风控流程图
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项目初审评审会
初步调查与项目方初步接触,指定一名风控经理和项目经理,进行初步的调查,根据调查结果评审会决议通过立项。
根据项目部提供的基础材料查询工商登记信息,通过网络、杂志等媒体查阅相关信息,了解验证行业、企业情况竞争对手情况等,指定一名风控经理和项目经理,进行初步的现场调查:对企业相关的场地进行现场调查,包括但不现有厂房、设备、土
地、产品、库存。
项目方提供基础材料提交融资申请表
正式调查评审会,根据初步调查情况列出详细
的调查点,通知企业补充材料,对企业进行详细的人事、财务、法律调查,与企业的实际控制人、企业高层、中层、基层人员面谈,了解验证相关的业务,财务及法律问题,调查实际控制人政府关系,当地影响力。调查企业客户、供应商、竞争对手等,出具调查分析报告。对项目的尽职调查结论
风控委员进行评审会议,
通过讨论投票100%通过
决议;对项目进行投资。
持续监控项目
时把控项目风
处理项目问题
布管理报告。
安全退出。
控项目进程,随项目风险,及时目问题,定期发报告。项目投资出。
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