证券公司行业潜规则揭秘

从加入某证券公司到2011年5月份离开，目睹了太多，谨以此文聊聊当前的金融市场及金融市场下的从业人员真实的从业状态。

一、先说执业上岗

上岗不用说，必须得有从业资格证书，以前证监会不要求证券公司关于从业人员录用的规定时，大部分证券公司的从业人员不具备相应的资格，这样的人员素质更别说去指导客户了。没有硬性规定，证券公司前期录用的人员在开发客户时都是先开发，等有从业资格时，再和营销平台（证券公司都有营销平台给客户经理或投资顾问用于预约开户）挂钩撮合确定归属于谁开发的。

二、说说培训

进公司的时候，会对你说，公司有大量培训，其实，大部分是销售技巧的培训，很少有利于专业或职业发展的培训，公司聘用你来，说白了，就是来创造利润的，不是让你来谈职业发展的，大部分公司会说过了证券从业4门或5门，甚至过了期货。待遇怎么样，怎么样，其实，过的门数越多，你可以展开的业务种类更多，创造的也更多，当然，相应的任务也很重。那个CIIA什么的国际注册分析师，到公司后也就是高级投资顾问或客户经理，培训不培训，没有从业经验重要，一个从业人员10年经历，一个分析师刚拿到证，公司招聘时不会说那么多，反正都一样，但对于客户来说，具有10年经验的人分析股票，会赢得客户的基本信任，这可以成为自我推销的卖点。培训，销售技巧的培训，不要妄想有什么职业或专业化的培训，这些东西都是自己去努力获取的

三，说说待遇

都说证券公司待遇好，要我说也确实好，过个节发福利就是2000多元的，至少在我这个离职的公司是这样。没事出去旅游啊，什么的，但是大部分都是公司组织，单独进行的不多，除非是高层，带薪年休假。

除了福利，就是工资了，大部分公司都实行的是基本岗位工资+绩效+佣金提成。客户交易的越多，佣金提成越高，分到月工资里基本上一个客户经理一个月保底3000元是没问题的。3000-10000是普遍的收入。问题是，证券公司是不会轻易让你获得这么多的，佣金是从公司客户交易的手续费中按百分比分出来的一部分，换言之，如果公司给你的多，公司落的就少了。那怎么办呢？有办法，看看公司那帮财务高人是怎么压榨的，首先，针对基本工资，进行日常考核，比如你请假，缺勤什么的，再一个把当月基金任务完不成需要扣除的手续费算到基本工资里（说到这里，有人该疑惑了，基金销售不该算到绩效里吗？好，不讨论，继续，待会见分晓。），比如，这个月公司定的销售任务是多少，相应的买卖基金的手续费要达到一定比例，这个比例乘以基金基数就是你的绩效，本来该算到绩效里的，但现实情况是，基金必须在证券公司柜台办理，大家都知道，柜台办理属于基金认购中，手续费用最贵的，从业人员还会给客户推荐最贵的基金，比如净值在1.5元-2.2元之间的居多，少了赚不到钱不说，完不成任务的。这样，一个月下来你的基本工资就和考勤，基金任务挂钩了，基本工资得到了压榨。

绩效?哎，说不清，道不明的东西。从业人员都知道，证券公司每个月都会下发任务数和资产量，比如在2010年10月大盘好的时候，每个从业人员开户数是8个，当月新增资产30万*（随着行情的好坏而调整）。在这里必要解释一下，以前为了充开户数，从业人员都是找点学生什么的，但是公司是不会放你这么做的，于是就有了规定，每个新增户，必须当月资产最少达到10000元且买卖股票交易量最少达到5000元，否则，不算入当月绩效，这样就卡死了想投机的从业人员。这样的话，实际情况是，很多客户开了户，并不是立马就入市的，为了忽悠客户入市，从业人员推出了炒股达到一定交易量的送笔记本电脑，送手机，送金龙鱼油，乖乖类，证监局是不知道，要是知道了还不弄死这些行为（明文禁止的，抓住了，证券公司评级扣分，通报批评，罚款几十万）

