递送保单意义准备流程

寿险顾问将保户在投保书上签名盖章视 为自己推销成功，即犯了大忌。
递送保单的意义
让客户认同保单符合他的需求 建立信任感 索取转介绍 为重复销售做好准备
递送保单的准备
检查保单以免有误 有关资料登记造册，分类记录 准备好保单、封套及个人名片 打电话预约 准备话术 准备小礼品
保单的检查
保单载明的事项内容是否清楚。它包括投保人、被保 险人、受益人的姓名、保额及所交保费、附加险内容、 缴费期、投保生效日、条款与保单是否有骑缝章等； 保单打印结构是否与原设计相同，是否需要特别说明。 如现金价值、交费、保额等，另外请把客户应得利益 用荧光笔标出； 将保单条款中的某些重点部分，如免责部分等用荧光 笔画出，便于向客户讲解； 将保单复印或记录整理，建立客户档案。
再道声谢谢
①最后再一次感谢客户对你的信任、信赖及对你工 作的支持和帮助，因为得到信任是人生中一大快事。要 永远记住，忠诚的客户就是我们的宝贵财富
②提供各式小服务（如送上准备好的小礼品等）。
递送保单的误区
让别人代送保单 只送保单，没有相关资料 没有要求推介客户 没有再次向客户说明和强化保障利益
递交保单，看似简单、容易，但里面蕴含无 限生机。必须认真对待，因为开发一个新客户 的成本是保留一位老客户的5倍
递送保单流程
再道声谢谢
恭喜客户
一同检查保单
请求推荐准 客户
收集资料
递送保单 流程
确认保单 符合需求
取得认同及 肯定
投保人签收
Fra Baidu bibliotek
解释重要保 单条款
递送保单流程
一同检查保单
告诉客户保单及相关资料：如名片、交费提示卡、建议 书、保单正本、条款并确认保单正本内容。
确认保单符合需求 解释重要保单条款
把保单利益与客户利益需要联系起来，把条款中某些 重要的地方（如免责），读给客户听或作出标记展示 给客户。
4.4-12
投保人签收
问客户，是否还有不清楚的地方或其它问题。如没有疑 问，请客户将保单及相关资料收好，并请在回执单上签 字
取得认同及肯定
许下服务承诺，表明你愿意为他提供服务，同他分享 最新信息，提示他若有任何方面问题都要直接与你联 系，你将竭诚为他提供服务
收集资料
寿险顾问没有了销售压力，当作去朋友家串门，容 易进一步收集之前无法收集的资料
对保客而言，因寿险顾问的拜访目的不同，保客的 警戒心很弱，容易透露个人资料
请求推荐准客户
注意事项
提问后立即把准备好的笔和本子及时递到客户的手中 递笔的时候，要面带微笑，保持沉默 客户若提到一些转介绍人的资料，最好马上将其记录 下来。比如：性别、职业、性格、爱好等，资料越详 细越好 如碰到客户拒绝，进行过拒绝处理后，再次提出要求
不要有意无意轻视递交保单过程中的每一个 环节、动作，它们都是您这张保单继续的关键 所在
总结
两点论
递交保单是售后服务的“新起点” 新一轮业务拓展的“增长点”
三心二意
–细心 –用心 –爱心 –诚意 –谢意
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递送保单
1
学习目标
了解保单递送的意义与规范流程 通过示范与演练让学员学习如何保单递送
递送保单是……
递交保单是售后服务的开始，是专业 行销的最后一环，是寿险行销新的增长点
递送保单的目的：讲解说 明保单条款，再次确定需求， 获取准客户名单
递送保单很重要，因为……
据美国寿险行销调研协会（LIMRA）调查， 在一年内失效的契约中，有82%的客户表 示：个人未受重视，寿险顾问未提供完 善服务；其中有半数以上的人在成交后 就想立刻解约。