基金转托管

在银行与证券公司购买基金有何区别
2007-01-25
首先从费用上看是一样的，因为申购赎回的费用都是由基金公司来订，并且直接划取的，所以在哪里都是一样的。银行和证券公司都是基金的代销机构，所以在这两个地方买都是一样的，没有什么区别。现在证券公司里也是有人排队买基金，情况也是挺不错的。恩，资金是直接通过银行划到基金公司的托管银行里，并不过代销机构的手，所以资金是安全的。而且无论在哪买的产品都一样，没有区别。
我现在在北京一家证券公司里实习，我们这里有专门的投资顾问，是一对一的服务，有比较好的后续服务，以后有消息都会通知客户，所以比银行的服务要好。而且一家银行不见得代销的基金品种齐全，因此可能买不同的基金要到不同的银行，而证券公司代销的基金品种比较齐全一点，对投资者来说可以方便一点。

首先排除到银行购买基金，理由如下：
1、到银行买基金，大多会买到最新的而不是最好的
银行的任务就是尽快把新基金卖出去，卖老基金不是他们的任务；

2、到银行买基金，没有专业的理财指导
目前来看，大多数银行柜员不了解基金的具体内容，无法针对您的个人情况对基金投资做指导；

3、最重要的是，申（认）购费率没有优惠
少掏钱，多办事，这是我们基民的首要投资原则，切记啊！

然后再说说直销的缺点：
1、很多银行卡直销不支持
目前来看，只有兴业卡的普及面比较广，其它银行卡就无法享受大多数基金的直销了。

2、直销购买渠道不通畅
碰到基金集中发售的时候，网络经常上不去，费了半天事，也不一定能买的上。 基金公司也抱怨，我们的网络设备平时都够用，只是大家都来挤，买不上我们也没办法。

最后我们说说到券商买基金的优点吧：
1、券商可供购买的基金品种非常全
目前来看，联合证券是可以购买到最多基金的券商，基金销售量全国第一

2、券商可以提供投资指导
作为专业投资机构，券商拥有专业的投资队伍，给广大基民提供切实可行的投资服务

3、不会出现买不上基金的情况
作为专业基金销售机构，券商有不可替代的地位，直接相连的网络绝对不会因为大家都来买而崩溃

4、最为重要的是，费率优惠

建议你到证券公司去买基金，他们那边一般都是直销，手续费本身就比较低，再加上如果正是他们当季代销基金，那么他们每个人都会有任务，完不成任务都要扣工资的。所以你通过证券公司的客户经理去买，他们一面自己完成了任务，你还可以要求他返还一定的手续费给你，他们都会愿意的，那你的绝对比别

人买的便宜。

怎样进行转托管?
投资者可自由地进行基金的转托管，既可从场内转托管到场外(包括基金的直销机构、银行等代销机构)，又可从场外转托管到场内。
转托管有“一步转托管”和“二步转托管”两种方式。这两种方式都需要投资者先在待转入的销售机构办理增开交易户。如选择“一步转托管”方式，投资者到转出方办理转托管申请即可；如选择“二步转托管”方式，投资者要先到转出机构办理基金转出，待两个工作日基金转出业务确认后，到转入机构办理基金转入。待确认后投资者就可以在新的网点进行基金的赎回了。具体的办理流程各家销售机构可能有细微的区别。
在“一步转托管”方式下，投资者于T日在转出方转出基金份额成功后，正常情况下，基金份额于T+1日到达转入方，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额；在“二步转托管”方式下，投资者于T日在转入方申请转入基金份额成功后，正常情况下，基金份额于T+1日到达转入方，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。

