资产管理业务合规培训教材PPT课件
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企业固定资产管理培训PPT
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固定资产的配置：
1、配置标准主要考虑因素 为适用性及固资的最大化 利用。
固定资产怎么管
Enterprise fixed assets
固定资产的配置标准及选型
ENTERPRISE FIXED ASSETS
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1、适用，性价比最优；
2、售后服务及时周到，维修 保养便捷；
固定资产怎么管
Enterprise fixed assets
固定资产的管理部门及职责
ENTERPRISE FIXED ASSETS
YOUR LOGO
行政部 资产使用部门
负责对固定资产实物的直接管理责任（物）
财务部门
负责核算、监督和检查的管理责任（帐）
固定资产怎么管
Enterprise fixed assets
• 如：购进价值10000元的设备，预计使用5年，按年度折旧，则折旧率为20%每年，第二年残余价值为8000，以此类推
【 净残值 】
• 固定资产报废时预计收回的残余价值扣除预计清理费用后的数额。
什么是固定资产
Enterprise fixed assets
固定资产的定义（几个关于固定资产的专业术语）
卡、发票等等
STEP 01
添加标题
验收完成，要登记造册，即完成固定资 产的编号、固资管理行政台账登记、张 贴固定资产标签，保修卡及说明书一般 交由行政部进入固定资产档案，不随物 品交使用部门。（说明书可交由使用部
门借阅后归还）
STEP 02
YOUR LOGO
添加标题
由资产采购部门办理固定资产报销手续， 财务部门办理固定资产入账时，核对 《申购单》、发票、合同、《固定资产 登记单》后，方可办理报账手续；
资产管理培训ppt精品模板分享(带动画)
案例分析：在模拟场景中，可以引入一些真实的资产管理案例，进行分析和讨论，帮助参与者 更好地理解和掌握资产管理技能。
互动讨论：解决资产管理问题的思路和方法
案例分析：介绍一个具 体的资产管理问题，如 不良资产处置、资产盘 活等，并分析其产生原 因和影响。
实战演练：通过模拟 案例，让学员分组进 行讨论，提出解决方 案并进行展示。
培训ppt
● 资产管理培训ppt
● 资产管理概述 ● 资产管理流程 ● 资产管理策略 ● 资产管理案例分析 ● 总结与展望
资产管理的主要任务和目标
确保资产安全和完整
实现资产保值增值
提高资产运营效率
降低资产风险和管理成本
资产登记和分类
资产登记：记录所有资产的信息，包括名称、数量、价值、购买日期等 资产分类：根据资产的性质、用途、价值等因素进行分类，便于管理和使用 分类标准：根据实际需求制定分类标准，如按价值、按用途等 登记和分类的重要性：确保资产信息的准确性和完整性，为后续管理提供基础数据
资产评估和定价
资产评估：对资产进行全面的评估，包括资产的价值、使用状况、市场前景等
定价策略：根据评估结果和市场情况，制定合理的定价策略，确保资产保值增值
评估方法：采用多种评估方法，如重置成本法、市场比较法等，确保评估结果的准确性和客观 性
定价原则：遵循公平、公正、合理的原则，确保定价与市场情况相符，避免过高或过低的价格 影响资产的价值
案例背景：介绍 案例的背景信息， 包括公司、行业、
市场环境等。
资产管理策略：详 细阐述该公司在资 产管理方面的策略， 包括投资组合构建、 风险控制、收益预 测等方面的具体做
法。
实施效果：介绍 该策略的实施效 果，包括投资回 报、风险控制、 资产增长等方面 的数据和图表。
互动讨论：解决资产管理问题的思路和方法
案例分析：介绍一个具 体的资产管理问题，如 不良资产处置、资产盘 活等，并分析其产生原 因和影响。
实战演练：通过模拟 案例，让学员分组进 行讨论，提出解决方 案并进行展示。
培训ppt
● 资产管理培训ppt
● 资产管理概述 ● 资产管理流程 ● 资产管理策略 ● 资产管理案例分析 ● 总结与展望
资产管理的主要任务和目标
确保资产安全和完整
实现资产保值增值
提高资产运营效率
降低资产风险和管理成本
资产登记和分类
资产登记：记录所有资产的信息，包括名称、数量、价值、购买日期等 资产分类：根据资产的性质、用途、价值等因素进行分类，便于管理和使用 分类标准：根据实际需求制定分类标准，如按价值、按用途等 登记和分类的重要性：确保资产信息的准确性和完整性，为后续管理提供基础数据
资产评估和定价
资产评估：对资产进行全面的评估，包括资产的价值、使用状况、市场前景等
定价策略：根据评估结果和市场情况，制定合理的定价策略，确保资产保值增值
评估方法：采用多种评估方法，如重置成本法、市场比较法等，确保评估结果的准确性和客观 性
定价原则：遵循公平、公正、合理的原则，确保定价与市场情况相符，避免过高或过低的价格 影响资产的价值
案例背景：介绍 案例的背景信息， 包括公司、行业、
市场环境等。
资产管理策略：详 细阐述该公司在资 产管理方面的策略， 包括投资组合构建、 风险控制、收益预 测等方面的具体做
法。
实施效果：介绍 该策略的实施效 果，包括投资回 报、风险控制、 资产增长等方面 的数据和图表。
企业资产管理方案培训资料(共35张PPT)
企业资产管理(EAM)解决方案介绍
内容介绍
MRO (Maintenance, Repair,Operation)公司介绍 MAXIMO 介绍
MRO Software ?
