综合金融增员意愿启动(1)
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除此，我们还有完善的保障福利制度，对各个级别的代理人，我们都有提供 对应额度的保险保障，包括意外残疾保障、意外身故保障、疾病身故、意外伤害 医疗和住院医疗五大保险保障，让您在成功道路上没有后顾之忧。
参考话术
四、保监会新政策讲解
当今社会竞争激烈，没有好的学历是很难进入到中高端的行业和公司的，我 们只能为更高学历、更好家庭背景的人去打工，什么时候才能实现自己的梦想呢？ 而在平安，早就不按照学历论资排辈，只要您有能力，肯努力，您就可以通过优 秀的业绩表现和管理才能晋升为团队经营者，未来您可以让学历更高的人给您打 工。我们公司就有很多起点不高的伙伴，通过平安的创业平台，实现了月薪过万 的梦想。
人力稳步成长
收入稳步提升
➢内涵式发展 ➢外延式发展
➢政策支持 ➢销售支持
队伍为基、价值经营、引领市场
8
人力规模稳步增长——未来公司将通过分类发展，以机 构和网点大型化为主要驱动力，对不同发展阶段的机构 实施差异化的策略支持，夯实增员和留存平台，推动代 理人队伍稳步增长
外延式发展
✓三级机构大型化 ✓推动网点发展
内勤人员
业务伙伴
客户
群组讨论 考勤处理 工资查询
预置群组，方便沟通 日常宣导，经营管理
天下通 平台
保单服务 产品推荐
15
“E增员”平台：以增员活动为主线，构建E化增员平台， 其包括“人才库”等四大模块，帮助业务伙伴从增员选择 到新人入司提供全程E化支持（4/6）
增员 “人才库”
增员 “指南针”
增员 “资讯通”
• 保单回执、老客户服务、问卷 调查开拓活动
客户经营开发
• 通过最佳客户体验，助力服务 式营销，深度开发寿险客户 • 集团内非寿险客户开发，搭建 客户开发管理平台推动客户迁 徙，让客户拥有平安多个综合 金融产品
12
销售支持——科技创新应用（1/6） 深度应用科技创新，构建全方位支持业务伙伴销售、学习、 管理和服务的E化平台
约谈接触 EPASS测试
面谈 培训与考试 签约入司
团队管理无缝对接
常用规则
投保、理赔 保全、续收
谈资类
理财、健康 少儿、养老
早会素材
特色、游戏 理念、知识
新人业绩追踪
考勤管理
“天下通”平台：基于手机端的“即时通讯平台”，是平 安自己的“微信”平台；能帮助业务伙伴、公司及客户实 现内部交流、信息互通、在线服务等（3/6）
•提升产品佣金率 ✓加强护身福、平安福 等高佣金率产品推动 ✓提升常青树产品佣金 率
11
销售支持——经营客户积累 未来公司将持续推动主顾开拓活动，强化服务升级，围 绕客户为中心，提供给客户最佳体验，业务伙伴经营好 自身客户,提升收入及产能
主顾开拓活动
• 推动季度主顾开拓活动，提高 货课质量，加强客户体验
一、科技发展日新月异，科技的力量已经深深影响各行 各业的发展和格局。不能顺应科技发展并让科技为己用 将势必会被时代淘汰
诺基亚的溃败
诺基亚——曾经全 球市场占有率超 50%的手机产业霸 主最终被微软收购
wenku.baidu.com
曾经在傻瓜机时代 的皇者迷失在数码 机时代，2013年底 申请破产保护
柯达破 产风波
日系电器 名牌集体
•《叩响财富之门》） （利益吸引） •《非凡人生》（展示 平安职涯发展）
16
“E学习”平台：在13年上线“资讯分享”模块，实现最 佳实践案例共享的基础上，14年将完成平台全面功能建设， 提供业务伙伴“课程自学”和“远程教学”（5/6）
“ 学习”
第一阶段：“资讯分享” (2013年12月)
1
