企业年金业务营销分析

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业务情况




截至2004年6月30日底，托管规模750多 亿元（开放式按首发规模统计） 目前，托管封闭式基金 10 只，托管开放 式基金15只 托管社保基金投资组合 13 只，占全国社 会保障基金委托资产托管规模62% 托管日兴资产管理公司的QFII
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我行开展企业年金业务的优势

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全面的托管品种

公募基金 全国社会保障基金 企业年金 ＱＦＩＩ
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先进的托管系统

资金清算系统 会计核算系统 交易监管系统 风险评价和绩效评估系统
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完善的托管内控体系



完善的组织结构，保证不同部门、不同 岗位之间的相互制衡体系 全面的托管运作规章制度，确保各个业 务环节相互制约 专门的内控部门，定期独立出具内控报 告
业务运行零差错
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全方位的综合金融服务



信息服务：上市公司信息、综合研究报 告 项目研究与系统开发：配合企业进行企 业年金项目研究、配合企业进行企业年 金系统测试和开发、配合企业开展其它 银行相关业务 其它银行业务服务：提供货币市场业务 服务、提供银行间同业市场业务服务
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xx银行基金托管业创造的多个第一
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我行在企业年金业务中担任的角色
账户管理人 建立企业年金基金企业账户和个人账户 记录企业、职工缴费以及企业年金基金投资收 益 及时与托管人核对缴费数据以及企业年金基金 账户财产变化状况 计算企业年金待遇 提供企业年金基金账户和个人账户信息查询服 务 定期向受托人和有关监管部门提交企业年金基 金账户管理报告
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企业年金业务给我行带来的收益



有利于增加低成本的托管资金存款 带来稳定的中间业务收入 有利于争取和稳定银行的高端客户，调整客户 结构 有利于带动综合业务，如存贷业务等 有利于加强与其它金融机构的业务合作
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我行企业年金业务开展现状

上海分行。托管了地方社保的企业年金 北京分行。托管了国家电力的企业年金 成都分行。托管了成都社保的企业年金



2001年9月，代理发行和托管国内第一只开放 式基金－－华安创新证券投资基金 2002 年 9 月，代理发行和托管国内第一只纯债 券基金－－华夏纯债券基金，创当时首发规模 最高记录 2002年12月，我行在全国社保理事会托管行招 标中以排名第一的成绩胜出，成为首批全国社 保基金的托管行， 2003 年 6 月，正式托管全国 社会保障基金
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企业年金的政策背景


2003年12月30日，劳动和社会保障部通过了《企业年 金试行办法》，自2004年5月1日起施行，办法中规定 受托人应当选择具有资格的商业银行或专业托管机构 作为托管人，负责托管企业年金基金。 2004年４月24日，中华人民共和国劳动和社会保障部、 中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员 会、中国保险监督管理委员会共同颁布了《企业年金 基金管理试行办法》，自2004年５月１日起实施，该 办法对企业年金基金的运作模式进行了规范
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xx银行基金托管业创造的多个第一



2003年3月，代理发行和托管国内首只伞 型基金－－湘财合丰行业系列基金 2003年9月，获得日本日兴资产管理公司 的委托，托管其在中国境内投资的人民 币母基金，成为国内首批 QFII 托管行， 且是首家托管公募QFII的托管行 2004年1月，代理发行和托管国内首批货 币市场基金－－博时现金收益基金
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我行在企业年金业务中担任的角色 托管人 保管、清算核算、估值、监管

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业务资格




1998年7月，获得证券投资基金托管业务资格 2001 年7 月，首家获得开放式基金代理业务资 格 2002 年2 月，获得社会保障基金托管业务、委 托资产托管业务资格 2002年4月，获得企业年金托管业务资格 2003 年2 月，获得境外合格机构投资者（QFII） 资产托管业务资格 2003 年 6 月，获得基本养老保险个人账户基金、 农村社会保障基金托管业务资格
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企业年金现状




2002年底，国内企业年金市场存量资金约达300-400亿， 随着养老保障体系的改革，预计在未来几年将快速增 长 从地域分布来看，上海、北京、广东、浙江、福建、 山东等地区基金积累较多 从行业分布来看，电力、石油、石化、民航、电信、 铁道等行业明显高于其它行业 上海市、国家电力公司、中国海洋石油公司、招商银 行、中信集团和太平人寿保险公司等单位已经被劳动 部定为企业年金试点单位
企业年金业务营销分析
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企业年金的政策背景
2000年国务院印发《关于完善城镇社会保障体 系试点方案的通知》（国发〔2000〕42号）， 在该通知中，正式将补充养老保险更换为企业 年金的提法，文中明确规定：“有条件的企业 可为职工建立企业年金，并实行市场化运营和 管理。企业年金实行基金完全积累，采用个人 账户方式进行管理，费用由企业和职工个人缴 纳，企业缴费在工资总额4％以内的部分，可 从成本中列支
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重点目标客户


大型企业集团。电力、石油、石化、民 航、电信、铁道等效益较好的大型企业 集团或企业年金会。许多大型行业企业 总公司和省级分公司都累积有年金 地方社保部门。部分城市和省份的年金 归集在地方社保部门，如上海、成都等。
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企业年金的营销



重点客户。地方社保管理部门和电力、石油、 石化、民航、电信、铁道等效益较好的大型企 业集团或企业年金会 及早介入，争取主动。企业年金资金稳定，且 每年有增量，要及时掌握企业和当地社保管理 部门集中管理社保资金的动向，及早介入。 加强信息沟通，整体联动。总分行、各行、各 部门之间要加强信息沟通、协调配合、整体联 动，发挥全行整体资源、信息优势
丰富的托管经验 全面的托管品种 先进的托管系统 完善的托管内控体系 全方位的综合金融服务
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丰富的托管经验



1998年成立基金托管部，提供基金托管 服务，至今有６年的托管经验，是国内 首批五大托管行之一 至2004年６月30日，托管了25只公募基 金，托管规模名列前茅。 托管了全国社保基金２／３的委托资产， 是国内首批２家社保基金托管行之一。