10000+
70+
35
15
1
全球客户数 中国客户数 公司历史 EAM行业经验 No.1
MAXIMO在煤矿、铁路和电厂部分客户名单
Client Browser HTTP - HTML
Hand Held Devices HTTP - WAP
Web Server
JSP Server
Integration HTTP - OAG XML
Application Server & XML Integration Services
Database Server
降低设备停机时间，提高设备可靠性
提供正确的维修方法指导 有效的工单管理系统 切实可行的预防性维修方案 及时、合理的备品备件供应 故障代码体系的设定， 分析故障代码报告 设备的状态监控体系 历史数据分析从而优化维修方案
提高维护效率,降低总体维修成本
提高可靠性，降低故障性停机比率 减少实施故障性维修的成本 精确的工作成本统计以优化实施故障性维修的成本 有效的库存控制（ABC分类、重定货点、安全库存、经济采购量…)
批准工单
打印工单
工单批准后，所需物料自动在库房中预留，直接发料
维修完成，汇报工作
考核工单过程，关闭工单
MAXIMO 5.1: 真正的Web 体系结构
N-层的, 基于JAVA的组件体系结构
可扩展性(水平的、垂直的) 逻辑上的“层”可分布在多个物理的服务器上 每一层均可分布于多个服务器上
内容介绍
MRO (Maintenance, Repair,Operation)公司介绍 MAXIMO 介绍
MRO Software ?
10000+
70+
35
15
1
全球客户数 中国客户数 公司历史 EAM行业经验 No.1
MAXIMO在煤矿、铁路和电厂部分客户名单
Client Browser HTTP - HTML
Hand Held Devices HTTP - WAP
Web Server
JSP Server
Integration HTTP - OAG XML
Application Server & XML Integration Services
Database Server
降低设备停机时间，提高设备可靠性
提供正确的维修方法指导 有效的工单管理系统 切实可行的预防性维修方案 及时、合理的备品备件供应 故障代码体系的设定， 分析故障代码报告 设备的状态监控体系 历史数据分析从而优化维修方案
提高维护效率,降低总体维修成本
提高可靠性，降低故障性停机比率 减少实施故障性维修的成本 精确的工作成本统计以优化实施故障性维修的成本 有效的库存控制（ABC分类、重定货点、安全库存、经济采购量…)
批准工单
打印工单
工单批准后，所需物料自动在库房中预留，直接发料
维修完成，汇报工作
考核工单过程，关闭工单
MAXIMO 5.1: 真正的Web 体系结构
N-层的, 基于JAVA的组件体系结构
可扩展性(水平的、垂直的) 逻辑上的“层”可分布在多个物理的服务器上 每一层均可分布于多个服务器上
资产管理与资产教育管理知识操作培训ppt精品模板分享(带动画)
持续改进
操作培训的注意事项与建议
制定明确的培训计划和目标 选择合适的培训师资和教材 确保培训内容和方法的针对性和实用性 注重培训过程中的互动和交流，鼓励学员参与讨论和实际操作 及时评估培训效果，根据反馈进行改进和调整。
PART 7
案例分析与实践操作
案例选择与介绍
案例来源：案例应来自实际业务和实践经验，具有代表性和典型性 案例内容：应包括背景介绍、问题描述、解决方案、实施效果等 案例分析：应对案例进行深入分析，探讨问题本质、解决方案的优缺点等 案例实践：应结合实际业务场景，将案例的解决方案应用于实践操作中
资产管理的基本方法
资产分类管 理
资产运作与 增值
资产配置与 调整
资产评估与 处置
PART 4
资产教育管理的意义和重要性
什么是资产教育管理