“资讯分享”模块上线， 支持最佳实践案例在系统 内的分享与传播
19
综合金融即将带来
及时把握增员机遇
每一次社会的变革，都会锻造 一批富翁。富翁的诞生是因为当别 人不理解时，你理解了；当别人不 明白时，你明白了；最后，等别人 理解时，你富有了；等别人明白时， 你成功了。
——比尔●盖茨
参考话术
一、主题介绍
XX女士/先生，您好！这份是我们公司今年全力推出的锦绣人生聘才计划， 正所谓一年之计在于春，我们公司这时候做这个聘才计划，主要目的也是为了 给您多一个重要的选择参考。
我们有多元化的发展来成就每个人的梦想，可以成为专业的金融客户经理， 可以成为传道授业的导师，根据每个人的特长，打造不同的事业人生。而且依托 综合金融优势，我们可根据我们提供的服务，获得多种渠道来源的收入，收入覆 盖面更广，收入更高。
参考话术
三、完善的福利保障
在平安我们每个同仁都有清晰的职涯规划，进公司以后，从试用到正式，到 主任、高级主任、资深主任、部门经理、总监，晋升机制透明公正，绝对不会论 资排辈。职级越高收入越高，收入不封顶。我们还有长期服务奖，只要在公司做 到足够年限，晚年养老根本不用愁。
国家政策制度下的 行业需求
客户对于金融产品 的销售需求
保险营销员
平安集团未来发展 战略需求
4
国家政策制度下的行业需求
十八届三中全会《中共中央关于全面深化改革若干重大 问题的决定》中力挺保险业，打开了保险行业的发展空 间，提出加快发展企业商业保险，构建多层次社会保障 体系
国家政策制度下的市场行业需求
培植增员欲望
• 对增员人： • 组织发展美好前景呈现
（《组织发展心路史》、 《增员就是生产力》）
启动被增员人入 职意愿
•对增员对象： •公司行业介绍启发加盟 意愿（《伟大的事业》） •对不同人群提供个性化 资讯激发入职意愿
增员人系列：直 观展示增员利益
•《增员与财富》（动 态展示基本法利益）
强化被增员人入 职意愿
增员 “工具箱”
增员对象信息建 立及管理
•新建人员信息 （多渠道信息集合） •人员信息管理
进展状况
•增加约访接触记录模块
•增员活动进度状态记录对 接及展示
•增加纳入活动量管理环节
优化规范增员流程
• 约谈接触 • 增员筛选(E-PASS) • 部经理面谈记录 • 代理人模拟考试 • 职代岗培训支持 • 增员人力追踪报表
•寿险代理人从单一产品销 售员向提供多产品服务的 个人客户经理转型,提供客 户一站式服务
分层级的综合金融培训课程
综合金融客户经理俱乐部运作
扩大业务覆盖范围
•丰富综合金融产品线， 并尝试综合金融产品组 合及优惠包
丰富综合金融产品线，为客户提供 全方位一站式综合金融服务
根据综合金融各系列产品特性，推 出组合型产品及优惠包，满足客户 多元化需求
口袋E行销
科技创新 应用
E学习
天下通
壹钱包
E增员平台
13
“口袋E行销”：是E行销平台在智能手机端功能延展， 帮助业务伙伴实现客户管理、投保管理等六大模块（2/6）
随缘收集
拜访管理
保全
续收
进度查询
回销处理
考核
需求分析
投保管理
佣金
业绩
客户管理
业绩追踪
길벗
活动量
출판분야
快捷服务
资讯分享
理赔
人员管理
新人入司全过程跟进
根据各发展阶段的机构实施差 异化策略：主要分为平衡发展 型和人力驱动型机构
内涵式发展
稳增员：资源投入；推动晋升 工程；落实增员平台的安装
促留存：搭建新人养成体系， 持续优化新人生产线
抓基础：加强综合管理评价体系 的推动
9
人均收入翻番——未来我们将通过加大政策投入，优化产 品结构、强化主顾开拓支持、科技创新应用及推动综合金 融发展等销售方面支持推动人均收入的提升，帮助业务伙 伴提升整体收入水平
