金融理财类PPT (1)

成员 年龄 就职/就学情况
于先生 38 中层技术干部
于太太 38 会计
女儿 15 初三
收入（税后）
养老情况 资产情况
6000
3000
0
无
父母健在，农村户口，无收 父母健在，退休工人，退休 入 工资共1000元。
80平米住房一套，无贷款，现市价64万元；活期存款10万元，股票、基金共 15万元。
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资产负债表
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建立家庭保险规划，为了规避意 外伤害带来的损失，购买了一些 意外伤害保险是十分必要的。
理财目标（学生版）
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丰富学习生活 通过理财规划，将有 限的生活费安排到合 适之处，满足正常的 学习生活需要。亮亮 图文旗舰店 https://liangliangt uwen.tmall.com
积攒创业资金 通过再财规划，能积 攒一笔小小的创业资 金。
资产负债表
资产 存款 流动资金 100000 100000 流动负债 投资负债 自用负债 0 0 0 流动净值 投资净值 自用净值 100000 150000 640000 负债 净值
股票型资金
投资资金 自用房产 自用资产
150000
150000 640000 640000
总资产
890000
总负债
0
提高理财能力 通过理财规划，提升 自己的理财意识和理 财能力，为将来的社 会生活做准备。
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Part 3
理财规划
理财规划（学生版）
1 2 准备一个私人账本，把每天的花销全部记录上去 办一张银行卡，定期存取款项
制定一个每月消费计划，将钱分别存在两张或三张 卡上，一个月只用两张卡的钱，然后就可以节省出 一张卡的钱。 把自己每个月的生活费分成 3份，一份用做伙食费 （500 元），一份用做活动经费（200 元），还有 一份可以用做应急经费( 100元)，剩下的可以适时 分配或存入银行，一部分作定向投资。 实现理财计划最重要的一点就是要懂得如何开源节 流，尽量减少下饭店，吃快餐的次数。其次，还要 随时对自己的资金7如指掌，确立理财目标。
890000
收支储蓄表
收入（税后） 薪资 工作收入 金额 117823 117823 负债 日产支出 生活支出 投资支出 总支出 金额 77080 77080 0 77080 生活储蓄 投资储蓄 净储蓄 40743 360 41103
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储蓄
金额
利息收入
投资收入 总收入
360
360 118183
Part 2
8100
3000 11100 4800
收支表（家庭版）
于先生在事业单位，比较稳定，于太太在企业，企业的效益会影响家庭收入，好 在两人的工作单位都为其缴纳社会保险。此外，于先生夫妇就没有其他人寿或医 疗保障了，对于人到中年的夫妇二人显然保障很不全面，有个万一，小孩以后的 生活就没有任何保障了，所以需要在保险方面做些合理安排。
理财目标
理财目标优先顺序
成长型家庭的理财目标较多，我们的建议是您实现理财目标的顺序要先短期 后长期，先重要后次要，把家庭理财目标的优先顺序安排为：
换房
百度文库养老金 准备
增加家 庭保障
子女教 育金
提高生 活品质
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理财目标（家庭版）
1 为家庭准备应急备用金， 以便满足意外支出的需要。
安排孩子教育，积累 2 教育基金。 5 调整家庭投资资产的配置， 优化投资组合。从而使投资 资产的风险和收益与家庭的 生命周期相适应。 4 提前制定养老规划，合理安排消费支出， 增加医疗和旅游的支出以保证退休后的 生活质量和消费水平达到满意的水平。
个人/家庭理财规划
汇报人：亮亮图文 亮亮图文旗舰店
本模板有完整的内容框架，适用于个人、家庭理财规划和各种理财用途
前 言
凡事预则立，不预则废。制定一个完美的理财 计划能够让你更轻松地走向成功。不要借口计 划没有变化快，而不制定计划，要知道。如果 没有计划，永远不会有变化。制定完美的计划， 从来都是成功的开始 随着经济的深入发展和人民生活水平的不断提 高，投资理财已逐步成为影响和决定人们生活 的重要方面，各式媒体也以其特有的方式向人 们介绍各种理财手段，方法多多，但适合自己 的才是最好的。但无论是什么方法，理财意识 的培养和基本观念的认知都是极其重要的。
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每月做一个理财计划，列出哪些是应该买的，哪些 是不必要花费的，哪些是可买可不买的，以及哪些 是一定要买的但是目前暂时可以不要的，然后记录 每一次的开销，使你的支出有清楚的了解，知道在 何处删减，为什么要删减，以及删减那些，月未看 看哪些是必不可少的开支，哪些是可有可无的开支， 哪些是不该有的开支，是否和计划相符，如超出计 划，下月就要对不该有的开支和其他的要适当调整 自己的消费行为。 在做到以上几点以后，如果本月有余额可以自动流 入下个月的生活费，相应的你就可以多存一点钱转 入下个月，行成一个良性循环的话，你慢慢会发现 自己多了一笔小小的创业基金并提高了自己对财富 的控制与管理能力。更重要是在今后的生活中你可 以更加有效地拥有、使用和保护财富资源，可以更 加自由地安排未来的开支，实现个人经济目标。
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收支表（学生版）
月度收支表
收入项目 金额 支出项目
伙食费 每月生活费 1000 基本生活开销 手机费 网费 其他 合计 月度节余 900 200 合计
金额
400 50 60 200 700
年度收支表
收入项目 金额 支出项目 在校期间生活开销 合计 6300 6300
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在校期间生活费
寒暑假期间兼职收入 合计 年度结余
基本财务状况 理财目标
理财规划
理财观念
理财规划结论
Part 1
基本财务 状况
个人基本情况
经济不 独立
勤俭 节约
学习 理财
目前大学生很多都谈不上经济独立，也没有稳定的收入来 源。主要的资金需求就是满足自己的生活需要。从这个角 度来讲大学生遵循的理财原则应为勤俭节约稳健理财。然 而，大学期间是学习投资理财的黄金时间，也是大学生形 成正确消费观念和习惯的重要阶段，制定一个完美的理财 计划能够让我们更轻松地走向成功。 你不理财，财不理你。虽说在校大学生的主要目的不是挣 钱理财，但是通过在校期间培养一个良好的理财习惯，对 于大学生以后来说未必不是一件好事。何况，现在已经有 不少大学生在校期间已经小有所成，成了小小富翁，这都 得 益 于 良 好 的 理 财 习 惯 。 亮 亮 图 文 旗 舰 店 https://liangliangtuwen.tmall.com