定义：资产教育管理 是对企业或个人的各 类资产进行全面管理、 合理配置和优化整合 的过程
目的：提高资产使用 效率，降低资产维护 成本，实现资产价值 的最大化
范围：涉及企业或个 人的各类有形和无形 资产，包括固定资产 、流动资产、金融资 产、知识产权等
案例分析与实践操作计划
案例分析：针对案例进行深 入剖析，分析问题产生的原 因和解决方案
实践操作：结合案例，制定 实际操作计划，提高管理水
平和效率
案例来源：真实案例，具有 典型性和代表性
操作实施：具体实施步骤和 时间安排，确保操作顺利进
行
实践操作与评估总结
案例分析：选取具有代表性的案例，进行深入剖析，总结经验教训。 实践操作：根据案例分析结果，制定具体的实践操作方案，并进行实际操作。 评估总结：对实践操作结果进行评估，总结经验教训，不断完善和提高。
知识产权：专利、商标等
操作培训的注意事项与建议
制定明确的培训计划和目标 选择合适的培训师资和教材 确保培训内容和方法的针对性和实用性 注重培训过程中的互动和交流，鼓励学员参与讨论和实际操作 及时评估培训效果，根据反馈进行改进和调整。
PART 7
案例分析与实践操作
案例选择与介绍
案例来源：案例应来自实际业务和实践经验，具有代表性和典型性 案例内容：应包括背景介绍、问题描述、解决方案、实施效果等 案例分析：应对案例进行深入分析，探讨问题本质、解决方案的优缺点等 案例实践：应结合实际业务场景，将案例的解决方案应用于实践操作中
资产管理的基本方法
资产分类管 理
资产运作与 增值
资产配置与 调整
资产评估与 处置
PART 4
资产教育管理的意义和重要性
什么是资产教育管理
定义：资产教育管理 是对企业或个人的各 类资产进行全面管理、 合理配置和优化整合 的过程
目的：提高资产使用 效率，降低资产维护 成本，实现资产价值 的最大化
范围：涉及企业或个 人的各类有形和无形 资产，包括固定资产 、流动资产、金融资 产、知识产权等
案例分析与实践操作计划
案例分析：针对案例进行深 入剖析，分析问题产生的原 因和解决方案
实践操作：结合案例，制定 实际操作计划，提高管理水
平和效率
案例来源：真实案例，具有 典型性和代表性
操作实施：具体实施步骤和 时间安排，确保操作顺利进
行
实践操作与评估总结
案例分析：选取具有代表性的案例，进行深入剖析，总结经验教训。 实践操作：根据案例分析结果，制定具体的实践操作方案，并进行实际操作。 评估总结：对实践操作结果进行评估，总结经验教训，不断完善和提高。
知识产权：专利、商标等
《资产管理业务》PPT课件
11
【例1】资产管理业务的主要类型有（ ）。 A.为单一客户办理定向资产管理业务 B.为多个客户办理集合资产管理业务 C.为多个客户办理定向资产管理业务 D.为客户特定目的办理专项资产管理业务
答案：ABD
【例2】以下属于集合资产管理业务特点的有（ A.证券公司与客户是“一对一”的 B.投资范围有限定性和非限定性之分 C.客户资产必须进行托管 D.较严格的信息披露
2019/5/9
10
二、资产管理业务资格
取得资产管理业务资格的证券公司，可以办理定向资产管
理业务。办理集合资产管理业务、专项资产管理业务的，除应 具备规定的条件并取得资产管理业务资格外，还须按照《试行 办法》的规定向中国证监会提出逐项申请。证券公司设立集合 资产管理计划，办理集合资产管理业务，还应当符合下列要求：
2019/5/9
9
二、资产管理业务资格
（6）申请人出具的资产管理业务人员无不良行 为记录的证明。
（7）内部控制和风险管理制度文本及由具有证 券相关业务资格的会计师事务所出具的内控评审报告。
（8）资产管理业务计划书和业务操作规程。 （9）中国证监会要求提交的其他材料。
中国证监会依照法律、行政法规和《试行办法》 的规定，对证券公司的申请材料进行审查，做出是否 批准的决定，并书面通知申请人。
