第7章 微观经济政策讲课稿

第7章微观经济政
策
第7章微观经济政策
第7章微观经济政策
7.1 知识要点
本章要求掌握市场在什么时候会出现失灵，了解解决它们的一些微观经济政策。

1．市场机制在很多场合下不能导致资源的有效配置，这种情况称为“市场失灵”。

在“市场失灵”下，需要相应的微观经济政策。

造成市场失灵的主要情况有：公共物品、垄断、外部性和不完全信息等。

2. 公共物品指供整个社会共同享用的物品，其两大显著特点是：消费或使用上的非排他性和非竞争性。

单个消费者在享用公共物品时都想当“免费搭车者”。

因此公共物品不能由市场上个人决策来提供，而只能由政府来提供。

3. 外部性是指社会成员的经济活动给别的社会成员造成有利的或不利的影响，而这种影响并未通过市场机制由从事此经济活动的社会成员本身承担。

为此，要给造成有利外部影响的社会成员以津贴，给造成不利外部影响的社会成员征税，或通过企业合并使外部影响“内部化”，或使用规定财产权的办法，实现资源的最优配置。

4. 在现实经济生活中，信息是不完全的或不对称的。

信息不完全和不对称会破环市场效率，产生逆向选择和道德风险，这都要相应的机制来解决。

5. 垄断也引起了市场失灵，政府往往采取一些政策措施对垄断加以限制，常见的有：价格管制、实施发托拉斯法和国有化。

6. 市场机制不能保证社会公平。

对国民收入分配平等性一般是由洛伦兹曲线推导出来的基尼系数来衡量。

政府主要靠立法、税收和救济来减少社会不公平和贫困。

7.2 习题解答
【关键概念复习】
在B栏中寻找与A栏中术语相应的解释，并将序号填在术语前边。

A B
3市场失灵 1.经济活动给别的社会成员带来的没有加以补偿的影响
2政府失灵 2. 政府干预经济的效率低下和社会福利损失
8公共物品 3. 市场机制在很多场合并不能导致资源的有效配置
6搭便车 4. 一条人口累计百分比和收入累计百分比的对应关系的曲线
7公共地悲剧5. 反映收入分配差异程度的数量界限，可以有效地预警两极分化的质变临界值
1外部性6.只愿意享用公共物品消费带来的效用，而不愿意为公共物品的生产付出代价
5基尼系数7. 公共资源因过度使用而造成的后果
4洛伦兹曲线8. 非排他性、非竞争性
【思考与练习】
（一）填空题
1．公共物品具有两个特征，即和。

