人寿保险准客户开拓及约访
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客户等级，目的是确定优先拜访的顺序。对于那 些经济实力比较强、家庭美满、事业成功、有子 女、人缘好的准客户应作为优先拜访对象，重点 突破。
用计划来指引行动！
当日工作 计划
上 午 9:00参加区里培训
下 午 1. 下午1：30去鼓楼杨丰忠、程剑锋处，顺道去张轶家回访，4：00 拜访房局、李倩、林春
陌生拜访法
如：报纸、人才市场
目标市场法
根据自身特点，立足于适合自己的专门市场，拥 有属于自己的客户源和销售层面
目标市场定位自我检测
一、我的性格特征是什么？有何受人欢迎之处？ 二、我有哪些兴趣、爱好或一技之长？ 三、以前从事过的工作或曾涉及的范围是哪些？ 四、在我的亲戚朋友中有什么特别的社会关系？ 五、我平时喜欢跟哪一类人接触？（年龄、职业、地位、性格） 六、我最不愿意跟何种团体和个人打交道？
每天坚持六访
第一月 第二月 第三月
件数 FYP FYC
我的转正日期：_____年_____月
执行人：
监督人：
发表
良好的计划特征
实际 具体 可行 可度量 指定日期完成
一、计划与行动 3、计划100
1. 从你认识的人开始列名单，最好能有100人以上； 2. 填写计划100评分表； 3. 对这些准客户进行分析、评估、筛选和分类评测
大学
高中
小学
初中
幼儿园
还有其他 联想吗？
班上最淘气的是谁？ 学习最好的是谁？ 我的同桌是谁？ 班上最听话的是谁？ 和我最要好的是谁？
你爱人的亲戚和朋友 你的前一份工作 同你有生意来往的人 你在社交场合结识的人
…………
主顾开拓是从获取名单开始 主顾开拓是一种活动 主顾开拓是你持续不断的工作 主顾开拓是一个评估过程
业务代表自入司起达到下列条件，自次月起晋升为资深业务
代表 。
1.累计标准FYC3,000元； 2.出勤率达到公司的规定； 3.通过晋升培训并考试合格。
一、计划与行动
2、自我管理
目标管理 活动量管理
保费并非靠简单的“努力”两个字就可以做出来， 而是靠周密的计划来实现，可以分为几个步骤：
准客户开拓及约访
讲师自我介绍
售后服务
方案说明与 促成
异议处理
专业化推销流程
主顾开拓
以需求为导向 以服务为中心 以建议书为载体
方案设计
争取面谈 发掘需求
课程大纲
一、计划与行动 1、生涯规划 2、自我管理 3、计划100
二、主顾开拓 1、主顾开拓的意义 2、准主顾应具备的条件 3、主顾开拓的步骤 4、主顾开拓的方法 5、缘故市场的开发
据LIMRA（美国寿险行销协会）统计
业务员离开寿险行业最主要的原因（占80%以上） 是客户断线，就是缺乏新的准客户资源，开拓客户的能 力差。
由此可见，我们要想在寿险行销这个行业持续发展， 学会开发准客户的方法非常重要。不断开发并积累准客 户数量，决定了寿险行销事业的成功。
家庭作 业
1. 填写计划100，罗列名单 2. 填写计划100评分表，评测客户等级 3. 学习填写工作日志，确定优先拜访顺序
2. 晚上去高磊家签单，电话确认具体时间
类 型
姓名ห้องสมุดไป่ตู้
接触 面谈 送建 促成 获取 保全 回访 约访 说明 议书 签约 转介 服务 日期
杨丰忠
准 程剑锋
主 顾
李倩
林春
老 张轶 客 户
课程大纲
一、计划与行动 1、生涯规划 2、自我管理 3、计划100
二、主顾开拓 1、主顾开拓的意义 2、准主顾应具备的条件 3、主顾开拓的步骤 4、主顾开拓的方法 5、缘故市场的开发
自我市场定位： 老师建议定位：
新的家庭
新的家庭
新的家庭
新的家庭
影响力中心
新的家庭
影响力中心法
这个人有领导才 能，热心助人， 交友广泛等
新的家庭
新的家庭
新的家庭
缘 相遇是缘 相识结缘
故 一见如故
