XX银行一般同业存款账户操作规定

XX银行合规体系文件

一般同业存款账户操作规定

1 目的

为加强本行同业存款账户管理，明晰日常操作流程，根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会等有关文件规定，特制定本规定。

2 适用范围

本规定适用于同业机构开立我行的本外币一般同业存款账户的管理。各分行（XX地区管理部）可按照本地区实际制订实施细则。

3 定义

4 职责分工

5基本要求

5.1 同业存款账户的种类

5.1.1按账户使用规则不同可分为非结算活期同业存款账户和定期同业存款账户。

5.1.2按币种不同分为本币同业存款账户和外币同业存款账户。

5.1.3按注册地不同分为境内同业存款账户和境外同业存款账户。

5.1.4 按利率约定方式又可分为统一利率同业存款账户和协议利率同业存款账户。

5.2 基本原则

⑴同业存款业务应与交易对手签订书面协议，明确双方权利和义务。

⑵同业存款账户的资金清算必须通过转账方式进行，本行不接收现金方式的同业存款。

⑶同业存款账户的计息和结息方式双方没有约定的按我行的有关规定执行。双方协议中有约定的按约定的方式执行。

6 管理/操作规定

6.1同业存款账户的开户

6.1.1开户资料

同业机构应根据我行要求准备开户所需资料，包括基础资料及要件资料。

⑴基础资料：

①内同业机构

a监管部门核发的业务经营许可证明文件正本；

b营业执照等证明文件正本；