海宁皮城2020年三季度财务风险分析详细报告

海宁皮城2020年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供124,217.59万元的资金供长期使用。

2.长期资金需求
该企业长期资金需求为87,167.94万元，2020年三季度已有长期带息负债为30,028.25万元。

3.总资金需求
该企业资金富裕，富裕37,049.66万元，维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。

4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为160,981.37万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是164,786.35万元，实际已经取得的短期带息负债为15,151.42万元。

5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为162,883.86万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为163,835.1万元，在5年之内偿还的贷款总规模为165,737.59万元，当前实际的带息负债合计为45,179.67万元。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业在短期内不会出现支付资金缺口，但对负债资金的依赖性较强。

企业经营业务亏损但支付能力提升。

内部资料，妥善保管第1 页共4 页。