证券公司代销金融产品管理规定讲解
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了解客户、客户风险承受能力评估 适当性管理
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目录
（一）起草背景 （二）基本概念 （三）基本原则 （四）基本框架 （五）关注要点
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（五）关注要点
1.关于调整范围。
第二条 证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和 中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。本 规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融 产品或者介绍金融产品购买人的行为。
金融产品的主体，也即《规定》中所称的 “委托人”。
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（一）起草背景 （二）基本概念 （三）基本原则 （四）基本框架 （五）关注要点
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（三）基本原则
一ຫໍສະໝຸດ Baidu“放松管制、加强监管”。支持证券公 司开展代销业务，保护证券公司客户的合法权益。
二是注重法规衔接，避免重复规定。 三是以规范证券公司销售非本公司产品为主， 销售本公司产品的参照适用。
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（一）起草背景 （二）基本概念 （三）基本原则 （四）基本框架 （五）关注要点
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（四）基本框架
证券公司
《代销规定》调整范围
制定《代销规定》的意义：
支持行业创新发展的需要 保护客户合法权益的需要 完善监管规则体系的需要
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（一）起草背景
2012年2月，《近期证券公司调研情况综述》（机构监 管情况通报》2012年第3期）提出“允许证券公司销售 更多种类金融产品”，调研工作启动。 2012年2月至3月，北京、深圳、上海座谈会。 2012年4月，草稿及其说明成稿。第一次征求意见. 2012年5月，提交证券公司创新发展座谈会，列为11项 创新具体措施。第二次征求意见。
关注要点：与代销基金的关系、与商业银行理财产品、保
险产品销售监管规则的关系、与期货IB规定的关系
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（五）关注要点
1.关于调整范围。
与代销基金规定的关系： 若证券公司仅代销基金，取得基金代销资格即可；若还要代 销其他金融产品，还需要取得代销金融产品业务资格。
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3.金融产品，很难定义，外涵应遵照一般理解界定，不 应包括金融服务。在境内发行，并经国家有关部门或者其授 权机构批准或者备案的各类金融产品允许代销。商业银行理 财产品、证券公司资管产品、证券投资基金、期货公司资管 产品、信托计划、保险产品等属于金融产品。
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（二）基本概念 4.金融产品发行人，指依法有权发行
2.《关于做好证券公司代销金融产品监管的通知》
（机构部部函[2012]594号，2012年11月12日）；
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证券公司代销金融产品业务相关材料一览
3.《<证券公司代销金融产品管理规定>（草 案）反馈意见及处理情况通报》
（机构监管情况通报2012年第12期，2012年11月12日）；
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（二）基本概念
1.代销金融产品，是指接受金融产品发行人的 委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人 的行为（第二条第二款）
。 涉及的主体有三类：金融产品发行人、证券 公司、金融产品购买人。
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（二）基本概念
2.代销，不应简单按字面意思理解为“代理销售”。 代销，包括代理关系，也包括居间介绍关系。
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（五）关注要点
1.关于调整范围。
与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系： 按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守
本规定外，还要遵守银监、保监的规定。
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（五）关注要点
1.关于调整范围。
与期货IB规定的关系： 期货IB是介绍客户开户，而非购买金融产品，不属于《代销 规定》定义的代销。
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《证券公司代销金融产品管理规定》 （证监会公告[2012]34号 ）
2012年11月公布，自公布之日起施行。
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证券公司代销金融产品业务相关材料一览
1.《证券公司代销金融产品管理规定》
（证监会公告【2012】34号，2012年11月12日）；
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（一）起草背景
2004年以前，业务资格无限制 2004年以后，综合治理，加强监管，逐步支持证券公 司开始探索 允许代销基金（2004年）、允许期货IB（2007年） 金融销售市场迎来高速增长，证券公司面临挑战
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（一）起草背景
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（一）起草背景
2012年8月，按照立法程序，向全社会公开征求意见。 2012年9月至11月，根据反馈意见，进一步完善相关规定 。 2012年11月，规定及其配套通知正式发布。
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（一）起草背景 （二）基本概念 （三）基本原则 （四）基本框架 （五）关注要点
4.业务资格审核指南 （证监会网站机构部栏目）;
5.《证券公司销售金融产品统计报表》 （CISP系统）.
