个险渠道双录工作培训课程(ppt 66张)

增加了客户资源。
提高工作效率、经营效
减少投诉、案件发
保单退保量减少。
保护了消费者的
提高了公司信誉及
双录工作实施计划
准备阶段（2106年6月5日—6月30日）
（ 1 ）首先要分三个层面做好宣导，管理人 员、销售人员、客户。 （ 2 ）组建功能组，完成功能组成员双录话 术的培训、通关。
试运行阶段。（2
一、记录要求
第六条 拒绝记录处理。如客户拒绝接受销售 记录，应进行拒绝记录声明。各公司应指派内勤 销售人员共同见证投保人拒绝记录声明的过程， 过程进行完整记录，拒绝记录声明书上的全部内 保人本人诵读，且由投保人、销售人员及内勤人 同在拒绝记录声明书上签字，各公司可根据自身 拒绝声明内容。
一、记录要求
三、市公司复审： 1、市公司客服中心 随机复审，不符 渠道重新录制， 2、对复审问题件的 审人员进行通报
四、省公司抽查： 1、省公司客服中心 行抽审，不符合规定 影响保单承保结果。 2、对抽查发现问题 初审人员、市公司复
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附件7：
省、地市人身保险产品销售过程全程记录复查抽检记
所属业务时间： 序号 投保单号 年 月 日至 投保时 间 年 月 产品名称 日 保费 缴费年期 销售人员 工号 保险单号
01 03
所有销售人员销售 险具有年金或生存 合均需进行信息采
试点阶段（2016年7月1日—7月31日）
（ 1 ）试点期间对功能组人员承保的保单实施录 音、录像信息采集。 （ 2 ）试点期间功能组之外的人员继续演练话术， 确保全员顺利通关。
全面开展阶段（
02 04
2016年10月1开 限在一年以上的分 产品组合均要进行
检查人姓 检 名
填报时间：
填报人：
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人身保险产品销售过程全程记录试点产
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 产品名称 国寿福禄鑫尊两全保险（分红型） 国寿福满一生两全保险（分红型） 国寿福禄金尊两全保险（分红型） 国寿福禄尊享两全保险（分红型） 国寿金彩明天两全保险（A款）（分红型） 国寿金彩明天两全保险（B款）（分红型） 国寿鸿鑫两全保险（分红型） 国寿千禧理财两全保险（分红型） 国寿99鸿福两全保险 产品代码 序号 475 454 455 443 411 412 S77 S50 S49 10 11 12 13 产品名称
国寿瑞鑫两全保险（ 国寿瑞鑫两全保险（分红型 国寿瑞鑫两全保险（分红型 国寿福禄双喜两全保险
14 国寿金如意年金保险（ 15 国寿福寿年年两全保险 16 国寿鑫福年年年金 17 国寿鑫福年年养老年 18 国寿鑫账户两全保险（万能
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一、记录要求 二、记录标准要素 三、声明书
一、记录要求
第一条 销售过程全程记录，是指保险销售从 下简称“销售人员”）在销售人身保险个人产品 售过程进行完整、真实的记录。
第二条 销售人员开始记录时应首先明确说明 自己及客户的身份。
一、记录要求
第三条 说明记录的意义。销售人员应向客户 录工作旨在防范销售误导，保护消费者利益，起 投保人、销售人员及公司三方的权益的作用，争 的情况下进行录制。 第四条 记录要点。销售过程中应将销售人员 的产品核心要素部分进行记录，主要记录以下四 产品保险责任；产品免除责任；如实告知内容； 程。
黑龙江省分公司个险渠道为防范销售风险，现将销售前端的签
有声录像采集信息，作为投保的必备资料之一，旨在进一步规范保 益，提升公司管理水平。
售行为，防范销售误导，创造公平、公正的保险市场环境，维护客
双录成效：
中国人寿大连分公司、 苏州分公司等多家公司 已于2015年开展销售全 过程录音、录像。
提升业务员的销售技能 提高了承保质量。
一、记录要求
第五条 记录方式。销售过程全程记录采取录 采集； 销售过程记录应符合下列要求： （一）销售过程中销售人员与投保人交流应 销售人员每完成一项标准要素讲解，应向客户确 了解，在客户明确表示清楚了解后再进行下一项 （二）销售人员完成全部要素讲解并确认客 后，由投保人本人进行投保声明书确认。投保声 部内容应由投保人本人诵读。
一、记录要求
第八条 记录资料应实现安全隔离存储、管理 确保销售人员及利益相关人员仅可申请调阅，不 改和涂抹。 第九条 各公司应对销售过程全程记录资料内 不得对外泄露相关内容，不得复制，不得将资料 第十条 各公司应建立健全销售全程记录工作 规范操作流程，明确责任分工，切实贯彻落实本 求。
双录规则
双录内容： 1、双方自我介绍。 2、产品保险责任。 3、产品免除责任。 4、如实告知内容。 5、投保人签字。
双录标准： 1、记录资料要保证质量，音质、音像清晰。 2、内容完整连贯，关键信息完备，不得对投保过程录音录像资料进行
采集要求： 1、销售人员每完成一项标准要素讲解，在客户明确表示清楚了解后再 2、由投保人本人进行投保声明书确认、诵读，最后由投保人在投保单 3、采集地点可以是公司或客户家里。
人人都增员 共建好家园
个险渠道 “双录”工作培训课程
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一、实行双录工作背景—违规行为分析
投诉中涉及营销员违规种
服务类 17%
代签名类 33%
误导类 50%
实行双录工作背景
销售误导案件频现，已成为重点关注对象。
实行双录工作背景—同业引领
三免：免填单、免等待、
两录：现场录音、现场录
： 1、销售人员每完成一项标准要素讲解， 在客户明确表示清楚了解后再进行下一 项讲解； 2、由投保人本人进行投保声明书确认、 诵读，最后由投保人在投保单上签字； 3、采集地点可以是公司或客户家里。
二、支公司初审：
1、支公司双录联系人进行100%审核，审核 有错漏者，返回业务员重新录制； 2、审核无错漏后，加盖已审核通过印鉴； 3、业务管理中心契约岗凭上传的《电子投保 确认单》影像资料，打印保险合同。
第七条 记录材料审核。各公司应对销售人员 材料进行审核。 （一）需人工核保的新单保单，各公司应在 售过程全程记录资料并核实情况符合要求后，予 没有销售过程全程记录资料，或者资料不符合本 不得承保。 （二）系统自动核保的新单保单，各公司应 期内完成审核。审核覆盖率应为100%。
一、记录要求
审核发现没有销售过程全程记录资料，或者 细则要求的，要求销售人员重新提供，公司应对 新提供的资料再次进行核查，符合要求予以核保 求应书面通知客户办理犹豫期退保。 每张保单最多可提供三次销售过程全程记录 不符合要求，该保单保险公司不应承保。