其实最好的就在我们的身边…
二、主顾开拓 5、缘故市场 的 开发
同学
本人 同乡
同事
联想法(以小学为例)
谢 谢！
——谁是容易接近、拜访的人？ ——谁更容易接受保险观念？
二、主顾开拓 3、主顾开拓 的 步骤 收集名单 筛选名单 记录信息 罗列约访名单 维护更新计划100
二、主顾开拓
4、主顾开拓的方法
缘故法 介绍法 陌生拜访法 目标市场法 影响力中心法
介绍法
通过中介人来结识更多的准主顾
二、主顾开拓
1、主顾开拓的意义
是推动销售工作的首要条件 是维持寿险生命的根本命脉 是寿险事业永续发展的基础
二、主顾开拓 2、准主顾应具备 的 条件
1. 有寿险需求 2. 有经济能力 3. 有决定权力 4. 身心健康
者”？ 5. 容易接近 6. 有爱心和责任感
——谁是最需要保险的人？ ——谁是使我能赚到钱的人？ ——谁是家庭或企业的掌权者？ ——谁是符合核保规则的“健康
每月必要的访谈人数
每周必要的访谈数
每日必要的访谈数
活动目标表
销售活动目标分解 全年的期望收入目标 每月必要的初年度佣金收入 每月必要的保险费 每月必要的促成件数 每月必要的送建议书数 每月必要的访谈人数 每周必要的访谈数 每日必要的访谈数
拜访、业绩和收入目标 72000 6000 20000 10 30 120 30
一、计划与行动
1、生涯规划
明确我们的目标
目标的分类 目标确定
目标的分类
长期
短期
中期
目标确定
卓越的保险代理人
受社会认可的 受欢迎的 有一个自己的团队 给家人幸福生活
优秀的保险代理人
掌握专业的保险销售 技能;帮助客户正确选择 保险产品
合格的保险代理人
成为一名正式的保险代理人
业务代表晋升资深业务代表的条件
1、设订全年的收入目标 2、分解成月平均收入目标 3、折算成每月的保费目标 4、细化到月成交件数目标 5、计算月递送建议书数量 6、进而推算出日工作内容
活动目标表
销售活动目标分解 全年的期望收入目标 每月必要的初年度佣金收入
拜访、业绩和收入目标
每月必要的保险费
每月必要的促成件数
每月必要的送建议书数
用计划来指引行动！
当日工作 计划
上 午 9:00参加区里培训
下 午 1. 下午1：30去鼓楼杨丰忠、程剑锋处，顺道去张轶家回访，4：00 拜访房局、李倩、林春
陌生拜访法
如：报纸、人才市场
目标市场法
根据自身特点，立足于适合自己的专门市场，拥 有属于自己的客户源和销售层面
目标市场定位自我检测
一、我的性格特征是什么？有何受人欢迎之处？ 二、我有哪些兴趣、爱好或一技之长？ 三、以前从事过的工作或曾涉及的范围是哪些？ 四、在我的亲戚朋友中有什么特别的社会关系？ 五、我平时喜欢跟哪一类人接触？（年龄、职业、地位、性格） 六、我最不愿意跟何种团体和个人打交道？
每天坚持六访
第一月 第二月 第三月
件数 FYP FYC
我的转正日期：_____年_____月
执行人：
监督人：
发表
良好的计划特征
实际 具体 可行 可度量 指定日期完成
一、计划与行动 3、计划100
1. 从你认识的人开始列名单，最好能有100人以上； 2. 填写计划100评分表； 3. 对这些准客户进行分析、评估、筛选和分类评测
大学
高中
小学
初中
幼儿园
还有其他 联想吗？
班上最淘气的是谁？ 学习最好的是谁？ 我的同桌是谁？ 班上最听话的是谁？ 和我最要好的是谁？
你爱人的亲戚和朋友 你的前一份工作 同你有生意来往的人 你在社交场合结识的人
…………
主顾开拓是从获取名单开始 主顾开拓是一种活动 主顾开拓是你持续不断的工作 主顾开拓是一个评估过程
业务代表自入司起达到下列条件，自次月起晋升为资深业务
代表 。
1.累计标准FYC3,000元； 2.出勤率达到公司的规定； 3.通过晋升培训并考试合格。
一、计划与行动
2、自我管理
目标管理 活动量管理
