第4章 中央银行
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第四章第四节 中央银行的主要业务
一、业务活动的一般原则： 非盈利性、流动性、主动性、公开性 二、主要业务： 中央银行在履行职能时，其业务活动可以 通过资产负债表上的记载得到概括反映。 由于各国的金融制度、信用方式等方面的 诸多差异，各国央行的资产负债表有很多不同。 其最主要的资产负债项目如下：
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第四章第一节 中央银行的产生与演变
3. 控制加强的表现：
⑴中央银行的国有化：战后，各国中央银行的 私人股份，先后转化为国有；有些新建的中央 银行，一开始就由政府出资。总之，各国中央 银行实质上成为国家机构的一部分。 ⑵制定新的银行法：战后各国纷纷制定新的银 行法，明确中央银行的主要职责就是贯彻执行 货币金融政策，维持货币金融的稳定。
⑴与行使中央银行职能直接相关的部门； ⑵为行使中央银行职能提供咨询、调研、分 析的部门; ⑶为中央银行有效行使职能提供保障和行政 管理服务的部门。
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第四章第三节 中央银行制度
五、中央银行分支机构的设置：
⑴按经济区域设置分支机构； ⑵按行政区划设置分支机构 ⑶以经济区域为主、兼顾行政区划设置 分支机构。
2004年 13
第四章第二节 中央银行的性质与职能
中央银行在经济生活中的地位和作用越来越突出：
——中央银行为经济发展提供最为关键的工具— —货币； ——中央银行不仅提供货币，而且还承担着为经 济运行提供货币稳定环境的职责； ——作为 “最后贷款人” 和全国的资金清算中 心，中央银行保障支付体系的顺畅运作，保障支付链 条不因偶发事件的冲击而突然断裂以致引发系统性的 金融危机。 ——从对外经济金融关系看，中央银行是国家在 国际交往和国际经济合作的重要纽带。
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1928年成为英国唯一的发行银行， 1946年 之后，英格兰银行被收归国有，仍为中央 银行，并隶属财政部 。 英格兰银行享有在英格兰、威尔士发钞的特 权，苏格兰和北爱尔兰由一般商业银行发 钞，但以英格兰发行的钞票作准备。
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第四章第一节 中央银行的产生与演变
二、中央银行的制度的初创和发展 1. 真正最早全面发挥中央银行功能的银行是英格 兰银行。 它成立于 1694年；成立 150年后，才基 本垄断了货币发行权，迈出了成为中央银行的 决定性的一步； 1854年，英格兰银行成为英国银行业的 票据交换中心； 1872年它开始对其他银行负起“最后贷 款者”的责任。
一元式中央银行制度：这种体制是在一个国家内 只建立一家统一的中央银行，机构设置一般采取总 分行制。目前世界上绝大部分国家的中央银行都实 行这种体制，我国也是如此。
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第四章第三节 中央银行制度
二元式中央银行制度：
这种体制是在一国国内建立中央和地方两 级中央银行机构，中央级机构是最高权力或管 理机构，但地方级机构也有一定的独立权利。 这是带有联邦制特点的中央银行制度。属 于这种类型的国家有美国、德国等。
澳门金融管理局（中华人民共和国澳 门特别行政区，1989年6月12日成立, 行 使中央银行的部分职能，发钞权由大西洋 银行和中国银行澳门分行负责)
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新加坡的中央银行是新加坡金融管理局 （Monetary Authority of Singapore）。1970年 以前，新加坡的中央银行职能由多个政府部门 履行。1970年新加坡议会通过《新加坡金融管 理局法》。 1971年1月1日新加坡金融管理局成 立。新加坡金融管理局的职责包括制定和实施 货币政策，发行货币，管理官方外汇储备，发 行政府证券，监管银行业、保险业、证券业和 期货业。新加坡金融管理局拥有新加坡唯一的 法定发钞权。
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第四章第二节 中央银行的性质与职能
一、中央银行的性质 是一国金融体系的核心和最高管理机 关，负责制订和执行国家的货币金融政策， 享有国家法律所赋予的发行货币的权力和 其它种种特权。 具有银行的基本特征： 具有国家机关的性质：
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第四章第二节 中央银行的性质与职能
二、中央银行的职能 （一）发行的银行 1. 所谓发行的银行就是垄断银行券的发行 权，成为全国惟一的现钞发行机构。
2. 为适应我国经济市场化改革的需要，构 建一个现代化的、高效的支付系统，也是 中国人民银行的一项重要任务。
