《证券期货投资者适当性管理办法》试题+答案

投资者适当性管理办法考试卷

本卷共分为3部分，填空、不定项选择和判断题，一共100分。

一、填空题（每空2分，共42分）

1. 证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，自2017年7月1日起施行，半年的过渡期内，监管部门将督促经营机构从（）、（）、（）等各个层面做好准备。

2. 投资者信息的动态管理是指基金募集机构要建立（），为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。

3. 私募机构要按照风险承受能力，将普通投资者由低到高至少分为（含风险承受能力最低类别（）、（）、（）、（）、（）五种类型。对普通投资者的细分要求是强制性的。

4. 普通投资者转专业投资者，对个人要求是：（）万金融资产或者近（）年年均收入不低于（）万且有1年投资工作经历等。

5. 普通投资者转专业投资者，对机构要求是最近一年末净资产不低于（）万、最近一年末金融资产不低于（）万，且有（）年以上投资经验或（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。

6. 产品风险等级划分中，由高到低的排列序列是（）。

7. 通过互联网等非现场方式执行需要双录情节时，基金募集机构及合作平台要完善信息管理（）功能，记录投资者确认信息。

8. 录音录像资料等资料至少应保存（）年。

9. 私募机构要建立健全普通投资者（）制度，对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访，对持有（）等级基金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次。

10. 对普通投资者的细分要求是（）（非强制性/强制性）的。

11.投资者分为（）资者与（）投资者。

二、选择题（不定项选择）（每题2分，共24分）

1.适当性管理工作要点有哪些？（）

A投资者分类、评估与动态管理

B基金产品风险等级划分

C普通投资者与基金产品的风险匹配

D建立适当性管理制度

E双录信息管理

F普通投资者回访

2. 符合下列（）条件之一的是专业投资者，除此之外的都是普通投资者。

A金融机构及子公司、私募基金管理

B金融机构及子公司、私募基金管理机构面向投资者发行的理财产品

C特殊基金及投资者

D法人/其他组织以及自然人

3. 私募机构应在评估工作结束之日起（）个工作日内，告知投资者风险等级评估结果。

A 2

B 3

C 4

D 5

4. 风险承受能力最低类别投资者：就是风险测评出来属于（）型的普通投资者。

A C1

B C2

C C3

D C4

E C5

5.C1等级的投资者只能购买（）型产品。

A货币基金、短期理财债券基金等风险等级最低的产品

B股票基金、混合基金、可转债基金、分级基金A份额

C债券基金分级B份额

D可转债券基金分级B份额、股票分级基金B份额、大宗商品基金、私募股权基金

6. 不同等级的普通投资者购买不同产品，作为投资者只能买其对应风险等级的产品或者以下的产品，某投资者风险等级划分为C4,那他可以买哪些风险等级的产（）。

A R1

B R1、R2

C R1、R2 、R3

D R1、R2 、R3、R4

E R1、R2 、R3、R4、R5

7.以下（）情况需要进行录音或者录像。

A 1

B 2 C3 D4

8.下列哪些是对投资者回访的内容？（）

A 1

B 2

C 3

D 4

E 5

F 上述都包含

9.基金募集机构要建立投资者评估数据库，为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。数据库里的内容应该有哪些？（）

A 1

B 2 C3 D4 E5 F 6 G上述全部包括

10.经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息（）。

A 可能直接导致本金亏损的事项；

B 可能直接导致超过原始本金损失的事项；

C 因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；

D 因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；

E 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；

11.经营机构有下列哪些情形之一的，给予警告，并处以3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款。（）

A 未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的；

B 未按规定进行投资者类别转化的；

C 未建立或者更新投资者评估数据库的；

D 未按规定了解所销售产品或者所提供服务信息或者履行分级义务的；

E 未按规定划分产品或者服务风险等级的；

F 未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的；

G 未按规定妥善保存相关信息资料；

H 未按规定开展适当性自查的；

I 以上全部包括

12.经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息（）。

A.自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；

B.收入来源和数额、资产、债务等财务状况；

C.投资相关的学习、工作经历及投资经验；

D.投资期限、品种、期望收益等投资目标；

E.风险偏好及可承受的损失

F.实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；

G.诚信记录；

H.以上信息全部包括

三、判断题（每小题2分，共34分）

1. 普通投资者转专业投资者的转化过程中，需要参加投资知识测试或者模拟交易。（）

2. 普通投资者转专业投资者的对机构要求是：净资产不低于1,000万、金融资产不低500万，且具有1年以上投资经历等。（）