保险公司培训：递送保单
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• 首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是 这份合同所提供的保障……第三部分是如何申请 领取保险金……第四部分是保险费的缴纳……此 外,这是一份非常人性化的保险,公司规定客户在签 收保单之日起的10天内可申请全额退保,这10天称 为犹豫期……
• 关键词:人性化 犹豫期
ppt课件
11
第五步:再次确认了解程度
• 关键词：现状 需求 保障
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9
第三步：介绍合同的构成及内容
• 目的：介绍合同的构成，引导客户认真阅读保单
• 某某先生（女士），这是您的保险单，里面包括 投保书、条款、发票及回执、利益表及客户指南 ，接下来我会利用大约15-20分钟时间为您详细介 绍保单条款内容，这项内容包含您的切身利益， 您一定要认真听哦！
递送合同
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1
课程大纲
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
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2
一份合同的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备 一份正式的合同，包括如下几部分
wenku.baidu.com
• 合同书
• 正是保险条款
• 保险利益表
回执很重要
• 客户服务指南
• 发票或首期保费收据及保单回执
• 依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表
索要回执并提醒电话回访
• 目的:再次确认(女士),不知道对于您的这款 保障计划您还有什么不清楚的地方?
• 您看这是您购买这份计划的发票,同时请您 在下面回执处进行签名,以便保证您的利益.
• 同时我们公司是一家非常专业的公司,为了 保证客户的利益,在未来的10天内公司内公 司有专人会就保单内容对您进电话回访,请 您反馈.
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7
第一步：恭喜客户
• 目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑， 建立轻松良好的关系，
• 话术：某某先生（女士），首先恭喜您获 得了一份全面的保障，成为世界500强的客 户之一…..
• 关键词：恭喜 保障 赞美
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8
第二步：重申客户已同意的寿 险需求
• 目的：重申客户已同意的寿险需求
• 话术：某某先生（女士），您看，根据您 目前的现状及您的寿险需求，我设计了这 样一款某某综合保障计划，保障了你的 （大病\医疗\养老）
• 关键词:理财分析
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13
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此课件下载可自行编辑修改，供参考！ 感谢您的支持，我们努力做得更好！
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3
回执是附加在保单最后，具有法 律效力的凭证
上：首期保费收据 中：客户确认签名处（公司回执单联） 下：公司确认后营销员的回执单联
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4
收取回执的相关规定
• 营销员在收到合同后，必须在三日内将合同 送达客户，并亲视投保人在“回执联”签字 及注明日期，于签字后二日内将回执交至公 司
• 代理人有回执未回销的，不予办理离职手续
• 代理人未按规定回销回执，由此产生客户投 诉，退保等损害公司利益严重后果的，统一 由监察审计部处理并公开通报。
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5
专业化递送合同的好处
• 提升诚信专业的形象 • 提升契约品质与继续率 • 避免发生理赔纠纷 • 延长您寿险职业生涯
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6
递送合同六 步骤
• 恭喜客户 • 重申客户已同意的需求 • 介绍合同的内容 • 详细解释保单的条款 • 再次确认，索要回执并提醒电话回访 • 要求转介绍
• 如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其 余部分较简单,您可以直接阅读保单,如果有问题可 以与我或者公司客服电话95511联系.
• 关键词:保单内容 阅读 95511
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10
第四步:详细解释保单条款
• 目的:遵照保险法的规定,有针对性就条款进行说明, 避免未来纠纷
• 话术:您好,作为您的代理人,我有必要就您的这份 计划进行详细的说明
• 关键词:清楚 发票 回执 电话回访
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12
第六步:要求转介绍
• 目的:获得源源不断的转介绍名单
• 话术:某某先生(女士),其实现在的家庭大都 不知道怎么买 保险,买多少保险,我相信您身 边一定有像您一样优秀且有责任心的朋友, 麻烦您告诉我,我来帮他们做一下保险理财 分析.您放心,作为您的保险代理人,我一定不 会让您的朋友难堪,让您没有面子……
• 关键词:人性化 犹豫期
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第五步:再次确认了解程度
• 关键词：现状 需求 保障
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9
第三步：介绍合同的构成及内容
• 目的：介绍合同的构成，引导客户认真阅读保单
• 某某先生（女士），这是您的保险单，里面包括 投保书、条款、发票及回执、利益表及客户指南 ，接下来我会利用大约15-20分钟时间为您详细介 绍保单条款内容，这项内容包含您的切身利益， 您一定要认真听哦！
递送合同
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课程大纲
• 一份保单的构成 • 专业化递送保单的好处 • 递送保单六步骤
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一份合同的构成
当客户顺利通过核保，保险公司会准备 一份正式的合同，包括如下几部分
wenku.baidu.com
• 合同书
• 正是保险条款
• 保险利益表
回执很重要
• 客户服务指南
• 发票或首期保费收据及保单回执
• 依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表
索要回执并提醒电话回访
• 目的:再次确认(女士),不知道对于您的这款 保障计划您还有什么不清楚的地方?
• 您看这是您购买这份计划的发票,同时请您 在下面回执处进行签名,以便保证您的利益.
• 同时我们公司是一家非常专业的公司,为了 保证客户的利益,在未来的10天内公司内公 司有专人会就保单内容对您进电话回访,请 您反馈.
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第一步：恭喜客户
• 目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑， 建立轻松良好的关系，
• 话术：某某先生（女士），首先恭喜您获 得了一份全面的保障，成为世界500强的客 户之一…..
• 关键词：恭喜 保障 赞美
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第二步：重申客户已同意的寿 险需求
• 目的：重申客户已同意的寿险需求
• 话术：某某先生（女士），您看，根据您 目前的现状及您的寿险需求，我设计了这 样一款某某综合保障计划，保障了你的 （大病\医疗\养老）
• 关键词:理财分析
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回执是附加在保单最后，具有法 律效力的凭证
上：首期保费收据 中：客户确认签名处（公司回执单联） 下：公司确认后营销员的回执单联
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收取回执的相关规定
• 营销员在收到合同后，必须在三日内将合同 送达客户，并亲视投保人在“回执联”签字 及注明日期，于签字后二日内将回执交至公 司
• 代理人有回执未回销的，不予办理离职手续
• 代理人未按规定回销回执，由此产生客户投 诉，退保等损害公司利益严重后果的，统一 由监察审计部处理并公开通报。
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专业化递送合同的好处
• 提升诚信专业的形象 • 提升契约品质与继续率 • 避免发生理赔纠纷 • 延长您寿险职业生涯
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递送合同六 步骤
• 恭喜客户 • 重申客户已同意的需求 • 介绍合同的内容 • 详细解释保单的条款 • 再次确认，索要回执并提醒电话回访 • 要求转介绍
• 如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其 余部分较简单,您可以直接阅读保单,如果有问题可 以与我或者公司客服电话95511联系.
• 关键词:保单内容 阅读 95511
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第四步:详细解释保单条款
• 目的:遵照保险法的规定,有针对性就条款进行说明, 避免未来纠纷
• 话术:您好,作为您的代理人,我有必要就您的这份 计划进行详细的说明
• 关键词:清楚 发票 回执 电话回访
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第六步:要求转介绍
• 目的:获得源源不断的转介绍名单
• 话术:某某先生(女士),其实现在的家庭大都 不知道怎么买 保险,买多少保险,我相信您身 边一定有像您一样优秀且有责任心的朋友, 麻烦您告诉我,我来帮他们做一下保险理财 分析.您放心,作为您的保险代理人,我一定不 会让您的朋友难堪,让您没有面子……