保费并非靠简单的“努力”两个字就可以做出来， 而是靠周密的计划来实现，可以分为几个步骤：
准客户开拓及约访
讲师自我介绍
售后服务
方案说明与 促成
异议处理
专业化推销流程
主顾开拓
以需求为导向 以服务为中心 以建议书为载体
方案设计
争取面谈 发掘需求
课程大纲
一、计划与行动 1、生涯规划 2、自我管理 3、计划100
二、主顾开拓 1、主顾开拓的意义 2、准主顾应具备的条件 3、主顾开拓的步骤 4、主顾开拓的方法 5、缘故市场的开发
据LIMRA（美国寿险行销协会）统计
业务员离开寿险行业最主要的原因（占80%以上） 是客户断线，就是缺乏新的准客户资源，开拓客户的能 力差。
由此可见，我们要想在寿险行销这个行业持续发展， 学会开发准客户的方法非常重要。不断开发并积累准客 户数量，决定了寿险行销事业的成功。
家庭作 业
1. 填写计划100，罗列名单 2. 填写计划100评分表，评测客户等级 3. 学习填写工作日志，确定优先拜访顺序
2. 晚上去高磊家签单，电话确认具体时间
类 型
姓名ห้องสมุดไป่ตู้
接触 面谈 送建 促成 获取 保全 回访 约访 说明 议书 签约 转介 服务 日期
杨丰忠
准 程剑锋
主 顾
李倩
林春
老 张轶 客 户
课程大纲
一、计划与行动 1、生涯规划 2、自我管理 3、计划100
二、主顾开拓 1、主顾开拓的意义 2、准主顾应具备的条件 3、主顾开拓的步骤 4、主顾开拓的方法 5、缘故市场的开发
自我市场定位： 老师建议定位：
新的家庭
新的家庭
新的家庭
新的家庭
影响力中心
新的家庭
影响力中心法
这个人有领导才 能，热心助人， 交友广泛等
新的家庭
新的家庭
新的家庭
缘 相遇是缘 相识结缘
故 一见如故
其实最好的就在我们的身边…
二、主顾开拓 5、缘故市场 的 开发
同学
本人 同乡
同事
联想法(以小学为例)
谢 谢！
——谁是容易接近、拜访的人？ ——谁更容易接受保险观念？
二、主顾开拓 3、主顾开拓 的 步骤 收集名单 筛选名单 记录信息 罗列约访名单 维护更新计划100
二、主顾开拓
4、主顾开拓的方法
缘故法 介绍法 陌生拜访法 目标市场法 影响力中心法
介绍法
通过中介人来结识更多的准主顾
二、主顾开拓
1、主顾开拓的意义
是推动销售工作的首要条件 是维持寿险生命的根本命脉 是寿险事业永续发展的基础
二、主顾开拓 2、准主顾应具备 的 条件
1. 有寿险需求 2. 有经济能力 3. 有决定权力 4. 身心健康
者”？ 5. 容易接近 6. 有爱心和责任感
——谁是最需要保险的人？ ——谁是使我能赚到钱的人？ ——谁是家庭或企业的掌权者？ ——谁是符合核保规则的“健康
每月必要的访谈人数
每周必要的访谈数
每日必要的访谈数
活动目标表
销售活动目标分解 全年的期望收入目标 每月必要的初年度佣金收入 每月必要的保险费 每月必要的促成件数 每月必要的送建议书数 每月必要的访谈人数 每周必要的访谈数 每日必要的访谈数
拜访、业绩和收入目标 72000 6000 20000 10 30 120 30
一、计划与行动
1、生涯规划
明确我们的目标
目标的分类 目标确定
目标的分类
长期
短期
中期
目标确定
卓越的保险代理人
受社会认可的 受欢迎的 有一个自己的团队 给家人幸福生活
优秀的保险代理人
掌握专业的保险销售 技能;帮助客户正确选择 保险产品
合格的保险代理人
成为一名正式的保险代理人
业务代表晋升资深业务代表的条件
1、设订全年的收入目标 2、分解成月平均收入目标 3、折算成每月的保费目标 4、细化到月成交件数目标 5、计算月递送建议书数量 6、进而推算出日工作内容
活动目标表
销售活动目标分解 全年的期望收入目标 每月必要的初年度佣金收入
拜访、业绩和收入目标
每月必要的保险费
每月必要的促成件数
每月必要的送建议书数