财务公司信贷资产转让调查问卷-财务公司协会

企业集团财务公司
资产登记（交易）平台建设调查问卷
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一、企业集团基础信息
（一）企业集团基本情况
1.企业集团名称：
2.企业集团的母公司注册资本：
3.企业集团所属行业（请选择）：
□ 1.石油石化工业□ 2.冶金工业□ 3.煤炭工业
□ 4.电力工业□ 5.机械工业□ 6.汽车制造业
□7.电子工业□8.化学工业□9.建材工业
□10.军工工业□11.轻工业□12.建筑行业
□13.商贸行业□14.电信业□15.航空运输业
□16.水上运输业□17.科研设计行业
□18.社会服务业□19.投资公司□20.地质勘查业
□21.旅游业□22.仓储业□23.房地产业
□24.农林牧渔业□25.医药工业
□26.交通运输业□27.其他（请明确）
4.企业集团是否整体上市（如是，请说明上市地，公司代码）：
5.企业集团内现有上市公司家
6.财务公司是否属于上市板块：
7.集团内上市及非上市企业2013年末财务数据比较
（单位：万元）
备注：根据2013年末企业相关财务数据汇总填报。

（二）企业集团上下游产业链基本情况及资金往来情况
1.企业集团上游（原料、工程、服务）供应商数量（家数），
其中核心（原料、工程、服务）供应商数量。

2.企业集团上游供应商中的中小微企业数量，占比。

3.2013年企业集团上游供应商交易合同总金额亿元，货款支
付结算笔数。

4.根据2013年企业集团上游供应商的交易合同付款约定和实际付
款习惯，票据支付方式金额占比%，支付货款账期（到货后或发票开出后）一般为天。

5.企业集团是否建立了招投标电子平台？是否建立了供应商电
子服务平台？
6.企业集团下游经销商数量（家数），交易合同总金额亿
元；末端消费企业（消费个人）数量（家数），交易合同总金额亿元。

是否建立了经销商电子商务信息系统？（三）企业集团基本财务状况
备注：1、表中数据，除长期投资按照企业集团母公司口径填写外，其他均按照企业集团合并口径填写。

2、金额单位为万元，取整数。

比率为百分数，保留2位小数。

3、货币资金仅包括现金和银行存款。

（四）企业集团投融资情况
1.总体投融资情况
备注：1、金额单位为万元。

利率为年平均利率（成本），保留2位小数。

2、表中数据为年末数据，按企业集团合并口径。

2.内部融资情况
备注：1、金额单位为万元。

利率为年平均利率，保留2位小数。

2、表中数据为年末数据。

财务公司数据为财务公司母公司口径。

3、内部融资是指集团成员单位之间进行的融资（通过所属财务公司或其他所有金融
机构），以及集团成员单位从所属财务公司或集团内其他金融机构取得的融资。

4、其他所有金融机构是指集团内除财务公司以外的其他金融机构，以及集团外的所
有金融机构。

5、集团内其他金融机构是指集团内除财务公司以外的其他金融机构。

二、财务公司基础信息
（一）财务公司基本财务状况
备注：1、表中数据按照财务公司母公司口径填写。

2、金额单位为万元，取整数。

比率为百分数，保留2位小数。

（二）财务公司目前开展的业务种类
备注：请在匹配的单元格内填“ ”，其余留空即可。

（三）财务公司目前开展的具体业务品种
1.贵公司已开展的存款业务品种包括：
A.活期存款
B.协定存款
C.定期存款
D.通知存款
E.保证金存款
F.其他品种：
2.贵公司已开展的信贷业务品种包括：
A. 固定资产贷款
B. 流动资金贷款
C. 融资租赁
D. 银团贷款
E. 消费信贷
F. 买方信贷
G. 承兑
H. 贴现
I. 保理J. 保函K. 委托贷款L. 贷款承诺
M. 其他品种：
3.贵公司已开展的票据业务品种包括：
A. 承兑
B. 兑付
C. 托收
D. 贴现
E. 其他品种：
4.贵公司代理成员单位对外付款主要使用的结算方式有
A. 汇票
B. 支票
C. 信汇
D. 电汇
E. 信用证
F. 网上支付
G. 其他方式：
5.贵公司有价证券投资的品种有
A. 股票一级市场
B. 股票二级市场
C. 国债
D. 企业债
E. 金融债
F. 基金
G. 期货
H. 黄金
I. 信托产品J. 银行理财产品K. 中期票据
L. 短期融资券
M. 其他品种：
6.贵公司已开展的财务顾问和咨询代理类业务包括
A. 并购顾问
B. 融资顾问
C. 结算清算方案设计
D. 资产管理
E. 债务管理
F. 信息服务
G. 保险代理
H. 其他品种：
7.贵公司年度内是否具有资金周期性波动规律:
若是，请简要描述波动规律：
波峰在月，规模，波谷在月，规模。

