银行监管统计数据质量管理良好标准一
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
61条标准。
（一）组织机构及人员
原则1组织领导
来自百度文库银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作，明 确政策和目标，建立机制和流程，落实各环节责任。
具体标准：
银行董事会制定明确的政策，将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中，
并定期对其有效性和执行情况进行评估。
银行高级管理层确立数据质量管理的目标，建立机制和流程，明确职权和责任，定期 对本行数据质量管理水平进行评估，
具体标准：
银行总行确定监管统计归口管理部门，授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和 管理工作。
总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程，提出监管统计数 据质量管理措施，协调和督促其他相关业务部门，共同做好监管统计工作，定期检查并发现
监管统计数据质量存在的问题，提出合理化建议，向主管领导报告。
具体标准：
监管统计归口管理部门牵头其他相关业务部门建立符合银行监管要求的统计管理制度。 统计管理制度的内容包括但不限于组织管理、部门职责、协调机制、安全保密、系统保障、 监督检查、数据质量控制以及监管统计数据源管理等方面，并以文件的形式下发执行。
监管统计归口管理部门根据监管要求和管理实际，持续评价和及时更新统计管理制度。
银行对监管统计人员定期进行科学、系统的培训，培训的内容、方式和频度能满足监 管统计工作的需要。
银行建立对监管统计人员合理有效的激励约束机制，创造有利于提高监管统计人员工 作积极性和促进其职业成长发展的良好环境。
（二）制度建设
原则5管理制度
银行建立全面、科学和有效的监管统计管理制度，保证监管统计工作的规范性和严肃 性。
附件一:
银行监管统计数据质量管理良好标准
（试行）
本标准适用范围为根据《银行业监管统计管理暂行办法》（2004年第6号主席令）开展
监管统计工作的全部银行业金融机构（下文简称 银行”）。标准的总体框架包含5方面要素，
分别为：组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价， 数据的报送、应用和存储。5方面要素下共有15项原则，每项原则下有若干具体标准，共
业务及管理基础系统涵盖监管统计涉及的全行各业务领域及各类相关机构。如由于新 的监管要求变化而暂时无法实现全覆盖，要有明确的系统完善时间安排。
业务及管理基础系统有完备的数据维护管理制度和流
程，尤其是要有对质疑信息明确核查和纠正的相关规定。
业务及管理基础系统信息及时录入，经过复核，并动态更新，保证全面、及时、准确 地反映业务实际。对监管统计人员及系统管理人员反馈的存在完整性、准确性等缺陷的质疑
并有效落实数据质量问责制。
银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责，亲自或委派领导班 子成员（以下简称 主管领导”）组织领导监管统计工作，对制度性变革等重大监管统计事项 能够及时研究部署，在资源调配方面予以充分支持和保障。
原则2归口管理
银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制，确定归口管理部门组织管 理本机构的监管统计工作。
原则4团队建设
银行建设一支满足监管统计工作需要的专业队伍，并建立有利于提高监管统计人员工 作积极性和促进其职业成长发展的激励约束机制。
具体标准：
银行应根据监管统计岗位职责要求，配备一定数量的满足监管统计工作需要的监管统 计人员。
监管统计人员应具有良好的职业操守、专业知识和操作技能，熟悉银行业务，具备必 要的协调沟通能力。
监管统计归口管理部门将本行的统计管理制度报银行业监督管理机构（以下简称监管 机构）备案，管理制度若有重大调整或变化，及时向监管机构报告。
原则6业务制度
银行建立适应本行业务实际的监管统计业务制度，做好监管统计数据源和统计项目的 归属管理。
具体标准：
监管统计归口管理部门组织其他相关业务部门制定符合本行实际的统计业务制度。统 计业务制度覆盖所有的监管统计报表和数据要求，并正式发布。