转托管时需要注意以下几个问题：
第一，转托管转出基金份额数量不得超过该基金账户在转出方的可用基金份额，否则该申报无效。
第二，基金持有人在进行转托管时，可以将其在一个销售机构（地点）所购买的基金份额一次性全部转出，也可以部分转出，但在转托管完成后转出和转入销售机构的基金份额余额都不得低于《基金契约》规定的最低持有份额。若转托管后投资者在该销售机构（地点）托管的某一基金单位余额低于最低份额，该转托管应确认为不成功。若投资者某只基金份额余额原已低于最低份额，转托管时必须一次全部申请转出.
第三，销售机构可对转托管业务收取一定的手续费。
第四，转托管对份额明细的处理原则为“先进先出”原则，即份额注册日期在前的先转出，份额注册日期在后的后转出。

长盛同瑞，跟踪中证200的指数基金，其中同瑞A，年收益率为一年定存利息+3.5%，同瑞B则享有其余收益,是目前全国管理费和托管费最低的分级指基。

证券转托管费用30元内扣是怎么回事2010-03-25
今天去中投证券扬州营业部去转户，却要求深圳的股票转托管费用30元要在资金账号上扣除。本来了解的是资金账号上的钱要全部转出。
收费30元没有异议，问题是收费的方式是不是一定得采取内扣？以前这些费用不是可以用现金交给柜台吗？再转进30元，还必须第二天才可以办理转户手续？

按理说，转托管应该当天办理完毕，但是坏就坏在证监会疏于监管，没有明文规定办理时限。国内有的省份证监局出台了办理时限的

规定，比如广东就明确要求当天办完，江苏好像没有这方面规定。
投诉的话，可以找证监会和江苏证监局。但估计也不起作用，这些事情在监管当局眼里就不算个事，只要不是营业部强制不让你转，故意拖延、刁难，你投诉了也没用，证监会会让你找江苏证监局，江苏证监局也不会怎么理会，随便找个理由就推脱了。我也曾经就此问题投诉过（不是江苏），但没人理睬。
30元钱的支付，一般都是现金，但是它故意刁难，要说扣资金，你也没辙。

谢谢你的解答，个人经历确实跟你说的差不多。各级部门互相推诿，投资者的权益什么时候才能得到保护？

证监会有规定转户必须当天办理，如果当天不能办理必须出示书面解释说明，并保证第二天必须办到。如果你们故意刁难我就打证监办电话投诉。

转托管费用和一般散户是不是没什么关系2009-03-07
是不是一般散户小额资金操作深市比沪市更合算些，因为深市股票不用过户费，可以节省交易成本呢？
深市的转托管费用一般散户操作是不是不会涉及到？

1、如果只是使用卷商提供的网上交易系统买卖深A股票、与券商的签约银行进行银证转帐是不是不会产生转托管费用。
2、如果预计两支股票涨幅相同，那么是不是购买深市的某股比购买沪市的某股能够多赚点钱（知道很多人看不起这点交易费，但是个人觉得1％的交易成本还是很可观的，虽然过户费可能只是千分之几点）

转托管费是指：你由一家券商转到另一家券商进行交易的时候，如果你在原来的券商有深市的股票，你深市的股票会从原来的券商转到你现在的券商托管。产生转托管费。比如：如果你原来在银河证券交易，现在想转到中信证券交易，转户时你银河证券的账户里面有万科的股票，转户时银河证券会向你收取30元的转托管费，转户成功后你在中信证券的账户里就能看到你的万科了。只有这种情况下会收费转托管费，其它任何情况均不收取。一般情况下，你转入的券商会为你报销转托管费的。所以，一般散户的操作（买卖，银行证券间转账）是不会涉及到的。
沪市的过户费是指股票数量的0.001.比如你买了1000股600002 收你1块钱。
交易费用最大头是你交给券商的佣金，而且这个是可调的。

转托管费用仅是银行与证券商之间的费用，如果钱一直放在银行或证券商，就没有转托管费用。

成功的投资也是要控制成本的,托管费用是券商和银行之间的，但是钱是投资者的，钱在银行和券商之间转进转出是有部分费用的，但是小之甚小，且这也是避免不了的。

做股票不会在意那点过户费，1000股才1元，你要是股票做的好

，难道一个过户费还挣不回来吗。1000股，上涨一分钱就是10元，远远多于你的过户费。你的想法完全不对。做股票收费主要在意的是佣金费率，而不是什么过户费。深市股票就是少个过户费，对股价的成本影响可以忽略不计的。
做股票不要想这些费用的问题，多用点心思考虑怎么才能做好股票，这才是关键

