结算业务操作指南

四、实验内容
操作7.1——辖内业务——转帐方式 转帐通存：该交易实现辖内转账通存，即收付款人为银行不同网 转帐
点对公客户，持转账支票在付款人开户网点办理通存业务，该支票不 通过交换，在网点直接审核，交易成功后，即时入收款人账户（使用 账号599970001901018）
转帐通兑：该交易实现辖内转账通兑，即收付款人为银行不同网
四、实验内容
操作7——结算业务 一、辖内业务 在同一分行的各个营业网点（行）开有存款帐户的单位 可以使用辖内通存通兑方式办理业务。
二、同城业务 指我行客户与同城其他行的客户进行资金存取的业务 三、特约汇款业务
结算业务是采用2人临柜的操作模式：经办和复核
四、实验内容
操作7.1——辖内业务——现金方式
四、实验内容
操作7.1.12——辖内转帐通兑查询
辖内转帐通兑复核完成后可以进行查询
四、实验内容
操作7.1.13——辖内业务查询
在信息查询—交易信息查询—帐户帐务查询中可以看到帐户的交易情况
四、实验内容
操作7.2——同城业务——票据提出操作
人民银行票据交换中心 1 1 2 收款人开户行
2
付款人开户行
现金支票（99970001－99970100）也是预先从总行领用并下发到9997 部门的支票，由9997部门柜员领用，出库再出售给客户9997使用的现金支票；
操作完成后可以到部门9997进入“信息查询”……“交易信息查询”……“账户 帐务查询”中可以查询该客户帐务的交易流水情况；
操作完成必须换人复核。（柜员之间可以相互复核，也可以使用K0080登录进行 复核）。
收款人到付款人开户网点办理结算业务:1、该支票由付款人开户行清算员送交人 民银行进行票据交换，2、待交换场次后由柜员进行下帐或退票的操作（倒进帐）
收款人到自己的开户网点办理结算业务，1、该支票由收款人开户行清算员送交人 民银行进行票据交换，2、待交换场次后由柜员进行入帐或退票的操作（顺进帐）
四、实验内容
四、实验内容
操作7.2.8——同城提入代收
A 完成交换场次切换后才可以对提入的票据进行退票或者入帐操作，提入日 期及票交场次要与操作7.2.6交换场次切换保持一致 B收款人帐号为本部门活期存款帐号 C收款人为他行客户，其帐号及名称在本部门不检查，同学们可任意填写 D进帐单号码在本部门不检查，同学们可任意填写
四、实验内容
操作7.1.3——辖内现金通存查询
辖内现金通存复核完பைடு நூலகம்后可以进行查询
四、实验内容
操作7.1.4——辖内转帐通存录入
转出帐号为在本网点开户的对公存款帐号，转入帐号为在本行其他网点开户 的对公存款帐号，凭证号码为柜员预先出售给该客户的支票号码
四、实验内容
操作7.1.5——辖内转帐通存复核
业务操作需要换人复核。（可以相互复核，也可以使用K0080登录进行复核）。
四、实验内容
操作7.1.1——辖内现金通存录入
四、实验内容
操作7.1.2——辖内现金通存复核
辖内现金通存录入完成后必须换人进行复核，以K0009为例
四、实验内容
操作7.1.2——辖内现金通存复核
辖内现金通存录入完成后必须换人进行复核
点对公客户，持转账支票在收款人开户网点办理通兑业务，该支票不 通过交换，在网点直接审核，交易成功后，即时扣付收款人账户
注：转帐支票是由银行预先出售给付款人,然后由付款人签发给收款人；
我们设计在通存时本部门的客户是付款人,因此需要预先出售转帐支票给本行客户;通兑 时，本部门客户是收款人，支票也是预先出售给9997部门客户的（99970001-99970100）； 对方客户号统一使用9997部门的客户号599970001901018; 操作完成后可以到部门9997进入“信息查询”……“交易信息查询”……“账户帐务查询” 中可以查询该客户帐务的交易流水情况。
四、实验内容
操作7.2.2——同城提出代付复核
同城提出代付录入完成后必须换人复核
四、实验内容
操作7.2.2——同城提出代付复核
同城提出代付录入完成后必须换人复核
四、实验内容
操作7.2.3——同城提出代收录入
付款人帐号为本部门活期存款帐号，凭证号码为预先出售给该客户的转 帐支票的号码
四、实验内容
操作7.2——同城业务——票据提入操作
人民银行票据交换中心 1 付款人开户行 1 收款人开户行
