外汇基础知识培训资料-勿删!

内部培训制度

一是：面试通过或正式录用都务必参加内部培训，详细系统了解公司点、面、环节；

二是：培训期间互相增进了解，以人为本，尊重人、了解人、发展人；

三是：培训期间不准请假、迟到、早退、旷课，务必严格遵守，如出现以上情况者则自动退出（视情况而定）。

四是：讲解期间不准接打听电话，务必做好记录。

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外汇市场基础知识

一、什么是外汇

●外汇（Forex）即国际汇兑的简称

以外国货币表示的，用以进行国际结算的支付手段。（概括地说指的是外币或以外币表示的用于国际间债权债务结算的各种支付手段）。

＊ 1.动态含义：指的是国家与国家之间为了进行贸易往来而进行的外汇活动。即把一国货币兑换成另一国的货币，并利用国际信用工具汇往另一国，借以清偿两国因经济贸易等往来而形成的债权债务关系的交易过程。

＊2.静态含义：外汇是一种以外币表示的用于国际间

结算的支付手段。这种支付手段包括以外币表示的信用工

具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行

支票、外国政府库券及其长短期证券等。

●我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：

●外汇是指：①外国货币。包括纸币、铸币。②外币支付凭证。包括票据、银行的付

款凭证、邮政储蓄凭证等。③外币有价证券。包括政府债券、公司债券、股票等。

④特别提款权、欧洲货币单位。⑤其他外币计值的资产。

二、外汇的特点

●必须以外国货币来表示（国际性）

●在国外必须能得到偿付（可偿性）

●必须是可以自由兑换的货币（可兑换性）

外币是否都是外汇？

注意：以不可自由兑换的货币不能称之为外汇。

外币等于外汇的两个条件：

一是币值稳定；二是流通性强。

三、什么是外汇市场

由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与的，通过中介机构或电讯系统联结的，以各种货币为买卖对象的交易市场。

四、外汇市场的参与者

由各国的中央银行、商业银行、非银行金融机构、自营商、大型跨国企业、经纪公司、投机者等共同参与的一个市场。

＊投机的两个前提条件：

一是方向，二是差价，三方可导致利润

五、什么是汇率

两种不同货币之间的比价（交换比率）。

（即汇率，又称汇价；外汇汇率就是一国货币单位兑换他国货币单位的比率。）

例如：目前人民币外汇比率是：100美元＝810元人民币

1944年在美国的布雷顿森林召开了一次关于汇率的会议：

1、美元是世界货币

2、美元才能换黄金

3、一盎司黄金等于35美元

4、其它国家货币兑美元是固定汇率

汇率的分类：

固定汇率（1944年至1972年）

浮动汇率（1973年至今）

六、汇率的标价法

目前，国内各银行均参照国际金融市场来确定汇率，通常有直接标价法和间接标价法两种标价方式。

直接标价法：以一定单位的外国货币为基准，将其折合为一定数额的本国货币的标价方法。即以本币表示外币。（直接标价法又称价格标价法。是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法。一般是1个单位或100个单位的外币能够折合多少本国货币）。

市场上大多数的汇率也是直接标价法下的汇率。如：瑞郎、

日元、加拿大、人民币等。例：美元/日元＝110.56/60、美元/港币＝7.7940/50、美元/瑞朗＝1.2840/45。

间接标价法：以一定单位的本国货币为基准，将其折合为一定数额的外国货币的标价方法。即以外币表示本币。（间接标价法又称数量标价法。是以外国货币来表示一定单位的本国货币的汇率表示方法。一般是1个单位或100个单位的本币能够折合多少外国货币）。

市场上采取间接标价法的汇率主要有欧元、英镑、澳元等。

例：欧元/美元＝1.3022/26 英镑/美元＝1.9150/55

澳元/美元＝0.8500/059

七、基本汇率和交叉汇率

●一国货币与美元之间的比价。

例如：美元/日元欧元/美元

●两种非美元货币之间的比价。

例如：欧元/英镑英镑/瑞士法郎

八、外汇的俗语

1、多头：看涨买入（揸）

2、空头：看跌卖出（沽）

3、平仓（完成交易）

4、入市价（新单）

注意：揸和沽都是做新单开新仓。买后面平仓（卖）才算完成一个标准交易。

例如：先揸后沽先沽后揸

九、国际上主要的外汇市场

目前具有国际影响的外汇市场基本上都在西方工业发达国家。世界主要外汇市场有：

1.美国纽约外汇市场

2.英国伦敦外汇市场

3.日本东京外汇市场

4.中国香港外汇市场

5.新加坡外汇市场

6.瑞士苏黎世外汇市场

7.德国法兰克福外汇市场

十、各洲主要的外汇交易市场及开收盘时间表

外汇与股票的区别

外汇交易细则一、主要货币

USD（美元）EUR（欧元）

GBP（英镑）CHF（瑞士）

JPY（日元）AUD（澳元）

NZD（纽元）CAD（加元）

二、主要货币对

USD/JPY EUR/USD

GBP/USD USD/CHF

AUD/USD NZD/USD

USD/CAD

三、汇率的分解

1、有效数位

按照国际贯例，汇率一般由五位有效数字组成。

从右边向左边数，第一位叫“X个位”、第二位叫“X十个位”、第三位叫“X百个位”、第四位叫“X千个位”、第五位叫“X万个位”。

例：欧元对美元从1.2800变为1.2830,称欧元对美元上升了30点。美元对日元从108.00变为107.20，称美元对日元下跌了80点。

2、基本点与最小变动量

例：美元/日元从105.60变动到105.61，0.01是最小变动量，即0.01等于1，1是基本点。

3、点值计算公式

直接标价法：10万美元×最小变动量÷平仓价

间接标价法：10万美元×最小变动量

间接汇率的点值是固定不变的，一点10美元。

直接汇率的点值不是固定不变的，而是根据行情的不断波动作改变。

4、大码和小码

汇率的前三位统称叫大码，后两位都叫小码，大码一般不作变动，小码时刻都在变动。

5、点差

买价与卖价中间的差价即是点差。