原因是：
应对波动的措施：
8.贵公司月度内是否具有资金周期性波动规律:
若是，请简要描述波动规律：
波峰在日，波谷在日，原因是：
应对波动的措施：
三、财务公司资产转让需求调查
1.贵公司贷款占自营资产比重属于以下哪一种情况：
A. 贷款比重较高(超过70%)，资金紧张型
B. 贷款比重适中（50%-70%），贷款需求基本可以自给自足
C. 贷款比重较低（低于50%），资金充裕性
2.贵公司是否需要大量外部融资以满足集团与成员企业的中长期贷款需求，以支持集团主业的持续发展？
A．是，对中长期外部融资需求非常大
B．一般，需要适度的中长期外部融资
C．不需要，公司资金充裕，内部资金足以满足内部贷款，不需要中长期外部融资
D．其他，请补充_______
3.贵公司是否认为当前财务公司缺少较为丰富的中长期外部融资工具？
A．是 B. 否 C. 不关心
4.贵公司目前常用的主动负债方式有哪些？（可多选）
A.拆借、回购
B.卖出回购资产
C.银行借款
D.发行公募债券
E.信托、资产管理计划等私募融资方式
F.其他方式，请补充__________________
5.贵公司能接受的融资总成本大概是多少？
A.5%以内
B. 5-8%
C. 8-10%
D. 10%以上
6.贵公司是否曾经开展过信贷资产转让业务？（若选无，则跳至第13题）
A．经常转让 B. 偶尔转让 C. 无
7.2013年度，贵公司累计转让信贷资产万元，转让信贷资产的平均成本%。

预计未来3年信贷资产转让总需求量为：
A. 0-10亿
B. 10亿-50亿
C. 50亿-100亿
D. 100亿以上
8.贵公司的信贷资产转让通常采用哪种方式：
A.买断式转让
B.回购式转让
C.都有，买断式转让占比约为%
9.贵公司转让的是什么类型的信贷资产？（可多选）
A.个人消费贷款
B.固定资产贷款
C.流动资金贷款
D.其他，请补充_________________
10.贵公司通常因何种原因而进行信贷资产转让?（可多选）
A.提高资本充足率
B.增加流动性
C.获取利差收益
D.降低风险
E.腾出贷款额度
F.其他，请补充
11.贵公司信贷资产转让的主要对手方是（可多选）：
A.银行
B.资产管理公司
C.其他，请补充____________
12.贵公司信贷资产转让定价考虑的主要因素（可多选）：
A.市场利率水平
B.自身流动性
C.信贷资产质量
D.其他，请补充____________
已开展信贷资产转让的财务公司13-15题无需作答。