参考话术
二、综合金融优势阐述
在中国金融企业中，平安是国内唯一一家有全金融牌照的综合性金融集团。 我们不仅受理个人业务，还有其他诸如财产保险、养老险保险，银行、证券、信 托和基金公司等等。
平安的保险代理人与其他公司代理人最大的不同就是依托公司强大的综合金 融集团平台，从事的不仅仅是单一的保险业务，而是提供多种服务的综合金融客 户经理的事业！我们可以为客户提供健康保障、子女教育、养老、投资、银行储 蓄、贷款、信用卡、车险、信托等综合金融服务，满足客户不同人生阶段的不同 需求。
淘宝改变生活
三星腾飞
阿里巴巴旗下淘宝2013年“双 11”单日营业额超350亿，余 额宝理财产品不到半年超越 1000亿元，彻底改变生活方式。
微信大爆发
“微信占领TOT市场绝大部分 份额。不到一年用户超3亿，且 不断深入支付领域、接入商户 服务，客户粘性不断增大。
3
二、未来互联网时代下的金融行业，保险营销员仍然发 挥着不可替代的作用
2013年7月1日保监局新发文“报考保险代理资格证学历要求提升至大专”已在 其他省份生效执行。宁夏最终也会按照要求实行这一政策，这是我们进入这个行 业的最后机会，一旦错过，您以后再想要入行就只能去考取大专以上的学历了。
参考话术
五、代理人资格证重要性阐述
现在各行各业的进入门槛也越来越高，教师行业有教师证，法律行业有律师 证，财会行业有会计证等。金融业是现代社会最具竞争力和发展潜力的职业，金 融工作者收入排名各行业之首。金融业里最热门的就是理财规划师，而保险恰恰 是理财规划中不可缺少的重要组成部分，要想成为一名理财规划师，必需要懂得 保险，而要进懂得保险，保险代理人资格证就是最好的证明。
•个险E化平台完善 •综合金融E化平台完善
➢ 综合金融领先
•强化客户经理俱乐部的运作 •扩大业务覆盖范围，丰富综合 金融产品线
10
销售支持——优化产品结构 通过不断丰富产品结构满足不同层级的客户需求，提高产 品的市场竞争力；推动保障型产品，提升产品佣金率水平， 帮助业务伙伴提升收入
•丰富产品结构 ✓满足不同层级的客户需 求 ✓产品覆盖身故、重疾、 以外、教育、医疗、储 蓄、养老等各方面，提 升产品竞争力 ✓加强保障型产品推动
平安介绍
我们平安集团成立至今已经有26年了。一路走来，我们凭借专业的管理、 国际化的经营模式，发展稳迅速，到目前拥有了近千亿的资产，名列《财富》 杂志“全球领先企业500强”第181位，同时蝉联中国内地非国有企业第一。 我们宁夏平安成立与1993年，至今一直秉承“专业创造价值”的核心理念，经 过21年的快速发展，现下辖10个营业区，70余个营业部，网点遍布宁夏大地。 2013年宁夏平安人寿实现个险总保费突破10亿元，代理人队伍超过4000人， 无论是业务规模还是团队规模都稳居市场第一。
③ 可消费越多积 分越多的钱包
④ 可帮助理财 管理投资的钱包
⑤ 可以是你医食住
行玩的好助手
聊天+视频通话功 能（借助天下通 后台）
信用支付（平安 银行/平安保险/ 陆金所等）
万里通积分
大华基金合作的 壹财富，及陆金 所等
商户消费、结合 万里通积分等
18
销售支持——综合金融领先 公司将充分发挥集团综合金融平台优势，向客户销售/推 荐综合金融产品，满足客户多元化需求，提供一站式多 个产品服务，帮助业务伙伴提升整体业务技能
沉沦
日本著名品牌SONY 、松下纷纷未抓住 互联网时代机遇而 败下阵来，市场份 额锐减
2
以互联网为代表的现代科技，给人们的工作、生活、整 个社会的文化、经济、各行各业带来了巨大的变革，已 成为不可逆转的趋势。平安必须趁势而上，把握科技带 来的发展契机