深市基金办理转托管收取费用码?
根据规定，与股票转托管一样，基金账户中基金转托管同样一次性收取转托管费30元，而在证券账户中的基金在办理转托管时，与其他证券转托管一次性收取转托管费30元。

转托管业务有没有额外手续费？2012-02-15
办理转托管业务，基金公司是不收取任何费用的。但要提醒您的是：部分代销渠道会针对该业务收取一定费用。一般是20~50元不等。

开放式基金也能够转托管吗？需不需要收费2011-07-20
两个：
1.通过中国结算公司开放式基金登记结算系统进行转托管为免费（上海的基金，免费）；
2.通过中国结算深圳分公司证券登记系统进行转托管，同一交易日内，投资者通过同一转出方将基金份额转入同一转入方(不论转托管所转基金的种类、数量和次数)，须交纳转托管费30元。

终于搞定了基金转托管

最近在清理基金权益，打算把之前通过不同代销渠道购买的基金整合到光大和招商，因此有机会成功实践了“基金转托管”。这次操作的是场外不同代销渠道间二次转托管，而非同一代销渠道不同地区间变更（这个直接在转入地申请证券/基金账户关联变更），且未涉及 一次转托管 及 跨市场转托管。（工行分得比较细还有基金转指定、基金漫游。。。）

这个业务办理的前提条件当然是转入、转出的机构必须同时代销同一只基金（前端转前端、后端转后端），且如果要成功办理这个业务，必须要留意几个重要信息：

1.代销渠道机构号（工行002，农行003，中行004，建行005，交行006，招商007，中信008。。。）转入、转出时，均需要提供对方销售机构代码

2.交易申请流水号（17或24位）。建议在转入前，最好事先在转入方机构做好TA登记。同时转出委托受理的T+1/T+2工作日后即可前往转入方机构办理转入申请。光大需要柜面办理，招行专业版就可以完成。

转托管过程中基金权益、存续时间均不变。

该业务可能会收取相应手续费，我做了华夏全球和华夏债券的二次转托管，转入后居然提示华夏债券需收取￥25手续费 ，但转出、转入银行账户均未扣收相关费用。。。

销售机构代码指的是什么？基金公司给银行安排的代码？
应该不是基金公司指定的，可能是中央结算公司指定的，每个

销售机构代码都是唯一的.

工行网银有转托管费用标准,每笔20元,网上直销是指在基金公司网上开直销户享受优惠,所有银行网买卖基金均不优惠.

转托管有一些前提条件，第一当然是你要在拟转入机构已经开立了基金账户，第二个是你需要指导拟转入机构的机构代码，拟可以先询问富国基金的直销机构代码是什么，一般是三位，应该是2打头的，知道这些后，再前往民生证券去办理转托管业务，转出后2个工作日后再通过富国基金的网上交易系统查询份额是否到账，或通过民生证券确认转托管业务是否成功。

托管竞争变局：工行收费高？基金转投建行2009-08-04
从历史数据来看，在工行发基金获得效果好于建行。近年来的基金发行来看，托管行在工行的23只基金平均募资金额高达33亿元；而22只托管行在建行的基金平均募资金额仅为19亿元。
“本周将有8只新基金同时挤在建行发行。”某基金公司市场部人士感叹。

在去年，这种情形还是发生在工行身上，甚至是今年年初。但是，从增速上来看，建行已经加快赶超工行的速度。在已知正在或者下周筹划发行的基金中，只有1只基金的托管行是 工商银行(行情 股吧)。

排头兵之争

如今的基金托管市场形成了工、建两大巨头寡头垄断的局面。2006年年底时，工、建、农、中四大银行分别托管73只、54只、48只和45只公募基金，最大差距不到30只，差距并没有那么明显。特别是建行和农行、中行之间只相差不到10只，处在同一梯队。

