优化企业开户服务知识

∙1、以下属于企业开立基本存款账户人民银行许可环节内容的是（）。（3.57 分）

✔ A

按照“了解你的客户”原则开展尽职调查；

✔ B

审核企业工商注册登记、法定代表人、地址、股东、经营活动等情况；

✔ C

收到银行报送开户资料后，审核资料完整性、合规性以及基本存款账户唯一性后，发放开户许可证；

✔ D

以上都是。

∙2、为确保企业账户资金安全，启用之日起（）个工作日后，账户可办理付款业务。（3.57 分）

✔ A

1

✔ B

2

✔ C

3

✔ D

4

∙3、A企业在某银行开立的基本存款账户，人民银行于2018年8月15日（星期三）完成核准。

该基本存款账户（）可办理付款业务。（3.57 分）

✔ A

2018年8月15日

✔ B

2018年8月18日

✔ C

2018年8月19日

✔ D

2018年8月21日

∙

4、A企业在某银行开立的基本存款账户，人民银行于2018年8月14日（星期二）完成核准。

该基本存款账户（）可办理付款业务。（3.57 分）

✔ A

2018年8月15日

✔ B

2018年8月18日

✔ C

2018年8月19日

✔ D

2018年8月21日

∙5、小微企业4天开户指在（）完成小微企业开户的银行审核和人民银行许可，时间计算从银行受理客户书面申请起至人民银行核准后银行完成账户启用止。（3.57 分）

✔ A

4个工作日内

✔ B

连续4个工作日内

✔ C

4天内

✔ D

连续4天内

∙6、福建省银政通系统是（）开发建设的。（3.57 分）

✔ A

省联社

✔ B

人民银行总行

✔ C

人民银行福州中心支行

✔ D

福建省银行业协会

∙7、银行通过福建省银政通系统查询的政务数据是（).（3.57 分）

✔ A

企业征信

✔ B

工商登记信息

✔ C

地税信息

✔ D

国税信息

多选题

∙1、企业开立基本存款账户需要携带（）材料。（3.57 分）

A

《营业执照》正本原件

B

企业法定代表人或单位负责人身份证件原件

C

企业公章、法定代表人或单位负责人私章

D

法律法规规定的其他材料

∙

2、企业开立基本存款账户时，法定代表人或单位负责人授权企业工作人员办理的，除提供规定

的开户材料外，还需提供（）。（3.57 分）

A

法定代表人或单位负责人的授权书

B

法定代表人或单位负责人无法亲自办理开户的证明材料

C

被授权人身份证件原件

D

财务人员身份证件原件

∙3、企业可以在银行开立（）账户。（3.57 分）

A

基本存款账户

B

一般存款账户

C

专用存款账户

D

临时存款账户

∙

4、企业开立基本存款账户包括（）环节。（3.57 分）

A

银行受理

B

银行审核

C

人民银行许可

D

人民银行审批

∙5、以下属于企业开立基本存款账户银行审核环节内容的是（）。（3.57 分）

A

按照“了解你的客户”原则开展尽职调查；

B

审核企业工商注册登记、法定代表人、地址、股东、经营活动等情况；

C

收到银行报送开户资料后，审核资料完整性、合规性以及基本存款账户唯一性后，发放开户许可证；

D

以上都是。

∙6、小微企业4天开户“2+2”是指（）。（3.57 分）

A

银行在受理开户申请之日起2个工作日内完成开户审核并报送至人民银行分支机构；

B

银行在完成开户之日起2个工作日内报送至人民银行分支机构；

C

人民银行分支机构在2个工作日内完成银行账户许可；

D

人民银行分支机构在2天内完成银行账户许可。

∙7、企业开户不能像个人开户一样立等可取的原因是（）。（3.57 分）

A

企业开户材料较多，需层层审核。

B

为满足《反洗钱法》等相关法律法规要求，防范电信诈骗、洗钱、恐怖融资、偷逃税款等违法犯罪活动利用银行账户转移资金，银行为企业开立账户，需要根据《反洗钱法》履行客户身份识别义务，不仅要审核企业营业执照、法定代表人身份证件真实性，还应当通过必要程序识别企业的受益所有人。

C

企业开户需要送工商部门审核。

D

为落实《商业银行法》要求，人民银行需要审核开户资料的合规性、完整性以及基本存款账户的唯一性后才能核发开户许可证。

∙

8、企业已经获取了营业执照，开户审核还这么严格的原因是（）。（3.57 分）

A

银行账户是企业生产经营的基本条件，也是资金风险入口，管理有序对维护社会经济秩序和企业合法权益至关重要。

B

当前，利用银行账户转移非法资金成了不法分子从事洗钱、恐怖融资、偷逃税款、电信诈骗等违法犯罪活动的关键手段。

C

为落实银行账户实名制、识别企业受益所有人，以及税收居民身份等相关法律法规要求，开户审核必须严格。

D

防止企业开立过多账户。

∙9、小微企业4天开户指在（）完成小微企业开户的银行审核和人民银行许可，时间计算从（）起至（）银行完成账户启用止。（3.57 分）

A

4个工作日内

B

连续4个工作日内

C