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第四章第三节 中央银行制度
天津分行（管辖天津、河北、山西、内蒙古）； 沈阳分行（管辖辽宁、吉林、黑龙江）；上海 分行（管辖上海、浙江、福建）；南京分行 （管辖江苏、安徽）；济南分行（管辖山东、 河南）；武汉分行（管辖江西、湖北、湖南）； 广州分行（管辖广东、广西、海南）；成都分 行（管辖四川、贵州、云南、西藏）；西安分 行（管辖陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆）。 撤销北京分行和重庆分行，由总行营业管理部 履行所在地中央银行职责。
3.准中央银行： 指有些国家或地区只设置类似中央 银行的机构，或由政府授权某个或几个 商业银行，行使部分中央银行职能的体 制。 新加坡、中国香港属于这种体制。
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香港金融管理局（中华人民共和国香港特 别行政区，行使中央银行的部分职能，除 了10元纸钞的发行由它负责外，发钞权由 汇丰银行、渣打银行及中国银行负责）
第四章第二节 中央银行的性质与职能
（二）银行的银行 1.集中存款准备
2.组织全国金融业的票据清算
3. 最终贷款人
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第四章第二节 中央银行的性质与职能
（三）国家的银行 指中央银行代表国家贯彻执行财政金融政策，代 理国库收支以及为国家提供各种金融服务： ——代理国库； ——代理国家债券的发行； ——对国家财政给予信贷支持； ——管理外汇和黄金储备； ——制定和实施货币政策； ——制定并监督执行有关金融管理法规。
第四章
第一节 第二节 第三节 第四节
中 央 银 行
中央银行的产生与演变 中央银行的性质与职能 中央银行制度 中央银行的主要业务
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第四章第一节 中央银行的产生与演变
一、中央银行的产生 1. 现代银行出现后的一个相当长的时期，并没有 中央银行。中央银行建立的必要性主要有： ⑴统一银行券的发行 ⑵为商业银行提供资金支持 ⑶建立全国统一的清算机构 ⑷对金融业实施监督、管理 2. 这几方面的客观要求，是在长期发展过程中逐 步提出并实现的。
2. 目前，世界上几乎所有国家的现钞都由 中央银行发行。硬辅币的铸造、发行，一 般也多由中央银行经管。
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第四章第二节 中央银行的性质与职能
3. 在实行金本位的条件下，币值和银行体系的稳 定取决于： ———银行券能否随时兑换为金铸币； ———存款货币能否保证顺利地转化为银行券。
那时，中央银行的集中黄金储备成为支持 庞大的货币流通的基础和稳定币值的关键，人 们最关注的问题是银行券的发行保证制度。
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第四章第四节 中央银行的主要业务
资
国外资产 贴现与放款
产
负
流通中通货
债
商业银行等金融机构存款
政府债券和财政借款
外汇、黄金储备 其他资产 合 计
Байду номын сангаас2004年
国库及公共机构存款
对外负债 其他负债和资本项目 合 计
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第四章第四节 中央银行的主要业务
三、中间业务 1. 由中央银行主持下的支付系统是现代经 济运行的“基础设施”，犹如高速公路。 良好的基础设施使资金在债权债务人之间 顺畅流动，保证经济健康运行。
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第四章第一节 中央银行的产生与演变
2. 19世纪到一战爆发前的一百多年里，出现了成 立中央银行的第一次高潮。
3. 一战结束后，面对世界性的金融恐慌和严重的 通胀，1920年的国际经济会议上，要求各国尽 快建立中央银行，以共同维持国际货币体制和 经济稳定，从而推动了央行成立的第二次高潮。
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第四章第二节 中央银行的性质与职能
4. 20世纪以来，各国的货币流通均转化为 不兑现的纸币流通。
对货币供给的控制，均已从关注银行 券和发行保证扩及存款货币。控制的最小 口径也是通货只占其中一小部分的 M1。 这是因为，稳定与否的关键已主要取决于 较大口径的货币供给状况。
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第四章第三节 中央银行制度
4.跨国中央银行制度：
