营的基石在证券市场中，合规管理是证券公司稳健运营的基石。
合规管理的落实能够规范公司的运营行为，降低市场风险，增强公司的可持续经营能力。
2.合规管理是保护投资者合法权益的重要手段合规管理不仅关乎公司自身的利益，更关乎投资者的利益。
通过合规管理，可以有效保护投资者的利益，提高市场透明度，增强投资者的信心和信任。
3.合规管理是提升公司形象和品牌价值的重要途径良好的合规管理是公司形象和品牌价值的重要组成部分。
通过严格遵守监管要求，公司可以赢得监管机构、投资者和公众的认可，建立良好的品牌形象。
三、东方财富证券的合规管理实践1.建立完善的合规管理体系东方财富证券注重合规管理体系的建设，先后成立了合规管理部门，并配备了专业的合规管理人员。
公司不断优化合规管理制度，明确责任分工，确保合规管理工作有序进行。
2.加强内部控制为了有效防范各种合规风险，东方财富证券加强了内部控制体系建设。
公司建立了严格的业务流程和控制规定，明确业务操作的权限和程序，防范各类行为失范现象的发生。
3.加强员工培训和教育东方财富证券注重员工培训和教育，定期开展合规知识的培训活动，提高员工对合规管理的重视和认识，增强公司全员合规意识。
4.严格遵守监管要求东方财富证券在业务运作中严格遵守监管要求，确保业务活动合法合规。
公司严格执行相关法律法规和内部规章制度，确保自身的合规运营。
五、东方财富证券合规管理取得的成效1.公司业务持续稳健发展得益于严格落实合规管理，东方财富证券的业务持续稳健发展。
中国证券业协会培训中心关于2024年入选远程培训共建课程及成品共享课程的公告
中国证券业协会培训中心关于2024年入选远程培训共建课程及成品共享课程的公告文章属性•【制定机关】中国证券业协会•【公布日期】2024.07.12•【文号】•【施行日期】2024.07.12•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文关于2024年入选远程培训共建课程及成品共享课程的公告《关于邀请参与2024年远程培训课程建设有关事项的通知》（中证协培字【2024】2号）发出后，中国证券业协会培训中心共收到82家单位报送的共建课程及成品共享课程。
经组织专家评审，确认58家单位申报的80门共建课程及37门成品共享课程予以入选。
现将课程名单进行公布（请见附件）。
中国证券业协会培训中心2024年7月12日附件：入选共建课程及成品共享课程名单序号申报单位课程题目类型1渤海证券企业文化建设的国际经验借鉴与运用行业共建2财信证券投行从业人员执业行为规范与案例解析行业共建3证券公司经纪业务分支机构内部控制事项的合规要点与管控建议行业共建4ESG理念下证券公司业务发展与公司治理案例研究行业共建5公司法修订解读与实践应用探析-以证券公司为视角成品共享6长城证券廉洁诚信，警钟长鸣——四大典型案例分析及廉洁从业管理经验分享行业共建7长江证券自媒体展业合规性研究行业共建8打造“忠诚”文化品牌，构建文化引领发展新引擎行业共建9紧跟新形势，适应新要求，塑造新常态行业共建10证券公司数智融合服务场景应用实践行业共建11德邦证券中国传统文化与金融特色文化的交融行业共建12第一创业证券大类资产配置策略行业共建13证券公司操作风险监测与管控行业共建14反洗钱国际监管态势及洗钱风险变化行业共建15东北证券证券公司普惠金融经营与发展理念的实践与探索行业共建16投资银行业务民事诉讼案例分析行业共建17优秀传统文化在中国特色金融文化培育中的继承与运用行业共建18东方财富证券金融科技之下证券公司数字化转型探讨行业共建19以优秀传统文化为根，涵育中国特色金融文化成品共享20东方证券碳囊取物：证券公司碳金融业务解密成品共享21创新破局：医保控费时代的投资策略选择成品共享22颐养启航：养老场景下的资产诊断与顾问式服务成品共享23东莞证券证券公司声誉风险管理挑战与媒体危机应对 行业共建24普惠金融视角下的投保防卫战-防范假冒证券公司名义实施诈骗活动行业共建25 东吴证券新一代核心交易系统之信息创新实践 行业共建26驭风而行，主动风控——压力测试机制建设与应用实践行业共建27消费行业研究培训框架：品牌-渠道-供应链研究范式成品共享28 IPO 资金流水核查行动指南 成品共享29 方正证券观海得深，瞻天见大：实战经济研究工具箱 行业共建30践行风险为本——证券公司洗钱风险自评估工作行业共建31商业航天冲九天云霄 千亿赛道引百舸争流行业共建32广发证券证券公司投行数字化转型实践分享 行业共建33如何通过高频数据跟踪经济 