答案：非排它性非竞争性
2．私人物品具有性和性。

答案：排它性竞争性
3．搭便车行为的产生是由于公共物品的性特征产生的。

答案：非排它性
4．某个社会成员的经济活动给别的社会成员造成了影响，并且这种影响没有通过市场机制加以补偿，称之为。

答案：外部性
5．有利的外部性也称或。

答案：正外部性外部经济
6．有害的外部性也称或。

答案：负外部性外部不经济
7．既有非排它性又有非竞争性的物品称为。

答案：纯公共物品
8．只满足非排它性和非竞争性之一的物品称为。

答案：准公共物品
9．政府解决外部性主要用的方式有、。

答案：政府管制收费和补贴
10．经济交易的双方对有关信息的了解和掌握不是一样多，称为。

答案：信息不对称
11．在完全垄断下，单一的卖主可以通过和限产来获取超额利润。

答案：提价
12．垄断导致了较高的，较低的，同时降低
了。

答案：价格产量社会福利
13．政府对垄断可以常采取的方法
有，和。

答案：价格管制实施反垄断法国有化
14．是对垄断性的企业实行国有，由政府经营。

答案：国有化
15．造成市场失灵的原因主要有和等。

答案：垄断、公共物品、外部性、不对称信息任意两个答案既可。

16．物品具有一个人使用一种物品时，能够减少他人使用的特性一般称之为。

答案：竞争性
17．海洋中的鱼是一种的物品，但并不是排他性物品
答案：竞争性
（二）单项选择题
1．以下不是造成市场失灵的原因的是（）。

A．垄断 B．公共物品 C．外部性 D．需求
答案：D
2．以下不属于公共物品的有（）。

A．国防 B．道
路 C．住
宅 D．河流
答案：C
3．以下属于公共物品的有（）。

A．私人汽车 B．无线广播 C．住
宅 D．手机
答案：B
4．以下属于纯公共物品的有（）。

A．私人汽车 B．无线广播 C．河流里的
鱼 D．草坪
答案：B
5．以下物品不具有竞争性的是（）。

A．红绿灯 B．海洋鱼
类 C．公用草坪 D．食品
答案：A
6．以下属于私人物品的是（）。

A．灯塔 B．有线电视 C．食
品 D．海洋
答案：C
7．发生搭便车问题主要是因为公共物品的（）。

A．竞争性 B．非竞争性 C．排他
性 D．非排他性
答案：D
8．草地的过度放牧，以致沙漠化严重，除了其非排他性之外，还因为草地的（）。

A．竞争性 B．非竞争性 C．排他
性 D．非排他性
答案：A
9．公海里的鱼具有（）。

A．非竞争
性 B ．非排他性
C．排他性和非竞争性 D．竞争性和非排他性
答案：D
10．以下不是有效解决外部性影响的是（）。

A．产权变动 B．征税或收费 C．政府管
制 D．信息对称
答案：D
11．以下不属于政府行为的是（）。

A．产权变动 B．管制 C．补
贴 D．征税
答案：A
12．以下属于政府对垄断采取的方法是（）。

A．价格管制 B．补贴 C．私有
化 D．社会约束
答案：A
13．通过各方协商，并达成协议的方式解决外部性问题属于（）。

A．产权变动 B．外部性内在化 C．科斯定
理 D．社会约束
答案：C
14．经济交易的双方对有关信息的了解和掌握不是一样多，我们称之为（）。

A．信息不对称 B．道德风险 C．逆向选
择 D．垄断
答案：A
15．在公共场合抽烟，会让很多人感到不适应，由此产生了（）。

A．正外部
性 B．负外部性
C．道德规
范 D．外部性的内在化
答案：B
16．公园、剧场等公共场所的各项规则，是用来限制人们的不良行为的，从而减少或避免带来
（）。

A．社会约束 B．道德规范 C．负外部
性 D．慈善行为
答案：C
17．简单地说，将互相提供正外部性的双方经营变成一方的不同经营（即由一方来经营原来双方的内容）可以促使（）。

A．产权变动 B．外部性内在化 C．社会约
束 D．政府行为
答案：B
18．我国对进行接种某种疫苗的消费者进行补贴的行为属于（）。

A．正外部性 B．负外部性 C．外部性内在
化 D．政府行为
答案：D
19．以下是因为信息不对称而产生的是（）。

A．搭便车 B．公共地悲剧 C．逆向选
择 D．排他性
答案：C
20．垄断可能造成（）。

A．生产成本增加 B．价格较高
C．较高的社会福利 D．较高的社会产量
答案：B
（三）判断题
1．公共物品（public goods）是一种既具有无排他性又具有无竞争性的物品。