13.若贵公司是资金紧张型财务公司（即贷款比重较高，外部融资需求较大），是否愿意将自身的信贷资产转让给资金充裕的商业银行或财务公司，以改善公司流动性与资产结构？
A．非常愿意 B. 一般 C. 不愿意 D.其他，请补充_____
14.接上，若您希望转让本公司贷款资产，您更愿意选择哪些交易对手为受让方？（可多选）
A．财务公司 B. 商业银行 C. 资产管理公司
D. 其他，请补充_________
15.接上，如果不愿意转让本公司贷款，主要原因与顾虑是什么（可多选）？
A. 寻找交易对手不方便
B. 缺乏合理、公允的定价环境
C. 担心办理转让的手续繁杂
D. 涉及借款人商业机密
E. 其他，请补充_____________
16.若贵公司是资金充裕型财务公司，自身贷款需求较少，是否愿意受让其他财务公司转让的信贷资产以提高公司的盈利性？
A．非常愿意 B. 一般 C. 不愿意 D.其他，请补充_____
17.接上，若贵公司不愿意受让或投资其他财务公司转让的贷款，主要是原因与顾虑有哪些？（可多选）
A. 认为借款人与贷款资产的存在风险
B. 担心借款人与贷款资产信息披露不完整
C. 认为受让的信贷资产缺少进一步担保的措施
D．不愿意持有过多的信贷资产
E．定价缺少参照系
F. 其他，请补充_____________
18.若贵公司属于贷款需求基本可以自给自足的财务公司，是否愿意参与信贷资产转让业务，作为什么角色参与？
A. 愿意作为信贷资产转出方参与
B. 愿意作为信贷资产受让方或投资人参与
C. 不愿意参与
D. 认为是一种好的融资或投资途径，希望依据公司的发展情况确
定
E．其他，请补充________
19.贵司倾向于转让剩余期限为多久的信贷资产？
A.一年以内
B.一年至三年
C.三年以上
20.贵公司已进行过或拟进行信贷资产转让，是否按照银监发(2012) 102号文与借款人重新签订了贷款协议？
A.是
B.否
21.贵公司目前的标准《贷款合同》条款中，是否有“贷款人可自主
转让信贷资产”的相关约定？
A.是
B.否
22.贵公司已进行过或拟进行信贷资产转让，如何实现“通知”借款人义务？（可多选）
A.没有通知
B.电子邮件或文本邮件通知
C.电话通知
D.公告通知
E.其他方式
23.贵公司已进行过或拟进行的有抵押信贷资产转让，是否在信贷资产转让同时完成抵押变更？
A.是
B.否
C.其他方式
24.贵司是否买入过其他财务公司信贷资产？
A.是
B.否
25.贵公司是否为供应链的企业或消费者大量开展供应链融资，包括
买方信贷、消费信贷等?
A．大量开展 B. 偶尔开展 C. 从未开展
26.贵公司有无计划大力拓展供应链融资业务？
A．继续大力拓展 B. 准备开拓
C. 观望
D. 没有兴趣
27.贵公司是否愿意将本公司的供应链融资资产（例如供应商贷款或消费贷款）作为信贷资产转让的标的物转让给投资人？
A．非常愿意 B. 一般 C. 不愿意 D. 其他，请补充_____
28.贵公司在资金充裕的情况下，是否愿意购买其他财务公司转让的供应链融资资产包，以获取收益？
A．非常愿意 B. 不愿意 C.其他，请补充____
29.贵公司不愿意投资或受让其他财务公司供应链融资转让资产的主要原因是什么? （可多选）
A．对财务公司的外部客户的信用与资产有所顾虑
B. 对相关政策持有顾虑
C. 其他，请补充_______
30.贵公司所在集团是否开展应收账款集中管理与应收票据池管理？
A. 已经开展，但未委托财务公司开展
B. 已经开展，并已委托财务公司开展
C. 尚未开展
31.贵公司是否愿意将成员单位的外部应收账款与应收票据作为资产包对外转让以改善集团整体流动性？
A. 非常愿意
B. 愿意
C. 不愿意
D．认为这是个好的途径，但是自身力量不够专业
D. 其他，请补充_______
32.贵公司是否愿意开展财务公司承兑汇票业务，并在不同集团之间开展财务公司承兑汇票互认合作，以加强财务公司承兑汇票的认知度，促进集团间的业务合作？
A. 非常愿意
B. 愿意
C. 不愿意
D. 其他，请补充____
33.贵公司是否有贷款管理信息系统？
A.有信息系统，具备完善的贷款数据统计、分析功能
B.有信息系统，但是只有简单的记录、统计功能
C.无
34.在信贷资产转让业务方面，贵公司的贷款管理系统可以实现以下哪些功能？（可多选）
A.根据条件，自动筛选符合要求的信贷资产包
B.对出售信贷资产进行标记，单独管理
C.根据设定条件，计算资产包计划现金流
D.根据设定要素，对资产包进行多维度数据统计
35.目前贵司的信息系统是否和1104报表直接对接：
A.是
B.否