范操作，并具有可拓展性和灵活性。
具体标准：
银行将监管统计系统建设纳入本行信息系统建设整体规划，系统框架设计符合监管统 计业务及管理要求，并配备充足的信息科技支持资源。
整或变化，及时向监管机构报告。
（三）系统保障和数据标准
原则7基础系统
银行业务及管理基础系统实现对监管统计涉及的各项基础业务和管理信息的全面覆盖， 数据维护管理制度和流程完备，具有较强的数据质量控制功能，保证系统信息全面、及时、 准确反映业务实际。
具体标准：
业务及管理基础系统的设计、建设和升级改造征询并充分考虑监管统计业务需求，系 统功能支持监管统计信息自动米集。
银行各级分支机构确定相应的归口管理部门，负责本级机构监管统计工作，在总行归 口管理部门统一领导下，有效履行监管统计相关职责。
原则3岗位设置
银行在监管统计归口管理部门和其他相关业务部门设立相应的监管统计岗位，岗位职 责明确，并配备能满足岗位履职所需的资源。
具体标准：
银行在监管统计归口管理部门设立与本行业务规模和复杂程度相适应的、满足监管统 计工作需要的监管统计专职岗位。
银行在其他监管统计相关业务部门设立与其部门业务规模和复杂程度相适应的、满足 监管统计工作需要的监管统计专职或兼职岗位。
银行对监管统计岗位的设置涵盖监管统计所有的工作任务和内容，分工明确，职责清 晰，各岗位均设立A、B角。
银行对监管统计岗位的财务预算满足各岗位履职所需，包括设备、差旅、培训等支出。
银行监管统计岗位薪酬水平能够吸引和留住合格的工作人员，岗位设置能体现职业成 长发展的良好通道。
信息，及时予以核查并纠正。
业务及管理基础系统具有良好的可拓展性，满足新业务、新产品和监管新要求的需要，
并为监管统计管理系统预留能够灵活加载的数据接口。
原则8监管统计系统
银行建立适应监管统计工作需要的、完善的监管统计系统，实现流程控制的程序化， 能够自动提取和加载所需数据，有良好的质量控制与错误信息提示功能，保障数据安全和规
统计业务制度对监管统计的内容、方法和口径等方面做出统一规定，保证监管统计报 表和数据中每一个统计项目的归属关系及取数路径清晰、准确。
监管统计归口管理部门根据监管要求和管理实际，组织其他相关业务部门持续评价和 及时更新统计业务制度。
监管统计归口管理部门将本行的统计业务制度报监管机构备案，业务制度若有重大调
（一）组织机构及人员
原则1组织领导
来自百度文库银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作，明 确政策和目标，建立机制和流程，落实各环节责任。
具体标准：
银行董事会制定明确的政策，将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中，
并定期对其有效性和执行情况进行评估。
银行高级管理层确立数据质量管理的目标，建立机制和流程，明确职权和责任，定期 对本行数据质量管理水平进行评估，
具体标准：
银行总行确定监管统计归口管理部门，授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和 管理工作。
总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程，提出监管统计数 据质量管理措施，协调和督促其他相关业务部门，共同做好监管统计工作，定期检查并发现
监管统计数据质量存在的问题，提出合理化建议，向主管领导报告。
具体标准：
监管统计归口管理部门牵头其他相关业务部门建立符合银行监管要求的统计管理制度。 统计管理制度的内容包括但不限于组织管理、部门职责、协调机制、安全保密、系统保障、 监督检查、数据质量控制以及监管统计数据源管理等方面，并以文件的形式下发执行。
监管统计归口管理部门根据监管要求和管理实际，持续评价和及时更新统计管理制度。
银行对监管统计人员定期进行科学、系统的培训，培训的内容、方式和频度能满足监 管统计工作的需要。
银行建立对监管统计人员合理有效的激励约束机制，创造有利于提高监管统计人员工 作积极性和促进其职业成长发展的良好环境。
（二）制度建设
原则5管理制度
银行建立全面、科学和有效的监管统计管理制度，保证监管统计工作的规范性和严肃 性。
附件一:
银行监管统计数据质量管理良好标准
（试行）
本标准适用范围为根据《银行业监管统计管理暂行办法》（2004年第6号主席令）开展
监管统计工作的全部银行业金融机构（下文简称 银行”）。标准的总体框架包含5方面要素，