成品共享34成为高效专业工作者成品共享35新型显示技术产业发展分析成品共享36国海证券债券承销尽职调查工作实务要点成品共享37国金证券大类资产配置策略行业共建38大模型入局，券商的数字化转型思考与探索行业共建39积极发挥内部审计在廉洁从业管理中的作用成品共享40北交所中小企业公开发行上市保荐实务要点成品共享41国开证券固本培元以文兴企—优秀传统文化在中国特色金融文化培育中的继承与运用成品共享42国联证券宏观政策工具影响经济运行的传导机制解析和最新的政策实践成品共享43国融证券证券公司新任命管理者的机遇与挑战行业共建44国泰君安证券深刻理解和把握“第二个结合”，做中国特色金融文化的坚定践行者行业共建45辅导工作实务要点行业共建46证券公司声誉风险管理成品共享47宏观政策工具解析及其影响经济运行的传导机制解读成品共享48《民法典》合同编通则司法解释的重点解读及其对证券公司法律风险防范的启示成品共享49国投证券融资融券业务客户风险画像体系构建与应用成品共享50证券行业APP安全实践与探索课程成品共享51领导自我、他人与团队成品共享52国信证券证券公司反洗钱工作（自评估视角）行业共建53海通证券ESG理念下证券公司高质量发展行业共建54打造证券公司特色文化品牌助力金融强国建设行业共建55在完善公司治理中加强党的领导的实践与探索行业共建56 反洗钱客户尽职调查工作要求和案例分析 行业共建57 恒泰证券 新《公司法》修订重点解读与券商影响分析 行业共建58红塔证券驭势而行 把握ESG 发展新机遇行业共建59证券公司从业人员职业道德建设探究 行业共建60国有金融企业思想政治工作与风险文化建设融合发展成品共享61华安证券普惠金融理念下的投资者保护与教育 行业共建62诚意正心 修身笃行 金融企业高质量发展下的文化之旅成品共享63华宝证券公募REITs 市场机制构建的政策、监管与实践行业共建64华创证券永远在路上--持续抓好廉洁从业教育行业共建65券商大类资产配置策略 行业共建66 华福证券 增强资本市场内在稳定性：方向与措施 成品共享67华金证券新形势下证券公司加强廉洁风险防控机制建设的实践探索行业共建68中国的货币财政政策体系行业共建69华泰证券投行业务内部控制建设行业共建70如何理解宏观政策？行业共建71APP个人信息安全合规要点行业共建72华源证券大类资产配置策略成品共享73证券公司推进资本市场与新质生产力高质量融合发展的意义与路径成品共享74金元证券实时日志分析平台在证券行业的应用实践行业共建75民生证券投行业务内部控制建设-操作风险管理在投行业务内控建设中的应用实践行业共建76南京证券落实证券行业荣辱观要突出十个深入融合行业共建77平安证券用好信息披露思维，助力投行业务发展成品共享78山西证券拨开市值管理的迷雾：券商布局综合金融服务新路径成品共享79 申万宏源证券新质生产力相关TMT 与制造科技成品共享80首创证券依法合规于心 正己守道在行——中小券商围绕文化建设构建全面合规大格局机制探析行业共建81立足证券公司实际 打造特色文化品牌行业共建82万联证券如何有效激励他人 行业共建83场外衍生品风险管理--基于雪球、DMA 风管案例视角的分析行业共建84 五矿证券周期的拐点——2024年宏观环境展望成品共享85西部证券“以投资者为本”视角下新修订《公司法》对资本市场投资者保护的内容及影响解读行业共建86西南证券以中华优秀传统文化培根铸魂 践行中国特色金融文化行业共建87 湘财证券 中小券商合规文化建设 行业共建88兴业证券加强党建工作辅导核查提升上市公司治理水平行业共建89保荐业务、财务顾问业务利益冲突典型案例分析行业共建90野村东方国际证券企业文化建设的国际经验借鉴与运用行业共建91甬兴证券证券公司舆情管理与新闻宣导机制建设行业共建92警惕新型非法集资，保护投资者切身利益行业共建93证券公司客户交易结算资金智能化管理实践行业共建94粤开证券宏观政策工具解析及其影响经济运行的传导机制解读行业共建95招商证券证券公司新闻宣导与舆情管理机制探索行业共建96人工智能大模型在证券行业应用路径与实践行业共建97招商证券压力测试方法与应用实践分享行业共建98浙商证券《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉合同编通则若干问题的解释》重点成品共享解读及其对证券公司法律风险防范的启示99中国银河证券证券公司自营投资业务压力测试介绍行业共建100反洗钱国际监管态势及洗钱风险变化行业共建101诚实守信，以义取利，廉洁从业，诚信执业成品共享102中航证券聚焦新质生产力，强化证券行业服务实体经济职责使命行业共建103中金公司公募REITs监管动态解析行业共建104民营企业A股IPO尽职调查风险识别及应对成品共享105大类资产配置研究框架成品共享106中金宏观分析框架成品共享107公司债券受托管理实务要点-付息、兑付及行权事宜成品共享108中泰证券衍生品业务合规与风险管理-场外衍生品业务交易对手风险管理实务行业共建109中天证券新公司法对证券公司的影响浅析行业共建110欺诈发行典型案例及投行业务关注要点行业共建111中信建投证券证券工作人员廉洁从业管理：党纪法规、典型案例与政策建议行业共建112常见经济指标解读与2024年世界宏观经济展望行业共建113中信证券融合ESG国际理念与本土实践，助力证券行业高质量发展行业共建114诚实守信，以义取利，廉洁从业，诚信执业行业共建115逆全球化下的政策与经济指标解读行业共建116中银国际证券以党的廉洁文化建设理论促进证券行业高质量发展行业共建117中邮证券严格恪守职业规范筑牢廉洁从业防线成品共享。