（）
答案：√
2．公共物品有两个特征，即排他性和竞争性。

（）
答案：╳
3．一般情况下，私人物品（private goods）都具有排他性和竞争性。

（）
答案：√
4．公共物品是造成市场失灵的一个原因。

（）
答案：√
5．市场失灵可以通过市场调节使之恢复正常。

（）
答案：╳
6．公共资源一般具备非排他性但不具备非竞争性。

（）
答案：√
7．搭便车是因公共物品具有非竞争性的特征而产生的。

（）
答案：╳
8．公共物品不能通过市场供给，而只能由政府来提供。

（）
答案：╳
9．公共物品可以分为纯公共物品与非公共物品。

（）
答案：╳
10．外部性不能通过政府行为来解决。

（）
答案：╳
11．社会上慈善行为的实施，从某个角度来说，也是为了解决外部性问题。

（）
答案：√
12．搭便车问题的存在，使得公共物品在私人经营的情况下，收费成为可能。

（）
答案：√
13．小强睡梦中梦见楼下的工地很吵闹，影响了自己休息。

醒来后，他运用自己所学知识分析后认为，这种现象属于负的外部性。

（）
答案：√
14．道德规范可以约束人们减少或避免给他人带来的负外部性。

（）
答案：√
15．科斯定理认为，在财产权利只涉及少数参与者，而且交易费用比较低的情况下，可以通过产权变动来减少负的外部性。

（）
答案：√
16．政府可以通过立法的形式来限制负外部性的行为。

（）
答案：√
17．信息不对称是种理论上的假设。

（）
答案：╳
18．垄断导致了较高的价格、较低的产量，但是提高了社会福利。

（）
答案：╳
19．只有卖方垄断会引起市场失灵，买方垄断则不会。

（）
答案：╳
20．国有化是政府对垄断企业采取的一种反垄断方法。

（）
答案：√
（四）简答题
1．下面哪些属于公共物品：（1）消防队；（2）房屋；（3）免费公园；（4）食品。

并解释为什么公共物品向任何一个消费者收费是不可能的。

参考答案：消防队、免费公园
公共物品不同于私人物品，它在消费上不具有竞争性和排他性。

即具有非竞争性和非排他性的特征。

比如看焰火时，别人绝不会因你在看而不能看，这就是非排他性，即物品不能排除人们同时使用的特性。

而且烟火也不会因你看了，使得别人看得少或效果不好了，这就是非竞争性，即物品具有当一个人享用时并不能减少另一个使用的特性。

某些社会成员正是利用了公共物品的这两个特性，而只愿意享用公共物品消费带来的效用，而不愿意为公共物品的生产付出代价，总是希望别的社会成员为公共物品的生产付出成本。

搭便车问题的存在，使得公共物品在私人经营的情况下，收费成为不可能。

我们知道，在市场交换的条件下，一种商品或服务的价格，不是取决于它的平均成本，而是取决于它的边际成本。

看焰火时，多一个人观看，并不会使焰火的成本有任何增加，也就是说边际成本为零。

这样按照边际成本的等价原则，看焰火的每个人或家庭根本不该付费，免费消费成为应该，市场在这里会失灵。

因此，国防等各类公共物品就不能通过市场供给。

2．举例说明什么是搭便车问题，并简要说出你的解决办法
参考答案：所谓搭便车是指某些社会成员只愿意享用公共物品消费带来的效用，而不愿意为公共物品的生产付出代价，总是希望别的社会成员为公共物品的生产付出成本。

由于道路是公共物品，因此你看到那些奔跑在各条道路上不交费的车，交警想尽各种办法仍不能彻底地杜绝。

搭便车问题的存在，使得公共物品在私人经营的情况下，收费成为不可能。

因此，公共物品不能通过市场供给，而只能由政府来提供，诸如国防、基础研究、反贫困计划等。

3．教室里的灯被人称为常明灯，因此损坏的也特别快。

用你所学知识解释这一现象产生的原因，说出你的解决办法。

参考答案：教室里的灯是公共资源，它们具有非排他性的同时在消费上具有竞争性。

由于它们是开放的，人人都可以享用它们，而对保护它们却没有动力。

谁也不想个人承担维护而好处大家分享。

因此，大家都不去保护它们。

可以把班级里的同学分成几个小组去轮流的负责灯的开关，明确职责。

4．你邻居家养了一条狗，整夜狂吠不已，搅得你彻夜难眠，根据科斯定理，你如何去解决这个问题？
参考答案：科斯认为，在财产权利存在只涉及少数参与者，而且交易费用低的情况下，个人之间的交易是有效率的。

这时不存在外部性，因为交易各方会考虑所有的成本和收益，而且谁拥有产权是不重要的。

邻居家的狗整夜吵闹影响了我的睡眠，而我有权利要求邻居为他的狗负责，那就是为影响我的睡眠做出补偿。

邻居为了能继续养狗，只能愿意为我做出经济上的补偿。

这样，邻居为他的行为给别人造成的影响支付了费用，而我，也得到了补偿。

双方通过协商，满意的解决了这件事。

如果邻居养狗的收益是500 元，而我因狗叫的损害（成本）是800 元，那么有效的解决办法应该是我向邻居支付500 元以上、800 元以下的费用，让邻居放弃养狗。

如果邻居接受的话，那么这是在承认私人产权的前提下有市场效率的解决方法。

如果邻居养狗的收益是800 元，我维持安静生活的成本是500元，那么维持现状是有市场效率的。

5．举例说明什么是正外部性（有利的外部性）。

参考答案：有利的外部性也称为正外部性或外部经济，它是指某个人的经济活动给社会上的其他成员带来好处，而受益者对此无须花费代价，带来好处的那个人也就不能由此得到补偿。

