居民理财需求调查问卷

居民理财需求调查问卷

您好！非常感谢您抽空填写这份问卷！我们是XX学院的学生，目前正在进行一项有关居民家庭理财的调查研究，想了解您关于家庭金融资产的投资情况和家庭理财的需求情况。本次调查的结果仅作统计分析使用，有关个人信息的内容，我们会严格保密。再次感谢您的支持与配合！

1、您的性别：（）

A. 男

B. 女

2、您的年龄：（）

A. 25岁以下

B. 26~35岁

C. 36~45岁

D. 46~55岁

E. 55岁以上

3、您的婚姻状况：（）

A. 未婚

B. 已婚但没孩子

C. 已婚且有孩子

D. 离异或丧偶

4、您的文化程度：（）

A. 小学及以下

B. 初中

C. 高中/中专/技校/职高

D. 大专

E. 本科

F. 硕士及以上

5、您目前从事的职业：（）

A. 国家机关、党群组织、企业、事业单位负责人

B. 专业技术人员

C. 办事人员和有关人员

D. 商业、服务业人员

E. 农、林、牧、渔、水利生产人员

F. 生产运输设备操作人员及有关人员

G. 军人 H. 自由职业者 I. 其他（请注明）

6、您家庭的人数：（）

A. 一人

B.二人

C. 三人

D. 四人及以上

7、您的工作年限是：（）

A. 三年以内

B. 三年到五年

C. 五年到十年

D.十年到二十年

E. 二十年以上

8、您家庭的年可支配收入大约为：（）

A. 20000以下

B. 20000~50000

C. 50000~100000

D. 100000~200000

E. 200000~500000

F. 500000~1000000

G. 1000000万以上

9、您理财的主要目标是（可多选）：（）

A. 合理安排资金

B. 资产实现增值

C. 提高生活质量

D. 安排退休后的生活费用

10、您通过哪些方式进行家庭金融资产投资？（可多选）（）

A. 银行储蓄

B. 债券

C. 股票

D.基金

E. 外汇投资

F. 保险

G. 买卖贵金属

H. 理财产品

I. 其他（请注明）

11、您一般是通过何种渠道知道您购买的投资理财产品的？（）

A. 电视广告

B. 报纸杂志广告

C. 户外广告

D. 亲戚或朋友介绍

E. 银行营业厅宣传册

F. 专业理财人员介绍

G.其他（请注明）

12、您在家庭金融投资时，会考虑哪些因素？（）

A. 流动性

B. 风险性

C. 收益率

D. 投资周期

E. 其他（请注明）

13、您一般是通过哪些中介机构投资或者购买投资理财产品的？（可多选）（）

A. 银行

B. 证券公司

C. 保险公司

D. 期货公司

E. 基金公司

F. 贵金属投资公司

G. 地方金融资产交易所

H.其他（请注明）

14. 以下投资理财服务项目中，您最希望得到的是？（可多选）（）

A. 定期的账户信息和交易信息

B. 不定期的和基金经理面对面交流

C. 所投资基金的定期分红

D. 市场信息咨询

E. 主动介绍过，能够理解，可以作为投资决策依据

F. 投资理财普及知识和交易常识

G. 提供理财服务

H. 有通畅的投诉渠道

15、请问您在过去的几年里持有的金融资产（即银行储蓄、股票、基金、证券、储蓄性保险等的总和）大约为：（）

A. 20000以下

B. 20000~50000

C. 50000~100000

D. 100000~200000

E. 200000~500000

F. 500000~1000000

G. 1000000~5000000

H. 5000000以上

16、您每年用于理财的资金占总收入的比例是多少：（）

A. 20%以下

B. 20%~40%

C. 40%~60%

D. 60%~80%

E. 80%以上

17、请问过去几年中，除去银行储蓄，您金融投资（即债券、股票、基金等金融资产的总和）

占所有投资资产的比例大约为：（ ）

A. 20%以下

B. 20%~40%

C. 40%~60%

D. 60%~80%

E. 80%以上 18、您所持有的以下金融资产占金融投资总额（即银行储蓄、股票、基金、证券、储蓄性保险等的总和）的比例大约为多少？（没有持有的请选无）（ ）

19、您对持有的理财产品理性的预期年收益是多少？（ ）

A. 5%以下

B. 5%~10%

C. 10%~30%

D. 30%~100%

E. 100%以上 20、投资理财产品，您最多可承担的损失是多少？（ ）

A. 跌幅超过50%

B. 25%到50%之间

C. 5%到25%之间

D. 不超过5%

E. 难以承受任何风险

21、您一般选择理财产品的投资期限是？（ ）

A . 3个月以内

B . 3个月到1年

C . 1年到3年 D. 3年到5年 E. 5年到10年 F. 10年以上

22、有专业机构为您量身定作适合您的理财计划，您是否愿意接受咨询及理财建议？

A . 愿意

B . 不愿意 原因

调查人 调查时间

无 20%以下 20%~40%

40%~60%

60%~80%

80%以上 债券 股票 基金 外汇投资 理财产品 银行储蓄 贵金属投资 保险 衍生品

其它( )