公司合规管理制度
公司合规管理制度XXX合规管理制度第一章总则为了加强公司的合规管理工作，增强自我约束能力，促进公司业务规范、持续、稳健发展，有效防范合规风险，根据《证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》和其他有关规定，制定本制度。
第二章合规管理原则本制度所称合规，是指公司的经营管理活动和员工的执业行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。
合规风险是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
合规管理人员包括合规总监、合规部门工作人员及各部门、各分支机构的专职或兼职合规风控专员。
合规管理人员应全面、审慎地履行岗位职责，并承担履职尽职责任。
合规管理原则包括全员全面合规原则、实用有效原则、独立性原则和科学创新原则。
第三章公司合规管理工作的目标公司合规管理工作的目标是通过合规管理体系的建设，使合规管理适应公司发展战略需求，并持续有效符合外部监管要求。
同时，形成公司内部约束长效机制，在全公司范围内营造全员“主动合规、人人合规、违规必罚”的合规氛围和机制。
最终，培育“合规从高层做起、全员全面合规、合规创造价值”的合规文化。
第四章合规管理架构体系及合规职责本章节详细阐述公司的合规管理架构体系及各个职责。
其中，合规总监、合规部门工作人员及各部门、各分支机构的专职或兼职合规风控专员承担着重要的合规职责。
同时，各部门、各分支机构的负责人也应当全面履行合规职责，确保公司的经营管理活动和员工的执业行为符合法律、法规和准则的要求。
公司建立了包括风险控制委员会、合规总监、合规部门以及各部门分支机构专职及兼职合规风控专员在内的四个层次的合规管理组织架构，其职责是识别、评估和管理公司经营管理活动的合规风险。
公司领导、经营管理层以及各部门和分支机构负责人都应当履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的有效性承担最终责任和领导责任。
001.2024年证券投资顾问胜任能力教材精讲第一章证券投资业务监管执业管理
第一部分业务监管第一章证券投资顾问业务监管第一节执业管理第二节主要职责第三节工作规程第四节法律责任第一节执业管理本节考点01 证券投资顾问执业登记的要求02 证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理03 证券投资顾问持续培训的要求04 证券投资顾问与证券分析师的区别考点1：证券投资顾问执业登记的要求（一）证券投资顾问业务的定义与内容 证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，是证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。
投资建议服务内容：投资的品种选择、投资组合、理财规划建议。
（二）从业人员应当具备的条件（1）品行良好;（2）具备从事证券基金业务所需的专业能力，掌握证券基金业务相关的专业知识;（3）最近3年未因犯罪被判处刑罚;（4）不存在《证券法》第125条第二款和第三款，以及《证券投资基金法》第15条规定的情形;（5）最近5年未被中国证监会撤销基金从业资格或者被基金业协会取消基金从业资格;（6）未被中国证监会采取证券市场禁入措施或执行期已经届满;（7）法律法规、中国证监会和行业协会规定的其他条件。
【补充说明】《证券法》第一百二十五条证券公司从事证券业务的人员应当品行良好，具备从事证券业务所需的专业能力。
因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券公司的从业人员。
国家机关工作人员和法律、行政法规规定的禁止在公司中兼职的其他人员，不得在证券公司中兼任职务。
【补充说明】《基金法》第十五条有下列情形之一的，不得担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：（一）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；（二）对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾五年的；（三）个人所负债务数额较大，到期未清偿的；【补充说明】《基金法》第十五条（四）因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；（五）因违法行为被吊销执业证书或被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；（六）法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。
证券投资顾问业务合规管理培训完整ppt课件
.
培训提纲
1
概述
2
