金融监管学综合测试题二答案

《金融监管学》综合测试题二答案

一、单项选择题（共10个，每个1分）

1、金融监管最一般的或根本性的理论是：（A）

A、基础理论

B、应用理论

C、相关理论

D、银行财务管理

2、《巴塞尔协议》规定：金融机构的资本充足率规定为不低于：（C ）

A、6%

B、5%

C、8%

D、7%

3、互换业务包括利率互换和：（B ）

A、结构互换

B、货币互换

C、证券互换

D、信息互换

4、中央银行的第一特征：（C ）

A、维护债权人利益

B、规范金融秩序

C、货币发行

D、约束债务人行为

5、中国银监会公布新的《商业银行内部控制指引》是在：（B）

A、2005年

B、2006年

C、2004年

D、2008年

6、中国证券业协会成立于：（ C ）

A、1993年

B、1992年

C、1991年

D、1990年

7、我国第一部关于金融业监管的专门法律《银行业监督管理法》正式施行是在：（B ）

A、2003年

B、2004年

C、2005年

D、2006年

8、我国自2004年3月1日开始实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定：商业银行核心资本充足率不得低于：（ C ）。

A、5%

B、3%

C、4%

D、8%

9、证券公司经营证券自营业务时，自营股票规模不得超过净资本的：（B ）

A、90%

B、100%

C、110%

D、120%

10、我国对保险市场监管的方式是：（B ）

A、规范管理

B、实体管理

C、公告管理

D、公告主义

二、多项选择题（共10个，每个3分）

1、根据金融监管权力的分配结构和层次不同，金融监管模式大体可分为以下几类：（A、B、C）

A、一线多头模式

B、双线多头模式

C、集中单一模式

D、集中统一模式

2、按照影响因素，金融风险可以分为：（A、B、C、D）

A、信用风险

B、市场风险

C、营业风险

D、环境风险

3、逃避金融管制型的金融创新包括：（A、B、C、D）

A、可转让支付命令账户（NOW）

B、自动转账服务账户（ATS）

C、大额可转让定期存单（CD）

D、货币市场存单（MMC）

4、金融监管是政府行为，其目的是：（A、B、C、D ）

A、维护公众对金融体系的信心

B、控制金融体系风险

C、提升金融系统运作效率

D、为国民经济和社会发展创造一个稳定的金融环境。

5、金融机构内控目标包括：（A、B、C）

A、防范经营风险

B、保证资产的安全、会计记录的完整真实和经营环节的规范

C、为实现经营目标和经营效益提供合理保证

D、追求盈利

6、行业自律组织充当金融业同业之间的协调机构，这主要包括：（A、B、C、D）

A、行业内部的协调

B、负责行业与公众的协调

C、与其行业的协调

D、与立法和司法机关、政府相关部门的沟通协调

7、金融机构披露信息，要达到以下要求：（A、B、C、D）

A、全面性

B、真实性

C、易得性

D、易解性

8、商业银行贷款损失准备包括：（A、B、C）

A、一般准备

B、专项准备

C、特种准备

D、外汇风险准备

9、我国证券市场的法律框架的层次包括：（A、B、C、D）

A、国家法律

B、行政法规和法规性文件

C、部门规章

D、自律规则

10、保险业务监管包括：（A、B、C、D）

A、条款监管

B、费率监管

C、经营行为监管

D、再保险监管

三、判断题（共10个，每个2分）

1、各国金融监管当局的构成各不相同，没有统一的模式，也不是一成不变的。（√）

2、金融危机属于微观金融风险的范围。（╳）

3、超过管制的边界，即使在技术上可行，也不应一味强求。（√）

4、从全球视角来看，20世纪30年代以前，金融业基本上是混业经营的格局。（√）

5、健全的金融机构内控制度是金融机构安全、有序运作的前提和基础。（√）

6、没有信用评级，金融体系就不完善，也无法对金融机构实施有效的市场约束。（√）

7、一般而言，对于任何国家来讲，金融会计核算均是金融监管的一个重要信息支持系统。（√）

8、骆驼评级体系来自于美国。（√）

9、公司所有股东都应该受到公平和同等的待遇。（√）

10、对于财产保险，多数国家的费率监管要远比寿险费率严格，一般均由监管机构核定后方可使用。（√）

四、填空题（共10个，每个1分）

1、金融监管的目标可分为一般目标和具体目标。

2、按照国际货币基金组织的划分，金融危机有货币危机、银行危机和债务危机三种类型，三者可以相互转化。

3、一般而言，金融监管的成本包括两大类：直接资源成本和间接效率损失。

4、金融监管模式指监管机构确定被监管对象的标准，一般分为两种模式：功能监管和机构监管。

5、金融机构内部控制与外部监管产生于相同的根源，即金融风险。

6、中国保险业协会的最高权力机构是会员代表大会。

7、金融基础法律调整的金融关系包括金融监管关系和金融业务关系。

8、广义上，金融机构的市场准入包括三个方面：即机构准入、业务准入和高级管理人员准入。

9、上市公司监管着眼于两个基本目标，即提高上市公司运作效率和运作质量，充分保护投资者利益。

10、经营行为监管的目的在于防止不正当竞争和反欺诈。

五、简答题（共10分）

简述构建金融风险预警指标体系的原则。

答：1、科学性原则

2、系统性原则

3、可比性原则考虑到不同发展水平

4、可操作性原则

5、开放性原则

6、主客观相结合原则

六、论述题（共20分）

试述建立我国金融预警系统需要着重解决哪几方面的问题？

建立我国金融预警系统需要解决的几个问题：

1、努力提高全社会金融风险防范意识，构筑金融风险预警系统的微观基础。

2、制定、完善与金融风险预警相关的各项制度，通过制度的约束来确保预警系统的正常运作。

3、加大非现场监管力度，严密监测各类金融机构的风险动态。

4、积极搞活金融存量资产，逐步降低不良贷款比例。

5、建立金融现代信息网络。

6、加强与国际金融监管机构的合作，广泛吸取世界各国在金融预警领域的成功经验。如IMF、