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（一）起草背景 （二）基本概念 （三）基本原则 （四）基本框架 （五）关注要点
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（一）起草背景 （二）基本概念 （三）基本原则 （四）基本框架 （五）关注要点
委托、受托关系
销售金融产品
发行人
金融产品购买人
金融产品合同关系
非《代销规定》调整范围
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（四）基本框架
（委托人） 发行人
（受托人） 证券公司
证券公司
金融产品购买人
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（四）基本框架
售前、售中、售后
核心要求： 委托人资格审查 金融产品审查评价
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（五）关注要点
2.关于业务资格
第三条 证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管 理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。
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（五）关注要点
1.关于调整范围。
第二条 证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和 中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另有规定的，从其规定。本 规定所称代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融 产品或者介绍金融产品购买人的行为。
金融产品的主体，也即《规定》中所称的 “委托人”。
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（一）起草背景 （二）基本概念 （三）基本原则 （四）基本框架 （五）关注要点
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（三）基本原则
一ຫໍສະໝຸດ Baidu“放松管制、加强监管”。支持证券公 司开展代销业务，保护证券公司客户的合法权益。
二是注重法规衔接，避免重复规定。 三是以规范证券公司销售非本公司产品为主， 销售本公司产品的参照适用。
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（一）起草背景 （二）基本概念 （三）基本原则 （四）基本框架 （五）关注要点
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（四）基本框架
证券公司
《代销规定》调整范围
制定《代销规定》的意义：
支持行业创新发展的需要 保护客户合法权益的需要 完善监管规则体系的需要
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资料仅供参考,不当之处，请联系改正。
（一）起草背景
2012年2月，《近期证券公司调研情况综述》（机构监 管情况通报》2012年第3期）提出“允许证券公司销售 更多种类金融产品”，调研工作启动。 2012年2月至3月，北京、深圳、上海座谈会。 2012年4月，草稿及其说明成稿。第一次征求意见. 2012年5月，提交证券公司创新发展座谈会，列为11项 创新具体措施。第二次征求意见。
关注要点：与代销基金的关系、与商业银行理财产品、保
险产品销售监管规则的关系、与期货IB规定的关系
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（五）关注要点
1.关于调整范围。
与代销基金规定的关系： 若证券公司仅代销基金，取得基金代销资格即可；若还要代 销其他金融产品，还需要取得代销金融产品业务资格。
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3.金融产品，很难定义，外涵应遵照一般理解界定，不 应包括金融服务。在境内发行，并经国家有关部门或者其授 权机构批准或者备案的各类金融产品允许代销。商业银行理 财产品、证券公司资管产品、证券投资基金、期货公司资管 产品、信托计划、保险产品等属于金融产品。
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（二）基本概念 4.金融产品发行人，指依法有权发行
2.《关于做好证券公司代销金融产品监管的通知》
（机构部部函[2012]594号，2012年11月12日）；
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证券公司代销金融产品业务相关材料一览
3.《<证券公司代销金融产品管理规定>（草 案）反馈意见及处理情况通报》
（机构监管情况通报2012年第12期，2012年11月12日）；
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（二）基本概念
1.代销金融产品，是指接受金融产品发行人的 委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人 的行为（第二条第二款）
。 涉及的主体有三类：金融产品发行人、证券 公司、金融产品购买人。
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（二）基本概念
2.代销，不应简单按字面意思理解为“代理销售”。 代销，包括代理关系，也包括居间介绍关系。
资料仅供参考,不当之处，请联系改正。
（五）关注要点
1.关于调整范围。
与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系： 按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守
本规定外，还要遵守银监、保监的规定。
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（五）关注要点
1.关于调整范围。
与期货IB规定的关系： 期货IB是介绍客户开户，而非购买金融产品，不属于《代销 规定》定义的代销。
资料仅供参考,不当之处，请联系改正。
《证券公司代销金融产品管理规定》 （证监会公告[2012]34号 ）
2012年11月公布，自公布之日起施行。
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证券公司代销金融产品业务相关材料一览
1.《证券公司代销金融产品管理规定》
（证监会公告【2012】34号，2012年11月12日）；
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（一）起草背景
2004年以前，业务资格无限制 2004年以后，综合治理，加强监管，逐步支持证券公 司开始探索 允许代销基金（2004年）、允许期货IB（2007年） 金融销售市场迎来高速增长，证券公司面临挑战
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（一）起草背景
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资料仅供参考,不当之处，请联系改正。
（一）起草背景
2012年8月，按照立法程序，向全社会公开征求意见。 2012年9月至11月，根据反馈意见，进一步完善相关规定 。 2012年11月，规定及其配套通知正式发布。
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资料仅供参考,不当之处，请联系改正。
目录
（一）起草背景 （二）基本概念 （三）基本原则 （四）基本框架 （五）关注要点
4.业务资格审核指南 （证监会网站机构部栏目）;
5.《证券公司销售金融产品统计报表》 （CISP系统）.
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（一）起草背景 （二）基本概念 （三）基本原则 （四）基本框架 （五）关注要点
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（一）起草背景 （二）基本概念 （三）基本原则 （四）基本框架 （五）关注要点
委托、受托关系
销售金融产品
发行人
金融产品购买人
金融产品合同关系
非《代销规定》调整范围
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（四）基本框架
（委托人） 发行人
（受托人） 证券公司
证券公司
金融产品购买人
18
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（四）基本框架
售前、售中、售后
核心要求： 委托人资格审查 金融产品审查评价
24
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（五）关注要点
2.关于业务资格
第三条 证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管 理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品业务资格。