是由参加某一货币联盟的所有成员国联合 组成的中央银行制度。二战后，许多地域相邻 的一些欠发达国家建立了货币联盟，并在联盟 内成立参加国共同拥有的统一的中央银行。 欧洲中央银行： 1998年7月,一个典型的跨 国中央银行———欧洲中央银行正式成立。它是 欧洲一体化进程逐步深入的产物。总部设在德 国法兰克福。
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第四章第三节 中央银行制度
2.复合中央银行制度：
指一个国家没有设专司中央银行职能的银行， 而是由一家大银行集中中央银行职能和一般存 款货币银行经营职能于一身的银行体制。 这种复合制度主要存在于过去的苏联和东欧 等国。我国在1983年以前也一直实行这种银行 制度。
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第四章第三节 中央银行制度
4. 二战后，一批经济较落后的国家独立后，也纷 纷建立本国的中央银行。
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第四章第一节 中央银行的产生与演变
国家对中央银行控制的加强 1.30年代的经济大危机，动摇了传统的认为 经济自身能够达到平衡和稳定的观念。
2. 在应运而生的凯恩斯经济理论的指导下， 中央银行成为政府对宏观经济施以调节的 重要工具之一。
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第四章第三节 中央银行制度
一、中央银行制度类型 1. 大致可归纳为四种类型： 单一型 复合型 准中央银行型 跨国型
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第四章第三节 中央银行制度
1.单一的中央银行制度：
指国家单独建立中央银行机构，使之全面、 纯粹行使中央银行的职责。
又分为：一元式中央银行制度；二元式中央 银行制度。
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第四章第三节 中央银行制度
二、中央银行资本机构 全部资本为国家所有的中央银行； 国家资本与民间资本共同组建的中央银行； 集体所有的中央银行； 无资本金的中央银行 ； 资本为多国共有的中央银行。
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第四章第三节 中央银行制度
三、中央银行的权力机构 权力分配结构：是指最高权力的分配状况，大致 可概括为决策权、执行权和监督权三个方面。 四、中央银行内部机构设置
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第四章第四节 中央银行的主要业务
一、业务活动的一般原则： 非盈利性、流动性、主动性、公开性 二、主要业务： 中央银行在履行职能时，其业务活动可以 通过资产负债表上的记载得到概括反映。 由于各国的金融制度、信用方式等方面的 诸多差异，各国央行的资产负债表有很多不同。 其最主要的资产负债项目如下：
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第四章第一节 中央银行的产生与演变
3. 控制加强的表现：
⑴中央银行的国有化：战后，各国中央银行的 私人股份，先后转化为国有；有些新建的中央 银行，一开始就由政府出资。总之，各国中央 银行实质上成为国家机构的一部分。 ⑵制定新的银行法：战后各国纷纷制定新的银 行法，明确中央银行的主要职责就是贯彻执行 货币金融政策，维持货币金融的稳定。
⑴与行使中央银行职能直接相关的部门； ⑵为行使中央银行职能提供咨询、调研、分 析的部门; ⑶为中央银行有效行使职能提供保障和行政 管理服务的部门。
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第四章第三节 中央银行制度
五、中央银行分支机构的设置：
⑴按经济区域设置分支机构； ⑵按行政区划设置分支机构 ⑶以经济区域为主、兼顾行政区划设置 分支机构。
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第四章第二节 中央银行的性质与职能
中央银行在经济生活中的地位和作用越来越突出：
——中央银行为经济发展提供最为关键的工具— —货币； ——中央银行不仅提供货币，而且还承担着为经 济运行提供货币稳定环境的职责； ——作为 “最后贷款人” 和全国的资金清算中 心，中央银行保障支付体系的顺畅运作，保障支付链 条不因偶发事件的冲击而突然断裂以致引发系统性的 金融危机。 ——从对外经济金融关系看，中央银行是国家在 国际交往和国际经济合作的重要纽带。
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1928年成为英国唯一的发行银行， 1946年 之后，英格兰银行被收归国有，仍为中央 银行，并隶属财政部 。 英格兰银行享有在英格兰、威尔士发钞的特 权，苏格兰和北爱尔兰由一般商业银行发 钞，但以英格兰发行的钞票作准备。
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第四章第一节 中央银行的产生与演变