然则，两年过后差距明显扩大，截至2008年年底，工行和建行目前分别托管了113只和100只基金，两行托管基金个数相加占超过市场的50%。仅建行就分别比中行和农行多33只和37只，已经处在两个不同的梯队。若从托管基金规模和托管基金份额来看，两行市场占有率加总也均超过50%。

2009年，这种趋势仍在加剧。Wind统计，在今年已经成立的64只基金（包括封转开的银华内需精选）中，托管行是 中国银行(行情 股吧)的基金个数为9家；在农业银行的基金个数为5家； 交通银行(行情 股吧)、深发展、 兴业银行(行情 股吧)的托管基金个数分别是3家、1家、1家。

其他45只基金的托管行均集中在工、建两行。依据个数计算，两行占有率已经达到了70%。若依据托管资产计算，占有率高达75%。

值得注意的是，根据今年以来的统计，托管行在工行的基金个数达到了23只，在建行的达到了22只。两行差距缩小到了历史最小水平。

建行对工行的追赶速度有加快的趋势。根据开始托管日期计算，年初，工行仍是新发基金的首选行。比如1、2月份成立的6只基金中，工行是4只基金的托

管行、建行只是2只基金的托管行。3、4月份建行和工行各5只。5、6两个月，工行托管6只基金，建行5只。

但到了7月份，建行开始超过工行。建行托管基金数量为4只，工行为3只。

而8月份，建行有可能大比例胜出。根据wind不完全统计，已经获批还未成立的14只基金中，托管行在建行的基金数量高达8只，分别是博时策略灵活配置、易方达 沪深300 (行情 股吧)、中银中证100、鹏华精选成长、宝盈货币、国联安主题驱动、信诚优胜精选、金元比联价值增长。这其中有些基金正在发行，有些即将发行。但在本周它们会碰上发行期的交集时期。

而工行渠道仅有一只基金——友邦华泰行业领先。如果这些基金如期成立。今年来建行网络基金的表现首次超越工行。

但从托管基金资产规模来看，今年前7个月的募集大户还是集中在工行。如募集248亿元的华夏沪深300以及募集规模达到91亿元的汇添富上证综合。

工行收费高？

8基金共挤一家银行的局面也是历史罕见。

事实上，基金公司并不希望自己的基金扎堆某家银行。这会造成渠道拥堵从而影响到新基金的发行量。某基金公司的产品即将下周上市，该产品托管行正是建行。该公司人士称，销售压力很大。

银行实际上也不希望那么多基金一起来发行。这会让工作没有侧重，发行情况若不好，都是客户对谁都不好交代。

但若申请更换托管行，新基金又需要重新过会审批。流程恐再拖数月，这样的时间成本谁也不愿意耗费。

为什么现在基金公司如此偏爱建行？从客户保有量以及网点分布来看，工行还是占据较大优势的。

根据上市银行的一季报。工商银行吸收存款量为9.1113万亿元， 建设银行(行情 股吧)只为7.1243万亿元，较之工行少了近2万亿元。

而根据一家银行的固定资产情况也能大致反映网点量。工行一季报披露的固定资产为833亿元、建设银行的仅为630亿元。少了200亿元之多。

另外，从历史数据来看，在工行发基金获得效果也好于建行。近年来的基金发行来看，托管行在工行的23只基金平均募资金额高达33亿元；而22只托管行在建行的基金平均募资金额仅为19亿元。

为何基金公司越发显得偏爱建行？

一位基金业的人士向记者透露了其中原因：工行要求的佣金过高。

工行的基金返点在业内最高已经众所周知。据业内透露，除了认购费，基金发行还要给银行管理费返点，工行所要求的发行返点占据了基金管理费的40%-50%。而建行只有工行的一半左右。

但是，这会面临另一种情况，当建行渠道也抢手时，市场供求发生变化，建行亦有可能提高佣金。 (本文来源：21世纪经济

报道 作者：曹元)