XX银行股份有限公司同业业务治理体系改革方案

XX银行股份有限公司

同业业务治理体系改革方案

一、改革目标

目标之一：强化管理。通过改革，建立与所开展的同业业务规模和复杂程度相适应的同业业务治理体系，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制，加强内部监督检查和责任追究，确保本行依法合规开展同业业务，符合国家宏观调控政策和银行业监管要求。

目标之二：控制风险。通过改革，实行同业业务专营部门制，由本行行总部指定资金营运中心负责经营，强化行总部对同业业务的安全性、流动性、盈利性的统筹管理，确保风险得到有效控制。

目标之三：回归本质。通过改革，实现同业业务回归流动性管理手段的本质，促进流动性管理，优化金融资源配置，更好地服务实体经济发展。

二、组织保障

本行成立XX银行股份有限公司同业业务改革工作组，切实加强改革工作的组织领导，确保9月底前全面完成同业业务改革工作任务。工作组的组长为XXX副行长，副组长为资金营运中心XXX总经理，组员为XXX、XXX、XXX、XXX。

三、改革重点

（一）管理机构的设置。坚持“统一管理、集中经营、专业运作、快速反应”的工作模式，稳健开展业务。同业业

务由本行行总部授权资金营运中心专营。资金营运中心不得进行转授权，不得办理未经授权或超授权的同业业务。

（二）业务的整合。资金营运中心负责专营本行现有同业业务。具体包括同业拆借、非结算性同业存款、买入返售和卖出回购、同业投资等业务类型。

（三）操作流程的完善。结合实际，由计划财务部主导、资金营运中心配合制定同业业务操作流程。资金营运中心负责修改完善现有同业业务操作流程，并根据业务创新情况制定新的管理办法和操作流程。

（四）业务人员的归口管理。同业业务人员归资金营运中心统一管理。分设前台（交易员岗）、中台（核算员岗），实行岗位轮换和强制休假制度。

（五）财务核算管理。由本行行总部计划财务部、会计结算部具体分工负责相关同业业务财务核算。计划财务部单设后台（结算员岗），负责业务资金划转。

（六）同业授信管理。由本行信贷管理部负责制定《同业授信管理办法》，对表内外同业业务进行集中统一授信。本行不得进行多头授信，资金营运中心不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务。

（七）建立责任追究制度。通过加强同业业务内部监督检查，保证业务的真实性、合规性和安全性。同时，明确各岗位职责，建立责任追究制度，对在同业业务办理过程中出现的违规行为，依据《XX银行合规问责办法》进行处理。

四、进度时间安排

由于我行在未出台127号文和140号文之前，同业业务管理基本符合文件规定，故现有同业业务无需大范围、大幅度进行调整和改进。特别是前五项重点工作在文件出台之前就已经全部完成。第六项同业授信政策必须在9月底之前建立。同时，建立健全同业业务交易对手准入机制，对交易对手进行集中统一的名单制管理，定期评估交易对手信用风险，动态调整交易对手名单。

2014年6月26日