风险管理手册-法务部

购房合同中预留充分的房产证办理时间并约定实际办理进度视政府部门办理情况而 定。
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合同中对我方延迟交付违约责任订立较低的违约金数额，销售合同补充协议一中约 定我方未按约定交楼的，业主给予我方60日的宽限期。 销售合同补充协议一中约定我方有权在不降低约定交付标准的情况下对交付标准进 行变动。 1、与施工单位合同中应将关键施工环节的技术标准及要求明确，并约定施工单位未 按合同约定及施工图纸施工的，因此产生的一切损失及责任由施工方承担。 2、所有关键施工环节必须由监理签字确认；监理合同中明确监理人对施工与施工图 一致负有监理职责，监理未履行职责给我方造成损失的，监理公司承担赔偿责任。 预售合同补充协议一中约定售楼书、售楼广告中的资料、数据，小区内部及其周边 情况（包括但不限于小区平面布局、绿地、道路、公园、学校等）发生变化，均以 政府最终批准的规划为准。 视需要可由开发商、装修公司、业主签署三方协议，约定开发商只提供装修基金， 装修公司与业主另行签署装修合同，因装修发生的一切事情由装修公司与业主自行 解决，开发商不承担责任。 1、与施工总包的合同中约定“承包人应将所得工程款优先付清劳务工人工资报酬， 并对其所选择的分包企业劳务工人工资支付情况负有监督、检查和管理责任。因承 包人或承包人所选分包企业劳务工人出现讨薪、上访事件，承包人应负责解决。否 则，发包方有权暂停工程进度款的支付。如工人或劳务工人直接向发包人主张工资 报酬，发包人可先行支付，并在工程进度款中扣除。”
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销售暖场或开盘活动中舞台 人员伤亡、公司承 塌陷或其他设施发生事故导 担损害赔偿责任 致人员伤亡事件 人员伤亡、财产损 失，损害赔偿责任
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客户看房班车发生交通事故
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公司统一组织客户去项目现 场看房过程中发生人身伤害 现场发生施工事故导致施工 人员发生人身伤害
人员伤亡，公司承 担赔偿责任 人员伤亡，公司可 能被卷入纠纷
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业主对物业用房权属及收益 业主投诉、潜在争 主张权利 议
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物业交接后，公用设施等维 修责任不清，出现故障未及 时处理
发生人身损害、财 产损失，潜在纠纷
1、与物业公司合同中明确我方与物业公司验收、交接时间及验收期间发现问题的处 理；保修期间需要维修的，根据我方向物业公司提供的各项工程施工单位的名单及 联系方式，由物业公司自行联系施工单位维修。施工单位未及时配合的，物业公司 有义务通知我方指定联系人，由我方指定联系人协调施工单位并做好记录，施工单 位违反保修义务的，我方在返还保修金时予以扣除。 2、预售合同补充协议一中增加约定“买方承诺遵守卖方与前期物业管理公司签署的 《前期物业服务合同》的相关规定。房屋交付后，属于物业管理公司管理范围内的 事项由买方直接联系物业管理公司处理。保修期满后，房屋及公共设备、设施的维 修事宜由买方根据《业主临时公约》和《前期物业服务合同》的规定直接联系物业 管理公司处理。” 预售合同补充协议一中规定“买方应于商品房交付使用前，根据规定自行向政府相 关部门缴纳专项维修资金并将缴纳后有关部门出具的专项维修资金专用票据原件提 交卖方确认并由卖方留存买方签字的专用票据复印件；否则卖方有权拒绝向买方交 付房屋。若在商品房交付使用时政府相关部门尚未开始收取专项维修资金，买方应 在政府有关部门开始收取后及时缴纳，否则买方应赔偿卖方因此造成的损失。”
防范措施
是否有配套制 是否实施 度或预案
2、与总包单位以外其他施工单位合同中约定施工单位应将所得工程进度款优先付清 劳务工人工资报酬，不得出现农民工上访等事件，否则，发包方有权暂停工程进度 款的支付。如工人或劳务工人直接向发包人主张工资报酬，发包人凭承包人确认的 工资款先行支付，并在工程进度款中扣除。如承包人不予确认，发包人有权先行支 付。 15 未及时办理竣工验收备案 无法办理房产证、 业主索赔，上访， 承担违约责任，影 响公司声誉 预售合同补充协议一中约定房屋全部竣工验收和备案手续以及具备房产证办理手续 条件需视政府部门办理情况而定，具体时间待定，原则上不超过房屋竣工交付后360 天。 在预售合同补充协议一中约定：“物业服务用房产权归全体业主所有，由物业服务 公司在物业服务期内无偿使用。”