二、中央银行的制度的初创和发展 1. 真正最早全面发挥中央银行功能的银行是英格 兰银行。 它成立于 1694年；成立 150年后，才基 本垄断了货币发行权，迈出了成为中央银行的 决定性的一步； 1854年，英格兰银行成为英国银行业的 票据交换中心； 1872年它开始对其他银行负起“最后贷 款者”的责任。
一元式中央银行制度：这种体制是在一个国家内 只建立一家统一的中央银行，机构设置一般采取总 分行制。目前世界上绝大部分国家的中央银行都实 行这种体制，我国也是如此。
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第四章第三节 中央银行制度
二元式中央银行制度：
这种体制是在一国国内建立中央和地方两 级中央银行机构，中央级机构是最高权力或管 理机构，但地方级机构也有一定的独立权利。 这是带有联邦制特点的中央银行制度。属 于这种类型的国家有美国、德国等。
澳门金融管理局（中华人民共和国澳 门特别行政区，1989年6月12日成立, 行 使中央银行的部分职能，发钞权由大西洋 银行和中国银行澳门分行负责)
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新加坡的中央银行是新加坡金融管理局 （Monetary Authority of Singapore）。1970年 以前，新加坡的中央银行职能由多个政府部门 履行。1970年新加坡议会通过《新加坡金融管 理局法》。 1971年1月1日新加坡金融管理局成 立。新加坡金融管理局的职责包括制定和实施 货币政策，发行货币，管理官方外汇储备，发 行政府证券，监管银行业、保险业、证券业和 期货业。新加坡金融管理局拥有新加坡唯一的 法定发钞权。
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第四章第二节 中央银行的性质与职能
一、中央银行的性质 是一国金融体系的核心和最高管理机 关，负责制订和执行国家的货币金融政策， 享有国家法律所赋予的发行货币的权力和 其它种种特权。 具有银行的基本特征： 具有国家机关的性质：
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第四章第二节 中央银行的性质与职能
二、中央银行的职能 （一）发行的银行 1. 所谓发行的银行就是垄断银行券的发行 权，成为全国惟一的现钞发行机构。
2. 为适应我国经济市场化改革的需要，构 建一个现代化的、高效的支付系统，也是 中国人民银行的一项重要任务。
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第四章第三节 中央银行制度
天津分行（管辖天津、河北、山西、内蒙古）； 沈阳分行（管辖辽宁、吉林、黑龙江）；上海 分行（管辖上海、浙江、福建）；南京分行 （管辖江苏、安徽）；济南分行（管辖山东、 河南）；武汉分行（管辖江西、湖北、湖南）； 广州分行（管辖广东、广西、海南）；成都分 行（管辖四川、贵州、云南、西藏）；西安分 行（管辖陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆）。 撤销北京分行和重庆分行，由总行营业管理部 履行所在地中央银行职责。
3.准中央银行： 指有些国家或地区只设置类似中央 银行的机构，或由政府授权某个或几个 商业银行，行使部分中央银行职能的体 制。 新加坡、中国香港属于这种体制。
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香港金融管理局（中华人民共和国香港特 别行政区，行使中央银行的部分职能，除 了10元纸钞的发行由它负责外，发钞权由 汇丰银行、渣打银行及中国银行负责）
第四章第二节 中央银行的性质与职能
（二）银行的银行 1.集中存款准备
2.组织全国金融业的票据清算
3. 最终贷款人
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第四章第二节 中央银行的性质与职能
（三）国家的银行 指中央银行代表国家贯彻执行财政金融政策，代 理国库收支以及为国家提供各种金融服务： ——代理国库； ——代理国家债券的发行； ——对国家财政给予信贷支持； ——管理外汇和黄金储备； ——制定和实施货币政策； ——制定并监督执行有关金融管理法规。
第四章
第一节 第二节 第三节 第四节
中 央 银 行
中央银行的产生与演变 中央银行的性质与职能 中央银行制度 中央银行的主要业务
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第四章第一节 中央银行的产生与演变
一、中央银行的产生 1. 现代银行出现后的一个相当长的时期，并没有 中央银行。中央银行建立的必要性主要有： ⑴统一银行券的发行 ⑵为商业银行提供资金支持 ⑶建立全国统一的清算机构 ⑷对金融业实施监督、管理 2. 这几方面的客观要求，是在长期发展过程中逐 步提出并实现的。