分别为：组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价， 数据的报送、应用和存储。5方面要素下共有15项原则，每项原则下有若干具体标准，共
业务及管理基础系统涵盖监管统计涉及的全行各业务领域及各类相关机构。如由于新 的监管要求变化而暂时无法实现全覆盖，要有明确的系统完善时间安排。
业务及管理基础系统有完备的数据维护管理制度和流
程，尤其是要有对质疑信息明确核查和纠正的相关规定。
业务及管理基础系统信息及时录入，经过复核，并动态更新，保证全面、及时、准确 地反映业务实际。对监管统计人员及系统管理人员反馈的存在完整性、准确性等缺陷的质疑
并有效落实数据质量问责制。
银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责，亲自或委派领导班 子成员（以下简称 主管领导”）组织领导监管统计工作，对制度性变革等重大监管统计事项 能够及时研究部署，在资源调配方面予以充分支持和保障。
原则2归口管理
银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制，确定归口管理部门组织管 理本机构的监管统计工作。
原则4团队建设
银行建设一支满足监管统计工作需要的专业队伍，并建立有利于提高监管统计人员工 作积极性和促进其职业成长发展的激励约束机制。
具体标准：
银行应根据监管统计岗位职责要求，配备一定数量的满足监管统计工作需要的监管统 计人员。
监管统计人员应具有良好的职业操守、专业知识和操作技能，熟悉银行业务，具备必 要的协调沟通能力。
监管统计归口管理部门将本行的统计管理制度报银行业监督管理机构（以下简称监管 机构）备案，管理制度若有重大调整或变化，及时向监管机构报告。
原则6业务制度
银行建立适应本行业务实际的监管统计业务制度，做好监管统计数据源和统计项目的 归属管理。
具体标准：
监管统计归口管理部门组织其他相关业务部门制定符合本行实际的统计业务制度。统 计业务制度覆盖所有的监管统计报表和数据要求，并正式发布。
范操作，并具有可拓展性和灵活性。
具体标准：
银行将监管统计系统建设纳入本行信息系统建设整体规划，系统框架设计符合监管统 计业务及管理要求，并配备充足的信息科技支持资源。
整或变化，及时向监管机构报告。
（三）系统保障和数据标准
原则7基础系统
银行业务及管理基础系统实现对监管统计涉及的各项基础业务和管理信息的全面覆盖， 数据维护管理制度和流程完备，具有较强的数据质量控制功能，保证系统信息全面、及时、 准确反映业务实际。
具体标准：
业务及管理基础系统的设计、建设和升级改造征询并充分考虑监管统计业务需求，系 统功能支持监管统计信息自动米集。
银行各级分支机构确定相应的归口管理部门，负责本级机构监管统计工作，在总行归 口管理部门统一领导下，有效履行监管统计相关职责。
原则3岗位设置
银行在监管统计归口管理部门和其他相关业务部门设立相应的监管统计岗位，岗位职 责明确，并配备能满足岗位履职所需的资源。
具体标准：
银行在监管统计归口管理部门设立与本行业务规模和复杂程度相适应的、满足监管统 计工作需要的监管统计专职岗位。
银行在其他监管统计相关业务部门设立与其部门业务规模和复杂程度相适应的、满足 监管统计工作需要的监管统计专职或兼职岗位。
银行对监管统计岗位的设置涵盖监管统计所有的工作任务和内容，分工明确，职责清 晰，各岗位均设立A、B角。
银行对监管统计岗位的财务预算满足各岗位履职所需，包括设备、差旅、培训等支出。
银行监管统计岗位薪酬水平能够吸引和留住合格的工作人员，岗位设置能体现职业成 长发展的良好通道。
信息，及时予以核查并纠正。
业务及管理基础系统具有良好的可拓展性，满足新业务、新产品和监管新要求的需要，
并为监管统计管理系统预留能够灵活加载的数据接口。
原则8监管统计系统
银行建立适应监管统计工作需要的、完善的监管统计系统，实现流程控制的程序化， 能够自动提取和加载所需数据，有良好的质量控制与错误信息提示功能，保障数据安全和规
统计业务制度对监管统计的内容、方法和口径等方面做出统一规定，保证监管统计报 表和数据中每一个统计项目的归属关系及取数路径清晰、准确。
监管统计归口管理部门根据监管要求和管理实际，组织其他相关业务部门持续评价和 及时更新统计业务制度。
监管统计归口管理部门将本行的统计业务制度报监管机构备案，业务制度若有重大调