证券投资顾问的业务模式
3
证券投资顾问业务合规管理要点
4
证券投资顾问业务合规管理案例
.
第一部分 概 述
▪ 证券投资顾问业务涉及的法律、法规、规章及相关制度
1、《中华人民共和国证券法》 2、《关于加强证券期货信息传播管理的若干规定》 3、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 4、《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》 5、《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》 6、《证券分析师职业道德守则》 7、《关于加强会员制证券投资咨询业务自律管理的通知》 8、《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》 9、《关于规范证券投资咨询机构和广播电视证券节目的通知》 10、《证券从业人员执业行为准则》 11、《关于切实加强广播电视证券节目管理的通知》 12、《关于加强报刊传播证券期货信息管理工作的若干规定》 13、《证券投资顾问业务暂行规定》 14、《发布证券研究报告暂行规定》 15、《关于协同做好广播电视证券节目规范工作的通知》
.
第二部分 证券投资顾问的业务模式
▪ 二、外部模式
2、客户细分服务。
▪ 图三、证券投资顾问业务的外部模式
电视、报刊、网络传媒、软 件开发商等机构
合作、委托关系 投资顾问
劳动关系、聘用关系
投资者（客户）
委任关系
证券公司或投资咨询公司
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点 ▪ 一、证券投资顾问的资格与准入
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点 ▪ 二、证券投资顾问的利益冲突 ▪ （二）证券投资顾问的利益冲突问题
1、客户与公司经纪业务之间的利益冲突。 客户风险偏好或交易习惯与经纪业务佣金收入不一致，导致客户利益 与公司利益产生冲突。例如，客户出于交易习惯或对市场走势的判断，买 入并长期持有某一股票，投资顾问为增加交易佣金，建议客户换股并改变 交易惰性，灵活投资。即使客户因此获得了更多的收益，也存在利益冲突 之嫌疑。投资顾问并没有考虑到客户的风险偏好和承受能力，未将适当的 建议或产品提供给适当的客户，使自己主动置身于利益冲突之中。
投资顾问的法律规定(3篇)
第1篇在市场经济日益发达的今天，投资顾问行业作为金融服务的重要组成部分，为投资者提供了专业的投资建议和咨询服务。
为了规范投资顾问行业，保护投资者的合法权益，各国政府都制定了相应的法律法规。
本文将探讨我国投资顾问的法律规定，包括法律体系、监管机构、资质要求、业务规范、法律责任等方面。
一、法律体系我国投资顾问的法律体系主要包括以下几个方面：1. 《中华人民共和国证券法》：作为证券市场的根本大法，明确了证券市场的法律地位、监管体制、投资者保护原则等，对投资顾问的资质、业务规范等方面进行了规定。
2. 《中华人民共和国证券投资基金法》：针对证券投资基金行业，对基金管理公司、基金托管人、基金销售机构等进行了规范，投资顾问作为基金销售机构的重要组成部分，也受到该法的约束。
3. 《证券、期货投资咨询管理暂行办法》：专门针对证券、期货投资咨询行业，对投资顾问的资质、业务规范、法律责任等方面进行了详细规定。
4. 《证券投资顾问业务管理办法》：对证券投资顾问业务的资质、业务规范、信息披露等方面进行了明确规定。
5. 《关于规范证券投资咨询业务有关问题的通知》：对证券投资咨询业务的规范、监管、处罚等方面进行了补充和细化。
二、监管机构我国投资顾问行业的主管部门为中国证监会及其派出机构。
具体监管职责如下：1. 资质审批：负责投资顾问机构的设立、变更、终止审批，以及投资顾问从业人员的资质审核。
2. 业务监管：对投资顾问机构的业务范围、业务规范、信息披露等方面进行监管。
3. 市场准入：对投资顾问机构的设立、变更、终止进行审查，确保市场准入的合规性。
4. 违规处罚：对违反投资顾问法律法规的行为进行查处，维护市场秩序。
三、资质要求1. 机构资质：投资顾问机构应具备合法的营业执照、注册资本、固定的经营场所、健全的组织机构、完善的内部控制制度等。
2. 人员资质：投资顾问从业人员应具备证券从业资格，通过证券从业资格考试，具备一定的证券市场知识和投资经验。
证券公司合规与风险管理经验总结