例如消费者在自己住宅周围养花种树，净化环境会使他的邻居受益，而他的邻居并不会为此向他做出任何支付；又如果园主扩大果树种植面积会使养蜂者受益，而养蜂者无须向果园主付费。

如果某人从事的经济活动具有正的外部性，此时私人收益就会小于该经济活动所带来的社会收益，我们就可以这样认为，该项经济活动产生了外部收益。

6．很多造纸企业为了节约成本，直接将废水排到河流里，结果造成河流污染。

你有什么办法解决？
参考答案：这是一个外部性的问题。

外部性问题涉及的范围广、方面多，解决的方法也是多种多样的，有私人部门的，而更多的是政府部门的解决方式。

1．政府行为
政府在解决外部性上主要有以下几种方式：
（1）征税或收费。

政府通过向造成污染的企业收税或收费的方式，加大其成本，从而达到减少或制止负外部性的目的。

这样，污染成为生产者成本的一部分，使得私人成本增加到与社会成本相等。

生产者如果不想交纳这种税就要自己治理负外部性（造成的污染）；反过来，如果生产者不愿意治理负外部性，那么就由政府用征收来的税款来治理负的外部性。

假设对引起负外部性的企业征收税收后，生产者成本增加，收益减少，那么生产者也会自动减少生产甚至停止生产。

例如，政府向排污企业征收排污费，这样就加大了企业生产的边际成本，从而促使企业减少产品生产，达到了减少污染的目的。

（2）政府管制。

政府还可以通过立法的方式来直接限制引起负外部性的行为。

如果某些行业或企业，只要生产者有生产活动，就不可避免的造成污染，要想彻底消除污染，除非该产业的全部企业停产。

政府就可以制定有针对性的法律、法规，限制或控制此类企业的生产。

例如强制高污染的造纸厂停产等等。

许可证制度是政府控制负外部性的另一种办法。

例如美国实行可交易排污许可证的做法。

政府根据实际情况确定排污标准，然后向污染企业发放（或拍卖）排污许可证，排污许可证可以在市场上进行交易。

2．产权变动
理论上还可以通过产权变更的方式来减少负外部性的解决方式。

但这种方法是有局限性的，它只有在交易人数少、交易费用低到足以达成有效结果的协议时才成立。

对于造纸企业的污染是很难用这个方法的。

7．约翰的狗整天吵闹，影响了邻居休息。

为此，他被邻居起诉，并因此支付了1000美元的罚款。

请用外部性理论分析，约翰的狗是否对邻居形成有害的外部性影响。

为什么？
参考答案：约翰的狗的吵闹不属于有害的外部性。

外部性是指某个社会成员（消费者或生产者）的经济活动给别的社会成员造成的影响，而这种影响并未通过市场机制加以补偿。

在经济活动中，当事人之间的相互影响如能通过市场机制加以补偿，则这种影响不属于外部性。

8．试解释洛伦兹曲线弯曲程度的重要意义。

参考答案：洛伦兹曲线的弯曲程度具有重要意义。

一般来说，它反映了收入分配的不平等程度。

弯曲程度越大，收入分配程度越不平等；反之亦然。

特别是，如果所有收入都集中在某一个人手中，而其余人口均一无所有，收入分配达到完全不平等，洛伦兹曲线成为折线OPL；另一方面，如果任一人口百分比等于其收入百分比，从而人口累计百分比等于收入累计百分比，则收入分配就是完全平等的，洛伦兹曲线成为通过原点的45°线OL。

