高净值客户需求分析PPT课件

数据来源： 2012中国 高净值人 士调研
麦肯锡
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高净值人士投资风险的评估
❖ 中国高净值人士认为较高的投资收益率和明确的 风险评估是个人理财产品最重要的要素。
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高净值人士对理财顾问的要求
❖ 聆听客户需求以及对金融产品的专业分析是理财 顾问最重要的素质。
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细分群体的理财目标
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细分群体财富水平及主要来源
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细分群体资产配置差别
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高净值客户需求分析
高净值人士基本特征（一）
❖ 2012年麦肯锡进行高净值人士调研，涵盖中国29 个主要城市，通过随机抽样的方式，抽取了700 位高净值人士，进行了面对面的调研和访谈。
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高净值人士基本特征（二）
❖ 2012年麦肯锡进行高净值人士调研，涵盖中国29 个主要城市，通过随机抽样的方式，抽取了700 位高净值人士，进行了面对面的调研和访谈。
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高净值人士理财目标 ❖ 总体而言，中国高净值人士的个人理财首要目标
是财富增值，其次是财富保值。
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高净值客户风险偏好
❖ 调研发现，有高达71％的受访者倾向于配置高风 险高回报的投资产品。
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客户细分—时尚金领
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客户细分—业余投资爱好者
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客户细分—精明生意人
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客户细分—企业主导型
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细分群体对理财决策的 态度和需求
❖ 风险的偏好：传统保值型和企业主导型人士相对保守， 而专业创新型和时尚金领人士相对比较进取。
❖ 金融产品的偏好：相对于其他群体，传统保值型和业余 投资爱好者更倚重金融产品的定制和丰富性。
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可投资资产分配比例
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高净值人士海外投资情况
❖ 大陆高净值人士较普遍拥有海外投资；拥有海外 资产的人士中，境外资产占比约10%，海外投资 的主要目的是分散风险和追求更丰富的产品。
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高净值人士关键购买因素
❖ 金融产品种类 ❖ 投资咨询 ❖ 渠道及便利性 ❖ 非金融服务 ❖ 金融产品定价
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高净值人士的产品需求
❖ 高净值人士希望私人银行能够提供针对个人需求 的差异化产品
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创新产品继续受到追捧
❖ 近几年，以信托、PE产品、私人银行专属信用卡 及组合式产品为代表的创新性产品在市场上非常 活跃。
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高净值人士对非金融产品需求
❖ 高净值人士对非金融服务的需求主要包括三大类， 即贵宾服务、专属的特色活动以及如不动产咨询 服务等非金融专业服务
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来自百度文库净值人群细分
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客户细分—传统保值型
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客户细分—专业创新型
❖ 投资咨询的偏好：专业创新型和精明生意人对于投资咨 询有更高的要求。
❖ 便利性的偏好：时尚金领和企业主导型人士更为偏重便 利性。
❖ 公司理财的偏好：企业主导型希望能够获取“一站式”服 务，并且愿意在一个理财顾问配置大多数的资产；精明 生意人出于私密性等考虑，不愿意使用同一位理财顾问 操作公司和个人的业务。
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高净值人士基本特征（四）
❖ 2012年麦肯锡进行高净值人士调研，涵盖中国29 个主要城市，通过随机抽样的方式，抽取了700 位高净值人士，进行了面对面的调研和访谈。
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高净值人士基本特征（三）
❖ 2012年麦肯锡进行高净值人士调研，涵盖中国29 个主要城市，通过随机抽样的方式，抽取了700 位高净值人士，进行了面对面的调研和访谈。