三星13年二季度全球手机市场占 有率达到30%，单季度手机出货 量超2亿部，超过2-4位产商之和。
政策支持
➢基本法版本升级 ➢加大营销政策投入，特别 是对高绩效人群的支持 ➢加大对新人的投入，提高 训练津贴 ➢加大对高绩效队伍人群投 入，重点推动钻石俱乐部经 营和分层级的绩优组织体系 运作
销售支持
➢ 优化产品结构
•丰富产品结构 •提升产品佣金率
➢ 深化客户经营
•主顾开拓活动 •客户经营开发
➢ 科技创新应用
•构建多层次的社会保障体系，实质性推动商业保险的发展 •随着社会保障体系的重构和税延型养老实行，商业养老保险保费增长同时拉动 寿
险保费增长
•客在户宏，观做环好境市引场导及下客，户市需场求空的间综潜合力理巨财大规，划需要业务队伍抓住机遇，提升5销售技能，专 业 服务
客户对于金融产品的销售需求
保险营销的本质是与客户的面对面交流与沟通，未来金 融、保险产品将会复杂化、个性化，客户需要更加专业 的、量身定制的服务
平安集团未来发展战略需求
传统金融是金融企业的根基，发展和研究科技，是更好的 为传统金融服务；集团综合金融发展美好愿景的实现依赖 于全体保险营销员向综合金融客户经理的转型
三、紧跟科技革新的步伐，公司未来将秉承“队伍为基、 价值经营、引领市场”的发展策略，帮助我们的业务伙 伴插上科技的翅膀，助力腾飞
整体 计划
第二阶段：“课程自 学”“远程教学”
(2014年8月)
2 “课程自学”、“远程教 学”模块上线，实现队伍 自我学习/测试以及线上 远程教学
上传课 网络传 学员自
课
件
输
学
程
自
学
远
北京
因特网
上海
程
教
学
深圳
17
“壹钱包”——“五大神器” （6/6）
① 可打电话、 聊天的钱包
② 可没钱先消 费再还钱的钱包
参考话术
四、保监会新政策讲解
当今社会竞争激烈，没有好的学历是很难进入到中高端的行业和公司的，我 们只能为更高学历、更好家庭背景的人去打工，什么时候才能实现自己的梦想呢？ 而在平安，早就不按照学历论资排辈，只要您有能力，肯努力，您就可以通过优 秀的业绩表现和管理才能晋升为团队经营者，未来您可以让学历更高的人给您打 工。我们公司就有很多起点不高的伙伴，通过平安的创业平台，实现了月薪过万 的梦想。
人力稳步成长
收入稳步提升
➢内涵式发展 ➢外延式发展
➢政策支持 ➢销售支持
队伍为基、价值经营、引领市场
8
人力规模稳步增长——未来公司将通过分类发展，以机 构和网点大型化为主要驱动力，对不同发展阶段的机构 实施差异化的策略支持，夯实增员和留存平台，推动代 理人队伍稳步增长
外延式发展
✓三级机构大型化 ✓推动网点发展
内勤人员
业务伙伴
客户
群组讨论 考勤处理 工资查询
预置群组，方便沟通 日常宣导，经营管理
天下通 平台
保单服务 产品推荐
15
“E增员”平台：以增员活动为主线，构建E化增员平台， 其包括“人才库”等四大模块，帮助业务伙伴从增员选择 到新人入司提供全程E化支持（4/6）
增员 “人才库”
增员 “指南针”
增员 “资讯通”
• 保单回执、老客户服务、问卷 调查开拓活动
客户经营开发
• 通过最佳客户体验，助力服务 式营销，深度开发寿险客户 • 集团内非寿险客户开发，搭建 客户开发管理平台推动客户迁 徙，让客户拥有平安多个综合 金融产品
12
销售支持——科技创新应用（1/6） 深度应用科技创新，构建全方位支持业务伙伴销售、学习、 管理和服务的E化平台
约谈接触 EPASS测试
面谈 培训与考试 签约入司
团队管理无缝对接
常用规则
投保、理赔 保全、续收
谈资类