证券公司合规与风险管理经验总结证券公司合规与风险管理经验总结合规与风险管理经验总结制度评审评审内容：制度名称、制定依据、与现有制度的衔接情况、可执行度创新业务--中国证监会机构监管部，2022年10月27日，《证券公司业务（产品）创新工作指引（试行）》开展应遵循的原则：1）合法合规创新方案应当取得监管部门的认可，不存在与现行法律相抵触或以创新名义逃避监管、进行恶性竞争的情形2）市场有需求创新应当以客户为导向，充分了解客户需求3）公司有能力创新应当充分考虑自身实际情况，资本实力、经营能力、专业水平、风险管理能力、合规管理、团队建设、技术条件满足创新的需要4）内控有配套创新应当有切实可行的创新方案，业务规则、流程、内部控制和合规管理制度务实、合理5）风险可控制在创新业务开展前，应当对风险进行充分论证，采取切实有效的措施，防范和控制创新过程中可能出现的重大风险6）客户权益有保护创新应当加强客户适当性管理，选择有风险认知和承担能力的客户，对客户进行充分的风险揭示和信息披露7）外部监管有保障开展创新应当与监管部门保持畅通有效的沟通，及时主动处理并报告出现的新情况、新问题，积极配合监管部门做好监测、评估工作建立健全内部管理制度，确保风险可测、可控、可承受：1）明确创新业务（产品）的目标客户，充分了解客户的风险偏好和风险识别、承受能力，为客户提供与其真实需求和风险承受能力相适应的产品和服务；切实维护客户资产安全；认真做好投资者教育工作，向客户充分揭示与创新产品有关的权利、义务和风险，及时、准确地进行信息披露；建立有效的创新业务投诉处理机制，及时高效地解决客户投诉事项，定期汇总分析客户投诉情况并向监管部门报告。
2）建立健全完备的业务（产品）创新管理制度，明确创新在立项、设计、论证、决策、实施、监督等各个环节的业务流程，明确各部门在创新中的职责分工，形成前、中、后台的协调配合和分离制衡机制。
3）将创新纳入整体风险控制体系，建立风险监控和预警机制，制定应急处理预案，对创新风险做到准确识别、实时监测，创新业务（产品）的风险敞口应当始终控制在证券公司净资本和流动性水平可承受的范围之内。
证券公司资产管理业务典型违规行为及其合规管理建议 课后测试
证券公司资产管理业务典型违规行为
及其合规管理建议课后测试
违规行为：
- 资产管理业务操作不规范，如违规开展资金池业务、投资范围不明确、信息披露不充分等。
- 内部管理不完善，如缺乏有效的风险管理机制、员工违规操作等。
- 销售环节存在违规行为，如夸大产品收益、诱导投资者购买不适合的产品等。
合规管理建议：
- 建立健全的内部管理制度，强化风险控制。
- 规范产品销售行为，加强对营销人员的培训和管理。
- 加强信息披露，确保投资者充分了解产品的风险和收益。
- 加强合规检查，及时发现和纠正违规行为。
- 加强与监管机构的沟通，及时了解监管动态，积极落实监管要求。
需要注意的是，合规管理是证券公司资产管理业务的重要组成部分，可以有效地防范风险，保护投资者的利益。
证券投资顾问业务合规管理培训课件
合规危机应对与处理
总结词
掌握危机应对策略，提 高危机处理能力
危机识别
及时发现潜在的合规危 机，如违规操作、监管
处罚等。
危机应对计划
制定应急预案，明确应 对措施和责任人。
危机处理
采取有效措施，如与监 管部门沟通、整改等，
以化解危机。
合规管理创新与发展
总结词
探索合规管理新模式，提升合规管理 水平
合规管理理念创新
合规管理能够确保证券投资顾 问业务在合法合规的框架内运 行，避免因违规行为导致客户
权益受损。
提升服务质量
合规管理有助于规范证券投资 顾问业务的服务流程和服务内 容，提高服务质量和客户满意 度。
维护市场秩序
合规管理是维护证券市场秩序 的重要手段，能够防止市场操 纵、内幕交易等违法违规行为 的发生。
促进业务发展
合规管理有助于提升证券公司 的声誉和品牌价值，促进证券 投资顾问业务的可持续发展。
国内外证券投资顾问业务合规管理现状与趋势
国内现状
我国证券投资顾问业务的合规管 理在不断完善，监管部门出台了 一系列法规和自律规则，加强了 对证券投资顾问业务的监管力度
。
国际趋势
国际证券投资顾问业务的合规管 理呈现趋严趋细的趋势，强调客 户权益保护和透明度要求，同时 加强对新型业务和技术的监管。
某证券公司因未按规定进行适当性评估而 遭受监管处罚。
分析风险点
提出应对措施
未对客户风险承受能力进行评估，向客户 推荐了高风险产品。
加强内部控制，规范业务流程，确保客户 评估的准确性和完整性。
案例二：合规危机处理与恢复
总结词
探讨在出现合规危机时，如何采取有效措施进行处理和恢复。
《证券投资顾问业务暂行规定》精品文档7页
证券投资顾问业务暂行规定第一条：为了规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序，依据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，制定本规定。
第二条：本规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
第三条：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。
第四条：证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。
第五条：证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益;不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益;不得为特定客户利益损害其他客户利益。
