经济学分析与应用8

网络外部性效应的表现
临界值 预期 需求倾斜 价格弹性
临界值
具有网络外部性特征的市场区别于一般市场的一个 重要特征，就是其市场需求具有一个临界值，需求 规模小于临界值时，需求量为零，大于临界值时， 需求量激增，直到垄断全部市场
对临界值的解释
p mc 需求函数 n
nL
nH
nL为临界值点，高于此点市场规模会自我强化，并导致市 场规模增加，低于此点，会自我弱化，直到失去市场
委托代理框架中的激励
激励制度的目的就在于使代理人和委托人的目标一 致起来。
4、委托——代理问题
雇主和雇员之间也是信息不对称的，雇员掌握的关 于企业的信息总是比雇主多，这就产生了委托—— 代理问题。
以下表中的数据描述了一个修表工在不同环境状况下和不同的工作努 力程度下创造的利润：
低努力 高努力
经济无效率
边 际 收 益 成 本
工人的边际成本
工人是根据自己的边际收益等于边际成本决定工作努力水 平
/ 雇主的边际收益 工人的边际收益 0 努力程度单位
道德风险的防范
监督 制订各种考核制度 实行等级管理 鼓励外部举报 激励 设计有效的激励模式 激励的适度性：风险未必能够分摊
讨论
当商品价格很低时，所有消费者都会购买该商 品，边际消费者为边际支付意愿最低的消费者， 即θ* =0 当商品价格很高时，只剩下支付意愿最高的消 费者，边际消费者即为此支付意愿最高的消费 者， θ* =1（1-0） 当价格为p时，只有偏好高于θ*的消费者才会 购买，这时的市场规模为n=1- θ* （ θ* =1-n， 1-n=p/ h(ne))
坏运 10000 20000
好运 20000 40000
在好运低努力下和坏运高努力下的利润水平是一致 的。这就使得雇主不知20，000的利润是高努力的 结果还是低努力的结果。
效率工资对此的解释
由于厂商和工人之间存在信息不对称，监督成本高，不确定性环境存在，因 此，这也是一个委托代理问题。 为了避免工人偷懒，必须给予他努力工作的激励。 工人的工资水平如果是劳动力市场的均衡工资水平，他不会珍惜这份工作， 因为他在其他地方也可以找到同样工资的工作。 如果在这个企业提供的工资高于市场水平，那么工人就会珍惜这份工作而不 会偷懒。一旦偷懒被发现，他失去了这份工作，他就很难再找到同样待遇的 工作了。 这种避免不发生偷懒行为的工资就是效率工资。 优秀的企业为了保证自己劳动力的素质都提供高于同类企业的工资水平。这 可以持有一批优秀员工。
二、外部性及解决 外在性是指不直接反映在市场中的生产和消费的效应。 外在性也是市场失灵的原因
正的外部性：科学研究
P
福利损失 私人边际成本
P*
PM QM
社会边际收益 私人边际收益 Q Q*
正的外部性同样 带来效率损失
1、负的外在性和无效率
以造成环境污染的钢厂 为例。 MEC为外在边际成本 MSC为社会成本 =MC+MEC
1、排放标准
排放标准是对污染排放量的法定限制。如果超过限 制就会面临经济惩罚。 厂商通过安装减少污染的设备来达到这一标准。增 加减污设备开支会造成平均成本增加，增加部分为 平均减污成本。 只有当产品价格高于平均生产成本加上平均减污成 本时进入该产业才有利可图。
Fra Baidu bibliotek
2、排放费
排放费是对厂商每单位废 气的收费。 每单位污染收取C*的排放 费将使排放量控制在有效 水平。对于高于E*的排放 水平，每单位减少排放的 费用都小于收取的排放费， 对厂商是有利的。它会把 C* 排放量减少到E*为止。
需求倾斜
网络外部性条件下竞争的特点是：需求对竞争者之 间的微小差异极端敏感 如果有几个相互竞争的产品，所有产品都刚好达到 了需求临界值，那么，一种产品的使用者基数的微 小增加可以使市场需求向这种产品倾斜 需求倾斜：市场需求向获得微小初始领先的产品转 移的趋势
需求倾斜影响的结果