2019/5/9
6
一、资产管理业务的含义及种类
（三）为客户特定目的办理专项资产管理业务 证券公司与客户签订专项资产管理合同，
针对客户的特殊要求和资产的具体情况，设定 特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产 管理服务的一种业务。
特点：
第一，综合性，即证券公司与客户可以是“一对一”， 也可以是“一对多”。 第二，特定性，即要设定特定的投资目标。
固定资产管理培训课件ppt
3、公司对固定资产管理实行责任 制度。对尽职尽责，在管理、使 用和维护固定资产工作中做出成 绩的个人，公司予以表彰；对管 理松散，使用、维护不利造成公 司固定资产损失的，使用人应负 责补偿资产损失，视情节轻重， 追究责任。
4、公司固定资产各责任人、有下列行为的，无法查明损坏人的，按规定追究第一责 任人责任，并补偿资产损失。 (1)未按其职责要求，放松固定资产管理，造成严重后果的。 (2)不按规定权限，擅自批准产权变动，造成重大损失的。 (3)对所管辖的固定资产造成流失不反映、不报告、不采取相应管理措施的。 (4)严重失职、管理不善、造成重大损失的。 (5)不如实进行上报、入账、隐瞒真实情况的。 (6)擅自转让、处置固定资产和用于经营的。 (7)弄虚作假、以权谋私、损公肥私的。 (8)违反本办法，情节严重、造成固定资产严重流失、构成犯罪的，由司法机关依法追 究其行事责任。
文物和陈列品、图书类、影像（CR）ຫໍສະໝຸດ 软件 类 （SO） 其它类
固定资产编号规则
A－BC－0000 A：资产类别号 BC：购置年月日 0000：资产序列号（范围从0001 到9999）
例：2010年10月27日公司新购一台台式电脑， 入库后的编号 ：PC—101027—0001
03 固定资产的日常管理、 职责、责任
固定资产的维修
当固定资产出现故障，使用部门应上报填写“固定资产维修申请单”，经部门 经理签字后，送交后勤保障部固定资产员处理维修事宜。
资产管理员接获使用部门所传来“固定资产维修申请单”后，普通固定资产 （办公家具、电器）能自修的，资产管理员应安排公司维修员处理维修事宜； 当固定资产无法自修时，经公司品保部检测后寻找维修厂商进行维修，资产管 理员应将维修合同送交财务审核、总裁审批后方可进行。
资产管理业务知识.pptx
▪ 车辆购置前，需将本部门现所拥有 的车辆数量及其型号作为附属资料 上报。
▪ 资产 报账程序
1 申请使用资金审批表 2 固定资产购置申请表 （低值易耗品购置申请表）
3 发票
4 材料物资直拨单ຫໍສະໝຸດ 财 务以财务规定为准
▪ 二、资产调拨、移交
▪ 根据各部门资产使用现状，行政人事部有权对公司资产进行 调配，行政人事部在进行资产调拨同时填写一式四联《资产 调拨单》，由资产调配双方资产管理员及部门负责人签字， 公司资产管理员签字确认后，公司资产管理部门、财务部门 及资产调配双方各持一联作为部门冲减台帐之依据，并及时 订正。部门之间的调拨也需到公司资产管理员处办理《资产 调拨单》登记手续。
▪ 2、低值易耗品遗失、损坏、被盗赔偿
▪ 申报部门填写《低值易耗品遗失、损坏、被盗赔偿审批表》。
▪ 流程：由相关责任人如实填写，并履行审批手续，如属管理或人为原因 造成的低值易耗品的遗失、损坏、被盗等除由相关责任人按其已用年限 与原购入单价相对应比例赔偿外，将视情节轻重，给予相关责任人一定 金额的处罚；如属自然或非人为原因造成低值易耗品损坏等，其损失由
• 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If I'd gone alone, I couldn't have seen nearly as much, because I wouldn't have known my way about.
