集团资金结算中心解决方案

用友资金结算系统应用模式
远 程 支 付 系 统
网上银行系统 各商业银行
结算单位
财 务 系 统
银 企 互 联 系 统 接 口
网 上 银 行 管 理 系 统 风险管理
资 金 结 算 管 理 系 统
财 务 管 理 系 统
客户关系管理系统
各种理财系统
结算中心
集团资金监控平台
各地区头寸 各币种头寸 多个子公司 资金帐户头寸
我国集团企业财务管理普遍面临的问题
集团各大应用系统缺乏有效的联接 没有形成有效的业务财务一体化的内 控机制 缺少企业级全面预算系统 合并报表劳动量大 自动化程度低 缺乏有效的绩效考评系统 缺少事中控制和预警系统
集团企业面临的资金管理问题
出资者利益没有保障 子公司各自为政 自行决定 投融资规模 将风险最终转嫁到集团公司总部 资金流 物流 信息流脱节 导致“一管就死 一放 就乱” 集团资金余缺不均 资金成本高 不能形成规模优 势 无法有效利用银行的优势平台服务于集团 公司总部的投融资功能和风险控制能力无法充分发 挥
应用平台
工作流平台 动态会计平台 预警平台 数据仓库 数据交换平台 二次开发平台
客户的特点
集团财务公司 信托投资公司 内部资金划转比较频繁的企业 大型 特大型集团企业 金融控股公司 生产制造业 大型运输企业 航空 航运集团 大型建筑施工企业 铁路 港湾 大型商品流通企业
建设
潜在市场分析
国家经贸委的调查显示 超过30%的中国企 业已经使用了资金管理系统或建立了专门 的资金管理部门 大约3000家集团企业有建立资金结算中心 的需求 总之 用友的结算中心的解决方案一定 会促进结算中心的建立 推动管理进步
多家银行 资金帐户头寸
集
团
平 控 监 金 资
台
各级领导
用友的资金集中管理系统要点
以咨询服务为先导 促进企业集团建立 加强结算中 心的专业组织和配套规章制度 建立全局的资金动态监控体系 建设资金集中统一管理为龙头 网络化的集中结算管 理系统 加强集团资金调控能力 充分利用银行的网银系统 作好结算中心的延伸服务 降低系统投资成本 运用内部信贷 票据贴现等工具 加强集团理财职能 资金流量流向分析 流动性管理 降低经营风险 建立资金集中结算系统与ERP系统 预算系统的接口 实现大集中的集团财务管理
谢谢
集团资金结算中心解决方案
演讲人 王浩明 时间
2003年8月
UFSOFT 2003 Corporate UFSOFT 2003 Corporate
主讲问题
存在的问题及目标 系统的解决方案 环境与配套
麦肯锡的资深董事潘望博在比较中国 企业与跨国公司的差距时讲到 跨国公司与中国企业的相比最大的 进步之一就是实现了财务集中
资金集中结算中心的目标
资金集中管理 资金集中管理
实时监控 实时监控
资金使用 合规性 合法性 合理性
调配资源 调配资源
集中沉淀资金 降低资金成本 理财服务 利用金融产品
锁定风险 锁定风险
风险预警 风险控制 风险管理
集中数据 集中数据
利用数据集中优势 为集团的战略发展 发挥重要作用
用友资金结算中心系统要解决的问题
简便高效地实现与各大商业银行的网上银行接口
网上支付 银行余额查询 银行明细查询
下载银行对账单
网上到帐通知
集团建立高效安全的资金管理中心
以安全与效率为中心 与业务系统紧密联系 统一的资金管理制度 加强资金预算管理 严密的资金审批流程 依托网络收付系统
与业务系统紧密联系 统一的资金管理制度
安 全 效 效 率 率
财政部关于 企业国有资本与财务管理 暂行办法 企业应当按照建立现代企业制度 的要求 明晰产权 理顺和规范资本与 财务管理关系 企业拥有子公司的 要 建立母子公司资本与财务管理体制 母 公司以其出资额为限对子公司承担责任 母公司的主要职责之一 实行企业内部 资金集中统一管理 依法管理子公司投 资 融资事项
中远期
数据仓库 数据挖掘 风险控制 数据仓库 数据挖掘 风险控制
利用结算业务平台中积累的大量数据为客户 关系管理系统提供数据仓库 与预算系统充 分对接 建设风险控制系统 外汇业务管理 系统
用友资金结算中心系统软件方案
决策支持系统
总 公 司 财 务 系 统
风险管理系统 资
现金总帐系统
财务分析
CRM系统
已经开始研究外汇交易 风险控制等问题
集中结算的成效——来自客户的反馈 集团减少资金沉淀 提高整体资金使用效率 享受同业利率 提高结算单位利息收入 减少内部资金实际调动 减少银行手续费 提高集团信誉 减少集团短期信贷风险 监控减少了违规操作 降低了经营风险
集团资金结算系统成功的经验
成立集团专门的领导机构 一套完整的网上资金结算管理规章制度和 科学的内部控制制度 采用分步实施 与银行及早达成相关协议 软件公司和企业集团结算中心之间默契的 配合
