民营企业常用风险防范手册

民营企业常用风险防范手册

一、企业法律风险和预防的几个公式。

法律风险=商业风险=经营风险

一个分公司的风险=总公司的风险

良好的法律事务制度可以减少风险、增加机会

公司根据风险环境的变化重新风险评估，并调整管理战略。

风险的成因：

法律风险的后果：

举例

风险的利益主体

二、影响法律风险的因素。

──企业自身因素

──行业风险因素（高风险到低风险）

1、医药和生物技术

2、银行等金融业

3、信息技术和电子

4、自然资源/能源/公用事业

5、电信

6、工程和建设

7、重工业

8、轻工业

──商业、投资活动地区风险因素

──法律组织形式的风险因素

三、如何建立健全民营企业法律风险防范机制?

首先，民营企业进行风险管理应该制定法律风险管理战略。这个战略包括：一、评估公司法律风险环境；二、法律风险的防范措施必须在全集团公司内统一适用并执行。三、法律风险环境随时都在发生变化，法律风险管理战略应当进行必要的调整。战略既要包括预防性措施，也包括突发事件管理预案。

其次，必须强化风险意识。民营企业家必须要认识到，在强大的国家公权力前，民营企业家是脆弱的，法律风险一旦发生，会给企业带来严重的后果，但事前是可防可控的。

第三，建立健全法律风险防范机制，要与加快建立现代企业制度、完善法人治理结构有机结合起来，使法律风险防范成为企业内部控制体系的重要组成部分。领导人意识到风险存在并管理该风险，是迈向法律预防性实践关键的一步。

第四，必须突出合同管理、知识产权管理和授权管理。加强合同管理是防范企业法律风险的基础性工作，要建立以事前防范、事中控制为主，事后补救为辅的合同管理制度。对于知识产权管理，不少企业尚未建立知识产权法律风险防范机制，科研开发与知识产权管理、技术创新与依法保护明显脱节，要抓紧建立健全知识产权纠纷处理机制。另外，在投融资决策、对外收购股权，特别是涉及期货等高风险业务领域，要严格授权程序。

四、走出企业法律事务管理系统的三大误区！

“我公司的所有合同文件，都必须获得公司法律顾问和财务总监的同意之后方能签署，若有一方反对，合同就无法签订。”经济学中著名的“木桶理论”认为，决定木桶能盛多少水不在于最长的一块木板，而在于最短的那一块。对企业法律事务工作的重要性认识不足，将成为我国企

业“最短的桶板之一”。常见误区有：一、“花瓶论”——认为企业法律事务工作犹如“花瓶”一样，是一种摆设，企业法律事务工作可有可无。“别的公司有法律事务机构，我也设立一个摆摆样子。”二、“降低效率论”——认为企业法律事务工作不仅不能为公司创造价值，反而使公司管理环节与流程变得复杂、繁琐，增加了公司管理费用，降低了公司运作效率，进而认为法律事务工作应当完全取消。三、“唯诉讼论”——此种观点认为，企业法律事务无外乎“打几个官司”而已，只要能够保证官司打赢即可，至于如何吸取本企业的诉讼教训，如何借鉴其他企业官司的经验，充分运用法律规定，化解乃至避免官司的出现，并未在考虑之列。