通过洛伦兹曲线，可以直观地看到一个国家收入分配平等或不平等的状况。

9．基尼系数反映的是什么差异程度的数量界限？有何实际意义？
参考答案：由于基尼系数给出了反映收入分配差异程度的数量界限。

基尼系数可以有效地预警两极分化的质变临界值，克服了其它方法的不足，是衡量贫富差距的最可行方法，所以，得到了世界各国的广泛重视和普遍采用。

我国当然也不例外。

10．你对解决不公平和贫困有什么见解？
参考答案：造成社会不公平和贫困的原因有很多方面，有许多因素决定着不公平的格局和程度。

因此，试图寻求某一个原因，哪怕是一个主要的原因都会成问题。

政府只有依靠税收、救济和收入再分配来减少不公平和贫困。

（1）立法
立法是政府通过一系列的政策、法规来改变那些引起或增加不公平长久存在的社会制度。

这类政策包括消除特权、建立广泛的全面教育制度、鼓励各行业在高失业地区投资建厂等方面。

比如最低工资法。

就是由国家规定最低工资标准来减小贫困。

（2）税收
对富人的课税高于穷人的课税，税后收入分配会比税前分配更加公平。

利用税收进行再分配有很多局限性。

因为税收本身不能增加穷人的收入，同时因为对富人征高税可能会促使其逃税和避税。

（3）救济
救济可以是现金救济，也可以是实物救济。

现金补助。

现金补助分为两类，一类是根据经济状况确定的救济，一类是普遍性救济。

根据经济状况确定的救济一般适用于其收入低于一定生活水平的人。

这种救济的方式可能是补助，或是贷款。

它们可能作为一般性收入资助或为满足特定需要，例如租金、家庭用品等形式提供。

普遍性救济是属于某一类的每个人都享有的救济，与他们的收入可能无关。

比如政府养老金以及失业、疾病和伤残救济金等。

实物救济。

这种救济是以免费提供或受到补贴的商品和服务的形式获得，而不是以个人从政府得到直接现金的形式进行的救济。

在很多国家，实物救济的主要项目是保健和教育。

实物救济往往由不同的收入群体大体公平的享受。

但是实物救济占穷人收入的比例要大于富人，所以她们具有一定程度的公平效应。

但与现金救济相比，实物救济的再分配效应比较小。

7.3 学以致用
一、实训项目
作业目的：认识市场失灵的存在及采取的微观经济政策
作业小组人数：5人
作业要求：根据题目进行进度安排，收集资料，列出讨论提纲，参与讨论，总结后制作PPT，选一个代表进行7－8分钟的陈述，其他人完成论文，记入总成绩。

作业时间：2周
本章题目：（任选一）
1、调查某种具有公共物品性质的产品，它是怎样提供的？
2、调查某种具有外部性的经济活动，它的外部性又没有得到有效的解决？如果没有解决，请给出建议；如果得到解决，它又是如何得到解决的？
3、调查某个存在不对称信息的市场，这个市场存不存在解决不对称信息的机制？如果不存在，有没有出现市场失灵？如果存在，说明它是一种怎样的机制。

二、案例补充
交易费用——越低越好
交易费用是为了实现交换所付出的代价。

交易费用很高时，交换变得无利可图，社会的经济效率将降低。

空气、河流一般是公有产权，无法实现私有。

或者所有者人数太多，这些所有者自己先达成协议再与污染者谈判，交易成本太高，无法进行。

在交换过程中所付出的代价就是交易费用。

因此科斯定理的应用也有一定条件。

这就是产权的界定和交易成本大小。

有些资源无法确定明确的产权，例如空气、河流等等。

比如，私人就无法修普通的公路（不含高速路），因为修路的成本他无法收回，假如你要收回，就需要在公路上设卡收费，如此带来的交易成本太高，这是市场无法解决的外部性问题。

因此，向普通公路的建设就必须靠政府来完成。

一般来说，市场经济制度是否完善决定了交易费用的高低。

这可以从著名的“莱索托经济学实验”得到证明：经济学家莱索托带领4名学生分别在市场经济制度完善程度有重大差别的秘鲁和纽约建服装厂，要求在取得许可证的过程中，忠实履行每道手续，不到万不得已不能行贿。

