光票托收操作步骤

光票托收操作业务

受理：

1、确定客户所提交的外汇汇票、支票、旅行支票、外汇残币，是否为我行可受理单据及货币；

2、审核票据的有效性、完整性，票据的要式（出票日期、收款人、金额、出票人、票据号码等）是否齐全、完整，票据表面是否存在缺陷、有涂改、是否曾被退票、付款银行的名称是否清晰、完整；旅行支票初复签是否相符、黑色电子识别码是否受损；对不予受理的单据应退回客户并说明理由；

3、核验客户有效身份证件，确认其身份并登记基本信息。对于境内个人，应通过“联网核查公民身份信息系统”或“身份证鉴别仪”核对受益人有效身份证件；

4、如来人为非受益人本人，原则上我行不受理受益人为个人的委托代办业务，特殊情况如需代办，对于受益人为境内个人的票据，除核验受益人有效身份证件外，还需核验代办人有效身份证件，并记录有关信息，代办人还须提供授权委托书及亲属关系证明（如户口簿或公证书等），在核验证件无误后，视作委托人授权代办人代为办理托收业务。对于收款人为境外个人的票据不允许代办，只能由本人办理；

5、审核委托人所填光票托收申请书内容是否清晰、完整，申请书填写的票据内容与票据所载是否一致。入账账户是否为委托人本人账户。

操作流程：

第一步：用58060交易码

选择：新增

光票托收编号：CL/TL/+5位机构号+2位年份+7位顺序号

58010残币托收：手功编制CA+5位机构号+2位年份+3位顺序号

点击提交

进入光票托收页面，逐项填写托收信息

输入出票日期

输入收款人在我行开立的一本通账号

点击提交

屏幕左下角显示OK，并打印光票托收申请书。

第二步：自动或手工收取手续费

用21035 现金收费、1074无折收费或74 有折收费，按固定选项收取手续费

收费项目：1、个人光票托收手续费——光票托收刊号1‰（50-250）+ 电讯费国际20

1、个人光票托收手续费——现钞托收5‰（20-250）国内10

点击提交

打印收费凭证

第三步：上缴省行收付账务部

退票

客户交回托收申请书及涉外收入申报单回执联

现金收取客户退票手续费

用20010交易码，将退票费转入本机构的9991账户

再用20045交易码将本机构9991与入省行集中处理中心9991账户中，摘要注明光票托收退票费

通知省行集中处理中心

有折收取客户退票手续费

用21031交易码，直接转入省行集中处理中心的9991账户中，摘要注明光票托收退票费

通知省行集中处理中心

风险提示：

1、客户必须提供在我行开立的一本通账户，未开立不受理；

2、票据是否在有效期限内，证件与户名是否相符，是否代办，是否复印票据原件；

3、审核申请书要素是否齐全，入帐账号是否为本人账户；

4、我行不予受理的票据：非自由兑换货币的票据；表面注明流通地区限制的票据；持各种单据的影印件办理托收及咨询业务；陌生的、异常的大额票据、出票行资信有疑问的票据、资信有疑问的客户委托的票据；用于投资、贷款或抵押等目的的大额票据；抬头人为个人且已背书转让的票据；

5、旅行支票托收金额超过等值10000美元（含），应请客户出示有效证件，提供购买合约或购物发票或消费凭据，填写并签字确认。

6、等值10万美元以上的光票不受理