理财、健康 少儿、养老
早会素材
特色、游戏 理念、知识
新人业绩追踪
考勤管理
“天下通”平台：基于手机端的“即时通讯平台”，是平 安自己的“微信”平台；能帮助业务伙伴、公司及客户实 现内部交流、信息互通、在线服务等（3/6）
•提升产品佣金率 ✓加强护身福、平安福 等高佣金率产品推动 ✓提升常青树产品佣金 率
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销售支持——经营客户积累 未来公司将持续推动主顾开拓活动，强化服务升级，围 绕客户为中心，提供给客户最佳体验，业务伙伴经营好 自身客户,提升收入及产能
主顾开拓活动
• 推动季度主顾开拓活动，提高 货课质量，加强客户体验
一、科技发展日新月异，科技的力量已经深深影响各行 各业的发展和格局。不能顺应科技发展并让科技为己用 将势必会被时代淘汰
诺基亚的溃败
诺基亚——曾经全 球市场占有率超 50%的手机产业霸 主最终被微软收购
wenku.baidu.com
曾经在傻瓜机时代 的皇者迷失在数码 机时代，2013年底 申请破产保护
柯达破 产风波
日系电器 名牌集体
•《叩响财富之门》） （利益吸引） •《非凡人生》（展示 平安职涯发展）
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“E学习”平台：在13年上线“资讯分享”模块，实现最 佳实践案例共享的基础上，14年将完成平台全面功能建设， 提供业务伙伴“课程自学”和“远程教学”（5/6）
“ 学习”
第一阶段：“资讯分享” (2013年12月)
1
“资讯分享”模块上线， 支持最佳实践案例在系统 内的分享与传播
19
综合金融即将带来
及时把握增员机遇
每一次社会的变革，都会锻造 一批富翁。富翁的诞生是因为当别 人不理解时，你理解了；当别人不 明白时，你明白了；最后，等别人 理解时，你富有了；等别人明白时， 你成功了。
——比尔●盖茨
参考话术
一、主题介绍
XX女士/先生，您好！这份是我们公司今年全力推出的锦绣人生聘才计划， 正所谓一年之计在于春，我们公司这时候做这个聘才计划，主要目的也是为了 给您多一个重要的选择参考。
我们有多元化的发展来成就每个人的梦想，可以成为专业的金融客户经理， 可以成为传道授业的导师，根据每个人的特长，打造不同的事业人生。而且依托 综合金融优势，我们可根据我们提供的服务，获得多种渠道来源的收入，收入覆 盖面更广，收入更高。
参考话术
三、完善的福利保障
在平安我们每个同仁都有清晰的职涯规划，进公司以后，从试用到正式，到 主任、高级主任、资深主任、部门经理、总监，晋升机制透明公正，绝对不会论 资排辈。职级越高收入越高，收入不封顶。我们还有长期服务奖，只要在公司做 到足够年限，晚年养老根本不用愁。
国家政策制度下的 行业需求
客户对于金融产品 的销售需求
保险营销员
平安集团未来发展 战略需求
4
国家政策制度下的行业需求
十八届三中全会《中共中央关于全面深化改革若干重大 问题的决定》中力挺保险业，打开了保险行业的发展空 间，提出加快发展企业商业保险，构建多层次社会保障 体系
国家政策制度下的市场行业需求
培植增员欲望
• 对增员人： • 组织发展美好前景呈现
（《组织发展心路史》、 《增员就是生产力》）
启动被增员人入 职意愿
•对增员对象： •公司行业介绍启发加盟 意愿（《伟大的事业》） •对不同人群提供个性化 资讯激发入职意愿
增员人系列：直 观展示增员利益
•《增员与财富》（动 态展示基本法利益）
强化被增员人入 职意愿
增员 “工具箱”
