基金定投介绍最新简版PPT课件
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2008年，30元钱只够拿一只小环保袋到超市买5斤大米、0.7斤猪肉和1.1斤 食用油；
短短30年间，购买力下降速度堪比跳水！
SUCCESS
THANK YOU
2019/8/6
投资基金是美国人储备养老金的重要方式
中美投资者比较： 美国的居民储蓄率仅为3%左右（储蓄率指储蓄占GDP的比重，中国
政策目标：确保中国经济平稳运行是重中之重， 控制通胀是核心
2011年宏观经济形势 二、通胀率较高但仍可控
2011年通胀 形势严峻 ，全年CPI 将达到4% 左右
美国量化宽 松之下， 大宗商品 价格将维 持高位
二季度夏粮 丰收将使 通胀水平 回落
2011年宏观经济形势
三、加息和调准备金率
流动性收缩
目录
31 2 3
市场篇
定投篇
公司篇
一、定投解释
基金定期定额投资
定期定额投资指投资人在每个月固定的日期， 将固定的资金自动扣款投资到指定的开放式基金中 的一种投资方式。也常被称为“基金投资中的零存 整取”。
二、定投优势
小额投资，聚沙成塔 定期投资，平均成本 轻松投资，省时省力
二、定投优势
市盈率 89.28 59.35 53.3 47.77 36.77 32.21 21.84 19.46 17.8 15.71
今年市场将维持箱体震荡
市场上下空间有限，上半年波动区间在 2600-3600点之间。指数的安全边际为3000点。不乏机会是 2011年主基调，而更长期看，总会迎来牛市的。
宏观基本面向好，经济稳健
小额投资，聚沙成塔
投资者不必筹措大笔资金，运用每月闲置资金进行
投资即可，即在不加重投资人经济负担的情况下，做
小额、长期、有目的性的投资。既能强迫储蓄又不会
造成经济上额外的负担，更能积少成多，使小钱变大
钱，以应付未来对
购房购车
大额资金的需求，
5至10年
在期望的时间点 实现梦想。
子女教育
10至15年
养老资金
10至30年
靠存款？ 通胀正在侵蚀我们的财富
改革开放30年，居民消费物价指数的走势（假定1978年值为100）
居民消费价格指数
消费物价指数年化平均增长率约6%
700
600
500
400
438
300
200
178
100
100
0
1978年
1988年
数据来源：国家统计局、《经济日报》-中经网
1998年
Βιβλιοθήκη Baidu
587
预测数据
2010年
通货膨胀：不断侵蚀我们的财富
《上海证券报》——30年前30元可以买什么，通胀动了我的钱？
1978年，如果你口袋里揣了30元钱，就可以拿上票券去国营商店买到99斤大 米、12斤猪肉还有10斤食用油，一辆购物车都装不下；
1998年，30元钱可以买到11斤大米、2斤猪肉还有2.6斤食用油，要用一个大 篮子才装得下；
澜的作用
持续调控之下，房 价回落概率增加
销售量因价格回落 而进一步变得冷清
上海、重庆房产税试 点出台，表明中央调
控决心
春节以后股 市的企稳， 赚钱效应也
随之增强
市场存在结构性高估
主要指数估值情况
指数名称 创业板指数
中证500 深证综合指数
中小板指数 上证中盘
深证100指数 上证综指 沪深300
上证180指数 上证50
6、7月股市探底， 蓝筹股集体杀跌， 投资者对蓝筹股彻 底失望，纷纷沽出
9月股市震荡整理， 散户担心二次探底， 担心国庆长假，节
前清仓
追涨杀跌是大忌
2011年宏观经济形势
一、政策出现拐点
2010年12月3日中央政治局会议向外界释放重要信息： 2011年中国将实施积极的财政政策和稳健的货币政策
货币政策由此前的“适度宽松”调整为“稳健”， 这是中国货币政策基调的重大转变
二、定投优势
定期投资，平均成本
一般投资大众没有足够的时间和足够的专业 知识来分析并判断走势。基金定投让投资者避免 了费心选择进场时机的烦恼，每隔一段固定时间， 不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额 的基金。在高低不同的各个价位分别多次买入同 一只基金，规避了一次性在高点买入基金的风险， 同时平均了总体价格成本。
