第六章 基金的市场营销-基金销售要求

2015年证券从业资格考试内部资料

2015证券投资基金

第六章 基金的市场营销

知识点：基金销售要求

● 定义：

包括基金销售机构制度、销售适用性、基金销售禁止行为

● 详细描述：

1、基金销售机构：

（1）销售人员准入管理：宣传推介基金的人员基金销售信息平台系统运营维护人员等，从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格（2）建立健全相关制度，主要有基金销售业务制度基金份额持有人账户和资金账户管理制度，基金份额持有人之间的存取程序和授权审批制度，以及销售人员的持续培训制度等

（3）签订销售协议，基金销售机构总部英语基金管理人签订书面销售协议，明确委托关系和双方的权利义务

（4）按规定或约定从事基金销售。

2、基金销售适用性：

（1）对基金管理人进行审慎调查

（2）基金产品风险评价：销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品风险进行评价，基金产品风险评价可以通过基金产品的风险等级来反映，至少包括低风险等级、中风险等级和高风险等级三个层次。基金产品风险评价主要依据以下因素：基金招募说明书所明示的投资方向投资范围和投资比例基金的历史规模和持仓比例基金的过往业绩以及基金净值的历史波动程度，基金成立以来有无违规行为的发生等

（3）投资人风险承受能力调查与评价：基金销售机构应建立基金投资人调查制度，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价调查和评价，应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前进行！投资人风险承受能力主要包括保守型、稳健型和积极型三种类型。销售机构可以采用面谈、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查

（4）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

3、基金销售禁止行为

（1）以排挤竞争对手为目的，压低基金收费水平；

（2）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；

（3）以低于成本的销售费用销售基金；

（4）募集期间对认购费用打折；

（5）承诺利用基金资产进行利益输送；

（6）进行预约认购或者预约申购，未按规定公告擅自变更基金的发售日期；

（7）挪用基金销售结算结算资金

（8）证监会禁止的其他情形。

例题：

1.基金销售中可能涉及的违规行为包括（）。

A.排挤对手基金为目的,压低基金收费水平

B.募集期间对认购费打折

C.给予投资者一定范围内的申购手续费优惠

D.承诺使用基金资产进行利益输送

正确答案：A,B,D

解析：

基金销售中不得有下列情形：排挤对手基金为目的,压低基金收费水平;采取抽奖、回扣等形式销售基金；以低于成本价销售基金；募集期间对认购费打折；承诺以基金资产进行利益输送；挪用基金销售结算资金等

2.基金销售的禁止行为包括（）。

A.承诺用基金资产进行利益输送

B.以低于成本的销售费用销售基金

C.采用抽奖等方式销售基金

D.挪用基金销售结算资金

正确答案：A,B,C,D

解析：

此题考查基金销售禁止行为。

3.根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定,基金管理人、代销机

构从事基金销售活动时不得有以下情形()。

A.压低基金的收费水平

B.以低于成本的销售费率销售基金

C.申购期间对申购费打折

D.采取抽奖等方式销售基金

正确答案：A,B,D

解析：

基金管理人、代销机构从事基金销售活动时不得有以下情形：压低基金的收费水平；采取抽奖等方式销售基金；以低于成本的销售费率销售基金；募集期间对认购费打折；承诺利用基金资产进行利益输送等。

4.针对基金销售适用性的主要内容包括（）。

A.对基金管理人进行审慎调查

B.基金产品风险评价

C.对投资人风险承受能力调查和评价

D.对基金产品和投资人进行匹配的方法

正确答案：A,B,C,D

解析：

基金销售适用性管理，主要包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查；基金产品风险评价；对投资人风险承受能力调查和评价；对基金产品和投资人进行匹配的方法。

5.保障基金投资人能够在基金公司的交易平台上进行便利的申购、赎回、查询等投资基金操作，这是销售机构在信息管理平台的建立和维护时遵循了（）。

A.具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能

B.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制

C.保障基金投资人基金流动的安全性

D.具备基金销售费率的监控机制

正确答案：B

解析：具备基金销售费率的监控机制

6.基金销售机构为了让投资者更多的购买基金产品，可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

A.正确

B.错误

正确答案：B

解析：

基金销售机构在基金销售活动中，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

7.基金销售适用性管理，主要包括（）。

A.对基金管理人进行审慎调查

B.基金产品风险评价

C.投资人风险承受能力调查

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

正确答案：A,B,C,D

解析：销售适用性管理，主要包括以下内容：1、对基金管理人进行审慎调查；2、基金产品风险评价；3、投资人风险承受能力调查和评价；4、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

8.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括（）几个层次。

A.低风险等级

B.无风险等级

C.中风险等级

D.高风险等级

正确答案：A,C,D

解析：基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括低风险等级、中风险等级和高风险等级三个层次。

9.《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（）。

A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B.采取抽奖等方式销售基金

C.募集期间对认购费打折

D.基金销售机构加强投资者教育，引导投资者合理投资，保障其合法权益正确答案：D

解析：基金管理人、代销机构从事基金销售活动时不得有以下情形：压低基