重整计划草案概要

重整计划草案概要

一、债务人的经营方针

（一）经营方针的调整

根据市场需要和企业情况，债务人拟调整企业经营方针。

1、关于企业经营业务范围。考虑到目前企业经营业务范围过大，包括制造业、流通业、服务业、金融业等多个行业，主营业务不突出，核心竞争力无法体现。根据本企业目前各项业务情况以及市场现状，拟将服务业和金融业作为本企业主营业务，从制造业和流通业等其他业务领域退出，具体退出方式采取股权转让或资产转让等方式进行。

2、关于企业生产经营政策。摒弃企业以前追求规模效应，盲目在各地建立分公司或子公司的做法，集中精力有选择地做好北京、上海以及其他几个较大的子公司，将业务集中在华南和华北地区，提高单个公司的利润额度。

3、关于企业宣传以及销售政策，适度改变企业单纯依靠大幅度广告投入的做法来进行企业宣传和产品销售，拟建立新的企业销售体制，激励企业销售相关人员；关于企业宣传从多渠道进行，包括定期客户访问、举办有效宣传活动等多种策略扩大企业的影响力和知名度。

（二）具体经营计划

1、资金来源。本公司与银行已经达成1亿人民币贷款额的贷款意向，银行已经同意向本企业贷款，作为本企业重整计划中实施具体经营计划的资金来源。本企业将以等几处房产以及其他资产作为该贷款的抵押。

2、经营指标：本年度拟实现主营业务销售收入总额亿元人民币，其他业务销售收入亿元人民币，利润总额亿元人民币；净资产达到千万人民币，资产负债率低于1。

3、其他经营具体计划。

二、债权分类

本企业目前负债共亿元人民币，总负债可分为以下几类：

（一）有财产担保的债权，债权总额亿元人民币，债权人总数人。

（二）无财产担保的普通债权，债权总额亿元人民币，债权人总数人。

（三）劳动债权，职工工资、欠缴社会保险费用等共计千万元人民币，职

工总数人。

（四）税款债权，共欠税款千万人民币，债权人总数人。

详见所附债权清单。

三、债权调整和受偿方案

（一）有财产担保的债权，在重整期间暂停行使担保权，待重整计划执行一年后，本企业以现金偿还所有有财产担保债权的80%或担保权人通过对担保物行使权利获得清偿。其余20%的债权本企业免除偿还义务。

（二）无财产担保的普通债权，待重整计划执行一年半后，由本企业以现金偿还所有债权额的50%，其余50%的债权本企业免除偿还义务。

（三）劳动债权，带重整计划执行半年后，本企业以现金全额偿还，并保证重整期间和重整计划执行期间按时发放职工工资和交付社会保险费用等费用。

（四）税款债权，带重整计划执行一年后，本企业以现金偿还所有税款债权的90%，其余10%的债权本企业免除偿还义务。

四、清偿资金来源

（一）本企业调整业务方向转让非主营业务的股权或资产所得款项，预计千万元人民币。

（二）本企业对外债权的回收，预计千万元人民币。

（三）本企业正常营运的所得利润，预计两年利润总额为亿元人民币。

五、重整计划执行期限

重整计划执行期限自本计划批准之日起三年。重整计划由债务人负责执行。

六、重整计划监督期限

重整计划监督期限自本计划批准之日起两年。重整计划由管理人负责监督。监督期限届满后，管理人可向人民法院申请延长监督期限，人民法院可裁定延长重整计划执行监督期限。

七、重整计划执行的担保

公司为本重整计划的执行提供抵押担保，债务人不能执行或不执行重整计划的，为重整计划的执行提供的担保继续有效。

八、有利于债务人重整的其他方案。