(金融保险)新华人寿保险股份有限公司财富管理基本法

（金融保险）新华人寿保险股份有限公司财富管理基

本法

新华人寿保险股份有限公司财富管理业务销售人员管理办法

（二〇一〇试行版）

总公司财富管理业务部

目录

前言（注释）

第一章总则

第二章财富管理业务组织架构及岗位职责

第一节组织架构

第二节岗位职责

第三章财富管理业务销售人员人事管理

第一节资格管理

第二节招募条件

第三节招募流程

第四节核心技能

第五节保密管理

第四章财富管理业务销售人员职涯规划

第一节业务销售路径

第二节业务管理路径

第三节荣誉授予路径

第五章财富管理业务销售人员薪资福利

第一节FA薪资构成

第二节FM薪资构成

第三节FD薪资构成

第四节财富管理业务销售人员的福利保障

第六章财富管理业务销售人员考核管理

第一节FA考核管理

第二节FM考核管理

第三节FD考核管理

第七章财富管理业务销售人员合规管理

第一节嘉奖

第二节处罚

附件财富管理业务R-T-T管理机制

前言（注释）一、财富管理业务管理架构名称注释

二、财富管理业务销售人员各职级名称注释关于业务销售路径人员各职级名称注释：

关于业务管理路径人员-营销部经理职级名称注释：

关于业务管理路径人员-营销中心总监职级名称注释：

三、财富管理业务关键指标名称注释

注：SFYP指：于本自然月内及以前承保出单；于下一自然月5日前客户签收，且15日前完成回单；未在犹豫期内撤、退保

第一章总则

第一条为规范财富管理业务作业模式及流程、保证业务品质、指导队伍建设，满足财富管理业务销售人员职涯规划的需要，打造一支“高忠诚度、高素质、高绩效”的可持续发展的作业队伍，全面推进财富管理业务的快速发展，特制定《新华人寿保险股份有限公司财富管理业务销售人员管理办法（二○一○试行版）》（以下简称“本办法”）。

第二条本办法所称“财富管理业务”是指通过中小股份制商业银行网点销售渠道（包括理财专柜、理财中心、私人银行等）为中高端客户提供个性化的定制类产品及服务，开发并满足客户风险管理及理财规划需求的所有寿险业务。

第三条关于财富管理业务渠道银行作业模式的指导性原则

财富管理业务试点的作业模式是指，在中小股份制商业银行网点（包括理财专柜、理财中心、私人银行等），通过“驻点营销”的方式，以财富顾问自主销售为主，向中高端财富客户销售高价值寿险产品。

财富管理业务销售人员，原则上每人只管理1个驻点网点，最多不超过2个驻点网点（一主一辅）。通过作业模式的固化，实现对管理模式、服务模式的逐步固化。

第四条始终不渝地坚持提升销售队伍的素质、品质、技能和收入，打造可持续发展的“三高”作业队伍，提升财富管理业务的核心竞争能力。

“高忠诚度”是指销售队伍高度认同公司文化，具有良好的职业操守和服务意识，可塑造、可培养、可发展。

“高素质”是指销售队伍具备较高的综合素质和道德品质，具备较强的服务技能和客户经营能力

“高绩效”是指销售队伍具备较强的理财技能和展业技能，具备多种类型产品的销售能力，绩效水平高、贡献大。

第五条本办法销售人员是指通过资格考试取得《保险代理从业人员资格证书》，符合财富管理业务销售人员招募条件，与公司签订《劳动合同》，受公司派遣，在银行网点专职从事寿险产品销售、客户服务、理财经理培训等及从事业务管理工作的人员。考核管理和薪资福利分为A、B两类，各分公司根据当地实际情况选择，并上报总公司财富管理业务

部备案，原则上选择标准一年内不得变更。

第六条本办法所称“首年度新契约标准保费”，简称“SFYP”

第七条本办法适用于新华人寿保险股份有限公司所属各试点分支公司。

第二章财富管理业务组织架构及岗位职责

第一节组织架构

第八条分公司设立财富管理营销中心(以下简称“MKC”)分公司本部及中心支公司销售组织架构设立营销中心(以下简称“MKC”)，营销中心下设营销部(以下简称“MKD”)，营销部下辖财富顾问(以下简称“FA”)。

第九条MKD设立及FM的审批

1.设立条件

所辖FA10人以上，25人以下（不含FM）。

2.审批程序

MKD增设、撤并和FM任命、更换由分公司财富管理部提名，经分公司总经理室审批后上报总公司财富管理部审批。FM每月1日上岗。

第十条MKC设立及FD的审批

1.设立条件

（1）3个以上MKD（含3个）；

（2）人员总数40人以上（不含FD）。

2.审批程序

MKC设立、撤并和FD任命、更换由分公司财富管理部提名，经分公司总经理室审核后上报总公司财富管理业务部审批。财富管理中心总监每月1日上岗。

第二节岗位职责

第十一条FA的职责

FA是直接面对客户、负责产品销售的一线销售人员，主要工作职责有：

1.进行现场销售面谈，为客户提供保险需求分析、产品

建议书的设计及讲解；

2.网点合作关系维护、银行理财经理及柜员的日常培训

和辅导；

3．训练辅导新人

3.网点资料和单证配送；

4.完成公司规定的考核指标；

5.协助做好客户维护及售后服务工作；

6.公司委派的其他工作。

第十二条FM的职责

FM是财富管理业务最基础、最核心的销售管理单位-MKD的责任人，FM的主要工作职责有：

1.对内负责FA专业技能和沟通技能的提升、业务辅导和