存款与银行保险的营销策略

基于营销与互联网思维的能力提升存款与银行保险产品的冲刺营销客户关系植入与创新营销策略同质化市场中，如何打好手中一副好牌！前言：金融大事件频发时期的机遇与挑战

➢金融大事件解析：房产限售新规，棚改政策调整，资管新规，P2P连续爆雷，货币宽松，人民币汇率暴跌......

➢金融大事件与百姓理财：解读金融大事件对百姓投资房产、银行理财、股市、基金、互联网理财的影响

➢机遇与挑战：百姓理财从简单对产品的需求转变到专业金融服务的需求，这是理财经理的机遇，同时对客户经理的专业服务能力提出更高的挑战

➢营销：与客户建立有效连接与关系的过程，产品，非产品与情感连接的构建

➢案例：客户信任与关系热度对在销银保产品的产能营销

➢互联网改变了我们营销的什么？

✧客户沟通界面双向化

✧客户组织批量化

✧内容设置与植入是关键

✧达成更有意义的客户互动场景

✧从线下到线上虚拟社交KYC的加深

✧动作分解：短信激活沉睡客户，与微信朋友圈内容设置与客户加强社交与双向KYC

的操作思路与场景展示！

第一篇：客户邀约率是存款及保险性产品营销的关键所在

➢客户邀约定位

✧净资产余额过贵宾线

✧客户已经释放出流动性

➢邀约场景建立

✧从理财到期到资管新规产生的影响作为邀约入口

✧话术逻辑点分析

➢动作分解：佛山传奇理财经理沙龙邀约50%，现场成交70%的营销策略复盘➢动作分解2：短信到微信，线上到线下的邀约引流动作分解

第二篇：存款产品年金险的销售契机与柜面销售思路

➢对客户的账户流动性、收益性和安全性做出评价

➢老中青三代的资产配置角度进行产品策略组合

➢针对高净值客户是否收益敏感性来确立推荐保险与存款产品的顺序

➢保险营销工具：家庭财务八项规划清单引入到对接产品

✧年龄因素对接教育养老避险教育

✧职业与收入增长趋势对接避险

➢大额存单营销策略

✧行外吸金：利用银行品牌合并其他银行存款

✧理财策略：对接刚性兑付与净值产品的扩大趋势

✧尊享权益与财务证明策略

➢讨论：如何应对客户对保险和存款类产品流动性不足的问题？

第三篇：基于营销热度的批量客户激活与维护管理工具

➢在存量客户中进行营销热度分层-最简洁营销过程管理工具的原理与使用方法

✧0分客户-目标客户的定位分层

✓休眠客户与潜在客户的重新梳理链接过程

✧1分层级客户-存量，有联络方式与地址

✓线上与线下的互动方式

✧2分层级客户-联系过，与客户有实质性沟通

✓沟通资源与时机的把握

✓貔貅有效户提升计划的动作分解

✧3分层级客户-有见面接触，客户了解客户经理

✓理性-专业度，感性-友善度，人与人链接的重新启动策略

✓从一次性链接到后期持续链接的铺垫方法

✧4分层级客户-有主动二次营销，客户对产品产生兴趣

✓从保姆-客户经理-到客户财务与经营顾问的转变

✓构建场景的时机如何开启？

✧5分层级客户-通过自身发起的主动营销，核心产品有成交

✓维护手段的选择

✓产品检视的实现

✧6分层级客户-忠诚客户，反复成交，与客户进入圈子，信任关系达成

✓如何得遇“贵人”客户

✓如何走进客户的圈子

✓形成伙伴关系，运作独有贡献价值

➢营销诊断：建立存量客户坐标图，针对自身客户管理水平

➢动作分解一：1分到6分客户的营销热度提升方式动作分解

➢动作分解二：:1到6分客户的有效分层服务营销升级策略