2. 目前，世界上几乎所有国家的现钞都由 中央银行发行。硬辅币的铸造、发行，一 般也多由中央银行经管。
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第四章第二节 中央银行的性质与职能
3. 在实行金本位的条件下，币值和银行体系的稳 定取决于： ———银行券能否随时兑换为金铸币； ———存款货币能否保证顺利地转化为银行券。
那时，中央银行的集中黄金储备成为支持 庞大的货币流通的基础和稳定币值的关键，人 们最关注的问题是银行券的发行保证制度。
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第四章第四节 中央银行的主要业务
资
国外资产 贴现与放款
产
负
流通中通货
债
商业银行等金融机构存款
政府债券和财政借款
外汇、黄金储备 其他资产 合 计
Байду номын сангаас2004年
国库及公共机构存款
对外负债 其他负债和资本项目 合 计
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第四章第四节 中央银行的主要业务
三、中间业务 1. 由中央银行主持下的支付系统是现代经 济运行的“基础设施”，犹如高速公路。 良好的基础设施使资金在债权债务人之间 顺畅流动，保证经济健康运行。
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第四章第一节 中央银行的产生与演变
2. 19世纪到一战爆发前的一百多年里，出现了成 立中央银行的第一次高潮。
3. 一战结束后，面对世界性的金融恐慌和严重的 通胀，1920年的国际经济会议上，要求各国尽 快建立中央银行，以共同维持国际货币体制和 经济稳定，从而推动了央行成立的第二次高潮。
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第四章第二节 中央银行的性质与职能
4. 20世纪以来，各国的货币流通均转化为 不兑现的纸币流通。
对货币供给的控制，均已从关注银行 券和发行保证扩及存款货币。控制的最小 口径也是通货只占其中一小部分的 M1。 这是因为，稳定与否的关键已主要取决于 较大口径的货币供给状况。
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第四章第三节 中央银行制度
4.跨国中央银行制度：
是由参加某一货币联盟的所有成员国联合 组成的中央银行制度。二战后，许多地域相邻 的一些欠发达国家建立了货币联盟，并在联盟 内成立参加国共同拥有的统一的中央银行。 欧洲中央银行： 1998年7月,一个典型的跨 国中央银行———欧洲中央银行正式成立。它是 欧洲一体化进程逐步深入的产物。总部设在德 国法兰克福。
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第四章第三节 中央银行制度
2.复合中央银行制度：
指一个国家没有设专司中央银行职能的银行， 而是由一家大银行集中中央银行职能和一般存 款货币银行经营职能于一身的银行体制。 这种复合制度主要存在于过去的苏联和东欧 等国。我国在1983年以前也一直实行这种银行 制度。
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第四章第三节 中央银行制度
4. 二战后，一批经济较落后的国家独立后，也纷 纷建立本国的中央银行。
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第四章第一节 中央银行的产生与演变
国家对中央银行控制的加强 1.30年代的经济大危机，动摇了传统的认为 经济自身能够达到平衡和稳定的观念。
2. 在应运而生的凯恩斯经济理论的指导下， 中央银行成为政府对宏观经济施以调节的 重要工具之一。
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第四章第三节 中央银行制度
一、中央银行制度类型 1. 大致可归纳为四种类型： 单一型 复合型 准中央银行型 跨国型
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第四章第三节 中央银行制度
1.单一的中央银行制度：
指国家单独建立中央银行机构，使之全面、 纯粹行使中央银行的职责。
又分为：一元式中央银行制度；二元式中央 银行制度。
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第四章第三节 中央银行制度
二、中央银行资本机构 全部资本为国家所有的中央银行； 国家资本与民间资本共同组建的中央银行； 集体所有的中央银行； 无资本金的中央银行 ； 资本为多国共有的中央银行。
2004年
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第四章第三节 中央银行制度
三、中央银行的权力机构 权力分配结构：是指最高权力的分配状况，大致 可概括为决策权、执行权和监督权三个方面。 四、中央银行内部机构设置