基金定投课件 PPT

• 如：上投摩根、诺安基金的最低申购 金额为300，嘉实的最低申购金额就一 般为200。
• 投资者需要在每月扣款日前在账户内按约 定存足资金。如果当月扣款不成功（即账 户余额不足），则该月就不再补扣，当月 就不再为投资者办理当月的定额申购，但 下期的定额申购将仍然继续。
PS：如果某只基金连续三次扣款交易失败，或连 续两个月账户余额不足，那么该基金的定期定额 申购便自动取消。
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• 定期定额的扣款日只能选择每月的5日 ~20日。
• 一只基金一个月可以选择多次扣款日 期，但同一日同一天只能扣款一次。
收取身份证复印件
基金定投的客户 签订基金开户协议 （收取5元手续费）
领取卡片及动态口令卡
耗时快就两周， 慢则一个月
统一送达中 行长堤支行 （暂定逢双周周五）
办理成功
时间：11月2号：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。
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• 爱因斯坦曾将“时间复利价值”称之为 世界第八大奇迹，基金定投即具有复利价
值的作用。只要您坚持长期投资，就可助
您实现成家立业、子女教育、退休养老等 长期理财目标。
人生不同生命阶段的收入与经济压力
单身
家庭
退休
收
结婚
置产
入
经 毕业
济百度文库
压
子女
力
诞生
年龄 20
30
40
退休
经济压力 可支配所得
50
投资收益率的暗示或保证。)
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• 如果投资者当月或当期资金不充裕， 可以在当期不存钱进账户，那当期就 不会扣款，过后也不会补扣，但到下 期该基金公司仍然会继续扣款。这样 就可以使投资者灵活运用资金，决不 影响资金的正常分配。
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• 投资者在办理定投业务时，可以自行 制定每期扣款金额，且不受每日单笔 基金最低申购金额限制，但每期的约 定扣款金额不能低于该公司规定的最 低申购金额。
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基金定投
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资金是分期定量地投入，投资的 成本有高有低，如那么当市场呈上涨 走势时，基金的净值较高，此时买到 的基金单位就比较少；而当市场呈下 跌走势时，基金的净值比较低，买到 的基金单位数则比较多。长期平均下 来成本还是比较低的，所以最大限度 地分散了投资风险，达到稳健收益。
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案例：
若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，1 年下来共投资6次总金额为600元，每次投资时基金的申 购价格分别为1元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和 1.1元，则您每次可购得的份额数分别为100份、105.3份、
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它只需投资者去基金代销机构办理 一次性的手续，此后每期的扣款申购均 自动扣款。基金定投使投资门槛大大降 低。一般来说，单笔申购基金的金额下 限为1000元，而基金定投最低申购起点 降至100―500元。这样即使您资金不太 充裕，也照样能够享受到基金公司专业 的理财服务。
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基金定投特别适合刚工作不久没有 太多积蓄的年轻人，每月将您的零用 钱、奖金、补贴等收入中生活必要支 出外的闲置资金保留下来，存入中国 银行借记卡，办理中国银行基金定投， 即可享受到便捷的专业理财服务。
111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累计份额数为 611.2份，则平均成本为600÷６11.2＝0.982元，而投资 报酬率则为(1.1×６11.2-600)÷６00×１00%＝12.05%， 比起一开始即以1元的申购价格投资600元的投资报酬率
10%为佳。 (注：基金投资有风险，过往范例仅供参考，不作为基金
地点：虎口楼梯下方空地
1.黄日明、黄坤颖、黎政毅同学负责摆摊工具 的搬运工作，例如：桌、凳、帐篷。 2.全体成员（除2名留守摊位的同学）负责参 与派发传单工作。 3.汤慧滢、刘颖欣留守本摊位，负责登记服务 工作。 4.组长王泳坚与汤文裕还需要负责跟进客户的 后期工作
预期营销当日现场营销业绩欠佳，当日 的营销的宣传效果是之后阶段是否取得 佳绩的关键. 预计现场营销可完成3笔左右的业务， 之后几日陆续接到客户订单笔5笔上下。 预计总销售量在8笔左右。
人员分工：
王泳坚 汤文裕 （资料搜集、ppt汇总、宣传单张设计、演讲）
刘颖欣 （资料搜集、ppt汇总）
潘叔妹 汤慧滢 王敏 卢雪珍 （资料搜集）
黄日明 黄坤颖 黎政毅 羊玉香 （宣传单张设计）
基金定投
33年后
所 以
基金定投
• 什么叫基金定投 • 基金定投有什么好处 • 基金定投的交易规则 • 交易提示 • 怎样进行基金定投
所谓基金“定额定投”指的是投资者在 每月固定的时间（如每月10日）以固 定的金额（如1000元）投资到指定的 开放式基金中，类似于银行的零存整 取方式。
由于基金“定额定投”起点低、方式简 单，所以它也被称为“小额投资计划” 或“懒人理财”。