▪ 资产 报账程序
1 申请使用资金审批表 2 固定资产购置申请表 （低值易耗品购置申请表）
3 发票
4 材料物资直拨单ຫໍສະໝຸດ 财 务以财务规定为准
▪ 二、资产调拨、移交
▪ 根据各部门资产使用现状，行政人事部有权对公司资产进行 调配，行政人事部在进行资产调拨同时填写一式四联《资产 调拨单》，由资产调配双方资产管理员及部门负责人签字， 公司资产管理员签字确认后，公司资产管理部门、财务部门 及资产调配双方各持一联作为部门冲减台帐之依据，并及时 订正。部门之间的调拨也需到公司资产管理员处办理《资产 调拨单》登记手续。
▪ 2、低值易耗品遗失、损坏、被盗赔偿
▪ 申报部门填写《低值易耗品遗失、损坏、被盗赔偿审批表》。
▪ 流程：由相关责任人如实填写，并履行审批手续，如属管理或人为原因 造成的低值易耗品的遗失、损坏、被盗等除由相关责任人按其已用年限 与原购入单价相对应比例赔偿外，将视情节轻重，给予相关责任人一定 金额的处罚；如属自然或非人为原因造成低值易耗品损坏等，其损失由
• 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If I'd gone alone, I couldn't have seen nearly as much, because I wouldn't have known my way about.
银行资产业务管理PPT课件
资产业务种类
贷款
贷款是银行最传统的资产业务，也是银行最主要的资金运用之一。根据不同的标准，贷款可以分为不同的种类，如短 期贷款、中期贷款和长期贷款；不动产抵押贷款、质押贷款和保证贷款等。
证券投资
证券投资是银行重要的收益来源之一，主要包括政府证券、公司债券、金融债券等。银行通过合理的证券投资组合， 可以在控制风险的前提下实现较高的收益。
管理和资产配置。
风险管理
国际先进银行注重风险管理，采 用先进的风险评估和管理技术， 对各类资产进行精细化管理和监
控。
创新发展
国际先进银行不断推动资产业务 创新，开发出各种新型金融产品 和服务，以满足客户不断变化的
需求。
中国银行的资产业务实践
政策环境
中国银行的资产业务发展受到政策环境的影响， 需要在合规的前提下开展业务创新和风险管理。
本课件将介绍银行资产业务管理的基本策略和风险控制方法，帮助学员掌握相关知识和技 能。
为学员提供学习和交流的平台
本课件不仅提供了丰富的知识内容，还为学员提供了学习和交流的平台，促进学员之间的 互动和学习。
02
银行资产业务概述
资产业务定义
01
资产业务定义
银行资产业务是指银行运用其吸收的存款和其它委托资金进行投资和贷
现金资产
现金资产是银行用于满足日常经营需要的资金，主要包括库存现金、在中央银行的存款、托收未达款项 等。合理的管理现金资产可以提高银行的资金使用效率，降低资金成本。
资产业务重要性
01
02
03
增加收益
通过有效的资产业务管理， 银行可以实现资金的优化 配置，提高资金使用效率， 增加收益。
降低风险
合理的资产业务组合可以 降低银行的信用风险、市 场风险和流动性风险等， 确保银行的稳健经营。
资产管理业务合规培训教材
《证券公司客户资产管理业务试行办法》
证监会令第17号 （证监会令第 号，2003年12月18日） 年 月 日
《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》
（证监会公告[2008]25号，2008年5月31日） 证监会公告 号 年 月 日
《证券公司集合资产管理业务实施细则》
（证监会公告[2008]26号，2008年5月31日） 证监会公告 号 年 月 日
2、了解客户与风险揭示
证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务 证券公司从事证券资产管理业务、 销售证券类金融产品，应当按照规定程序， ，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了 解客户的身份、财产与收入状况、 解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验 和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、 和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保 证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适 存。证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适 当的产品或者服务。 当的产品或者服务。
例：关于某清算组委托资产处置的咨询（证监局意见） 关于某清算组委托资产处置的咨询（证监局意见）
7、投资限制
证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司 证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司 所管理的客户资产 发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券 发行的证券，按证券面值计算， 发行总量的百分之十。 发行总量的百分之十。
一、资产管理业务法规概述
附： 《办法》第63条 办法》 条
