国际海运物流风险规避案例分析

2018/8/27
国际航运与物流风险防范与案例分析 孙家庆主讲
7
二、风险管理
风险分析 ① 风 险 识 别 ② 风 险 估 计 ③ 风 险 评 价
风险 超过 可承 受的 水平 风险 处于 可以 承受 水平
放 弃 挽 救
狭义的风险管理 风险计划
④ 风 险 管 理 计 划 ⑤ 风 险 应 对 计 划 ⑥ 风 险 控 制 ⑦风 险控 制效 果评 价 损失控制
2018/8/27 国际航运与物流风险防范与案例分析 孙家庆主讲
9
全面信用风险管理
销售过 程
客 户 开发
争 取
签 订
订单
信 用 标准
合同
信 用 条件
装 船 签单
到 期 收款 早 期 催收
收 回 欠款
特 殊 处理
赊销管 理
控制方 法 管理制 度
筛 选 客户
欠 费 跟踪
客户资信 调查技术
客户信用分 析技术
方案设计的责任风险
其他风险 金融服务的责任风险 特殊商品的责任风险 责任范围加大的责任风险
2018/8/27 国际航运与物流风险防范与案例分析 孙家庆主讲
4
信用风险
“运费预付”提 单 “运费到付”提 单 预付运费或租金 垫付费 用 委托代 理 委托分包 商
分期或延期付费
船舶期租或光 租
违规签发提单或无单放货
其中，人、流程和系统导致的操作风险为内部因素导致的 操作风险，而外部事件导致的操作风险属于外部因素导致 的操作风险。
2018/8/27
国际航运与物流风险防范与案例分析 孙家庆主讲
3
责任风险
与客户的合同责任 合同责任风险 与分包人的合同责任 与信息系统提供商的合同责任 第三者的法律责任 基于侵权行为须承担第三者法律责任 投资的责任风险
2018/8/27
国际航运与物流风险防范与案例分析 孙家庆主讲
12
２、授权不明
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
案例１：空白委托书
以自己名义提交了盖有本公 司公章的空白货运委托书
江南公司 海湾公司（卖方）
ＦＯＢ条款 香港东如行 （买方）
上海外运
承运人船公司按航运惯例，凡没有在海运 提单上写明运费支付方式的均按运费预付 处理，向外运收取了运费25568美元。
客户资信状况不一且不易 核查 缺乏有效的信用风险防范 手段 缺乏信用意识、信用管理 制度尚未建立 难以采取定量模型评估信 用风险
2018/8/27
金融领域：衍生金融工具较多 工商领域：卖方可以采取担保、抵押、 停止供货、保留货物所有权、信用保险、 期货套期保值等手段防范信用风险。 航运领域：其一，运费期货市场，仅限 于不定期船市场。其二，在很多情况下， 航运企业实际上无法行使货物留置权。
国际海运物流 风险防范与案例分析
2018/8/27
国际航运与物流风险防范与案例分析 孙家庆主讲
1
一、风险及其分类
流动 资金 合
同 自然 事件 环 灾害
市场
信用
利率
外汇
财务
风险 操作
监督
文化
风险
战略 风险 市场 竞争 客户 转变
风险
董事 会 产业 政策 客户 需求
2
境
2018/8/27
国际航运与物流风险防范与案例分析 孙家庆主讲
2018/8/27
国际航运与物流风险防范与案例分析 孙家庆主讲
5
信用风险的特点
航运产品质量不易控制
航运企业提供的产品不具有独占性、 航运交易中重复博奕概率 独特性，在运输供给过剩、信息传递较 差的情况下，客户违约后能很快找到新 下降 的交易伙伴。由此可见，航运产品的同 航运交易中的赊销期加长： 一性极易造成重复博奕的概率下降，诱 发客户违约，从而使航运企业信用风险 “到付运费” 增加。
应收账款 管理技术
债务分析与管 理技术
客户资信管理制度 赊销与授信制度（事 （事前控制） 中控制） （4）装船签 单——实施 对应收运杂 费跟踪管理
应收账款管理制度 （事后控制）
（1）接触 （ 2 ） 谈 判 — （ 3 ）签约 — 客户—— —确定对每个 — 选 择 必 要 选择信用 客户的商业信 的担保方式 良好客户 用条件
11
承运人责任基 础与免责条款
三、风险防范的案例分析
——以国际货运代理为例 （一）货代未履行职责风险防范 此方面的风险很多，以下介绍常见几种： １、承运人选择不当
比如，货代作为货方代理选择了无资格的无船承运人，而 后发生了无单放货，则货代是否要因未尽谨慎选择承运人 之责而与承运人一起承担连带责任？如武汉海事法院审理 的安徽某进出口公司诉上海某货运有限公司案中，就是作 为货代的被告选择了未在我国交通部备案的无船承运人， 因而被要求判决承担全部赔偿责任的。
操作风险
操作风险是指由于不完善或失灵的内部程序、人员、系 统或外部事件导致损失的风险。按照导致操作风险的不同 因素，操作风险可被分为四类：人员因素导致的操作风险 (如操作失误)
流程因素导致的操作风险(如流程执行不严格) 系统因素导致的操作风险(如系统失灵)
外部事件导致的操作风险(如外部欺诈、突发事件)。
6
国际航运与物流风险防范与案例分析 孙家庆主讲
信用风险产生的原因
信用风险的外部原因 （1）运输合同条款不 清引起纠纷； （2）客户经营不善， 无力偿还； （3）客户故意占用航 运企业资金； （4）客户蓄意欺诈。 信用风险的内部原因 （1）对客户信息掌握不全、 对客户信用判断不准； （2）财务、销售部门相互之 间脱节、结算方式不当； （3）对应收账款监控不严； （4）对拖欠款缺乏有效的追 讨手段； （5）企业内部员工行为所致。
2018/8/27
（6）收款失 （ 5 ）到期收 败 —— 自行派人 款 —— 及 早 或委托机构追讨， 对逾期账款 申请诉讼或仲裁 进行催收
10
国际航运与物流风险防范与案例分析 孙家庆主讲
理赔与索赔技巧
索赔时效 与诉讼时效 承运人 责任期间
航运公司
承运人 责任限制 承运人赔 偿责任限额
2018/8/27 国际航运与物流风险防范与案例分析 孙家庆主讲
风险隔离
2018/8/27
国际航运与物流风险防范与案例分析 孙家庆主讲
风 险 救 护
8
应 急 计 划
分割 风险 单位
复制 风险 单位
全面风险管理
远景 战略
管理职责
风险 控制
战略 目标
测量分析 目标 任务
客户 要求
公司 流程
资源配置
管理决策
具体 指标
三道防线：第一道防线－日常监控，第二道－风险部 门过程监控，第三道－检查、监察、内审、外审。