增员对象信息建 立及管理
•新建人员信息 （多渠道信息集合） •人员信息管理
进展状况
•增加约访接触记录模块
•增员活动进度状态记录对 接及展示
•增加纳入活动量管理环节
优化规范增员流程
• 约谈接触 • 增员筛选(E-PASS) • 部经理面谈记录 • 代理人模拟考试 • 职代岗培训支持 • 增员人力追踪报表
•寿险代理人从单一产品销 售员向提供多产品服务的 个人客户经理转型,提供客 户一站式服务
分层级的综合金融培训课程
综合金融客户经理俱乐部运作
扩大业务覆盖范围
•丰富综合金融产品线， 并尝试综合金融产品组 合及优惠包
丰富综合金融产品线，为客户提供 全方位一站式综合金融服务
根据综合金融各系列产品特性，推 出组合型产品及优惠包，满足客户 多元化需求
口袋E行销
科技创新 应用
E学习
天下通
壹钱包
E增员平台
13
“口袋E行销”：是E行销平台在智能手机端功能延展， 帮助业务伙伴实现客户管理、投保管理等六大模块（2/6）
随缘收集
拜访管理
保全
续收
进度查询
回销处理
考核
需求分析
投保管理
佣金
业绩
客户管理
业绩追踪
길벗
活动量
출판분야
快捷服务
资讯分享
理赔
人员管理
新人入司全过程跟进
根据各发展阶段的机构实施差 异化策略：主要分为平衡发展 型和人力驱动型机构
内涵式发展
稳增员：资源投入；推动晋升 工程；落实增员平台的安装
促留存：搭建新人养成体系， 持续优化新人生产线
抓基础：加强综合管理评价体系 的推动
9
人均收入翻番——未来我们将通过加大政策投入，优化产 品结构、强化主顾开拓支持、科技创新应用及推动综合金 融发展等销售方面支持推动人均收入的提升，帮助业务伙 伴提升整体收入水平
参考话术
二、综合金融优势阐述
在中国金融企业中，平安是国内唯一一家有全金融牌照的综合性金融集团。 我们不仅受理个人业务，还有其他诸如财产保险、养老险保险，银行、证券、信 托和基金公司等等。
平安的保险代理人与其他公司代理人最大的不同就是依托公司强大的综合金 融集团平台，从事的不仅仅是单一的保险业务，而是提供多种服务的综合金融客 户经理的事业！我们可以为客户提供健康保障、子女教育、养老、投资、银行储 蓄、贷款、信用卡、车险、信托等综合金融服务，满足客户不同人生阶段的不同 需求。
淘宝改变生活
三星腾飞
阿里巴巴旗下淘宝2013年“双 11”单日营业额超350亿，余 额宝理财产品不到半年超越 1000亿元，彻底改变生活方式。
微信大爆发
“微信占领TOT市场绝大部分 份额。不到一年用户超3亿，且 不断深入支付领域、接入商户 服务，客户粘性不断增大。
3
二、未来互联网时代下的金融行业，保险营销员仍然发 挥着不可替代的作用
2013年7月1日保监局新发文“报考保险代理资格证学历要求提升至大专”已在 其他省份生效执行。宁夏最终也会按照要求实行这一政策，这是我们进入这个行 业的最后机会，一旦错过，您以后再想要入行就只能去考取大专以上的学历了。
参考话术
五、代理人资格证重要性阐述
现在各行各业的进入门槛也越来越高，教师行业有教师证，法律行业有律师 证，财会行业有会计证等。金融业是现代社会最具竞争力和发展潜力的职业，金 融工作者收入排名各行业之首。金融业里最热门的就是理财规划师，而保险恰恰 是理财规划中不可缺少的重要组成部分，要想成为一名理财规划师，必需要懂得 保险，而要进懂得保险，保险代理人资格证就是最好的证明。
•个险E化平台完善 •综合金融E化平台完善
➢ 综合金融领先
•强化客户经理俱乐部的运作 •扩大业务覆盖范围，丰富综合 金融产品线
10
