平安车险出单操作手册

Standard Operation Procedure Process Name: 产险车险出单标准操作手册

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1 Introduction 简介

2 Objectives & Scope 流程目的和范围

3 Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号

4 Activity Description 活动描述

5 Authority Level Table 权限划分

6 Process Control plan 流程控制规划

7 Process and Risk Management Considerations 流程与风险管理考虑

8 Activity Contingency Plan 活动应变规划

精品资料

1 – Introduction 简介

标准操作流程描述的是：车险出单过程中的各环节操作，包括上门客户接待、报价/核保沟通、投保单/批单审核、初审问题件沟通、手续费处理、保单录入、核保下发件沟通、销号、打印、归档、装订、单证领用、退保劝留、批单处理。

2 - Process Objectives & Scope 流程目的和范围

流程的目的是：通过规范各操作，提高内勤技能，并为内勤提供操作指导。

流程的范围：产险各级机构的传统渠道、综拓渠道的车险业务（不含新渠道）。

3 - Key References, Abbreviations and Symbols 主要参考、简称和符号

Referenced documents and items

EPCIS-AUTO:产险车险承保系统。

Abbreviations used

- Activity Description活动描述

上门接待Step 1：面带微笑，主动询问客户需要办理何种业务。

Step 2：针对投保车险业务，要求客户提供资料：

被保险人与车主相同且为个人客户时，要求提供被保险人有效证件、行驶证复印件，转保业务需提供上年保单，平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息；指定驾驶员还需提供驾驶证复印件；被保险人与车主相同且为团体客户时，要求客户提供行驶证复印件、组织机构代码证、转保业务需提供上年保单，平安续保业务需提供上年保单号或车牌号等可供查询信息；（被保险人与车主不为同一人时，除需提供以上资料外，还需提供被保险人与车主的关系证明，如果不能提供被保险人与车辆有投保利益的，只能以车主为被保险人）。

Step 3：指导客户填写投保单，且在投保人签章处签字或盖章。

报价Step 1：收到客户电话询问车辆保险价格或业务员需要试算保费时，需要客户或业务员提供相关保费计算所要信息，包括：车主的所属性质、车辆的使用性质、厂牌型号、车架号、发动机号、初登年月、行驶区域、投保险种等相关资料。

Step 2：点“车险询价”（询价系统）

Step 3：选择需要录入的险种、车辆使用性质及所属性质

Step 4：点击“询价”

Step 5：根据提供的车辆相关信息录入试算保费

Step 6：将试算出的保险费告知客户或业务员

录单

Step 1：登陆产险车险集中出单系统 http:// /login ，输入用户名、密码，登陆出单系统：

Step 2：选择“出单中心”进行保单录入界面：

Step 3：新增保单录入

1、出单机构：为必选项，点击下拉框选择出单业务机构。客户来源：为必选项，点击下拉框选择：政府采购、企业招标、企业员工团购、车管所柜面、门店、其它

2、业务来源：为必选项，点击下拉框可选择：直接业务、代理业务、经纪业务。系统默人为“直接业务”。

3、业务来源细分：为必选项，系统默认为直接业务，其它的选项与业务来源的选项相对应。如：业务来源为“代理业务”，则相对应的业务来源细分为：专业代理、个人代理、兼业代理。

4、渠道来源：为必选项，点击下拉框列出：直销、重点客户、新增渠道三个选项，只能选择其一。选择代理业务除以上五项外还有综合开拓，银行柜台，专业团队三个选项。选择经纪业务由下拉框列出业务员和公司业务部两个选项。

5、渠道来源细分：为必选项，当渠道来源选择了新增渠道时，渠道来源细分显示为：网上销售、电话销售、门店、直邮、战略联盟。选择综合开拓时，渠道来源细分显示为：个险营销、个险收展、团险、证券、产银销产。选择银行柜台时，渠道来源细分显示为产险自身。选择专业团队时，渠道来源细分显示为车行。

6、产品类型：必选项，分为：标准产品、专用产品、组合产品、道路救援产品。

1）标准产品：分为机动车、农用运输车、摩托车三大类；

①机动车险种主包括：机动车强制险C51、机动车商业保险C01、客运承运人责任险C09、按揭机动商业险C07、单程提车强制险C53、单程提车商业险C03；

②农用运输车险种包括：农用运输车强制险C58、农用运输车商业险C08

③摩托车险种包括：摩托车强制险C56、摩托车综合险C06

2）专用产品：分为东风日产、凯美瑞、雷克萨斯、浙江奥通等车行专用产品；

3）组合产品：分为车意险、车意财险。

7、客户类型：为必选项，分为个人、团体两个选项。客户类型按行驶证车主属性确定。

8、招标、统保业务：为必选项，分为是、否两个选项。

9、使用性质：为必选项，分为营业、非营业两个选项。

10、所属性质：为必选项，分为机关、企业和私人三个选项。

11、费率选择：为必选项，分为旧费率、新费率两个选项，系统默认为新费率。

Step 4：录入完“新增”信息后，点击“下一步”，进入“续保检查”界面：

续保检查条件分两种情况：无上年保单号、有上年保单号。

1、选择“无上年保单号”时：

上年保单号：对应的栏目中不能输入任何信息。

被保险人名称：必录项，应录入全称，不允许随意在被保险人名称后添加带[ ]外的任何附加文字或符号的后缀。车牌号、发动机号、车架号：为必录项，应核对行驶证复印件录入完整信息。