结果，在秘鲁花费了289天，且经过2次行贿才获得批准；而在纽约则在没有行贿的情况下，4个小时就办妥了一切手续。

后者的效率是前者的700倍。

这个实验说明：完善的市场经济制度才能使价格机制在配置资源的过程中发挥完全的作用，才能节约资源，降低交易费用，这是提高社会经济效率的必要条件。

基础理论知识是公共物品
如果一个数学家证明了一个新定理，该定理成为人类知识宝库的一部分，任何人都可以免费使用。

由于知识是公共物品，以赢利为目的的企业就可以免费使用别人创造的知识，结果用于知识创造的资源就太少了。

在评价有关知识创造的适当政策时，重要的是要区分一般性知识与特殊的技术知识。

特殊的技术知识，例如一种高效电池的发明，可以申请专利。

因此，发明者得到了他的好处。

与此相比，数学家不能为定理申请专利；每个人都可以免费得到这种一般性知识。

换句话说，专利制度使特殊的技术知识具有排他性，而一般性知识没有排他性。

以美国为例，政府努力以各种方式提供一般性知识这种公共物品。

政府机构，例如，国家保健研究所和国家自然科学基金补贴医学、数学、物理学、化学等基础研究。

一些人根据空间计划增加了社会知识宝库来证明政府为空间计划提供资金的正确性。

的确，许多私人物品，包括防弹衣和快餐汤，都使用了最初由科学家和工程师在登月研究中开发出来的材料。

当然，决定政府支持这些努力的合适水平是困难的，因为收益很难衡量。

为什么鲸鱼会有灭绝的危险
一个美国人平均每年消费牛肉73磅，猪肉59磅，鸡肉63磅，但是谁也没有听说过这种消费可能导致对牛、猪或鸡的灭绝的担忧。

相对而言没有多少美国人吃鲸肉；然而在日本等一些国家，鲸肉被视为佳肴。

1986年，由于担心鲸可能灭绝，一项暂停商业猎鲸的国际法规出台。

为什么同样一个市场系统可以保证产出足够的牛、猪和鸡，却偏偏威胁到某些种类的鲸的生存呢？
经济学家从财产权着手进行分析。

农民拥有他所养殖的食用牲畜，将这些动物视为自己的财产，因此觉得有必要好好照看它们，增加存栏数量。

与此相反，鲸不属于任何国家或个人，换言之，它是世界共有的财产。

于是，一方面大家都知道捕鲸可以赚大钱，不少人蜂拥而上；另一方面，保护和繁殖鲸类则由于缺乏直接经济利益而乏人问津。

这个模式称为“共有财产的悲剧”。

如果一样东西属于大家，例如海洋，每个人都有经济上的激励去加以开发利用，却没有人有经济上的激励去保护。

结果可能是鲸从海洋中消失。

当然，不仅鲸面临这样的问题。

在美国，共有草原上的著名的美洲野牛濒于灭绝就是另外一个例子。

要解决这一问题，许多情况下需要全社会联合起来，制定经济激励或法规保护资源，避免过度开发而导致破坏。

有时甚至法规也不足以产生作用。

就在限制商业捕鲸法规通过的1986年，某些国家似乎一夜之间出现了动物学研究的热情，急切希望对鲸加以“研究”。

1987年，日本宣布增加其“科研用鲸”的数量，几乎是该国原有商业消费量的一半！同时，在日本的高额悬赏吸引下，本身并不属于鲸类消费国的冰岛也跃跃欲试，准备将其大部分的“科研用鲸”制成冻肉运往日本。

解决外部性需要明晰产权
科斯定理是经济学家科斯提出通过产权制度的调整，将商品有害的外部性市场化和内部化。

例如，一条河的上游和下游各有一个企业，上游企业有排污权，下游企业有河水不被污染权利，下游企业要想使河水不受污染就必须与上游企业协商并要求支付费用，以得到清洁的水，这样上下游企业进行谈判，上游企业要想排污将给予下游企业一定的赔偿，上游企业会在花钱治污与赔偿之间进行选择。

总之，只要产权界定清晰并可转让，那么市场交易和谈判就可以解决负外部性问题，私人边际成本与社会边际成本就会趋于一致。

除此明确产权的外，还有使有害的外部性内部化办法。

按照科斯定理，通过产权调整使有害的外部性内部化，将这两个企业还合并成一家，合并为一家以后，必然减少上游对下游的污染，因为是一个企业，有着共同的利益得失，上游企业对下游企业的污染会减少到最小限度，即把上游生产的边际效益等于下游生产的边际成本。