绩效的构成基本是新增客户数占50%，资产量占50%，比如一个月是8、30的任务量，那么一个从业人员开了2、资产是15万.那么当月绩效百分比是2除以8=0.25 ，15除以30=0.5, 0.75的绩效百分比，75%的绩效去乘以当月你的客户贡献的净佣金（毛佣金-公司收取的部分=净佣金），如果一个客户月佣金贡献是1000，那么按公司定的75%乘以从业人员应得的25%，可以算出1000*75%=750,750*0.25=￥￥，这个￥￥就是你本月应得的佣金，是不是感觉辛辛苦苦开发的客户，平时那么多电话维护的劳动，得到就这么些回报，是不是又被压榨了一圈。

三、说点人事上的

进公司会让你做档案代理，在这里奉劝一句，一定要自己找个人才市场代理了，否则，到离职时，你会体验到什么是赔笑脸，说好话，递烟，请吃饭，好不容易把档案调出来的解脱，有的从业人员，在证券公司做的有工装，一般都是合同年数，定制的，三年合同，就一下子给你做了三年的工装，如果你做了两年离开，对不起，把工装钱拿出来，一般都是5000元的工装费，怎么样，黑吧。试用期上的保险，先期会让你预交一部分，然后转正后，公司给你交，听着很美吧？懂法律的童鞋应该知道，签订劳动合同就必须交保险的，但是这里呢，三个月的试用期是公司给你交，转正后算公司的，怎么说呢，原来这样啊，每个新从业人员来到这里，会有三个月的任务，比如说15个有效户，有效户标准就是前面说的10000元存款且5000的交易量，60万的资产，这个按不同证券公司标准而不同，例如某国内大券商就是半年200万资产量的任务。这个是在三月到期日必须达到的，否则是要辞退的，这样你三个月试用期的保险是要算到你个人的，离职时你要补交给证券公司的。还有什么学历认证啊，什么的奉劝一句，能交复印件就交复印件

东拉西扯的这么多，好像都在说从业人员怎么样，下面来说说金融市场。话题很大啊。

呵呵。

一、说说所谓的内幕

第一，一定要记住，证券市场有内幕，但是到散户层面上，包括到证券公司分析师团队那个层面上就已经不再是内幕，是主力机构诱多的烟雾弹。故意放

出来的，一般是个股后期基本面变坏，上市公司业绩下滑，或者大盘后期

盘变。能知道的内幕不算做内幕，同理，也可以用于诱空。

二。说说所谓的分析报告

国内的分析报告，十个有九个都是抄一个人的，这一个人的也是随便拉来点数据，图片，说点中性的话，多利用财务方面的东西，给人一种很专业的感觉，做出

的报告，现金流分析方法，懂财务的人都知道，是对公司未来的预期进行一个贴现

的计算，说白点，就是根据未来推出现在，未来是谁都说不好的，大部分分析师都

是用自己的一个估值，来算现在，只要是人判断的东西，都有误差，这个误差再加

上A股市场的炒作，已经不能叫误差了，误到什么程度，反正我是不知道，大家

来入市，就是来赚误差中的差价的钱，反正，赔得多，赚的少，这么一说，您是不

是不再感叹不是自己的水平不行了。

二、说说金融市场环境

美国狂发货币，世界货币体系是以美元为中心的，美元这么做，是非常利于国内经

济对抗金融危机的，但是呢，china怎么做的呢，也学习，来了个四万亿，师夷长

技以制夷，你美国这么搞，明摆着不就是加大其他国家的货币压力，好增加出口，

你钱多，你的债务压力也轻，好，我也学你这么搞，疯狂，太疯狂了，最本质的东

西忘了，人民币不是世界货币体系的中心，也左右不了黄金的。你这样搞，只会造

成资本流动性泛滥的，泛滥的结果就是在中美汇率大战问题上，china政府不敢得