证券公司、 证券公司、资产托管机构及其直接负责的主管人员和其他直接责 任人员违反本办法规定从事客户资产管理业务， 任人员违反本办法规定从事客户资产管理业务，中国证监会依照本办 法进行行政处罚；法律、行政法规另有规定的， 法进行行政处罚；法律、行政法规另有规定的，按照有关规定进行行 政处罚；情节严重涉嫌犯罪的，依法移送司法机关， 政处罚；情节严重涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任 。 证券公司、 证券公司、资产托管机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任 人员从事客户资产管理业务，损害客户合法利益的， 人员从事客户资产管理业务，损害客户合法利益的，应当依法承担民 事责任。 事责任。
证监会令第17号 （证监会令第 号，2003年12月18日） 年 月 日
《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》
（证监会公告[2008]25号，2008年5月31日） 证监会公告 号 年 月 日
《证券公司集合资产管理业务实施细则》
（证监会公告[2008]26号，2008年5月31日） 证监会公告 号 年 月 日
2、了解客户与风险揭示
证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务 证券公司从事证券资产管理业务、 销售证券类金融产品，应当按照规定程序， ，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了 解客户的身份、财产与收入状况、 解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验 和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、 和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保 证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适 存。证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适 当的产品或者服务。 当的产品或者服务。
例：关于某清算组委托资产处置的咨询（证监局意见） 关于某清算组委托资产处置的咨询（证监局意见）
7、投资限制
证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司 证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司 所管理的客户资产 发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券 发行的证券，按证券面值计算， 发行总量的百分之十。 发行总量的百分之十。
一、资产管理业务法规概述
附： 《办法》第63条 办法》 条
证券公司、 证券公司、资产托管机构及其直接负责的主管人员和其他直接责 任人员违反本办法规定从事客户资产管理业务， 任人员违反本办法规定从事客户资产管理业务，中国证监会依照本办 法进行行政处罚；法律、行政法规另有规定的， 法进行行政处罚；法律、行政法规另有规定的，按照有关规定进行行 政处罚；情节严重涉嫌犯罪的，依法移送司法机关， 政处罚；情节严重涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任 。 证券公司、 证券公司、资产托管机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任 人员从事客户资产管理业务，损害客户合法利益的， 人员从事客户资产管理业务，损害客户合法利益的，应当依法承担民 事责任。 事责任。
资产管理业务合规培训教材课件
•资产管理业务合规培训教材
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2、了解客户与风险揭示
《条例》29条
证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务 ，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了 解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验 和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保 存。证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适 当的产品或者服务。
相关：《定向细则》第12条
证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认。客户签署风险揭 示书，即表明已经理解并愿意自行承担参与定向资产管理业务的风 险。
相关：《集合细则》第18条 例：定向资产管理合同的风险揭示条款
3、证券账户
《定向细 则》20条
同一客户只能办理一个上海证券交易所专用证券 账户和一个深圳证券交易所专用证券账户。
证券公司应当自专用证券账户办理之日起3个交 易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。备案 前，不得使用该账户进行交易。
《定向细则》第9条：定向资产管理业务客户应当是符合法律、
行政法规和中国证监会规定的自然人、法人或者依法成立的其他组
织。 证券公司董事、监事、从业人员及其配偶不得作为本公司定向
资产管理业务的客户。
例：关于定向资产管理业务客户范围的咨询
1、推广对象与推广方式
集合资产管理业务