36.您认为财务公司开展资产转让面临的主要困难是什么？（可多选）
A.寻找交易对象困难
B.交易程序繁琐
C.转让定价困难
D.转让时重新通知客户及重新签订协议和办理抵押困难
E.融资周期长，错过好的时间窗口
F.其他，请补充____________
四、财务公司资产登记交易平台建设意愿调查
1.若存在一个信贷资产转让平台与机制可以实现便利的对接交易
对手，拥有较为完善的定价机制与担保机制，充分披露信息与风险，以及标准化便捷的操作手续，您是否愿意通过该平台开展信贷资产转让业务？（可多选）
A. 非常愿意使用
B. 愿意，但是兴趣一般
C. 愿意开展信贷资产转让业务，但不愿意使用该平台
D. 不愿意使用这个平台，也对信贷资产转让业务没有兴趣
E. 认为这是非常好的想法与途径，但是对平台建设没有信心
F．其他，请补充_________
2.若搭建财务公司资产登记交易平台，您建议采用以下哪种筹建方式？
A.利用现有国内金融资产交易所平台筹建
B.财务公司筹建
C.其他，请补充_______________
3.贵公司是否有意愿参与发起组建财务公司资产登记交易平台?
A.希望参与
B.不想参加
C.还不一定
4.您认为财务公司资产登记交易平台应当发挥的最主要的职能
与定位有哪些？（可多选）
A. 促进财务公司行业资产负债结构更加合理，进一步推动财务公司支持主业的发展的职能
B. 促进财务公司外部信用评价机制与市场化定价曲线，以此作为内部定价与信用管理的参考
C. 逐步发展为财务公司与所属集团金融资产转让的重要平台
D. 促进不同财务公司所在集团主营业务之间的协同发展，例如通过平台开通票据互认等，增强集团之间的战略合作
E. 服务于监管机构对财务公司资产状况的掌握
F. 丰富财务公司的投资品种
G. 其他，请补充___________
5.与银行间市场的标的资产相比，您认为财务公司资产登记交易平台可能具备哪些独特的优势? （可多选）
A. 财务公司整体信贷资产质量很高，优于银行平均信贷资产质量
B. 财务公司内部贷款与供应链金融的信用评价更加透彻、客观
C. 财务公司依托集团拥有各行业中最主要最优质的供应链，便于延伸开展供应链金融与相关资产转让业务
D. 其他，请补充_______
6.贵公司希望在财务公司资产登记交易平台交易的资产品种包括（可多选）
A.信贷资产转让
B.信贷资产证券化
C.财务公司上下游同业存款
D.存放同业产品
E.信贷资产回购产品
F.票据转让
G.其他，请补充_______________
7.您认为资产交易平台最主要的资产投资人（或受让者）应当包括（可多选）
A. 商业银行
B. 资产管理公司
C. 信托公司
D. 财务公司
E. 其他，请补充_______
8.贵公司认为通过平台转让资产可采取以下哪种定价模式?
A.以评级结果为依据，自主协议定价
B.公开竞价
C.其他
9.您认为是否需要对进入交易平台的交易主体设立准入要求？
A. 是
B. 否
10.如果建立独立的财务公司资产登记交易平台（独立于银行间市场），您认为可能面临哪些困难或风险？（可多选）
A. 商业银行等外部参与者的积极性或认知度较低
B. 来自于央行对交易平台的干预阻力
C. 担心实际转让交易金额较小而引起的平台效率低下
D．其他，请补充________
11.如果将资产登记（交易）平台的资产类型拓展至集团上游供应商对集团核心成员的应收账款资产、集团核心成员对下游经销商和消费者的应收账款资产在线转让（或私下协商后再线上转让）平台，由财务公司或者商业银行在线受理、在线查询债权真实性，资产转让方和受让金融机构联合在线发出债权转让通知，财务公司经授权代表集团核心成员在线答复反馈查询结果、在线代为签收通知书，财务公司收取通道手续费，即将资产登记（交易）平台打造为中国产融网（SCF)，您认为该构想的主要实施难点在哪里？（可多选）
A.财务公司自身信息系统还不具备条件
B.集团业务信息系统还不具备条件
C.集团电子商务系统还不具备条件
D.上游供应商和下游经销商与集团电子商务系统交互不具备
条件
E.对集团信息系统安全构成威胁，集团不同意
F.财务公司从资金管理领域进入集团物资采购业务领域或者
产品营销等新的领域，可能受到监管限制或来自集团的阻力
G.集团不看重产业链交易数据的金融价值开发利用，认为产生
的价值不大，增加了业务系统改造的成本
H.集团不愿意将产业链交易数据的金融价值开发利用交给财
务公司来实现
I.做通集团工作太难，财务公司没有信心推动实施该构想
J.该构想成本收益不匹配
K.方向正确，但需要很多努力
L.其他，请补充
12.根据贵公司的具体情况，您对财务公司资产登记交易平台建设有什么具体需求或建议？。