基金从业基金法律法规复习题集第2380篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.银行代销基金具有下列( )特点。

Ⅰ．基金产品和其他金融产品较全

Ⅱ．销售网点众多

Ⅲ．客户经理制度日渐完善

Ⅳ．专注于基金销售

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第21章>第3节>销售方式

【答案】：C

【解析】：

知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；

随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。

基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道

2.( )成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。

A、2013年6月16日

B、2012年6月6日

C、2013年6月7日

D、2012年5月16日

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【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：B

【解析】：

2012年6月6日成立的中国基金业协会是我国的基金自律组织。

3.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括( )。

A、探索性

B、自发性

C、不规范性

D、监管严格性

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【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品

【答案】：D

【解析】：

探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。D项，处于探索阶段的中国基金存在着大量问题，表现之一为由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。

知识点：萌芽和早期发展时期

4.基金宣传推介材料所指的广告是( )。

A、户外广告

B、报眼及报花广告

C、公共网站链接广告

D、以上都是

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料的范围和报备流程；

宣传推介材料的范围：

基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或《证券投资基金销售管理办法》规定，者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类：

公开出版资料。(1)

(2)宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。

海报、户外广告。(3)

电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。(4)

通过报眼及报花广(5)( )5.下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是。A、《证券投资基金销售管理办法》B《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》C、、D《证券投资基金管理公司管理办法》>>>点击展开答案与解析1第节>基金监管的概念和特征4【知识点】：第章>C ：【答案】【解析】：知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；《证券投资基金管《证券投资基金管理公司管理办法》主要的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金

行业高级管理人员任职管理办法》《公开募集证金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》证券投资基金信息披露管理办法》证券投资基金销售管理办法》《《券投资基金运作管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。投资基金可以按照6.( )标准进行分类。Ⅰ．资金募集方式Ⅱ．法律形式Ⅲ．运作方式Ⅳ．投资对象A、ⅠB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握投资基金的定义和主要类别；

投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。

7.关于股票基金，下列说法不正确的有( )。

A、股票基金是各国广泛采用的基金类型

B、根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

C、根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

D、主要投资于股票

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【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：B

【解析】：

股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍

8.资产管理的本质具体表现不包含( )。

A、一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

B、管理人必须坚持“卖者有责”

C、投资人必须做到“买者自负”

D、交易双方必须做到“风险共担”

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【知识点】：第1章>第2节>资产管理的本质

【答案】：D

【解析】：

资产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配、管理人必须坚持“卖者有责”、投资人必须做到“买者自负”。

知识点：资产管理的本质．

9.下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是( )。

A、证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

B、网点较多，便于传统客户交易买卖

C、客户经理专业水平相对较高，服务也较好