具有网络外部性的相互竞争的产品市场，需求倾斜 的可能性意味着一种产品将支配市场 任何向一种产品的轻微需求移动将会使所有的使用 者向这种产品倾斜 长期看，同一行业不会有两个可以共生的产品—— 赢者通吃
通常做法
相对业绩评估 上市公司通过与同业相似公司的比较 经理通过与同业其他公司公司进行比较 可以排除无法控制的背景因素
其他激励措施
合同的完全程度 完全合同：详细规定协议各方在任何情况下的 义务和报酬 完全合同成本很高 所有合同都是不完全的，对完全程度的投入取 决于投资与潜在的收益和成本的大小，突发事 件的作用范围 所有权
二、纠正市场失灵的方法
排放污染的增加会造 成边际社会成本 （MSC）的提高，减 少污染的边际成本 （MCA）也会随着污 染减少量的增加而增 加。污染的有效排放 量应为两条曲线的交 点。
MSC
MCA
废气水平
实现有效排放的方式
通过排放标准、排放费、可转让许可证 可以鼓励厂商把污染降低到有效水平
自我强化的正反馈效应
当市场销售量超过临界值，将会出现路径依存，最 终锁定为赢家通吃 胜出的产品自然成为市场标准，进一步在制度上锁 定
需求函数的推导
网络外部性效应函数：h(ne)=k+δf(ne) 其中：n——市场规模，0≤n≤1 ne——消费者对该商品市场规模的预期 k——商品的独立价值，即即使没有其他消费者 使用该商品时候的价值 δ——质量变量，0为没有网络外部性；1具有网 络外部性 f(ne)为衡量网络效应的函数， f’(ne) >0, f’’(ne)<0
例如
如果对汽车进行全额保险，车主就不会在意车是否 被盗，这只会增加被盗的概率，保险公司将无法承 受这样的高风险。就会提高保险费，直到使车主觉 得投保不如买新车。
道德风险存在的领域
当交易双方中的一方无法获得关于所交易的商品的 真实信息，而另一方的行为可以影响商品的质量时， 都存在道德风险问题 例如牲畜的购买；房屋装修；投资委托他人经营的 公司等
MCA2 MCA1
3
6 7
8
14
如果征收排放费，情况就不同。如果征收 3 货 币单位的排放费，厂商将会把排放量控制在 8 ， 厂商2将会把排放量控制在6，达到有效水平。 当标准对于所有厂商都相同时，收取排放费的 治理成本比排放标准低。
正的外部性：品牌延伸
好的品牌具有延伸效应，所以投资应超过其直接回 报 品牌很容易不小心地被“借景”，导致品牌价值减 少 假冒伪劣产品的“借鉴” 成语们已经被弄得面目全非
正的外部性：科学研究
P
福利损失 私人边际成本
P*
PM QM
社会边际收益 私人边际收益 Q Q*
正的外部性同样 带来效率损失
P MEC
MSC
MC
Q*
Q1
如果某个行业都存在 负外部性，其产量就 会是过量的。 社会付出的成本为灰 色的三角形面积
P* P1
MSC MC
MEC D Q* Q 1
出现这种无效率的社会成本是因为 污染没有成本，私人成本低于社会 成本，使产品的价格高于平均成本， 这样就造成生产过量
2、正的外部性和无效率
案例：苹果公司艰难的生存
美国苹果公司实际上比 IBM 更早进入个人电脑领域 （1970s） IBM 兼容机成为主导产品后，苹果公司继续实行差 异化战略 虽然苹果公司的 Macintoshi从总体质量和功能上看 要比 IBM 兼容机好，但由于 IBM 兼容机的巨大市场 份额所产生的网络外部性（与其相兼容的软件品种 多，更新换代快），消费者还是更愿意接受 IBM 兼 容机，苹果公司在市场竞争中始终处于劣势
监督
工作时间记录 打卡 业务记录：收获、发货时间记录与运输里程对 比 监工 随机检查优于全天候监督
激励
通过将报酬与绩效考评相结合发挥作用，将不可察 觉的行动借助可知晓的考评指标显示出来 激励措施的设计可以利用监督体系提供的信息
风险与风险成本