第六条：中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。
中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和本规定，制定相关执业规范和行为准则。
第七条：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。
证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。
第八条：证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理。
第九条：证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖业务推广、协议签订、服务提、客户回访、投诉处理等业务环节。
中信证券投资顾问业务管理办法
中信证券投资顾问业务管理办法第一章总则第一条开展投资顾问业务的目的为了促进公司经纪业务升级和转型，通过为投资者提供专业的投资顾问服务，打造经纪业务核心竞争力，创造公司品牌价值，提升客户体验。
依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等法律法规，特制订本办法。
第二条投资顾问业务证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接受客户委托，按照约定，由投资顾问向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
第三条投资顾问投资顾问是指具备中国证券业协会认证的证券投资咨询执业资格，在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的相关人员。
第二章投资顾问签约服务流程第四条营业部开展投资顾问业务的基本要求：1.营业部须认真研究学习相关法规和本办法，充分认识投资顾问业务的内涵和风险。
2.投资顾问岗位序列的员工必须在证券业协会注册成为“投资顾问”才能独立开展投资顾问业务。
3.在开展投资顾问业务之前，投资顾问须签署《投资顾问承诺书》。
第五条客户申请投顾签约服务的流程：1.客户持本人身份证至营业部柜台临柜填写《中信证券投资顾问服务申请表》提交申请。
2.风险测评：由投资顾问了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，请客户填写《客户风险承受能力评估问卷》。
（机构客户不需测评；全部个人客户必须重新测评，建议风险等级在1－3之间的客户才能接受投资顾问服务；投资顾问签约客户的风险测评至少每1年更新一次）对于某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的情形，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品，并对向客户的提示及其选择以书面或者电子方式记载、留存。
3.风险揭示：由投资顾问向客户提供《投资顾问业务风险揭示书》，并由客户签收确认。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
1、客户细分服务。
▪
图二：某证券公司的客户分层与服务分级
总部资深投资顾问（兼产品设计） 总部高级投资顾问 营业部高级投资顾问 营业部投资顾问
重点 客户
高端客户 中坚客户 初级投资者 一般投资者
个性化产品+客户跟踪
资讯+组合产品+客户跟踪
资讯+组合产品+客户跟踪 投资资讯+客户跟踪 咨询服务 +客户跟踪
1.静默期。 2.限制清单。 一是投资顾问对外推荐的证券品种 。 二是对于公司自营重仓买入或卖出的股票 。
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点
▪ 四、信息隔离之外的补充机制
▪
（三）业务合规管理机制
▪ 内部控制；
▪ 业务流程；
▪
业务审核与备案；
▪
检查和问责等。
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点
▪
3.审核与备案流程
▪ （2）外部审核与备案
▪
《暂行规定》第25条 证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网
络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《广告法》
和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息
以及其他违法违规情形。
▪ 证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排
证券投资顾问合规管理与 案例分析
