金融股份公司战略定位与业务发展规划

XX股份

战略定位与业务发展规划（2012年3月15日经董事会第七十次会议审议通过）

2012年3月

XX股份战略定位与业务发展规划

一、战略定位 (4)

（一）以金融业为主体 (4)

（二）专注于提供财富管理和资产管理综合服务 (5)

二、业务发展规划 (5)

（一）金融板块 (6)

（二）类金融板块 (6)

（三）投资与资产管理板块 (6)

（四）产业板块 (7)

三、核心竞争力 (7)

（一）综合型 (7)

（二）协同性 (7)

四、下一步业务布局 (8)

五、子公司定位与发展规划 (9)

（一）XX信托 (9)

1、经营目标 (9)

2、发展优势 (9)

3、发展路径 (10)

（二）XX资本 (11)

1、经营目标 (11)

2、发展优势 (11)

3、发展路径 (12)

（三）XX资产管理公司 (12)

1、经营目标 (12)

2、发展优势 (13)

3、发展路径 (13)

（四）XX融资租赁公司 (14)

1、经营目标 (14)

2、发展优势 (14)

3、发展路径 (15)

（五）XX财富管理公司 (15)

1、经营目标 (15)

2、发展优势 (15)

3、发展路径 (16)

（六）XX产业发展公司 (16)

1、经营目标 (17)

2、发展优势 (17)

3、发展路径 (18)

六、公司未来前景展望 (19)

（一）主业清晰、业务板块协同的财富管理和资产管理综合服务提供商.19（二）合规诚信、风控能力优秀、社会形象良好的上市公司 (19)

（三）业绩优良、投资回报稳定的成长性企业 (19)

本次定向增发完成后，XX股份（以下简称“公司”）将处于一个新的历史发展起点。在加快推进上海国际金融中心建设的大背景下，公司将整合现有资源，制定中长期发展规划，确定战略目标，重构业务布局与发展模式，为公司的长远可持续发展奠定基础。

一、战略定位

将XX股份打造成为一家以金融业为主体，专注于提供财富管理和资产管理综合服务的成长性上市公司。

图一XX股份战略定位图

（一）以金融业为主体

在加快推进上海国际金融中心建设的大背景下，XX股份将坚持以金融业为主体。除经营信托、证券等主流金融企业外，公司还将投资经营融资租赁、产业基金、资产管理以及第三方财富管理等与金融业密切相关的企业。在加强风险控制和合规建设的基础上，建立优秀

的企业文化和市场化的激励约束机制，充分发挥公司整体优势和综合优势，将公司打造成一家以金融业为主体的成长性上市公司。

作为目前上海市属唯一一家以金融业为主的综合性上市公司，在不断推进上海金融资产证券化的大背景下，XX股份将充分发挥在上市公司中的这一独特优势，积极参与上海地方金融资源的整合工作。（二）专注于提供财富管理和资产管理综合服务

随着我国社会和个人财富的不断增加，资产管理和财富管理将是我国金融业未来发展的一个主要方向。公司将在搭建综合金融业务架构的前提下，以满足客户需求为中心，以专业化管理能力为依托，通过产品创新和提升服务，来合理运用和管理资金与资产，以此构建资金与资产之间的桥梁，最终实现财富的不断增值，为客户创造价值。公司的目标是在不久的将来，将XX股份建设成为国内优秀的财富管理和资产管理综合服务提供商。

二、业务发展规划

围绕公司战略定位，结合公司自身特点与优势，公司未来将逐步构建四大业务板块，它们分别是金融板块、类金融板块、投资与资产管理板块以及产业板块。四大业务板块相互联动、协同发展，逐步强化XX股份的核心竞争力。

图二XX股份未来业务板块图

（一）金融板块

目前公司全资控股XX信托，同时又是XX证券主要股东。增发

募资完成后，随着公司资本实力的不断壮大和业务布局的不断完善，公司一方面将积极加强对XX证券的影响力和协同力，另一方面通过收购、兼并等方式，拓展其他金融业务，逐步壮大金融板块。（二）类金融板块

作为金融板块的延伸与补充，公司将组建融资租赁、第三方财富管理等类金融公司，以完善公司产业链，同时为客户和机构提供更加灵活和多样化的金融增值服务。

（三）投资与资产管理板块

作为财富管理和资产管理综合服务提供商，资产管理和资本运作是XX股份主要业务之一。公司将在整合现有资源的基础上，开辟资产管理、股权投资和债权投资等业务，通过专业化、市场化运营，提升公司的盈利能力和市场地位。

（四）产业板块

公司未来将主要选择具有现金流大、稳定性强等特点的产业领域进行重点发展，从而在最大程度上弥补金融行业周期性波动的影响。公司将以实业公司为平台，整合XX旗下产业类资产，实现公司盈利能力和流动性的双向平衡，并促进产业板块与其它板块之间的良性互动。

三、核心竞争力

（一）综合型

XX股份要打造成为优秀的财富管理和资产管理综合服务提供商，其核心竞争力之一就是能为客户提供综合性金融服务。根据公司未来的业务架构，公司将开展信托、证券、融资租赁、投资管理、不动产管理等综合管理业务，按照标准化和现金流稳定等要求进行资产最优配置，为客户提供综合型、一体化的金融增值服务，凸现XX的综合服务能力和价值创造能力。

（二）协同性

不同业务单位之间协同发展，是XX股份的又一特色和核心竞争力。首先，公司在行业与业务选择时，将协同性作为一项重要的选择指标，与其他业务模块不能形成协同效应的，原则上都不予以选择；其次，不同业务模块运营过程中，在建立严格的防火墙和加强风控的