通胀率高，但不至于失控
影响股市 的因素
房地产将形成一种稳定平衡状态 新股发行、再融资量巨大
套牢盘多，难以持续吸引资金
市场的投资机会
A 资源是经济发展的瓶颈
新兴产业是经济发展的趋势
B
新兴产业 高端装备制造 节能环保 新兴信息产业 生物医药 新能源 新能源汽车 新材料
重点领域 航空航天、海洋工程装备、高端智能装备 高效节能、先进环保、循环利用 下一代通信网络、物联网、三网融合 生物医药、生物农业、生物制造 核能、太阳能、风能 插电式混合动力汽车、纯电动车 特种功能材料、高性能复合材料
震荡走势适合定投
09年3478点高点 以来，上证指数
存款准备金率仍有上调空间， 并且预测今年仍将有两次加息机会
加息、人民币升值、通胀终将提升成本企业成本， 实体经济可能逐步进入经营困境，经济增长压力 加大，资金投机心理加重。由于目前股市估值不 高，这对于股市行情也许是有利的。
2011年宏观经济形势
四、房地产调控政策
房地产调控 政策的推出 ，对资金加 快流入股市 发挥推波助
“401K退休金计划”
雇主拨款+员工工资一定比例=员工个人“401K账户” 员工个人缴款享受推迟纳税优惠、雇主缴款完全免税 除特殊情况，员工在59.5岁以前不能提款，提前支取则要补税并交
10%的罚款，但可用于投资，账户完全由雇员自主管理 绝大多数美国人选择将401K账户上的钱投资于共同基金
易方达基金定期定额投资简介
记录历史 积累财富 沉淀爱心
目录
31 2 3
市场篇
定投篇 公司篇
常说“你不理财， 财不理你”，
但有多少人能理好 财呢？
今年大盘走势图
年初时，保持 去年牛市的惯 性思维，很多 投资者还持有 蓝筹股（金融、 地产、煤炭） 等，期待股市
风格转换
四月份推出股指 期货，大家又幻 想股市风格从小 盘股转到蓝筹股
的数字约为22%），平均每三个美国人就有一个持有共同基金，家 庭的平均金融资产约12.5万美元 美国70%的基金投资者至少有10年投资基金的经验，平均年龄是48 岁，这是一个在投资意识、能力、经验乃至年龄上都比较成熟的群 体
（以上数据来源：高盛高华、美国普信集团）
投资共同基金是美国人储备养老金的重要方式
短短30年间，购买力下降速度堪比跳水！
SUCCESS
THANK YOU
2019/8/6
投资基金是美国人储备养老金的重要方式
中美投资者比较： 美国的居民储蓄率仅为3%左右（储蓄率指储蓄占GDP的比重，中国
政策目标：确保中国经济平稳运行是重中之重， 控制通胀是核心
2011年宏观经济形势 二、通胀率较高但仍可控
2011年通胀 形势严峻 ，全年CPI 将达到4% 左右
美国量化宽 松之下， 大宗商品 价格将维 持高位
二季度夏粮 丰收将使 通胀水平 回落
2011年宏观经济形势
三、加息和调准备金率
流动性收缩
目录
31 2 3
市场篇
定投篇
公司篇
一、定投解释
基金定期定额投资
定期定额投资指投资人在每个月固定的日期， 将固定的资金自动扣款投资到指定的开放式基金中 的一种投资方式。也常被称为“基金投资中的零存 整取”。
二、定投优势
小额投资，聚沙成塔 定期投资，平均成本 轻松投资，省时省力
二、定投优势
市盈率 89.28 59.35 53.3 47.77 36.77 32.21 21.84 19.46 17.8 15.71
今年市场将维持箱体震荡
市场上下空间有限，上半年波动区间在 2600-3600点之间。指数的安全边际为3000点。不乏机会是 2011年主基调，而更长期看，总会迎来牛市的。
宏观基本面向好，经济稳健
小额投资，聚沙成塔
投资者不必筹措大笔资金，运用每月闲置资金进行
投资即可，即在不加重投资人经济负担的情况下，做
小额、长期、有目的性的投资。既能强迫储蓄又不会
造成经济上额外的负担，更能积少成多，使小钱变大
钱，以应付未来对
购房购车
大额资金的需求，
5至10年
在期望的时间点 实现梦想。
子女教育
10至15年
养老资金
10至30年
靠存款？ 通胀正在侵蚀我们的财富
改革开放30年，居民消费物价指数的走势（假定1978年值为100）
居民消费价格指数
消费物价指数年化平均增长率约6%