.
培训提纲
1
概述
2
证券投资顾问的业务模式
3
证券投资顾问业务合规管理要点
4
证券投资顾问业务合规管理案例
.
第一部分 概 述
▪ 证券投资顾问业务涉及的法律、法规、规章及相关制度
1、《中华人民共和国证券法》 2、《关于加强证券期货信息传播管理的若干规定》 3、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 4、《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》 5、《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》 6、《证券分析师职业道德守则》 7、《关于加强会员制证券投资咨询业务自律管理的通知》 8、《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》 9、《关于规范证券投资咨询机构和广播电视证券节目的通知》 10、《证券从业人员执业行为准则》 11、《关于切实加强广播电视证券节目管理的通知》 12、《关于加强报刊传播证券期货信息管理工作的若干规定》 13、《证券投资顾问业务暂行规定》 14、《发布证券研究报告暂行规定》 15、《关于协同做好广播电视证券节目规范工作的通知》
▪
第三条 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应
当遵守法律、行政法规和本规定，加强合规管理，健全内部控制，防
范利益冲突，切实维护客户合法权益。
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点
▪ 五、证券投资顾问业务合规管理要点
▪ （一）基本原则和概括性义务
▪ 2. 诚信、勤勉、忠实义务
具体规定《证券投资顾问业务暂行规定》第四、五条： 第四条 证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用 原则,勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 第五条 证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问 服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利 益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益； 不得为特定客户利益损害其他客户利益。
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点
▪ 二、证券投资顾问的利益冲突 ▪ （二）证券投资顾问的利益冲突问题
3、客户与公司承销业务、基金代销业务之间的利益冲突。
公司投行部门发行某一证券，出于销售目的，投资顾问往往会建议客户买 入该证券，如果该证券并不能给客户带来实际的收益，或不能使其利益最大化， 投资顾问便面临着公司利益和客户利益的冲突问题。在一些证券公司，投资顾 问往往承担着集合理财产品或基金的销售任务，在合适的时点将合适的产品推 荐给客户是投资顾问的执业准则，也是坚持客户利益至上的做法，但是，由于 公司发行集合理财产品或者代销基金的时点并不总是很合适，相关产品对于客 户也并不总是最优投资品种，这样，投资顾问在建议过程中便面临着公司其他 业务收益与客户利益之间的冲突问题。
① 另设回访机制。
▪
②全面回访。
▪
③回访留痕或参照。
▪
《暂行规定》第21条 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业
务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专 门人员独立实施。
▪
第22条 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立
客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项。
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点
▪ 五、证券投资顾问业务合规管理要点
▪ （二）业务实施中的具体要求
▪ 1. 信息公开、风险揭示
▪
《证券投资顾问业务暂行规定》第十二条:
▪
证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基
本信息：
▪
（一）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点 ▪ 二、证券投资顾问的利益冲突 ▪ （二）证券投资顾问的利益冲突问题
2、客户与公司自营业务、资产管理业务之间的利益冲 突。