资金为什么要集中结算和控制
五 金融全球化所带来的风险—考验总部的风 险控制能力 1 巨额资本全球流动 2 资金能在瞬间完成在世界范围内的调动 3 国际汇率变幻莫测 4 完全由逆差国自我调节的国际收支调节机制 无法维持稳定和平衡 六 国际互联网络为资金的集中插上了翅膀
电子商务和互联网络对财务的影响
资金为什么要集中结算和控制
一 现金固有的风险和成本 “道德危机与寻租现 象” ——“现金为王” 二 两权分立 公司规模扩张和组织结构的复杂—— 信息不对称
三 对出资者利益的保护—监控资金的运行也 就监控了投入资本的运行 这是快速控制企业绝大多 数经济活动的一条必经之途 四 从财务控制的角度来确保公司整体战略顺 利实施—全球收益最大化
跨国公司及中资公司正在争夺公司总部
跨国公司经常项目外汇管理改革试点办法 百度文库日已下达 试点单位 外资的跨国公司 中资跨国公司 对中资跨国公司参与的条件 具有对外贸易经营权或其 他涉外经营权 并在境内拥有6家具有对外贸易经营权或 其他涉外经营权的生产型或贸易型的分公司 全资附属 子公司 以及合资 合作公司 其中的优惠条件 以利息合计或资金集合方式实行外 汇资金集中管理 实行经常项目外汇收入的集中收入 以及经常项目外汇支出和资本外汇支出的集中支付 以灵活方式进行境外外包生产或境外外包设计生产等特 殊贸易项下的外汇收支
合并报表系统
金 结 算 中 心
网银接口
一级
总帐管理系统 资金结算系统
预 算 系 统
银行系统
网上银行系统
网银管理系统 滚动资金预算
预算接口系统
远程支付系统
二级
二级
二级
企 业 理 财
金融合同系统 受信管理系统 票据贴现系统
付款
收款
会计系统
结算单位会计系统
结算系统软件功能举例
资金结算业务
帐户管理 大集中的现金总帐 利息处理 日结 扎帐 开关机 活互转 积数调整 倒起息 各种查询输出等 银行对帐 定
在美国新奥尔良隆重举行的全球电子商务应用程 序年会(即OAW)上 Oracle公司执行副总裁兼首 互联网络将通过从 席财务官杰福·亨利曾指出 区域系统到全球体系的转换来支持全球业务的扩 张 运用共享服务中心提高经营效率并降低成本 从全球性角度评估公司 项目绩效 优化全球资金经营 管理全球现金循环 加速结账周期 迅速了解财务结果 运用自我服务 主动服务功能消除交易成本 运用强大的分析工具 进行战略规划
网上结算业务
远程帐户 银行接口 付款审批 付款权限 工作流程管理 网上下载对帐单结息单等 在线离线制单
理财业务
信贷 委托存贷款 票据贴现 证券 资产置换 租赁等
资金监控
资金流向流量分析 相关帐户集中控制 资金划拨等
外部环境配套——与银行的衔接
• • • • • •
招商银行的集团帐户管理 中国银行的集团帐户管理 工商银行的集团帐户管理 民生银行的集团帐户管理 光大银行的集团帐户管理 建设银行的集团帐户管理
用友应用平台与应用组件的技术
采购管理 销售管理 总账 报表 应收应付 固定资产 报账中心 存货核算 合并报表 财务会计 筹投资 全面预算 项目成本 成本管理 管理会计 库存管理 DRP 发运管理 质量管理 委外加工 合作伙伴 合同管理 供应链 工程数据 配置BOM 需求管理 MPS MRP 车间订单 重复排程 生产制造 人事信息 考勤 业绩评价 员工自助 福利 工资 人力资源 外部评价 内部评价 市场分析 人力分析 经营分析 财务分析 数据仓库 商业智能 CRM IUFO…
资金集中管理实现阶段的划分
近期
建设统一的资金结算平台 建设统一的资金结算平台
满足现在总公司统一资金管理的需要 提高 集团资金集约化管理 降低业务运行成本
中期
开展理财业务 提高资金使用效率 开展理财业务 提高资金使用效率
在稳定结算系统的基础上开展信贷业务 国 债回购 证券投资 票据贴现业务 金融租 赁业务 提高资金使用效率
与银行网银系统相连 充分发挥银行网银功能 解决多家银行的资金统一集中管理问题 远程服务通过Internet网 采用成熟的数字签 名与加密技术问题 各行业资金运行规律 资金管理策略 组织机构 职能划分不尽相同 需要解决流程可控问题 与不同集团帐户管理体系配合问题 不同阶段目标与系统不断发展配套问题 与ERP系统的对接问题
依托网络收付系统
加强资金预算管理
严密的资金审批流程
用友结算中心产品和服务的优势
丰富汇理 多年的专业经验 产品具有针对性 客户的典型性 用友集团 产业规模最大 服务体系完备 技术平台先进
产品 产品 经验 经验 客户 客户
规模 规模 技术 技术
服务 服务
用友结算中心解决方案的优势
独到的资金管理工作流规划功能应用 首创解决分结算中心处理 与客户需求同步推出新产品