五、企业内部法律机构设置方案的类型及优点/缺点？

一、100%依靠内部非法律专业人员，且不聘用外部律师。即使员工数量在50人以下，也不适合。法律风险巨大，企业可能会被随时出现的法律方面的“小”问题拖垮。二、将企业法律事务100%外包给外部律师。不适于任何理性经营的企业。若将所有企业法律事务都一揽子交给外部律师，则费用过高，且法律事务的处理质量并非能够得到有效保证。并非任何法律事务都适于外包给外部律师。随着企业业务的成长，法律事务外包比例应逐步下降。雇佣外部律师处理某些棘手的法律事务（如诉讼、上市等），法律费用开销小，但是，企业面临的法律风险与第1种类别的实质相同，因为企业实际上要先由非法律专业人员分析与评估法律风险之后，才决定是否委托外部律师，这样作出的判断多数情况下是不准确的，有时还可能是错误的。三、企业内部设立兼职或专职法律顾问岗位，由法律专业人员负责。适于员工数量在100人以下的企业。企业法律事务管理系统建设的初级阶段。将日常法律事务留给法律顾问负责，节约了费用，同时，法律顾问可配合与监控外部律师的工作，提高了企业法律事务的处理质量与效率。四、企业内部设立二级部门，作为专职法律事务处理机构。适于员工数量在100～1,000人之间的企业。多数企业的日常法律事务工作都可处理，比如合同审核、公司法律事务、知识产权初步保护措施等。五、准一级法律事务中心。适于员工数量在1,000～5,000人之间的企业。随着企业规模的扩大，法律事务处理体系（包括机构、人员、费用预算、职权等）亦相应地合理扩大；可以在合同流程化与标准管理、知识产权的全面保护、监管规则的遵守、管制政策的研究以及与政府关系的处理等方面有所作为。六、一级法律事务机构（如法律事务部）。适于员工数量在5,000～10,000人之间的企业。以集团内部“法律事务垂直管理”为特征，企业法律事务管理体系得以全面建立。成本较高。七、总法律顾问领导下的法律事务部。适于员工数量在10,000人以上的企业。总法律顾问相

当于企业副总裁级别，同时，一般还兼任法律事务部总监或首席律师之职（目的是减少环节，提高管理效率）；系统化的法律事务管理体系在企业内部建立，法律事务管理完全融入企业管理流程之中。成本最高。

六、开公司要选好合伙人，是长远发展的前提！

与合作伙伴联营或合资办企业，每一个出资人(联营方、股东)出资财产的真实性、合法性事关每一位出资人及未来注册的联营体或公司的利益。以欺骗手段隐瞒财产真实价值，虚报价格，虚假注册，出资股东有行政和刑事责任；其他股东有补交差额的民事责任，而且是一种连带责任；根据虚假注册情节轻重及危害性后果，公司也可能承担行政(罚款)及刑事责任。也就是说，大家走到一起办企业，一位出资人以欺骗手段虚假出资会殃及所有投资人，给刚注册的公司带来法律上的麻烦，如补交差额的出资压力，缺少运营资金的经营困难，这些都损害公司的商业信誉。联营体中联营各方对外承担连带债务责任，某一方出资财产不实，都意味着联营体赔偿能力下降，一方偿债能力下降，当然意味着另一方偿债份额就可能增加，即增加联营他方的偿债风险。集体土地不许擅自转让，集体土地须经国家依法征收后才能进入二级市场买卖，因此不能作为出资财产，商标专利使用权也不可作为出资财产。要警惕投资的真实性。

七、常见的合同欺诈手段？

俏货引诱。利用紧缺畅销商品，诱人签订购销合同，骗取预付款或定金。

鱼食诱饵。先履行几份小额合同，制造履约能力强、信誉好的假相，骗取信任后签订大额合同，骗取大量货物或大额货款，然后销声匿迹。

移花接木。让对方看别人货物，一旦签约骗取对方货款或定金后，便再无踪影。

假冒身份。私刻公章，伪造企业，然后与人签订合同，骗取货款或货物；通过关系或采取挂靠等方式，骗得集体企业、国有企业的营业执照，借此行骗；假冒具有一定知名度、信誉度企业的名称，骗取信任签订合同；骗取单位的空白介绍信、盖有合同章的空白合同，骗签合同。

设置圈套。事先精心设计并诱人签订根本无法履行的加工承揽合同。被骗方落入圈套后，合同不但无法履行，而且事先支付给骗方的定金和原料无法追回。

设托骗卖。即“买方”是“卖方”的“托儿”。

传真诈骗。骗签合同后，骗方利用汇款时间差，先通过银行向供方汇去少量货款，待取得盖有银行公章的汇款单后，用涂改液改为大额汇款，再用传真机发往供方，诱使供方发货，待提货