基金定期定额业务规则与流程

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基金定投业务的要素
1、定投的基金产品 投资者申请的定投基金品种仅限于已公告我公司可开通基 金定投业务的基金产品。 2、最低金额 投资者选择的基金定投扣款金额应大于或等于基金定投产 品日最低金额。若我公司对基金产品最低定投金额有明确规定 的，以我公司为准；若我公司无明确规定的，以基金公司为准。 （多数为100元—300元）
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海纳百川，有容乃大。 谢谢聆听！
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操作界面 基金定投委托： 优选品种 :
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操作界面 风险测评： 1、“e海通财”根目录下“我的” 2、选择风险承受能力测评 进入测评界面需要客户手机验证码
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注意事项： 1、部分老客户曾经使用十五位老身份证在银行端开立基金帐 户，但未在海通股票帐户中更新身份证，会导致客户一码通资料不 符，开立基金帐户失败，此类客户须持新身份证到营业部现成办理 更新。 2、风险测评结果是根据试题得分划分，试题中投资品种多、 投资经验高、承受能力强、投入资金大的答案得分高。
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操作界面 开放式基金开户： 1、“e海通财”根目录“交易” 2、开放式基金
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操作界面
开放式基金开户： 1、未开户基金 2、必选98、99 3、其他自选 基金定投委托： “定投基金”
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操作界面 基金定投委托： 博时基金公司 选择对应品种 050012（博时策略配置)
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操作界面 基金定投委托： 1、周期选择每一个月 2、期满类型选则总额到期 3、定投总额为300 4、定投金额为100
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基金定投业务的要素 3、基金定投周期 投资者可以选择按三个月、二个月和一个月进行基金定投。ห้องสมุดไป่ตู้4、约定扣款日 基金定投申购的约定扣款日期为每月1-28日。投资者可以
自行选择约定的扣款日。
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基金定投扣款方式 1、为确保每期基金定投申购成功，投资者应保证在基金定
投业务有效期内，用于扣款的资金账户处于正常状态。 2、我公司将于约定扣款日进行扣款，投资者须保证扣款当
5、若因投资者连续三个周期基金定投失败，原定投协议自 动终止，由此产生的一切后果由投资者自行承担。
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基金定投业务确认
1、投资者定投申购的产品净值以定投申购委托当天收盘后 基金公司公布的净值为准。
2、投资者定投申购是否成功，以基金注册登记机构的确认 数据为准。
3、投资者选择的基金定投产品若遇基金公司公告暂停开放 申购，暂停申购期间我公司将继续进行基金定投业务的申报， 最终基金定投申购成功与否以基金注册登记机构的确认数据为 准。
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基金定投业务终止 1、投资者约定的基金定投有效期限届满后，基金定投业务终
止； 2、投资者连续三个周期因账户资金不足扣款，造成基金定投
失败，基金定投业务终止； 3、投资者通过营业部柜台提出基金定投业务提前终止申请。
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海通定投有效标准 1、客户首次开立定投户； 2、连续三次完成扣款，且每次成功扣款不低于100元； 3、定投基金标的不包含债券型、货币型基金； 4、单个资金账户仅计有效户一次 5、使用“e海通财”手机APP客户端委托或电脑委托。
开放式基金定期定额业务 规则与流程
二〇一七年
释义： 基金定期定额申购(以下简称“基金定投”)是指投资者委 托海通证券(以下简称“我公司”)，以约定时间、约定金额、 约定基金按照基金公司业务规则定期定额申购相应基金，并从 投资者客户交易结算资金账户中扣取相应申购款的一种长期投 资方式。
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一、基金定投业务办理时间 基金定投签约、解约及变更业务办理时间为上海、深圳证 券交易所交易日的9:30-15:00。 二、基金定投业务签约 投资者通过“e海通财”手机客户端申请办理基金定投业务 的签约。投资者应确保在我公司资金账户中已成功开立开放式 基金账户，并已完成《风险承受能力测评问卷》且测评结果需 为“激进型”。
日资金账户中始终有足额可用资金。 3、若指定的基金定投扣款日为非交易日，则该基金定投申
购将顺延至下一个交易日发起。
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基金定投扣款方式
4、宽限期扣款。若扣款账户内资金余额不足导致扣款失败， 可以选择顺延扣款，我公司会在扣款日次日起的二个交易日 (宽限期)内继续进行基金定投扣款，如果宽限期内因账户内资 金余额不足导致扣款失败，则表示投资者自动放弃该期基金定 投申购，并记录投资者当期基金定投失败。