投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷

投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷

投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。本团队根据以下测试，帮助您们更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。

提示：请在题目后括号内填写答案。

一、客户风险承受能力测试

在家庭发生重大事件期间

1. 您们现在的年龄: (D)

A 60岁以上

B 40-60

C 30-40

D 22-30

E 22岁以下

2.您们的健康状况如何:(A)

A一直都不是很好,要经常吃药和去医院

B有点不好,不过目前还没什么大问题, 我们担心当我们老了的时候会变的恶劣

C 至少现在还行,不过我们家里人有病史

D 还行, 没大毛病

E 非常好

3．您们投资的主要目的是？(A)

A 确保资产的安全性，同时获得固定收益

B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报

C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动

D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动

4．您们的房产情况（D）

A 无房产

B 以还房贷<50%

C 以还房贷>50%

D 有自用房产，且无房贷

5．您们目前的债务占您们个人（或家庭）总资产（含房产）的：(E)

A 55%以上

B 40%-55%

C 25%-40%

D 10%-25%

E 低于10%

6.您们的投资经验是(B)

A 无

B 1年以内

C 2-5年

D 6-10年

E 10年以上

7. 您们有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您们10%的个人资产或甚至更多: (A)

A 没想过, 我们感觉这种大变化不会在我们身上发生

B 经常想, 我们很担心整个生活都将变得一团糟,可是我们又有什么办法呢?

C 想过一两次, 感觉挺可怕的

D 曾经有想过一两次,但是我们还年轻，无所谓的

8. 您们对您们目前的财务状况满意吗？(A)

A 不太好, 常常要借钱

B 刚刚好, 我们要特别小心打理

C 我们做的还行,一直按照我们人生的规划在顺利进行

D 特别好, 现在想买什么就买什么

9.当您们退休后,您们计划做什么: (A)

A 节俭的生活, 避免把钱花光

B 继续工作挣钱, 因为我们的养老金估计不够用

C 享受人生

D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物

二、客户风险偏好测试

1．对于“风险”一词，您们第一感觉是：(A)

A.损失

B.不明朗

C.机会

D.兴奋

2.您们投资首先考虑的因素？(B)

A.保本保息

B.抗通胀保值

C.年现金收益

D.长期获利

E.赚短线差价

3.假设您们参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您们希望获得的奖励方案：(A)

A 立刻拿到1万元现金

B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖

C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖

D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖

4.有一个很好的投资机会刚出现。但您们得借钱，您们会选择融资吗? (B)

A 不会

B 也许

C 会

5.您们刚刚有足够的储蓄实践您们自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您们忽然被解雇，您们会？：(A)

A 取消旅行

B 选择另外一个比较普通的旅行

C 依照原定的计划，因为您们需要充足的休息来准备寻找新的工作

D 延长路程，因为这次旅行可能成为您们最后一次豪华旅行

6.您们的好朋友和邻居连同一位知名的地质学家组成一个探索金矿的研究小组，一旦探索成功，回报可高达50至100倍；但是如果失败您们将血本无归。您们的朋友估计这项计划的成功率约为20%。假设您们有足够的资金，您们是否会投资？(B)

A.不会

B.会，少量参与

C.会，将手头的闲钱都投入

D.会，尽量筹集资金全额投入

7.假设您们继承了10万元遗产，您们必须把所有遗产投资以下其中一项，您们会选择投资：

(B)

A.一些保值的投资产品，如金、银或石油

B.一个储蓄户口或货币市场基金

C.一个拥有股票和债券的基金

D.一个拥有15只蓝筹股票的投资组合

8.右图显示了一年最高的损失和最高的收益，您们可

能将资金投于:(B)

A.盈利539元，损失164元

B.盈利1920元，损失1020元

C.盈利4229元，损失3639元

9.您们做一项很重要的投资决策需要多长时间？(B)

A.考虑几星期甚至更长

B.几天

C.几个小时

D.几分钟

E.更短，几乎不用考虑

在其他期间

1. 您们现在的年龄: (D)

A 60岁以上

B 40-60

C 30-40

D 22-30

E 22岁以下

2.您们的健康状况如何:(D)

A一直都不是很好,要经常吃药和去医院

B有点不好,不过目前还没什么大问题, 我们担心当我们老了的时候会变的恶劣

C 至少现在还行,不过我们家里人有病史

D 还行, 没大毛病

E 非常好

3．您们投资的主要目的是？(C)

A 确保资产的安全性，同时获得固定收益

B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报

C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动

D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动

4．您们的房产情况（D）

A 无房产