宏观经济政策_第五章 资本市场(3)_2011年版

1、资本市场能够有效地行使资源配置功能，优化资源配置，首先，通过金融机构和证券市场将储蓄资金转化为投资资金，通过（），使资产向优势企业集中，以市场方式进行资源配置

A:产权交易

B:股票交易

C:债券交易

D:证券交易

答案:A

解析:大家一定要在理解的基础上记忆，这样才能做到准确无误。

2、资本市场有多种分类方式，按市场职能可分为（）

A:直接融资和间接融资确

B:一级市场和发行市场

C:流通市场和二级市场

D:发行市场和流通市场

答案:D

解析:资本市场有多种分类方式。按资金融通方式可以分为直接融资和间接融资；按市场职能可分为发行市场(一级市场)和流通市场(二级市场)

3、下列关于公募债券和私募债券表述不正确的（）

A:按发行方式可分为公募债券和私募债券

B:按发行主体的不同分为公募债券和私募债券

C:公募债券指按法定手续经证券主管部门批准公开向社会投资者发行的债券

D:私募债券指以特定的少数投资者为对象发行的债券，发行手续简单，一般不能公开上市交易

答案:B

解析:企业债券的种类这一知识点我们要结合着课件中提供的表格识记。

4、企业国有产权在产权交易过程中，当交易价格低于评估结果的（）

时，应当暂停交易，在获得相关产权转让批准机构同意后方可继续进行。

A:80%

B:85%

C:90％

D:95%

E:

答案:C

解析:命题人有可能对类似的问题进行测试，大家要引起注意。

5、资本市场包括证券融资和期限超过一年的中长期资金借贷以及产权交易的市场，划分为（）等

A:股票市场

B:债券市场

C:基金市场

D:银行中长期信贷市场

E:产权交易市场

答案:A,B,C,D,E

解析:各位学员如果对这一章的内容进行了预习就会知道，下一章节我国资本市场的运作就是完全按照资本市场划分的内容展开的，所以这道题的正确

6、间接融资具有（）等优点

A:聚少成多

B:短借长贷

C:分摊风险

D:可以连续筹资

E:降低信息成本

答案:A,B,C,E

解析:直接融资和间接融资各自的定义和特点，我们要记住。

7、下列属于股票市场的功能（）

A:积聚资本

B:转化资本

C:转让资本

D:使资本增值

E:给股票赋予价格

答案:A,B,C,E

解析:股票市场的功能我们要牢记。

8、债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹集资金时，向投资者发行，并且承诺按约定条件偿还本金和支付利息的债权债务凭证，按债券发行主体的不

同，债券可分为（）等

A:国债

B:金融债

C:担保债台高筑

D:信用债

E:企业债

答案:A,B,E

解析:按债券发行主体的不同，债券可分为国债、金融债和企业债等。这一知识点我们要掌握。

9、下列关于开放式基金表述正确的有（）

A:开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金

B:开放式基金在募集基金时，必须明确基金份额总额和基金合同期限，封闭式基金的募集金额不低于2亿元人民币、合同期限为5年以上

C:开放式基金的基金份额的申购、赎回和登记，由基金管理人负责办理，基金管理人可以委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理。

D:

基金投资者投资于开放式基金时，可以随时向基金管理人或其代办机构办理申购或赎回。基金份额的价格以基金资产净值为基础。

E:

开放式基金在资产运作过程中，须保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项。

答案:A,C,D,E

解析:选项B实际上是封闭式基金的内容。

10、下列（）属于创业投资企业的经营范围

A:创业投资业务

B:代理其他创业投资企业等机构或个人的创业投资业务

C:创业投资咨询业务

D:为创业企业提供创业管理服务业务

E:参与设立创业投资企业与创业投资管理顾问机构

答案:A,B,C,D,E

解析:在大纲要求了解的个别问题上，也有可能出题，大家还是要准备的。

11、下列关于产权的表述正确的是（）

A:产权是以财产使用权为基础，包括对财产的占有权、所有权、收益权和处置权B:广义的财产所有权是不同利益主体对某一财产的占有、使用、支配和收益的权利、义务和责任

C:产权具有排他性、独立性、可交易性、可分解性、收益性和法律性等基本属性D:完整的产权由产权主体和产权客体组成。

E:产权有实物形态、股权形态和债权形态等多种形态

答案:B,C,D,E

解析:产权交易主要就是涉及产权的问题，我们对于产权这一知识点要全面掌握，特别是细节。A不正确，产权问题主要涉及的是以财产所有权为基础的问题。

12、下列哪些情况属于产权交易（）

A:厂房交易

B:矿产交易

C:债权的出卖

D:商标交易

E:技术专利交易

答案:A,B,C,D,E

解析:我们要理解产权交易包括哪些交易

13、下列适用于适用于融资租赁交易的融资租赁物包括（）

A:设备

B:机器

C:土地

D:航空器

E:煤矿

答案:A,B,D

解析:土地和煤矿属于法律、法规限制或禁止作为融资租赁的物品。

14、在我国，中长期贷款主要是用于固定资产投资的贷款，还包括（）A:农业产业化工程用贷款

B:房地产开发贷款

C:基础性重点建设项目用贷款