销售支持——优化产品结构 通过不断丰富产品结构满足不同层级的客户需求，提高产 品的市场竞争力；推动保障型产品，提升产品佣金率水平， 帮助业务伙伴提升收入
•丰富产品结构 ✓满足不同层级的客户需 求 ✓产品覆盖身故、重疾、 以外、教育、医疗、储 蓄、养老等各方面，提 升产品竞争力 ✓加强保障型产品推动
平安介绍
我们平安集团成立至今已经有26年了。一路走来，我们凭借专业的管理、 国际化的经营模式，发展稳迅速，到目前拥有了近千亿的资产，名列《财富》 杂志“全球领先企业500强”第181位，同时蝉联中国内地非国有企业第一。 我们宁夏平安成立与1993年，至今一直秉承“专业创造价值”的核心理念，经 过21年的快速发展，现下辖10个营业区，70余个营业部，网点遍布宁夏大地。 2013年宁夏平安人寿实现个险总保费突破10亿元，代理人队伍超过4000人， 无论是业务规模还是团队规模都稳居市场第一。
③ 可消费越多积 分越多的钱包
④ 可帮助理财 管理投资的钱包
⑤ 可以是你医食住
行玩的好助手
聊天+视频通话功 能（借助天下通 后台）
信用支付（平安 银行/平安保险/ 陆金所等）
万里通积分
大华基金合作的 壹财富，及陆金 所等
商户消费、结合 万里通积分等
18
销售支持——综合金融领先 公司将充分发挥集团综合金融平台优势，向客户销售/推 荐综合金融产品，满足客户多元化需求，提供一站式多 个产品服务，帮助业务伙伴提升整体业务技能
沉沦
日本著名品牌SONY 、松下纷纷未抓住 互联网时代机遇而 败下阵来，市场份 额锐减
2
以互联网为代表的现代科技，给人们的工作、生活、整 个社会的文化、经济、各行各业带来了巨大的变革，已 成为不可逆转的趋势。平安必须趁势而上，把握科技带 来的发展契机
三星13年二季度全球手机市场占 有率达到30%，单季度手机出货 量超2亿部，超过2-4位产商之和。
政策支持
➢基本法版本升级 ➢加大营销政策投入，特别 是对高绩效人群的支持 ➢加大对新人的投入，提高 训练津贴 ➢加大对高绩效队伍人群投 入，重点推动钻石俱乐部经 营和分层级的绩优组织体系 运作
销售支持
➢ 优化产品结构
•丰富产品结构 •提升产品佣金率
➢ 深化客户经营
•主顾开拓活动 •客户经营开发
➢ 科技创新应用
•构建多层次的社会保障体系，实质性推动商业保险的发展 •随着社会保障体系的重构和税延型养老实行，商业养老保险保费增长同时拉动 寿
险保费增长
•客在户宏，观做环好境市引场导及下客，户市需场求空的间综潜合力理巨财大规，划需要业务队伍抓住机遇，提升5销售技能，专 业 服务
客户对于金融产品的销售需求
保险营销的本质是与客户的面对面交流与沟通，未来金 融、保险产品将会复杂化、个性化，客户需要更加专业 的、量身定制的服务
平安集团未来发展战略需求
传统金融是金融企业的根基，发展和研究科技，是更好的 为传统金融服务；集团综合金融发展美好愿景的实现依赖 于全体保险营销员向综合金融客户经理的转型
三、紧跟科技革新的步伐，公司未来将秉承“队伍为基、 价值经营、引领市场”的发展策略，帮助我们的业务伙 伴插上科技的翅膀，助力腾飞
整体 计划
第二阶段：“课程自 学”“远程教学”
(2014年8月)
2 “课程自学”、“远程教 学”模块上线，实现队伍 自我学习/测试以及线上 远程教学
上传课 网络传 学员自
课
件
输
学
程
自
学
远
北京
因特网
上海
程
教
学
深圳
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“壹钱包”——“五大神器” （6/6）
① 可打电话、 聊天的钱包
② 可没钱先消 费再还钱的钱包