银行处理由清算员从人民银行带回的经过票据交换的票据，待交换场 次后由清算员从人民银行带回的单据进行下帐或退票的操作
四、实验内容
操作7.2.1——同城提出代付录入
A收款人帐号为 本部门活期存款帐号 B对方客户为付款人，使用的是他行支票，支票号码在本部门不检查
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四、实验内容
操作7.2.6——同城提出代付单笔入帐
完成交换场次切换后才可以对提出的票据进行退票或者入帐 操作
四、实验内容
操作7.2.6——同城提出代付单笔入帐
完成交换场次切换后才可以对提出的票据进行退票或者入帐 操作
四、实验内容
操作7.2.7——同城提入代付
A 完成交换场次切换后才可以对提入的票据进行退票或者入帐操作，提入日 期及票交场次要与操作7.2.6交换场次切换保持一致 B付款人帐号为本部门活期存款帐号，凭证号码为预先出售给该客户的转 帐支票的号码 C收款人为他行客户，其帐号及名称在本部门不检查，同学们可任意填写
付款人帐号为在本行其他网点开立的对公存款帐号，收款人帐号为在本网点开立的对 公存款帐号，凭证号码为本行其他网点柜员预先出售给付款人帐号的支票号码
四、实验内容
操作7.1.10——辖内转帐通兑复核
辖内转帐通兑录入完成后必须换人复核，以K0009为例
四、实验内容
操作7.1.11——辖内转帐通兑复核
辖内转帐通兑录入完成后必须换人复核
现金通存：存款账号是其他支行的账号，在本部门直接
现金
存入现金（使用账号599970001901018）
现金通兑：付款账号是其他支行的账号，使用现金支票，
因为是他行支票，必须是其他支行卖给客户的现金支票（99 970001－99970100）
注：其中账号599970001901018是在部门9997中开设的客户账号；
操作7.2.4——同城提出代收复核
同城提出代收录入完成后必须换人复核
四、实验内容
操作7.2.4——同城提出代收复核
同城提出代收录入完成后必须换人复核
四、实验内容
操作7.2.5——交换场次切换（教师操作）
注意：交换场次切换只能由教师操作
四、实验内容
操作7.2.5——交换场次切换（教师操作）
全天共有两场切换，早上的为1交，中午的是2交。一场
四、实验内容
操作7.1.8——辖内现金通兑复 核
辖内现金通兑录入完成后必须换人复核，以K0009为例
四、实验内容
操作7.1.8——辖内现金通兑复 核
辖内现金通兑录入完成后必须换人复核
四、实验内容
操作7.1.9——辖内现金通兑查询
辖内现金通兑复核完成后可以进行查询
四、实验内容
操作7.1.10——辖内转帐通兑录入
辖内转帐通存录入完成后必须换人进行复核，以K0009为例
四、实验内容
操作7.1.5——辖内转帐通存复核
辖内转帐通存录入完成后必须换人进行复核
四、实验内容
操作7.1.6——辖内转帐通存查询
辖内转帐通存复核完成后可以进行查询
四、实验内容
操作7.1.7——辖内现金通兑录入
付款人帐号为在本行其他网点开立的对公存款帐号，凭证号码 也是由其他网点柜员预先出售给付款人的支票号码
完整的场次交换以切换场次为准，切换前做该场次的提出业
务，切换后做改场次的提入业务。例如：1交的全过程包括：
前一天下午的提出票据处理，晚上场次切换，第二天早上的
提入票据处理，第一场资金清算完毕。
注意：交换场次切换只能由教师操作
四、实验内容
操作7.2.5——交换场次切换（教师操作）
• 该交易用于票据交换场次的切换，即将复核过的报单送给交换员参加 交换前进行的操作。 1.录入要素为“交换日期”、“交换场次”。 2.“交换场次”随时间不同而不同，如果是下午进行场次切换，录入 的日期为下一工作日，场次为“1”，即提出的是次日上午一交票据；如 果是上午进行场次交换，录入日期为当日，场次为“2”，即提出的是当 日下午二交票据；年终决算最多可以做“4”场交换。 3.有提入无提出的业务发生，先进行场次切换（报空盘，场次输入 为负，分别是-1、-2、-3和-4），再处理提入的业务。 4.笔数和金额均根据核打的实际票据录入，执行后若与系统内数据 相符则完成切换。 5.“总笔数”是所有提出票据笔数之和。 6.“轧差金额”=提出代付+提入代付退票-提出代收-提入代收退票。 借差为正数，贷差为负数。