公司自营或资产管理业务的盈利会左右或影响投资顾问 的判断或评价。如果投资顾问预先知道公司的自营或资产管 理业务持有某一证券，在对客户进行投资建议时，对于该股 票的评价往往会偏向于正面，给以买入或持有的投资建议。
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点 ▪ 三、证券投资顾问业务的信息隔离机制
▪ （一）信息隔离机制
▪ 证券投资顾问业务现有的信息隔离机制包括三个
层面：
一是公司高管层的隔离。 二是公司各业务板块或部门之间的隔离。 三是证券投资顾问与证券分析师之间的隔离。
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点
▪
c、是否侵犯第三方权利（如侵犯知识产权，抄袭或未标注资料来源的大
量引用）
▪
d、出具的建议是否有合理依据，是否有夸大或不实之处；
▪
e、是否披露了必要的信息，包括执业资格、投资顾问与公司或客户的关
联关系、必要的风险提示等。
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点
▪ 五、证券投资顾问业务合规管理要点
▪ （二）业务实施中的具体要求
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点 ▪ 二、证券投资顾问的利益冲突 ▪ （二）证券投资顾问的利益冲突问题
4、客户与非客户的利益冲突。 投资顾问在进行特定客户咨询服务的同时，根据目前的法律法规和 公司业务安排，还可以通过公开传媒，如广播电视、网络、报刊等方式， 对公众（非客户）进行投资咨询服务。在一些研讨会、分析会上，投资 顾问也可能针对潜在客户做一些具体的投资讲解。在这样的公开场合， 投资顾问在实施具体的投资建议时，其核心客户的持仓或交易品种会不 会影响或左右其投资建议或评价？并从而影响公众的判断与交易？这里， 同样存在着利益冲突的问题。
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点 ▪ 四、信息隔离之外的补充机制
▪ （一）信息披露 1.投资顾问的执业资格及基本经历； 2.其所推荐产品的基本特征和风险性质； 3.投资顾问与其推荐的产品有无关联关系等。
▪ .
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点 ▪ 四、信息隔离之外的补充机制
▪ （二）业务限制
向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电 子文件形式予以记录留存。
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点
▪ 五、证券投资顾问业务合规管理要点
▪ （二）业务实施中的具体要求
▪
6.业务留痕
一是作为投资顾问业绩考核的依据；
二是作为日后纠纷的证据；
三是公司规范管理、档案管理的要求。
▪
《暂行规定》第28条 证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问
业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。
▪ 三、证券投资顾问业务的信息隔离机制
▪ （二）隔离不能解决的问题
首先，投资顾问面临客户利益与公司经纪业务利益冲突的 问题，光靠信息隔离墙无法解决。
其次，对于客户利益与资产管理业务的利益冲突，信息隔 离墙同样难以解决。
再次，由于部分投资顾问同时实施对外咨询，面对“收费 的”客户和“免费的”公众，相互利益如何权衡，这也是隔 离机制无法完全解决的问题。
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点 ▪ 二、证券投资顾问的利益冲突 ▪ （二）证券投资顾问的利益冲突问题
1、客户与公司经纪业务之间的利益冲突。 客户风险偏好或交易习惯与经纪业务佣金收入不一致，导致客户利益 与公司利益产生冲突。例如，客户出于交易习惯或对市场走势的判断，买 入并长期持有某一股票，投资顾问为增加交易佣金，建议客户换股并改变 交易惰性，灵活投资。即使客户因此获得了更多的收益，也存在利益冲突 之嫌疑。投资顾问并没有考虑到客户的风险偏好和承受能力，未将适当的 建议或产品提供给适当的客户，使自己主动▪ 第26条 证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，
进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监 局报备。
.
第三部分 证券投资顾问业务合规管理要点
▪ 五、证券投资顾问业务合规管理要点 ▪ （二）业务实施中的具体要求
.
第二部分 证券投资顾问的业务模式
▪ 二、外部模式
2、客户细分服务。
▪ 图三、证券投资顾问业务的外部模式
电视、报刊、网络传媒、软 件开发商等机构
合作、委托关系 投资顾问
劳动关系、聘用关系
投资者（客户）
委任关系
证券公司或投资咨询公司