反洗钱资格考试PPT

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基础知识--洗钱
基础知识----洗钱
洗钱的定义
洗钱的过程
洗钱的方式

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洗钱
洗钱----洗钱的定义
隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，通过 各种手段使其在形式上合法化的行为。
犯罪收益通常被称为“脏钱”“黑钱”，对犯 罪收益进行清洗并使之披上合法外衣的活动被人们 形象的称为“洗钱”。
客户资料 和交易记 录保存
第一支柱
第二支柱
第三支柱
三个支柱缺一不可，相互配合才能构筑支付机构预防洗钱风险的第一道防线。

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支付机构反洗钱义务—客户身份识别
购卡 客户
代理 购卡客户
身份 识别
特约 商户
支付机构出售记名预付卡或一次性出 售1 万元以上的不记名预付卡，应当 识别购卡人身份。
做为履行客户身 份和交易记录报 告的证明
A
客户资料
目的
交易记录
再现客户资金
B
交易过程、发
现可疑交易的
依据
C
为违法犯罪活 动的调查、起
诉、审判等提
供证据

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反洗钱法律法规
反洗钱----法律法规
1 《中华人民共和国反洗钱法》
2 《非金融机构支付业务管理办法》
行业
业务
地域
客户特性
支付机构反洗钱义务—大额和可疑交易报告
客户 接触
+
监测 系统
=
大额和 可疑交易
注：监测系统中发现的可疑交易，不是真正意义上的可疑交易，要经过人工识别确认后才是真正能够向人
民银行上报的可疑交易。

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支付机构反洗钱义务—客户资料及交易记录保存
反 洗 钱
基础知识----反洗钱
为什么要反洗钱？
洗钱动摇社会信用，诱发金融危 机，威胁国家安全。
洗钱造成资本外逃，使腐败资金 转移境外，导致社会财富外流。
洗钱助长刑事犯罪，破坏社会稳 定。
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支付机构反洗钱义务
反洗钱 义务
购卡客户
特约商户
支付机构在与特约商户建立业务关 系时，应当识别特约商户身份。

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支付机构反核洗心钱成义员务—风险等级划分
支付机构应结合行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解出某一基本 要素所蕴含的风险子项。风险评估指标体系包括行业、地域、业务、客户是否为外国政要四类 基本要素。
洗钱----洗钱的过程
放置 阶段
浸泡
主要是将犯罪活 动所得的现金转换 成便于控制和不易 被怀疑的形式。
离析 阶段
核心
通过复杂的金融交 易，将犯罪收益与其来 源分离，混淆审计线索 和隐藏罪犯身份的过程。
归并 阶段
甩干
将分散的犯罪所 得与合法财产融为一 体，为犯罪所得提供 表面的合法掩饰。

焕然一新的景象。走进校园的门口，映入眼帘的是花坛里五颜六色的花朵
，一朵朵紫色的牵牛花就像一位位仙女3、在找吹到着图小片嗽来叭源在，演找奏到。本金地灿文灿件的并迎点击上传。 春花也在风中翩翩起舞，像是在迎接同学们的到来。在操场的东南角有一
个小动物园，那是同学们最喜爱的地方，同学们会从家里带各种各样的蔬 菜叶来给小动物吃。你看，小
兔子正双手捧着一个胡萝卜高兴的吃着，小鸡们正在你追我赶的嬉戏玩耍 ，孔雀也开了屏，就像一把五颜六色的1大、扇单击子“。文我件爱”春。 天，更爱春天美丽
的校如园何。春去天掉的嵌校园入作字文体400?字
2、找到”选项”,单击
校园四季的景色各不相同。夏天的校园枝繁叶茂，秋天的校园落叶满地，
冬天的校园寒风刺骨。我最喜欢的，还3是、万单击物保复存苏。的春天的校园。下过几
支付机构反洗钱义务
建立反洗钱内部控制制度 设立反洗钱内部组织机构 客户身份识别与风险等级划分 客户身份资料和交易记录保存 大额交易和可疑交易报告 开展反洗钱培训和宣传工作

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支付机构反洗钱义务
支柱
客户身份 识别和风险等
级划分
大额和可疑 交易
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洗钱----洗钱的方式
空壳 公司
保密 天堂
金融 机构
走私
洗钱 方式
现金密集 行业
商业 票据
证券、 保险业
不动产 、动产

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02
基础知识—反洗钱
基础知识----反洗钱
为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会 性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯 罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及 其收益的来源和性质的洗钱活动，从而采取相关措施的行 为。
阵蒙蒙细雨后，小草探出绿色小脑袋，好奇地东张西望。蜗牛争先恐后地 爬出来，用最快的速度赶到滚着晶莹的4露、珠右下的角叶找子到上取，消嵌生入怕文慢字一选点项。就会被
抢光。春天，也是校园花坛里的花朵最迷人的时候，红的似火，粉的似霞
，白的似雪;;看，那缠绕在墙上的爬山虎原本只剩下深棕色的藤，光秃秃
的，一点儿也不好看，现在嫩绿的叶子长出来了作文，它那嫩
反洗钱知识培训
汇报人：XXX 汇报时间：XXXX
CONCENTS
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基础知识----洗钱
目录
2 基础知识----反洗钱 3 支付机构反洗钱义务
4 反洗钱法律、法规
美丽极了！看，春天的校园是如此的美丽。春天的校园作文350字
有的人爱绿树成荫的夏天，有的人爱枫叶如火的秋天，有的人爱白雪皑皑
冬天，而P我P最T幻爱百灯花片盛开的春天。春姑1、娘找迈到着顶轻部盈的的工步具子栏来，到点了击我插的入校。园 ，，它穿用上怎神了么奇一的件插刷绿入子色图给的校新片园衣?涂服上，了小美河丽也的欢2、颜快单色的击。流图万动片物，。复燕苏子，也小飞草 了也回探来出。头一来片
反洗钱 法律法规
3 《支付机构预付卡业务管理办法》
4 《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》
5 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

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反洗钱是每一位支付机构员工的义务和职责， 做好反洗钱本职工作即是保护自己！