《办法》第47条：证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合 资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，但不得通过广播、电视、报刊 及其他公共媒体推广集合资产管理计划。
资产管理业务合规培训
二〇一〇年九月
资产管理业务合规培训
第一部分 资产管理业务一般合规要点 第二部分 定向资产管理业务合规要点 第三部分 集合资产管理业务合规要点 第四部分 部门员工执业行为合规要点
第一部分 资产管理业务一般合规要点
1 资产管理业务法规概述 2 资产管理业务一般合规要点
一、资产管理业务法规概述
例：宣传折页表述 例：南方证券违规代客理财
5、客户委托资产下限
SubSut定ibtle向titl：e 100万
5万
10万
100万
限定性集合计划
非限定性集合计划
定向
6、资产托管
证券公司从事证券资产管理业务，应当将客户的委 托资产交由本条例第五十七条第四款规定的指定商业 银行或者国务院证券监督管理机构认可的其他资产托 管机构托管。
证券公司办理集合资产管理业务，应当保证集合资产管 理计划资产与其自由资产、集合资产管理计划资产与其他客 户的资产、不同集合资产管理计划的资产相互独立，单独设 置账户、独立核算、分账管理。（《试行办法》第50条）
例：关于专用证券账户的咨询
4、损益自担
《条例》第46条：证券公司从事证券资产管理业务，不得有 下列行为：（一）向客户做出保证其资产本金不受损失或者保 证其取得最低收益的承诺；……
《试行办法》第44条：证券公司向客户介绍投资收益预期， 必须恪守诚信原则，提供充分合理的依据，并以书面方式特别 声明，所述预期仅供客户参考，不构成证券公司保证客户资产 本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺。
一、资产管理业务法规概述
《试行办法》第11条 经中国证监会批准，证券公司可以从 事下列客户资产管理业务： （一）为单一客户办理定向资产管理业务； （二）为多个客户办理集合资产管理业务； （三）为客户办理特定目的的专项资产管理业务。
一、资产管理业务法规概述
附： 《办法》第63条
证券公司、资产托管机构及其直接负责的主管人员和其他直接责 任人员违反本办法规定从事客户资产管理业务，中国证监会依照本办 法进行行政处罚；法律、行政法规另有规定的，按照有关规定进行行 政处罚；情节严重涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任 。
《证券公司客户资产管理业务试行办法》 （证监会令第17号，2003年12月18日）
《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》
（证监会公告[2008]25号，2008年5月31日）
《证券公司集合资产管理业务实施细则》
（证监会公告[2008]26号，2008年5月31日）
∽主要法规：“一个办法，两个细则+《监管条例》” ∽
证券公司、资产托管机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任 人员从事客户资产管理业务，损害客户合法利益的，应当依法承担民 事责任。
二、资产管理业务一般合规要点
其他要求 信息披露 信息报送
隔离墙
推广对象 推广方式
资产管理 一般要求
投资限制
资产托管
了解客户 风险揭示
证券账户损益自担客户委托 资来自下限1、推广对象与推广方式
关注：“了解你的客户”反洗钱法规也有要求
2、了解客户与风险揭示
《定向细则》第13条：证券公司应当指定专人向客户如实披露 其业务资格，讲解有关业务规则和定向资产管理合同的内容。
证券公司应当制作风险揭示书，充分揭示客户参与定向资产管 理业务的市场风险、管理风险、流动性风险及其他风险，以及上述 风险的含义、特征、可能引起的后果。风险揭示书的内容应当具有 针对性，表述应当清晰、明确、易懂，符合中国证券业协会制定的 标准格式。
例：某制度草案关于投资比例的规定 （此处需重点关注，下文详述）
8、隔离墙
隔离墙
账户核算
《试行办法》第49条 《试行办法》第50条
人员安排
《定向细则》第38 条 《集合细则》第53条
业务操作
《监管条例》第46条 《试行办法》第41条
《集合细则》第55条
8-1、账户核算
证券公司办理定向资产管理业务，应当保证客户资产与 其自由资产、不同客户的资产相互独立，对不同客户的资产 分别设置账户、独立核算、分账管理。（《试行办法》第49 条）
（《监管条例》第58条、《试行办法》第52条、 《定向细则》第16条）
例：关于某清算组委托资产处置的咨询（证监局意见）
7、投资限制
证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司 发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券 发行总量的百分之十。
《试行办法》第37条、 《定向细则》第27条、 《集合细则》第34条
《集合细则》第6条：证券公司从事集合资产管理业务，应当为特定客户提供服务。 特定客户应当是证券公司自身的客户，或者是代理推广机构的客户。
《集合细则》第16条：证券公司应当自行推广集合计划，或者委托证券公司的客户 资金存管银行代理推广集合计划。
定向资产管理业务
《定向细则》第45条：证券公司从事定向资产管理业务，不得有下列行为：（三 ）通过电视、报刊、广播及其他公共媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案：