实施情况
（是√，否X）
序号
风险
后果及损失
防范措施
是否有配套制 是否实施 度或预案
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影响工程进度、影 响业主落户、承担 施工许可证、房产证等应办 违约责任，业主索 手续未及时办理 赔、上访，政府罚 款，公司声誉受损 房屋交付延迟 业主索赔、上访， 公司承担违约责任 、声誉受损 业主索赔、上访， 公司承担违约责任 、声誉受损 施工图纸落实不到 位，无法通过政府 验收，无法办理房 产证，承担违约责 任，行政责任
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业主未缴纳住宅专项资金， 行政罚款 我方交付房屋
实施情况
（是√，否X）
序号
风险
后果及损失
防范措施
是否有配套制 是否实施 度或预案
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纠纷处理不及时 出现纠纷及诉讼时未及时填 写法律事务审核表并报批， 经办人或外部律师自行决定 处理方案
损失扩大，纠纷升 级 纠纷处理结果不可 控，可能损害公司 利益
发生纠纷时，经办部门及时通知法务部，法务部及时介入并跟进
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出现纠纷及诉讼时，经办部门及时填写法律事务审核表并报批，根据报批结果进行 处理
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公司商业信息及资料泄密
减损竞争优势，承 担违约责任、政府 部门处罚、影响公 司声誉
2、重要的电子版文档制作人应加密，出于内部传阅、修改需要的，严格限定密码知 晓人员范围。 3、员工工作电脑应设置密码，离开电脑时应及时关闭工作页面或将电脑视窗锁定。 4、各部门不定期自检保密工作落实情况，行政部不定期抽查，抽查保密工作落实不 力的部门将给予该部门绩效扣分。
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房屋交付标准与约定不符
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楼座放线等关键施工环节与 图纸不符
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规划变更导致绿地缩水，容 业主投诉，要求退 积率增大及配套设施变更 房
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装修材料或质量不符合约定 或国家相关标准
业主索赔，影响公 司声誉
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农民工讨薪上访
损害公司形象
实施情况
（是√，否X）
序号 14
风险 农民工讨薪上访
后果及损失 损害公司形象
风险管理手册-法务部
实施情况
Байду номын сангаас（是√，否X）
序号
风险
后果及损失
防范措施
是否有配套制 是否实施 度或预案
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办公场所及员工宿舍发生火 员工人身伤亡、公 灾 司财产损失 食堂发生集体食物中毒 员工人身伤亡、公 司垫付医疗费，承 担损害赔偿责任
租赁办公楼及员工宿舍，租赁合同中明确火灾险投保责任方；租赁合同未明确或约 定由我方投保的，租赁合同签订后及时投保。 与食堂经营单位合同中明确约定因食物中毒引起的人身伤亡及财产损失责任全部由 经营单位承担。 与活动代理公司签署合同中约定代理公司有义务确保其组织的各项活动的安全性， 确保舞台、音响及其他现场搭建设施不存在安全隐患，否则因此发生安全事故的， 由代理公司承担全部责任。因此给我方造成损失的，代理公司应进行赔偿。 与车辆租赁公司签署的租赁合同中明确约定租赁公司有义务投保乘客险；发生交通 事故或车辆故障时应及时调配车辆确保将业主安全送至目的地；因交通事故产生的 人身伤害及财产损失由租赁公司承担全部责任，因此给我方造成损失的，由租赁公 司承担。 客户去项目现场看房前签署一份承诺书，承诺看房过程中服从项目现场管理规定及 我方人员管理，自行看管及照顾未满18周岁未成年人及60周岁以上老人，看房过程 中发生的一切事故及损失由客户本人自行承担，我方不承担责任。 与施工单位的合同中约定发生的一切安全事故由施工单位负责。 1、各部门涉及的重要文件由专人保管并存入可上锁的文件柜中，钥匙由专人保管。 其他人员借阅、复印资料进行登记并明确查阅用途。