出口收汇风险及防范(精)

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中国银行贸易融资产品介绍
二、福费廷 产品定义： 福费廷是指我行无追索权地买入因商品、服务或资产交易产生的未到期 债权。通常该债权已由金融机构承兑/承付/保付。 对出口商的好处： 无追索权买断。 规避各类风险。 无需占用客户授信额度。 增加流动资金。 优化财务报表。 提前获得出口退税。
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中国银行贸易融资产品介绍
适用阶段： 出口商对进口商信用状况心存疑虑，希望降低风险，拓展业务。有大量的 应收账款，希望提高应收账款周转率。 业务范围： 用信用方式（O/A 、D/A)进行国际结算的客户。 业务提示： 贸易融资期限不超过180天。 融资比例一般为已核准发票金额的80%
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六、跨境人民币结算 产品定义： 是指以人民币报关并以人民币结算的进出口贸易结算业务。涵盖以人 民币进行进口货物、跨境服务贸易科和其他经常项目结算。 对客户的好处： 规避汇率风险，防止外币贬值带来的损失；
简化融资手续；
规避汇率风险。
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适用客户: 出口商在出口赊销项下遭遇资金周转问题； 出口商面临人民币升值的巨大压力； 出口商在发货后、收款前遇到新的投资机会，且预期收益率高于贴现率。
业务提示：
对于已经投保信用险的出口商，我行可适当放宽授信准入标准，降低 授信门槛。 对出口商的融资有追索权。
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五、出口保理 产品定义： 出口商采用信用方式销售货物或提供服务时，将产生的应收帐款转让出口 保理商（我行），由我行为出口商提供贸易融资等综合性服务。 对出口商的好处： 增加营业额。 有效的风险保障。 提供融资便利，美化财务报表。 节约成本。
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八、 “内保外贷”业务 产品定义： 简言之，为境外投资企业提供的融资性对外担保。中国银行应企业国内 母公司的申请，为其境外全资附属企业或参股企业向当地金融机构融资或 取得授信额度而出具的担保，保证境外企业履行贷款本息偿还义务或授信 额度协议规定的资金偿还义务。
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俄罗斯中行简介
为“走出去”企业提供的服务： 咨询服务 账户服务 融资服务 代理业务 跨境人民币业务
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一、出口商业发票贴现 产品定义： 是指出口商将与进口商（债务人）订立的赊销合同项下产生的应收账款转 让给银行，由银行为其提供贸易融资、应收账款催收、销售分户账管理等服 务。 对出口商的好处： 加快资金周转；
锁定财务成本，提高企业抗风险能力和盈利能力；
精简流程，简化手续，降低交易成本，提高效率； 丰富跨国资金调配选择，降低资金错配风险；
有利于企业拓展贸易领域，开拓海外市场，促进其贸易业务的持续开 展。
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业务提示： 根据银发（2010）186号文件要求，“黑龙江、吉林、新疆、西藏开展 一般贸易和边境小额贸易项下的出口业务只能同毗邻国家开展，进口业务 无地区限制”； 只申报、不核销； “出口退税”也适用。
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适用客户： 开拓新兴市场的国内企业：新兴市场国家进口需求量大但外汇资金不充
裕，多以赊销方式结算且账期较长。
银行核定额度较小的中小企业：这些企业规模较小，银行核定的授信额 度较小，融资能力有限。
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四、出口融信达 产品定义：
我行对出口商已投保出口信用保险的业务凭相关单据、投保信用保险的有
关凭证、赔款转让协议等提供的资金融通业务。 对出口商的好处：
加快资金周转、改善现金流量；规避各类风险；
减少额度占用，扩大出口商融资渠道。
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业务范围： 结算方式为信用证、托收、汇款、赊销都可办理。
业务提示：
提供短期、中长期出口融信达业务。 融资金额根据保单规定的最高赔付比例、保险公司批复的信用限额（余额） 确定，且银行对出口商的融资余额始终不得超过保单规定的最高赔偿限额（余 额）。
出口收汇风险及防范
2010年7月
黑龙江
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中国银行简介
中国银行是中国历史最为悠久的银行之一：
卓越的信誉保证 、客户至上、领先的专业水平、服务全面、有效的 避险机制、畅通的清算渠道、科技水平先进、遍布全球的网络
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中国银行简介
2009年，按核心资本计算，中行在英国《银行家》杂志“世界1000家大 银行”排名中列11位。 中国银行是中国多元化程度最高的金融集团。 中国银行是中国国际化程度最高的银行。 奖
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七、对外承包工程保函风险专项资金 产品定义：
由中央财政出资设立，为符合规定的对外承包工程项目开具的投标、履 约、预付款保函提供担保、垫支赔付的专项资金。
产品功能：
解决对外工程承包企业银行授信不足、资金紧张的困难。
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产品特点： 符合条件的企业可以向我行申请使用对外承包工程保函风险专项资金开 立保函，而不必全额缴纳保证金或获得中国银行的授信，从而简化了开立 保函的手续，减少了资金占压，节约了成本，提高了效率。 适用客户： 国际工程承包项目中的承包方。
业务范围： 结算方式为信用证、托收、信保、国际组织担保项下形式的债权，都可以 叙做此项业务。 业务提示： 短期融资1年期以下，而且可以提供3-5年，甚至更长期限的中长期融资。 对出口商的融资无追索权。
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中国银行贸易融资产品介绍
三、国际组织担保项下贸易金融 产品定义： 在中国银行与部分国际组织签署的全球贸易融资协议下，我行为客户向涉 及新兴市场、国家的出口贸易和项目工程提供福费廷/信用证保兑/转开保函 等贸易金融服务，由国际组织担保债务人的信用风险和国家风险。 产品功能： 解决企业向中、高风险国家出口贸易和项目工程中的融资和担保问题。 产品特点： 针对性强。 价格具有竞争力。 支持多种贸易结算工具。
《欧洲货币》8次“中国最佳银行”和 “中国最佳国内银行” 《环球金融》 “中国最佳外汇银行”和 “中国最佳贸易融资银行”
《远东经济评论》 “中国地区产品服务10强企业” 《亚洲风险》 “中国最佳银行”
连续19年入选《财富》世界500强
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俄罗斯中行简介
俄罗斯中国银行成立于1993年。 俄中行目前开办包括本、外币存款、贷款、国际结算、国内结算、资金拆 放、债券投资等各项商业银行业务。 截止目前，俄中行已与140余家银行（含分支机构）建立了代理行关系。 拥有十余年作为俄罗斯中央银行清算系统成员行的资格和经验。