261 号文测试题(含答案)

一、判断题：（共15题，每题1分，小计15分）

1、自2016年12月1日起，同一个人在农业银行福建省辖内只能开立一个I类账户。（×）

2、2017年1月1日起，免收本行行内异地存取现、转账等业务异地交易手续费。（√）

3、自2016年12月1日起，通过我行自助终端发起的非同名转账或跨行转账的，可选择次日到账方式，即发起交易日次日00：00后方进行资金转账。（×）

4、行内任何单位和个人不得违法违规收集、传输、加工、保存、查询、使用客户信息。（√）

5、对单位批量开户预留单位财务人员电话的，由相关当事人出具说明后可以保持不变。（×）

6、普通到账为提交转账交易后，资金在2小时后从转出方账户转出。（√）

7、2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，核实其开户的合理性，对于无法核实开户合理性的采取销户处理。（×）

8、鉴于社会保障卡账户、社会医疗保险卡账户、军人保障卡账户等有特殊资金管理需要，银行可将上述三种账户纳入Ⅱ类户管理。（√）

9、自2016年12月1日起，所有渠道均提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择。（×）

10、自2017年１月1日起，对所有涉及买卖银行账户和支付账户、冒名开户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。（×）

11、对I类账户的数量限制，不包括信用卡账户和借贷合一卡下的借记账户。（×）

12、对纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在3个工作日内重新核实身份的，暂停其名下支付账户所有业务。（×）

13、银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。（√）

14、对开立后期间有6个月无交易的账户，应暂停非柜面业务。（×）

15、“对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理”中的“多人”是指自然人，也包括单位账户。（√）

二、单项选择题：（共15题，每题2分，小计30分）

1、对开户之日起（C ）个月内无交易记录的账户，我行将暂停非柜面业务。

A、1

B、3

C、6

D、12

2、单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（100）万元、（30）万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。

A、10 5

B、20 10

C、50 20

D、100 30

3、A客户于2016年11月1日在我行批量开立一张借记卡，于2016年11月2日在柜台激活，按《人民币银行结算账户管理办法》规定，该账户什么时候方可办理付款业务。( D )

A、11月3日

B、11月4日

C、11月5日

D、11月6日

4、银行和支付机构应当至少每季排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（C ）个月内暂停其业务，逐步清理。

A、1

B、2

C、3

D、6

5、自2016年12月1日起，除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机转账的，发卡行在（C ）办理资金转账。

A、实时

B、次日零时

C、受理24小时后

D、以上均不对

6、除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（B ）万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。

A、1

B、5

C、10

D、50

7、凡发生电信网络新型违法犯罪案件的，情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚，并可采取暂停（D ）新开立账户和办理支付业务的监管措施。

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、以上都对

8、银行和支付机构不得为入网不满（C ）日或者入网后连续正常交易不满（）日的特约商户提供T+0资金结算服务。

A、60 30

B、30 60

C、90 30

D、90 60

9、（C ）应当将黑名单信息移送金融信用信息基础数据库。

A、公安机关

B、人民银行

C、中国支付清算协会

D、银行卡清算机构

10、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台的作用权限在（D ）。

A、一级支行

B、二级分行

C、一级分行

D、总行

11、以下不属于加强账户实名制管理措施的是（B ）

A、开展客户身份识别专项治理

B、严格执行征信查询客户授权及查询审核制度

B、C、建立单位开户审慎核实机制D、严格后台业务审核授权管理

12、在“开户数量较多”的标准上，总行的执行标准是（D ）

A、3个（含）以上

B、3个（不含）以上

C、4个（含）以上

D、4个（不含）以上

13、以下说法错误的是（C ）

A、实时到账的，客户完成交易后即转出资金

B、普通账到的，在完成交易2小时后转出资金

C、次日到账的，在完成交易的次日零时转出资金

D、次日到账的，在完成交易24小时后转出资金

14、为确保交易信息真实、完整、可追溯，交易信息应当至少保存（D ）。

A、6个月

B、1年C3年D、5年

15\\以下哪项业务不得代理（C ）。

A、开户

B、挂失

C、签约网银

D、存取现

三、多项选择题（共10题，每题3分，多选少选不得分，小计30分）

1、以下哪些情形，我行有权拒绝为其开户。（abd ）

A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；

B、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；

C、列入“严重违法失信企业名单”的单位；

D、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；

2、自2016年12月1日起，银行和支付机构应提供以下哪几种转账方式供存款人选择。（abd ）

A、普通到账

B、实时到账

C、延时到账

D、次日到账

3、以下不是I类账户的是。（bde ）

A、借记卡

B、准贷记卡

C、活期一本通存折

D、电子现金账户

E、电子钱包

4、以下对账户分类的说法正确的是。（abcd ）

A、I类账户可在柜面开户和经银行工作人员现场核实身份信息的自助机具开立；

B、II类账户在未经银行工作人员现场核实身份信息的自助机具开立，目前，我行仅适用电子渠道开户；

C、I、II类账户均具有理财、缴费支付和消费功能；

D、I、II类账户均有账户额度限制，I类账户消费和缴费单日最高1万元（理财除外）、II 类账户余额不超过1000元；

5、以下哪些属于涉嫌电信网络诈骗犯罪可疑特征。（abcde ）

A、开户人无合理理由执意要开立多个账户；

B、培同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件集中开户的；

C、资金集中转入、分散转出，尤其资金汇往多个地区且汇款人看似无关联；

D、银行卡在境外自助设备上按取现标准限额频繁支取现金；

E、账户交易多为网银、自助柜员机等非柜面交易方式；

6、对纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的。（ab ）

A、银行和支付机构中止该账户所有业务；

B、银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在3日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务；

C、5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务；

D、3年内不得为其新开立账户；