700
600
500
400
438
300
200
178
100
100
0
1978年
1988年
数据来源：国家统计局、《经济日报》-中经网
1998年
Βιβλιοθήκη Baidu
587
预测数据
2010年
通货膨胀：不断侵蚀我们的财富
《上海证券报》——30年前30元可以买什么，通胀动了我的钱？
1978年，如果你口袋里揣了30元钱，就可以拿上票券去国营商店买到99斤大 米、12斤猪肉还有10斤食用油，一辆购物车都装不下；
1998年，30元钱可以买到11斤大米、2斤猪肉还有2.6斤食用油，要用一个大 篮子才装得下；
澜的作用
持续调控之下，房 价回落概率增加
销售量因价格回落 而进一步变得冷清
上海、重庆房产税试 点出台，表明中央调
控决心
春节以后股 市的企稳， 赚钱效应也
随之增强
市场存在结构性高估
主要指数估值情况
指数名称 创业板指数
中证500 深证综合指数
中小板指数 上证中盘
深证100指数 上证综指 沪深300
上证180指数 上证50
6、7月股市探底， 蓝筹股集体杀跌， 投资者对蓝筹股彻 底失望，纷纷沽出
9月股市震荡整理， 散户担心二次探底， 担心国庆长假，节
前清仓
追涨杀跌是大忌
2011年宏观经济形势
一、政策出现拐点
2010年12月3日中央政治局会议向外界释放重要信息： 2011年中国将实施积极的财政政策和稳健的货币政策
货币政策由此前的“适度宽松”调整为“稳健”， 这是中国货币政策基调的重大转变
二、定投优势
定期投资，平均成本
一般投资大众没有足够的时间和足够的专业 知识来分析并判断走势。基金定投让投资者避免 了费心选择进场时机的烦恼，每隔一段固定时间， 不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额 的基金。在高低不同的各个价位分别多次买入同 一只基金，规避了一次性在高点买入基金的风险， 同时平均了总体价格成本。
通胀率高，但不至于失控
影响股市 的因素
房地产将形成一种稳定平衡状态 新股发行、再融资量巨大
套牢盘多，难以持续吸引资金
市场的投资机会
A 资源是经济发展的瓶颈
新兴产业是经济发展的趋势
B
新兴产业 高端装备制造 节能环保 新兴信息产业 生物医药 新能源 新能源汽车 新材料
重点领域 航空航天、海洋工程装备、高端智能装备 高效节能、先进环保、循环利用 下一代通信网络、物联网、三网融合 生物医药、生物农业、生物制造 核能、太阳能、风能 插电式混合动力汽车、纯电动车 特种功能材料、高性能复合材料
震荡走势适合定投
09年3478点高点 以来，上证指数
存款准备金率仍有上调空间， 并且预测今年仍将有两次加息机会
加息、人民币升值、通胀终将提升成本企业成本， 实体经济可能逐步进入经营困境，经济增长压力 加大，资金投机心理加重。由于目前股市估值不 高，这对于股市行情也许是有利的。
2011年宏观经济形势
四、房地产调控政策
房地产调控 政策的推出 ，对资金加 快流入股市 发挥推波助
“401K退休金计划”
雇主拨款+员工工资一定比例=员工个人“401K账户” 员工个人缴款享受推迟纳税优惠、雇主缴款完全免税 除特殊情况，员工在59.5岁以前不能提款，提前支取则要补税并交
10%的罚款，但可用于投资，账户完全由雇员自主管理 绝大多数美国人选择将401K账户上的钱投资于共同基金
易方达基金定期定额投资简介
记录历史 积累财富 沉淀爱心
目录
31 2 3
市场篇
定投篇 公司篇
常说“你不理财， 财不理你”，
但有多少人能理好 财呢？
今年大盘走势图
年初时，保持 去年牛市的惯 性思维，很多 投资者还持有 蓝筹股（金融、 地产、煤炭） 等，期待股市
风格转换
四月份推出股指 期货，大家又幻 想股市风格从小 盘股转到蓝筹股
的数字约为22%），平均每三个美国人就有一个持有共同基金，家 庭的平均金融资产约12.5万美元 美国70%的基金投资者至少有10年投资基金的经验，平均年龄是48 岁，这是一个在投资意识、能力、经验乃至年龄上都比较成熟的群 体
（以上数据来源：高盛高华、美国普信集团）
投资共同基金是美国人储备养老金的重要方式