在存在道德风险的领域，常常由于外部环境的不确定性， 而又缺乏充分的信息而使发生道德风险的一方承受风险 激励措施必须能够在工人的努力程度和他们的风险成本间 平衡 风险成本 随着承诺报酬的增加，工人努力增加，风险也增加 工人本身的风险厌恶程度 对激励指标具有影响力的不确定性因素 激励强度要进行风险贴水
消费者的效用函数：u(θ,ne)= θh(ne)-p 其中θ为消费者偏好，而且不同偏好在[0，1] 上均匀分布，消费者的偏好是和市场份额相 关联的 p——商品价格 边际消费者效用可以看作0，u(θ*,ne)= θ*h(ne)-p=0, θ*为边际消费者偏好 0 p/h(ne)<0 θ*={ p/h(ne) 其他 1 p/h(ne)>1
MSC
MCA
E*
废气水平
3、标准与费的比较
使用排放标准和征收排放费用之间存在差异 使用排放标准时，排放量相同的厂商排放标准是一 样的，由于治理成本不同，这会产生无效的结果
例如，有两家厂商，都排放14单位废气，排放的边际社会成本相同， 而减少污染的边际治理成本不同。
厂商1的有效排放量为8，厂商2 的有效排放量为 6，要把28单位 （ 14+14 ） 的 排 放 降 为 14 单 位 （6+8），共要减少14单位的排 放。排放标准为7。两个厂商治 理的边际成本不相等。1明显高 于2。这是无效率的状况。厂商 1多治理了1单位，厂商2少治理 1单位。
政府的社会保障计划可以解决逆淘汰行为，政 府为老年人和弱势群体提供保险，降低了保险 公司的风险。
3、道德风险
这在保险公司比较典型。保险公司和投保企业之间 存在信息不对称的问题。当企业投保以后，保险公 司并不能有效监督它的行为，企业可以影响赔偿事 件是否发生或赔偿的程度。这时就存在道德风险。
正的外在性导致生产 过少 以房屋维修为例 MEB边际外在得益 MEB边际社会得益 =D+MEB
MSB D P P* MEB MC
Q1 Q*
修理水平
因为外在收益者没有支付外在利益的成本
如果房主支付的价格降为P*，即在Q*处对应的私人 需求曲线的价格P*，维修量就能够达到效率水平。
网络外部性条件下的竞争策略（1）
利用现有的市场规模和网络进行捆绑销售（与巨人 合作） 微软把IE和Windows捆绑，打败和驱逐 Netscape
中国电信将宽带上网业务和小灵通以及固定电 话捆绑，正在对长城宽带进行驱逐
网络外部性条件下的竞争策略（2）
生产和技术联盟：与上游和下游厂商合作 扩大市场规模 增加产品的可信度，提高消费者信心 增加产品跟进技术发展趋势的速度 开放技术标准 降低价格 积极推出互补性产品 VCD播放机~蝶片；PC机~应用软件；
市场失灵与微观经济政策
目录
1 信息不完全及纠偏 公共产品 外部性及纠偏
2
3
6
一、信息不完全及纠偏 质量不确定性和“柠檬”市场 卖者掌握的信息多于买者的情况：旧车市场
1、旧车市场
在旧车市场存在高质量的旧车和低质量的旧车，如 果买者和卖者都知道关于车的全部信息，他们都能 够分辨出哪个车的质量高，哪个车的质量低。那么 市场就会有两条供应曲线和两条需求曲线。高质量 车的卖主会索要较高价格，其成交价高于低质车。
价格弹性
当市场需求低于临界值时，需求将为0，价格完全 缺乏弹性 当需求超过临界值时，需求对价格高度敏感，网络 外部性会放大价格弹性 价格上升，引起需求减少，可能会导致和竞争 对手的市场规模的平衡的打破，使需求全部转 向竞争对手 价格下降，需求增加，也可能引起需求全部从 对手那儿转向自己
高质车
低质车
SH
SL
DH
DM DL DL
DM
消费者的逆选择行为就会形成 劣质品对优质品的驱逐效应
2、保险
保险市场则存在逆淘汰行为。 投医疗保险的人对自己的健康状况掌握了更多的信息， 而保险公司尽管对投保人要进行医疗检查，但掌握的 信息依然是不对称的。 由于不健康的人更需要买保险，而健康的人知道自己 的低风险则不愿投保，这就使得保险价格上升。 这进一步使健康的人投保减少，最后投保的人都是不 健康的高风险人群。 保险公司将无利可图。